Che cos'è il reddito netto?

L'utile netto è il ricavo meno le spese, interesse, e tasse. Ecco cosa devi sapere sul reddito netto e perché le aziende e gli individui vi prestano molta attenzione.

Che cos'è il reddito netto?

Il reddito netto è la retribuzione di un'azienda o di un individuo. È la somma di tutte le entrate o entrate meno tutte le spese, compreso il costo del venduto, ammortamento, interesse, e tasse. In un contesto aziendale, è l'ultima riga del conto economico di una società. Dunque, è generalmente indicato come la linea di fondo.

Affare

In un contesto aziendale, il reddito netto è il ricavo meno le spese, interesse, e tasse. Il reddito netto è lo stesso del "profitto" di un'impresa, o i suoi "guadagni". Ovviamente, un'impresa potrebbe non portare entrate sufficienti per coprire le sue spese. Se le spese e le altre riduzioni sono maggiori del reddito dell'impresa, l'impresa ha una perdita netta. Generalmente, quando l'utile netto di una società è basso o negativo, una miriade di problemi potrebbe essere la colpa, che vanno dalla diminuzione delle vendite alla scarsa esperienza del cliente fino alla gestione inadeguata delle spese.

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Ci sono alcuni motivi per cui le aziende calcolano il loro reddito netto.

Utile per azione

Le aziende utilizzano il reddito netto per calcolare i loro guadagni per azione. L'utile per azione è la parte dell'utile di una società dedicata a ciascuna azione di un'azione ordinaria. Questo è un indicatore della redditività di un'azienda. Questo è determinato prendendo l'utile netto meno i dividendi sulle azioni privilegiate e dividendo quel numero per la media delle azioni in circolazione.

Redditività

Il reddito netto viene utilizzato anche per determinare la redditività di un'azienda nel tempo. Misurando questo numero trimestralmente, annuale, e anno dopo anno, investitori, dirigenti, e le parti interessate possono determinare la velocità di crescita di un'azienda, se un'azienda è redditizia o meno, e quindi utilizzare quei numeri per fare proiezioni per ricavi e obiettivi futuri.

Investitori e creditori

Investitori, creditori, e la direzione tende a concentrarsi sul reddito netto perché è un buon indicatore della posizione finanziaria di un'azienda e della capacità di gestire le risorse in modo efficiente.

Gli investitori vogliono sapere che il loro investimento continuerà ad apprezzarsi e che l'azienda avrà abbastanza liquidità per pagare loro un dividendo. I creditori vogliono sapere che l'azienda è finanziariamente solida e in grado di estinguere il proprio debito con operazioni di successo. Nel frattempo, la gestione aziendale si occupa in genere sia degli investitori che dei problemi di credito insieme alla capacità dell'azienda di pagare stipendi e bonus.

In breve, il reddito netto è il calcolo perfetto per determinare la linea di fondo di un'azienda, fare stime, e fare previsioni per il futuro.

Individuale

Per un salariato, il reddito netto è semplicemente la tua paga da portare a casa dopo aver dedotto tutte le tasse, pagamenti di benefici, assicurazione, ed eventuali altre detrazioni varie. Tenere traccia della tua retribuzione netta richiede di tenere sotto controllo il tuo reddito totale dalle dichiarazioni dei redditi e di tenere traccia di tutte le detrazioni fiscali.

Il reddito netto e lordo sono concetti simili, ma gli individui dovrebbero essere in grado di distinguere tra i due. Mescolare reddito lordo e reddito netto può avere conseguenze finanziarie, come dichiarazioni dei redditi errate che comportano potenziali sanzioni.

A seconda della gravità delle sanzioni, calcolare male il tuo reddito netto potrebbe in definitiva ostacolare qualsiasi piano di budget, che si tratti di versare un deposito per una casa o risparmiare per una sontuosa pensione. L'importanza di pianificare in anticipo e di fare i conti correttamente non può essere sopravvalutata.

Come calcolare il reddito netto

Come calcolare il reddito netto?

Il reddito netto è calcolato come le entrate meno le spese, interesse, e tasse. Il reddito netto si riferisce anche al reddito di un individuo dopo aver preso in considerazione le tasse e le detrazioni.

Affare

Il reddito lordo d'impresa deduce già il costo delle merci vendute. Per calcolare il reddito netto, anche le altre spese, comprese le tasse, devono essere detratte. Così, la formula per calcolarlo è:

Entrate totali meno spese totali =reddito netto.

Diamo un'occhiata a un esempio di calcolo del reddito netto per un'azienda.

Kyle possiede una società di tecnologia server che gestisce fuori casa. Gestisce i dati, sicurezza, e server per diverse società finanziarie che devono aderire a normative di compliance (in ambito europeo, pensa al GDPR).

Kyle è in grado di guadagnare grandi quantità di denaro mantenendo basse le sue spese. Ecco un elenco delle sue voci di conto economico per l'anno:

• Ricavi:200, 000

• Spese informatiche:10, 000

• Stipendi:50, 000

• Utenze:5, 000

• Tasse:2, 500

Kyle può calcolare il suo reddito netto annuo sottraendo le spese totali (67, 500) dal reddito totale:200, 000 meno 67, 500 =132, 500.

Poiché le entrate di Kyle superano le sue spese, mostrerà 132, 500 profitto. Tuttavia, se Kyle ne ha fatti solo 50, 000 di ricavi per l'anno, non avrebbe guadagni negativi. Anziché, avrebbe una perdita netta di 17, 500. La definizione di reddito netto va contro il concetto di profitti negativi. Se l'azienda perde denaro, è classificato come una perdita. Se l'azienda fa soldi, è considerato reddito o profitti.

