Restituzione delle tasse:cosa fare quando si devono i soldi dell'IRS o i resi

Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e Christina Taylor, MBA, senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®.

Puoi rimanere indietro con le tue tasse se non presenti una dichiarazione dei redditi federale (se sei tenuto a presentare), o non paghi le tasse che devi, entro la data di scadenza, generalmente il 15 aprile per la maggior parte delle persone.

A causa delle tasse arretrate può sembrare opprimente. La prospettiva di affrontare sanzioni e interessi, o semplicemente il puro lavoro di presentazione di una dichiarazione scaduta, potrebbe indurti a continuare a rimandare le cose.

Ma non possiamo sottolineare abbastanza che essere proattivi è la strada da percorrere quando si tratta di affrontare l'IRS. Non appena ti rendi conto che potresti dover pagare le tasse arretrate, o hai perso una scadenza per la presentazione, è importante archiviare e pagare le tasse in sospeso il prima possibile per ridurre al minimo le conseguenze del ritardo.

Diamo un'occhiata ad alcune cose da sapere quando devi pagare o archiviare le tasse.

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• Come faccio a presentare una dichiarazione dei redditi?
• Perché dovrei restituire le tasse?
• Cosa potrebbe succedere se non registro le tasse arretrate?
• E se devo più di quanto posso pagare?
• Prossimi passi:pianificare in anticipo per il prossimo anno

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Come faccio a presentare una dichiarazione dei redditi?

Presentare una dichiarazione scaduta è fondamentalmente lo stesso che presentare una dichiarazione in tempo, con alcune importanti differenze. Ecco come si rompe.

1. Raccogli tutti i tuoi documenti

Ogni volta che presenti un reso, avrai bisogno di tutti i moduli che mostrano il tuo reddito per l'anno fiscale che stai presentando. Quindi se, Per esempio, stai presentando una dichiarazione per l'anno fiscale 2018, avrai bisogno di qualsiasi W-2, 1099, dichiarazioni di interessi e altri tipi di dichiarazioni di reddito che si applicano a quell'anno.

Auspicabilmente, hai salvato quei documenti in un file di documenti fiscali. Se ti mancano informazioni, è possibile richiedere una trascrizione del salario e del reddito dall'IRS per un anno precedente. La trascrizione mostrerà tutte le informazioni che l'IRS ha ricevuto per tuo conto per quell'anno fiscale, come W-2, 1099, 1098, Contributi IRA che hai fatto e altro ancora.

E, se richiedi determinate detrazioni o crediti d'imposta, dovrai avere tutta la documentazione necessaria, come ricevute per spese mediche o interessi ipotecari pagati durante l'anno fiscale.

2. Scarica i moduli fiscali di cui hai bisogno

Vai al sito Web dell'IRS per scaricare i moduli fiscali per l'anno che devi presentare. Le forme possono cambiare di anno in anno, quindi assicurati di utilizzare quello corretto. Per esempio, l'IRS ha notevolmente rivisto il modulo 1040, che è la forma principale per le imposte sul reddito delle persone fisiche, nel 2018. Il nuovo modulo ha sostituito il vecchio 1040, versioni 1040EZ e 1040A, e spostato molte informazioni dal modulo a pianificazioni aggiuntive.

3. Compilare e spedire i moduli, e paga tutto quello che devi

Potresti essere in grado di utilizzare un servizio di preparazione fiscale online per completare i moduli, ma non sarai in grado di presentare la tua dichiarazione dei redditi arretrata. Dovrai stampare e spedire i moduli all'indirizzo elencato nelle istruzioni 1040 per l'anno fiscale che stai compilando. Se non sei sicuro di come procedere, un professionista fiscale può aiutare. Potresti anche essere in grado di ottenere assistenza gratuita dai programmi di assistenza fiscale sul reddito o di consulenza fiscale per gli anziani.

E se hai un debito fiscale - imposte arretrate, sanzioni e interessi:dovrai pagarlo o richiedere un piano di pagamento.

Perché dovrei restituire le tasse?

È contro la legge non presentare una dichiarazione per un anno fiscale quando sei obbligato a presentare. E ci sono altri validi motivi per presentare e rimborsare le tasse.

Riduci al minimo le sanzioni e gli interessi

L'IRS può penalizzarti se non presenti una dichiarazione o non paghi le tasse dovute entro la scadenza. In genere, la sanzione per il mancato deposito è maggiore della sanzione per il mancato pagamento. Potrebbero essere addebitati anche gli interessi su qualsiasi saldo fiscale non pagato.

Depositare le tasse arretrate e pagare tutto ciò che devi può aiutare a limitare l'importo degli interessi e delle sanzioni a cui sei soggetto per mancato rispetto della scadenza.

Richiedi un rimborso fiscale

Se ti è dovuto un rimborso per un determinato anno fiscale ma hai dimenticato di presentare la richiesta, è importante sapere che hai un tempo limitato - tre anni dalla data di scadenza originale della dichiarazione - per presentare la tua dichiarazione dei redditi arretrata ed essere ancora idoneo a richiedere il rimborso.

