Che cos'è un contratto per differenza (CFD)?

Un contratto per differenza (CFD) si riferisce a un contratto che consente a due parti di stipulare un accordo per negoziare strumenti finanziari Titoli negoziabili I titoli negoziabili sono strumenti finanziari a breve termine senza restrizioni emessi per titoli azionari o per titoli di debito di una società quotata in borsa . La società emittente crea questi strumenti con il preciso scopo di raccogliere fondi per finanziare ulteriormente le attività commerciali e l'espansione. in base alla differenza di prezzo tra i prezzi di entrata e i prezzi di chiusura.

Se il prezzo di chiusura dell'operazione è superiore al prezzo di apertura, quindi il venditore pagherà all'acquirente la differenza, e questo sarà il profitto dell'acquirente. È vero anche il contrario. Questo è, se il prezzo corrente dell'attività è inferiore al prezzo di uscita rispetto al valore all'apertura del contratto, poi il venditore, piuttosto che l'acquirente, beneficerà della differenza.

Un contratto per differenza offre ai trader l'opportunità di sfruttare il proprio trading semplicemente dovendo depositare un piccolo margine di deposito per mantenere una posizione di trading. Dà loro anche una notevole flessibilità e opportunità. Ad esempio, non ci sono restrizioni riguardo ai tempi di entrata o uscita e nessuna restrizione di tempo nel periodo di scambio. Non vi sono inoltre restrizioni all'ingresso in un'operazione di acquisto o vendita allo scoperto.

Comprendere gli elementi costitutivi dei CFD

A differenza delle azioni, obbligazioni, e altri strumenti finanziari in cui gli operatori devono possedere fisicamente i titoli, I trader di CFD non detengono alcun bene tangibile. Anziché, negoziano a margine con unità che sono collegate al prezzo di un determinato titolo a seconda del valore di mercato del titolo in questione.

Un CFD è effettivamente il diritto di speculare sulle variazioni del prezzo di un titolo senza dover effettivamente acquistare il titolo. Il nome di questo tipo di investimento spiega sostanzialmente di cosa si tratta – a contrarre progettato per trarre profitto dal differenza nel prezzo di un titolo tra l'apertura e la chiusura del contratto.

Esempio:Comprensione delle perdite e dei guadagni CFD

Immagina che Joe sia un commerciante. Negli ultimi giorni, ha speculato sui prezzi del petrolio. Poiché i prezzi del petrolio sono altamente volatili, Joe comprende i rischi connessi all'apertura di una posizione in una tale risorsa. Però, pensa di avere una possibilità di realizzare dei profitti dal commercio. Con l'aiuto della sua ricetta unica, ha notato un dato andamento favorevole dei prezzi del petrolio.

Grazie alla sua acuta analisi, è fiducioso che i prezzi aumenteranno di un margine del 12% al barile nel prossimo anno. Diciamo che il prezzo attuale è di $ 50 al barile. Secondo la speculazione di Joe, il prezzo di chiusura a fine anno sarà di 56 dollari.

Così, si avvicina ai suoi broker CFD che gli comprano 25, 000 unità. Perciò, Joe si aspetta che tra un anno, il suo investimento crescerà fino a (25, 000 unità * $ 56) $ 1,4 milioni, facendolo (25, 000 unità * $ 56 – 25, 000 * $ 50 o $ 1,4 milioni – $ 1,2 milioni) $ 200, 000.

Sfortunatamente, il mercato fa un tuffo, e i prezzi iniziano a scendere. Prima che subisca altre perdite, Joe decide di uscire a 48 dollari al barile. In questo caso, Joe perderà solo (25, 000 unità * $ 50 – 25, 000 unità * $ 48 o $ 1,25 milioni – $ 1,2 milioni) $ 50, 000.

Interpretazione

Un trader ha la possibilità di perdere o guadagnare a seconda delle tendenze del mercato. Anche, acquistare e vendere quote CFD, il trader non si occupa di limitazioni di tempo fisso per l'entrata e l'uscita.

Termini comuni di contratto per differenza

Termini di trading:andare long vs andare short

andare a lungo – Quando i trader aprono una posizione di contratto per differenza in previsione di un aumento di prezzo, sperano che il prezzo dell'attività sottostante aumenti. Per esempio, nel caso di Joe, si aspettava che i prezzi del petrolio sarebbero aumentati. Quindi possiamo dire che ha scambiato sul lato lungo.

andare a corto – Utilizzo di un contratto per differenza, i trader possono aprire una posizione di vendita in base alla previsione di una diminuzione del prezzo dell'attività sottostante. Il trading dal lato delle vendite è noto come andare short.

Relazione tra margine e leva finanziaria

Nei contratti CFD, i trader non hanno bisogno di depositare l'intero valore di un titolo per aprire una posizione. Anziché, possono semplicemente depositare una parte dell'importo totale. Il deposito è noto come "margine". Questo rende i CFD un prodotto di investimento con leva. Gli investimenti con leva amplificano per gli investitori gli effetti (guadagni o perdite) delle variazioni di prezzo del titolo sottostante.

Termini relativi al costo del trading di CFD

Propagazione – Lo spread è la differenza tra i prezzi denaro e lettera di un titolo. Al momento dell'acquisto, i trader devono pagare il prezzo richiesto leggermente più alto, e quando vendono devono accettare il prezzo di offerta leggermente inferiore. Lo spread, perciò, rappresenta un costo di transazione per il commerciante, poiché la differenza tra i prezzi bid e ask deve essere sottratta al profitto complessivo o aggiunta alla perdita complessiva.

Costi di mantenimento – Si tratta di addebiti sulle posizioni aperte che un trader può sostenere alla fine della giornata di negoziazione. Sono cariche positive o negative a seconda della direzione dello spread.

Commissioni addebitate – Si tratta di commissioni che i broker CFD spesso addebitano per la negoziazione di azioni.

Commissioni sui dati di mercato – Questi sono anche i costi relativi al broker. Sono spese per l'esposizione ai servizi di trading CFD.

Cinque vantaggi dei contratti di trading per differenza

1. Poiché i CFD sono unici e spesso hanno margini favorevoli, attirano molti broker in tutto il mondo. Così, il trading in CFD non dovrebbe essere una sfida per nessun trader che non vede l'ora di investire in CFD.
2. I CFD vengono scambiati nei mercati finanziari globali in rapida evoluzione. Perciò, i trader ottengono il cosiddetto accesso diretto al mercato (DMA), che dà loro l'opportunità di commerciare a livello globale.
3. A differenza di altri tipi di strumenti che offrono una sola opportunità, I CFD presentano una vasta gamma di asset. Includono indici globali, settori, valute, azioni, e merci.
4. Con i CFD, i trader possono beneficiare dell'aumento o della diminuzione dei prezzi delle attività.
5. I trader in CFD non devono investire l'intero importo. Devono solo aprire posizioni di acquisto o vendita sui margini.

Risorse addizionali

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