4 miti su divorzio e denaro,

Il divorzio accade. E quando lo fa, è costoso. Le procedure di divorzio costano in media $ 10, 000 a $ 15, 000, secondo GOBankingRates. (Vedi anche:Come proteggersi finanziariamente durante un divorzio o una separazione)

Sfortunatamente, molti che stanno divorziando hanno alcune idee sbagliate finanziarie sul processo. Alcuni potrebbero credere che i coniugi che commettono adulterio pagheranno di più in caso di divorzio. Altri potrebbero credere di non essere responsabili del debito sui conti della carta di credito del coniuge.

Ci sono molti miti finanziari che circondano il divorzio. Ecco quattro dei più importanti.

1. L'adulterio del mio coniuge aiuterà il mio caso

Potresti pensare di avere diritto a più soldi per il divorzio perché il tuo coniuge è stato infedele. La verità è, l'adulterio non gioca un ruolo in chi ottiene più denaro o beni dopo un divorzio.

Questo perché gli stati oggi offrono quello che è noto come divorzio senza colpa. Come suggerisce il nome, in questo tipo di procedimento di divorzio, i coniugi che si separano non devono dimostrare che l'altra parte ha fatto qualcosa di sbagliato per causare la rottura del matrimonio.

Il divorzio non consiste nel punire le persone per un cattivo comportamento; si tratta di trovare un modo per dividere denaro e beni tra due persone. L'infedeltà del tuo coniuge non significa che otterrai automaticamente la casa o riceverai una maggiore quantità di alimenti.

C'è un'eccezione, però:se il tuo coniuge ha speso una notevole quantità di denaro per perseguire la relazione - affittando un appartamento segreto, spendere per viaggi sontuosi:il tuo giudice del divorzio potrebbe richiedere loro di pagare di più.

2. Non ho lavorato durante il mio matrimonio, quindi avrò il pagamento degli alimenti a vita

Se non hai lavorato durante il tuo matrimonio, probabilmente riceverai pagamenti di alimenti. Ma questi pagamenti potrebbero non essere permanenti come potresti pensare.

Oggi, i coniugi che non lavorano di solito ricevono i pagamenti degli alimenti, noto anche come sostegno sponsale, per un tempo limitato. L'obiettivo è fornire al coniuge un sostegno finanziario fino a quando quella persona non può trovare un lavoro o pagarsi un'istruzione. Non aspettarti un flusso infinito di sostegno finanziario dal tuo ex coniuge.

3. I soldi nel mio conto in banca saranno miei dopo il divorzio

Non pensare che solo perché hai nascosto denaro in un conto bancario a tuo nome solo non perderai parte di questi fondi in caso di divorzio.

Il tuo ex coniuge potrebbe avere diritto a parte del denaro in questo conto. Se questo è il caso dipende da una serie di fattori, compreso come sono stati guadagnati quei soldi, se l'hai ereditato, o se vivi in ​​uno stato di proprietà comunitaria.

Quella parte dello stato di proprietà della comunità è importante. Ci sono nove di questi stati:Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, Nuovo Messico, Texas, Washington, e Wisconsin. L'Alaska è uno stato di proprietà comunitaria opt-in. In questi stati, tutti i beni acquisiti durante il matrimonio sono considerati beni comuni e di proprietà di entrambi i coniugi in egual modo. In un divorzio, tutte le attività sono divise 50/50.

Nel resto degli stati, i beni in caso di divorzio devono essere divisi equamente, ma non sempre allo stesso modo. Quindi, anche se hai depositato denaro in un conto bancario privato, il tuo giudice del divorzio potrebbe decidere che devi al tuo coniuge metà di quei soldi o una parte di esso, a seconda delle circostanze del tuo caso.

4. Non dovrò preoccuparmi del debito che il mio coniuge ha contratto con una carta di credito

Questo è difficile. A seconda di dove vivi, di solito non sarai responsabile per i debiti che il tuo coniuge ha contratto su una carta di credito che è solo a nome di quel coniuge.

Ma se vivi in ​​uno degli stati di proprietà della comunità, sarai responsabile per metà di quel debito, anche se il conto della carta di credito non è mai stato a tuo nome. C'è un'eccezione, però:sei responsabile solo del 50 percento del debito che il tuo coniuge ha contratto durante il tuo matrimonio. Qualsiasi debito che il tuo coniuge ha accumulato sulla carta di credito prima del matrimonio non è tua responsabilità.

Se non vivi in ​​uno stato di proprietà comunitaria, di solito non sei responsabile per il debito che il tuo coniuge ha accumulato su una carta di credito. Però, ci sono alcune eccezioni. Se il debito contratto dal tuo coniuge era quello di pagare il lavoro dentale di tuo figlio, per riparare lo scaldabagno rotto della tua casa, o per sostituire il forno della tua residenza - in pratica, per coprire qualsiasi spesa familiare essenziale, sarai quindi responsabile per metà di quel debito. (Vedi anche:Coniugi e debiti:chi è davvero in trappola per quei conti?)