Chi è un High Net Worth Individual (HNWI)?

Un individuo con un patrimonio netto elevato (HNWI) si riferisce a un individuo con un patrimonio netto di un minimo di $ 1, 000, 000 in attività altamente liquide, come la liquidità e gli equivalenti di cassaEquivalenti di cassaLa liquidità e gli equivalenti di cassa sono le più liquide di tutte le attività in bilancio. Gli equivalenti di cassa includono titoli del mercato monetario, accettazioni bancarie.

Individui con meno di $ 1, 000, 000, ma più di $ 100, 000 sono chiamati sub-HNWI o investitori affluent. Un individuo con un patrimonio netto molto elevato è una persona con almeno $ 5, 000, 000, mentre un individuo con un patrimonio netto ultra elevato possiede un minimo di $ 30, 000, 000 in attività investibili, esclusi i beni personali e i beni (ad es. Residenza principale, beni di consumo durevoli, e da collezione).

Riepilogo rapido

• Un individuo con un patrimonio netto elevato (HNWI) è una persona ricca con almeno 1 milione di dollari in attività liquide.
• La gestione patrimoniale privata rappresenta la gestione del capitale delle società, investitori instituzionali, e HNWI che contribuiscono con mezzi finanziari da investire nei mercati dei capitali per generare rendimenti.
• Gli HNWI spesso ricevono un trattamento speciale dagli istituti finanziari a causa del business che portano avanti.

Che cos'è la gestione patrimoniale privata?

Il termine "individuo con un patrimonio netto elevato" è ampiamente utilizzato nel mondo della gestione patrimoniale privataGestione patrimoniale privataLa gestione patrimoniale privata è una pratica di investimento che prevede la pianificazione finanziaria, gestione fiscale, protezione patrimoniale e altri servizi finanziari per individui con un patrimonio netto elevato (HNWI) o investitori accreditati. I gestori patrimoniali privati ​​creano uno stretto rapporto di lavoro con i clienti facoltosi per aiutare a costruire un portafoglio che raggiunga gli obiettivi finanziari del cliente. In altre parole, rappresenta la gestione del patrimonio di soggetti privati, inclusi HNWI o investitori accreditati, dove gli investitori contribuiscono con capitale per la gestione a istituzioni finanziarie, come le banche di investimento. Implica investire capitale per generare rendimenti (profitti), correre un rischio.

banche di investimento, consulenti finanziari indipendenti, e fondi specifici coltivano uno stretto rapporto di lavoro con clienti facoltosi per comprendere i loro obiettivi e definire strategie di investimento.

La gestione patrimoniale privata include:

• Gestione del portafoglio Gestione del portafoglio Profilo di carriera La gestione del portafoglio è la gestione di investimenti e beni per i clienti, che comprendono i fondi pensione, banche, hedge fund, family office. Il gestore del portafoglio è responsabile del mantenimento del giusto mix di asset e della strategia di investimento che si adatta alle esigenze del cliente. Stipendio, abilità,
• Pianificazione
• Pianificazione del mutuo
• Protezione dei beni
• Gestione delle tasseContabilità per le imposte sul redditoLe imposte sul reddito e la loro contabilità sono un'area chiave della finanza aziendale. Ci sono diversi obiettivi nella contabilizzazione delle imposte sul reddito e nell'ottimizzazione della valutazione di una società.

Quali sono i privilegi degli individui con un patrimonio netto elevato?

Agli individui con un patrimonio netto elevato viene offerto un trattamento speciale (servizi esclusivi) da istituti finanziari, per esempio., spesa illimitata o upgrade di hotel di lusso, servizio di portineria 24 ore su 24, eccetera.

I privilegi sono i seguenti:

• Investire in private equity affidabiliFondi di private equityI fondi di private equity sono pool di capitale da investire in società che rappresentano un'opportunità per un alto tasso di rendimento. Vengono con un fondo fisso e hedge fundHedge FundA hedge fund, un veicolo di investimento alternativo, è una partnership in cui gli investitori (investitori accreditati o investitori istituzionali) raggruppano
• Partecipa ai placement pre-IPO
• Partecipa alle vendite pre-ICO di iniziative particolari
• Accedi a una comunità di angel investor e cogli l'opportunità di diventare azionista di startup di alta qualità.

È importante sottolineare che le istituzioni finanziarie aderiscono a diversi standard per la qualificazione HNWI, il che significa che richiedono che un individuo detenga una certa quantità di attività liquide o conti di deposito in banca per essere trattato come un HNWI.

Gli HNWI sono molto richiesti dai gestori patrimoniali privati ​​perché più soldi possiede una persona, più gestione del capitale sarebbe per una banca preservare e moltiplicare il denaro investito. Più lavoro c'è, più il profitto sarebbe per la banca.

Altre risorse

CFI offre il programma di certificazione Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ per coloro che desiderano portare la propria carriera a un livello superiore. Per continuare a imparare e ad avanzare nella tua carriera, saranno utili le seguenti risorse:

• Asset ManagementAsset ManagementLa gestione patrimoniale si riferisce al processo di sviluppo, operativo, mantenimento, e vendere i beni in modo conveniente.
• Investment BankingInvestment BankingManuale di Investment Banking di CFI. Questa guida di oltre 400 pagine viene utilizzata come un vero strumento di formazione e banche d'investimento globali. Scopri tutto ciò che un nuovo analista o associato di banca d'investimento deve sapere per iniziare a lavorare. Questa guida e manuale insegna la contabilità, Eccellere, modellazione finanziaria, valutazione,
• Attività materiali netteAttività materiali netteAttività materiali nette (NTA) è il valore di tutte le attività fisiche ("tangibili") meno tutte le passività in un'azienda. In altre parole, NTA sono i
• Reddito imponibileReddito imponibileIl reddito imponibile si riferisce al compenso di qualsiasi individuo o azienda che viene utilizzato per determinare la responsabilità fiscale. L'importo totale del reddito o il reddito lordo viene utilizzato come base per calcolare quanto l'individuo o l'organizzazione deve al governo per il periodo fiscale specifico.