Che cos'è il rendimento (definizione)?

Il rendimento è definito come un ritorno sull'investimento basato sul solo reddito (esclude le plusvalenze Capital Gain YieldCapital gains yield (CGY) è l'apprezzamento del prezzo di un investimento o di un titolo espresso in percentuale. Poiché il calcolo del Capital Gain Yield implica il prezzo di mercato di una sicurezza nel tempo, può essere utilizzato per analizzare la fluttuazione del prezzo di mercato di un titolo. Vedi calcolo ed esempio) calcolato prendendo dividendiDividendUn dividendo è una quota di profitti e utili non distribuiti che una società paga ai suoi azionisti. Quando una società genera un profitto e accumula utili non distribuiti, tali guadagni possono essere reinvestiti nell'attività o pagati agli azionisti come dividendo., coupon, o reddito netto Reddito nettoIl reddito netto è una voce chiave, non solo nel conto economico, ma in tutti e tre i rendiconti finanziari principali. Mentre si arriva a dividerli per il valore dell'investimento, espresso in percentuale annua. Il rendimento indica agli investitori quanto reddito guadagneranno ogni anno rispetto al valore di mercato o al costo iniziale del loro investimento. Il rendimento medio delle azioni sull'S&P 500S&P – Standard and Poor's Standard &Poor's è una società di intelligence finanziaria americana che opera come una divisione di S&P Global. S&P è leader di mercato nel, Per esempio, in genere varia tra il 2,0 e il 4,0%.

Formula di rendimento percentuale

La formula del rendimento percentuale è un modo per calcolare il rendimento annuo del solo reddito su un investimentoReturn on Investment (ROI)Return on Investment (ROI) è una misura delle prestazioni utilizzata per valutare i rendimenti di un investimento o confrontare l'efficienza di diversi investimenti. ponendo il reddito al numeratore e il costo (o valore di mercato) al denominatore.

Formula resa percentuale:

=Dividendi per Azione / Prezzo Azione x 100

=Prezzo cedola/obbligazione x 100

=Reddito netto da locazione / Valore immobiliare x 100 (chiamato anche “Cap RateCapitalization RateIl tasso di capitalizzazione (Cap Rate) è utilizzato nel settore immobiliare, si riferisce al tasso di rendimento di un immobile in base al reddito operativo netto dell'immobile”)

Rendimento da dividendo (azioni)

Quando si tratta di azioni, gli azionisti di reddito Stakeholder vs. Azionista I termini "stakeholder" e "azionista" sono spesso usati in modo intercambiabile nell'ambiente aziendale. Guardando da vicino i significati di stakeholder vs azionista, ci sono differenze chiave nell'uso. In genere, un azionista è uno stakeholder della società mentre uno stakeholder non è necessariamente un azionista. ricevere a livello individuale è sotto forma di dividendi. La frequenza dei dividendi varia ma è generalmente trimestrale (a volte mensile, semestrale, o annualmente).

Diamo un'occhiata a un esempio della formula del rendimento percentuale in azione per un'azione che paga dividendi. Possiamo facilmente calcolarlo lavorando su un esempio quotidiano.

Esempio:

Sam è concentrato sulla crescita del capitale, ma vuole anche ricevere un po' di reddito dalle sue azioni. Di conseguenza, decide di investire in azioni di Goldman Sachs (NYSE:GS), che ha un prezzo corrente di $ 231,69 e un dividendo trimestrale di $ 0,80 per azione. Qual è l'attuale rendimento del dividendo?

Risposta:

$ 0,80 x 4 =dividendo annuale di $ 3,20

$ 3,20 / $ 231,69 =0,00138

0,00138 x 100 =1,38%

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Rendimento da interessi (obbligazioni)

Per gli investitori obbligazionariObbligazioniLe obbligazioni sono titoli a reddito fisso emessi da società e governi per raccogliere capitali. L'emittente dell'obbligazione prende in prestito il capitale dall'obbligazionista e gli effettua pagamenti fissi a un tasso di interesse fisso (o variabile) per un periodo specificato., il reddito che ricevono è sotto forma di cedolaTasso di cedolaUn tasso di cedola è l'importo del reddito da interessi annuo pagato a un detentore di obbligazioni, in base al valore nominale dell'obbligazione. pagamenti, che possono variare in frequenza ma sono in genere semestrali.

Esempio:

Sara sta pianificando la pensione e vuole concentrarsi sul guadagno di alcuni pagamenti a reddito fisso per finanziare il suo stile di vita. Ha in programma di acquistare alcune obbligazioni societarie First Data che hanno una cedola del 5,75% e possono essere acquistate al prezzo di 105,21 dollari. Qual è il rendimento dell'obbligazione?

Risposta:

5,75% x 100 =$ 5,75 per obbligazione all'anno

$ 5,75 / 105,21 =0,0547

0,0547 x 100 =5,46%

Scopri di più nel corso Obbligazioni e obbligazioni del CFI.

Rendita da locazione (immobiliare)

Un altro esempio comune è nel settore immobiliareImmobiliareIl settore immobiliare è una proprietà immobiliare costituita da terreni e migliorie, che comprendono edifici, infissi, strade, strutture, e sistemi di utilità. I diritti di proprietà danno un titolo di proprietà alla terra, miglioramenti, e risorse naturali come minerali, impianti, animali, acqua, ecc. quando gli investitori desiderano sapere quanta percentuale di rendimento guadagneranno sul reddito da locazione che riceveranno da una proprietà, dopo aver tenuto conto di tutte le spese operative. Viene indicato come Tasso di CapitalizzazioneTasso di CapitalizzazioneIl tasso di capitalizzazione (Tasso Cap) viene utilizzato nel settore immobiliare, si riferisce al tasso di rendimento di un immobile basato sul reddito operativo netto dell'immobile nel settore immobiliare.

Esempio:

Linda è interessata ad acquistare un appartamento e ad affittarlo per guadagnare qualcosa in più. Può comprare un appartamento con due camere da letto per $ 875, 000 e verrà affittato per $ 2, 700 al mese. Avrà i costi mensili totali (tasse, tasse sugli strati, ecc.) di $ 975. Qual è il rendimento del suo investimento immobiliare?

Risposta:

$ 2, 700 – $975 =$1, 725 reddito mensile netto

$ 1, 725 x 12 =$ 20, 700 reddito annuo netto

$ 20, 700 / $ 875, 000 =0,0237

0,0237 x 100 =2,37%

Scopri di più nel corso di modellazione immobiliare di CFI.

Risorse addizionali

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