4 consigli per la gestione fiscale per gli investitori

È quasi la stagione delle tasse:l'IRS inizierà ad accettare ed elaborare le dichiarazioni dell'anno fiscale 2020 venerdì prossimo, 12 febbraio, ma tieni presente che per gli investitori, la gestione fiscale è un'impresa che dura tutto l'anno.

Una gestione fiscale impropria può costarti più di un quarto del tuo rendimento a lungo termine , limitando fortemente il potere di spesa in pensione. La buona notizia è che le tasse possono essere gestite. Ottieni approfondimenti completi con la nostra guida scaricabile gratuitamente 5 trucchi fiscali che ogni investitore dovrebbe conoscere.

Per adesso, ecco quattro aree chiave in cui puoi concentrarti sulle tasse.

Efficienza fiscale

Oggi esistono migliaia di potenziali veicoli di investimento, ciascuno con implicazioni fiscali radicalmente diverse. La scelta e l'utilizzo di investimenti fiscalmente efficienti è un primo passo fondamentale per mantenere più soldi. Ecco alcune linee guida generali quando si tratta di veicoli di investimento comuni.

• Fondi comuni di investimento sono notoriamente pessimi in termini di gestione fiscale.
• Fondi negoziati in borsa (ETF) sono generalmente più efficienti sotto il profilo fiscale dei fondi comuni di investimento.
• Azioni individuali può essere il modo più efficiente dal punto di vista fiscale per ottenere un'esposizione alle azioni.
• ETF obbligazionari e i fondi comuni obbligazionari passivi sono generalmente più efficienti dal punto di vista fiscale rispetto ai fondi comuni obbligazionari gestiti attivamente, ma il trattamento fiscale del reddito generato dalle obbligazioni differisce da quello delle azioni.
• Fondi di investimento immobiliare (REIT) i dividendi sono generalmente tassati come reddito ordinario per gli azionisti.

Puoi tenere traccia e analizzare tutti i tuoi conti di investimento (e, infatti, tutti gli altri conti finanziari) utilizzando gli strumenti online gratuiti di Personal Capital. Milioni di persone utilizzano questa tecnologia per identificare la loro allocazione target ideale, progettato per ridurre al minimo il rischio e massimizzare i rendimenti. Con gli strumenti, puoi anche scoprire commissioni nascoste nel tuo fondo comune, investire, e conti pensione. Gli istituti finanziari addebitano commissioni annuali su fondi comuni di investimento e altre attività. Col tempo, queste commissioni si sommano e possono ridurre drasticamente i risparmi di una vita.