Reddito netto, nella detrazione di altre spese, comporta più delle semplici spese più dirette relative al prodotto venduto. Spese di vendita, ovvero le spese necessarie per la manodopera nella vendita del prodotto, vengono presi in considerazione. Ciò include stipendi e benefici per i dipendenti dell'azienda.

Le spese di viaggio vengono detratte dalle entrate, così come le spese relative alla sede della società. Soldi spesi in pubblicità, marketing, eventi, e vengono detratte anche le spese relative al cliente.

Con tutte le spese prese, idealmente puoi avere un'idea migliore di quanto sia redditizia la tua attività, e se i soldi che guadagni vendendo il tuo prodotto sono più dei soldi che spendi per l'attività.

Individuale

Gli individui non hanno esattamente le stesse spese richieste per la detrazione che fanno le imprese, ma per il reddito netto di una singola persona, Per esempio, c'è ancora molto da detrarre.

Calcolare il tuo reddito netto implica esaminare alcuni documenti e fare un po' di matematica, ma è semplice una volta che conosci il processo.

1. Calcola il tuo reddito annuo lordo

Il primo passo per calcolare il tuo reddito netto è scoprire il tuo reddito lordo. Il reddito lordo è la somma totale di denaro che guadagni in un anno prima di prendere in considerazione le tasse o le detrazioni. È il punto di partenza per il calcolo del reddito netto. Se hai uno stipendio o lavori con orari stabili, questo dovrebbe essere abbastanza facile da calcolare.

Prendi una busta paga da uno dei tuoi periodi di paga. Se il tuo datore di lavoro preleva le tasse, guarda l'importo totale prima delle detrazioni. Questa è la tua retribuzione lorda per il periodo.

Scopri quanto spesso vieni pagato, e moltiplicare di conseguenza la retribuzione lorda. Se vieni pagato mensilmente, moltiplica il numero della tua busta paga per 12 per ottenere il tuo reddito annuo lordo. Se vieni pagato settimanalmente, moltiplicalo per 52. Se bisettimanale, moltiplicare per 26.

Se lavori con orari irregolari, dovrai sommare tutte le buste paga dell'anno per ottenere una misura accurata del tuo reddito annuo.

Se svolgi più lavori, considerarli tutti in questo calcolo.

Nella maggior parte dei casi, donazioni ed eredità non concorrono al reddito lordo. Questi sono ancora tassabili, tuttavia, quindi ricordati di tenerne conto quando presenti le tasse.

2. Sottrarre eventuali detrazioni

Poiché il reddito netto si riferisce solo al reddito al netto delle imposte, devi sottrarre eventuali detrazioni che hai dal tuo reddito annuo lordo. Dopo aver sottratto eventuali detrazioni dal reddito lordo, quindi ti ritroverai con il tuo reddito imponibile totale.

Per esempio, se avessi un reddito lordo di $ 50, 000 e $ 5, 000 in detrazioni, allora il tuo reddito imponibile è di $ 45, 000.

3. Detrarre i contributi pensionistici, se applicabile

In determinate circostanze, il tuo regime pensionistico individuale (IRA) può essere detratto dal tuo reddito imponibile. Se sei autorizzato a detrarre $ 2, 000 dal tuo reddito imponibile, il tuo reddito imponibile scende da $ 45, da 000 a $ 43, 000.

4. Deduci le tue spese mediche e dentistiche, se applicabile

Come per il risparmio previdenziale, a volte puoi detrarre le spese mediche e dentistiche dal tuo reddito imponibile. Questo varia a seconda della tua situazione particolare.

5. Sottrai ciò che devi in ​​tasse dalla tua paga annuale

Dopo aver scoperto qual è il tuo reddito imponibile totale, quindi sottrarre l'importo dovuto in tasse. Sottrai le tasse totali dal tuo reddito per ottenere il tuo reddito annuo netto.

Reddito netto vs reddito lordo

Il reddito netto e lordo sono concetti simili, ma le imprese e gli individui dovrebbero essere in grado di distinguere tra i due.

Se il tuo reddito lordo è ancora un profitto dopo aver dedotto tutto ciò che deve essere detratto, questo è il reddito netto.

Cose che devi sapere sul reddito netto

Infine, un paio di domande frequenti e idee sbagliate sul reddito netto.

Se un'azienda ha un reddito netto elevato, ha anche un flusso di cassa elevato?

Non necessariamente. È importante sapere che il reddito netto non è una misura di quanto denaro ha guadagnato un'azienda in un determinato periodo. Questo perché il conto economico include molte spese non in contanti come deprezzamento e ammortamento che non sono le stesse delle spese in contanti.

Per conoscere la quantità di denaro generata da un'azienda, devi esaminare il rendiconto finanziario.

Qual è il modo migliore per confrontare l'utile netto tra le aziende?

Il reddito netto varia notevolmente da azienda ad azienda e da settore a settore. Poiché il reddito netto è misurato in importi monetari e le società variano in dimensioni, spesso è più appropriato considerare l'utile netto come percentuale delle vendite, noto come "margine di profitto".

Agli investitori piace confrontare gli utili aziendali utilizzando il rapporto prezzo/utili (P/E), che dice quanto stanno pagando (il prezzo delle azioni) per ogni unità monetaria di reddito netto che l'azienda è in grado di generare.

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