Tieni presente che se presenti un reso per l'anno in corso e ti è dovuto un rimborso, l'IRS può trattenere tale rimborso se hai resi scaduti che non hai ancora presentato.

L'IRS può sequestrare il tuo rimborso? Ulteriori informazioni sul programma di compensazione del Tesoro.

Prevenire un possibile ostacolo al credito

Le dichiarazioni dei redditi possono svolgere un ruolo nelle decisioni di credito:i finanziatori potrebbero chiederti copie delle dichiarazioni dei redditi presentate. Se ti manca una dichiarazione per un anno in cui avresti dovuto presentare, l'elaborazione del prestito potrebbe essere ritardata.

Conserva il tuo passaporto

Se devi più di $ 51, 000 di tasse, sanzioni e interessi, l'IRS notificherà al Dipartimento di Stato degli Stati Uniti, che a sua volta può negare la tua domanda di passaporto nuovo o rinnovato. Il Dipartimento di Stato può anche revocare il passaporto.

Cosa potrebbe succedere se non registro le tasse arretrate?

Se non presenti una dichiarazione dei redditi per un anno in cui avresti dovuto presentare, o non paghi l'imposta federale sul reddito che devi, l'IRS può agire.

L'agenzia può inviarti un avviso o una fattura. O, potrebbe presentare una dichiarazione per tuo conto e potrebbe non preoccuparsi di concederti agevolazioni fiscali per le quali hai diritto. Ricorda che l'IRS può farlo facilmente perché probabilmente ha già le tue informazioni sul reddito dal tuo datore di lavoro, clienti per cui lavori in concerto (se sei un lavoratore autonomo), banche e altre fonti.

Inoltre, la legge federale generalmente consente all'IRS di provare a riscuotere un debito fiscale per 10 anni, anche se ci possono essere eccezioni.

E se devo più di quanto posso pagare?

Se stai affrontando una fattura fiscale non puoi permetterti di pagare per intero subito, potresti avere opzioni di pagamento.

• Considera di pagare l'IRS con una carta di credito o un prestito personale. Usare il credito per pagare il tuo debito fiscale probabilmente significa che pagherai gli interessi al creditore. Ma tali costi potrebbero essere inferiori alle sanzioni e agli interessi che potresti dover affrontare se non paghi l'IRS in tempo e per intero.
• Se devi $ 50, 000 o meno, puoi richiedere un accordo di pagamento online all'IRS. I contratti di rata a breve termine ti danno 120 giorni o meno per pagare. Un contratto a lungo termine può darti fino a 72 mesi per pagare ciò che devi in ​​pagamenti mensili.
• Se soddisfi determinati criteri, potresti essere in grado di chiedere all'IRS un'offerta di compromesso, che potrebbe consentirti di saldare il tuo debito fiscale per meno di quello che devi.
• In casi gravi, quando pagare qualcosa potrebbe impedirti di coprire le spese di base della tua vita, l'IRS può accettare di ritardare temporaneamente la riscossione del debito fiscale scaduto.

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Prossimi passi:pianificare in anticipo per il prossimo anno

Presentare dichiarazioni dei redditi accurate entro la scadenza per la presentazione e pagare tutte le tasse dovute in tempo è molto importante per aiutarti a evitare problemi con l'IRS. Non aspettare di ripulire le tasse arretrate prima di iniziare subito la dichiarazione dei redditi di quest'anno.

Avvia un file per tutti i tuoi documenti fiscali, come dichiarazioni dei redditi del tuo datore di lavoro, estratti conto degli interessi dalla tua banca o ricevute per spese deducibili che speri di elencare. Avere tutto in un posto sarà utile quando sarà il momento di preparare il tuo ritorno.

Puoi utilizzare lo Strumento per la stima della ritenuta d'acconto dell'IRS per assicurarti di avere la giusta quantità di ritenuta d'acconto dalla tua busta paga. Se hai trattenuto troppo poco durante l'anno, potresti dover pagare le tasse quando archivierai l'anno prossimo. E se trattieni più del necessario, potresti ottenere un rimborso l'anno prossimo.

Fonti rilevanti: Pubblicazione IRS 5123 | Stima della ritenuta d'acconto IRS | IRS:presentazione delle dichiarazioni dei redditi scadute | IRS:preparazione fiscale gratuita per i contribuenti qualificati | Comunicati stampa dell'IRS | Manuale dell'Agenzia delle Entrate dell'IRS | IRS:otto fatti sulla tardiva presentazione e sulle sanzioni per i ritardi di pagamento | Scheda informativa IRS:aiutati presentando le dichiarazioni dei redditi scadute | IRS:Estensione del tempo per presentare la dichiarazione dei redditi | Argomento IRS n. 202 Opzioni di pagamento delle tasse

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Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina di anni di esperienza in materia fiscale, contabilità e operazioni commerciali. Christina ha fondato la sua società di consulenza contabile e l'ha gestita per più di sei anni. Ha co-sviluppato un prodotto online per la preparazione delle tasse fai-da-te, ricoprendo la carica di direttore operativo per sette anni. Lei è un agente iscritto, l'attuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in amministrazione aziendale/contabilità presso il Baker College e un MBA presso il Meredith College. La trovi su LinkedIn .