Sette tendenze rivoluzionarie nella gestione patrimoniale nel 2020

La domanda di esperti è in continuo aumento in tutti i settori. La consulenza di esperti è essenziale per la crescita, soprattutto quando si restringe a numeri e soldi, l'attuazione dei suggerimenti degli esperti diventa estremamente importante. Devi avere consulenti legali per la tassa e altri aspetti legali, ma per quanto riguarda le finanze dell'organizzazione?

Di recente, la gestione patrimoniale ha guadagnato popolarità tra gli individui e le società. Tutti vogliono investire nel posto giusto ed evitare il più possibile i rischi, e quindi, la domanda di gestori patrimoniali è in aumento ovunque in questi giorni. Allora, cos'è la gestione patrimoniale, e cosa fa un gestore patrimoniale?

La gestione patrimoniale è un servizio di consulenza che si occupa di questioni finanziarie. Puoi anche dire che è una combinazione di consulenza finanziaria e assistenza. D'altro canto, i gestori patrimoniali sono esperti che affrontano problemi di finanza personale e soddisfano le sfide dei clienti benestanti. Le persone spesso percepiscono erroneamente banchieri d'investimento e gestori patrimoniali come due titoli per lo stesso lavoro. Tuttavia, i due intrattengono feste diverse. Una persona con una carriera nell'investment banking si occupa di clienti aziendali, mentre l'attenzione principale dei gestori patrimoniali è sulle persone che cercano consulenza. Se sei interessato a saperne di più sull'investment banking e su tutte le sue funzioni, puoi farlo leggendo questa meravigliosa guida di Wall Street Prep. Per fortuna, le opportunità di carriera per entrambi sono brillanti, e se le società sono il tuo interesse, scegli l'investment banking rispetto alla gestione patrimoniale.

Il Wealth Management è tra i settori più rinomati della finanza. Tuttavia, il settore sta affrontando molti cambiamenti, e le ultime tendenze come una tecnologia migliore e il cambiamento dell'età dei consulenti hanno cambiato il gioco per i gestori patrimoniali.

Ecco sette tendenze rivoluzionarie nella gestione patrimoniale che dovresti cercare nel 2020:

1. Differenti modelli di pensiero degli investitori

I modelli di pensiero e le aspettative degli investitori sono cambiati nel tempo. Gli investitori di oggi richiedono suggerimenti approfonditi. La nuova generazione, La generazione X e la generazione Y sono più scettiche nei confronti dell'autorità, ma hanno più fiducia nella saggezza dei loro pari. Influenzato dagli smartphone e dall'accesso alla tecnologia in generale, i modelli di pensiero sono cambiati, e la nuova generazione è una specie molto diversa dai baby boomer. Nuove percezioni stanno ora considerando il rischio come una trappola piuttosto che la volatilità, ed evitare il rischio a tutti i costi è l'obiettivo, che sia attraverso un singolo investimento o un portafoglio con diversificazione.

2. Cambiamento indotto dalla tecnologia nel campo

L'attività di consulenza si è ora ampliata grazie all'introduzione della tecnologia. Molti robot sono emersi come consulenti, il che rende difficile la sopravvivenza dei WM. Negli ultimi anni hanno rilevato oltre il 65 percento del business negli Stati Uniti. Questi consulenti basati sulla tecnologia possono eliminare la consulenza basata sull'uomo dal settore della gestione patrimoniale.

3. Enorme quantità di dati

La quantità di dati sui consumatori gioca un ruolo essenziale nel settore, e l'informazione sta crescendo esponenzialmente nella gestione patrimoniale. La tecnologia sta rendendo difficile la sopravvivenza dei manager, ma sta anche facilitando il loro lavoro. I miglioramenti hanno introdotto zettabyte, rendendo più semplice l'archiviazione per i gestori patrimoniali, organizzare, e analizzare i dati. Le principali organizzazioni di gestione patrimoniale spendono milioni di dollari in software di analisi per comprendere in modo efficiente i clienti e gestire le operazioni. Alcune aziende scelgono anche semplici sistemi MIS come l'acquisizione di clienti, gestione delle prestazioni aziendali, e supervisione per fornire approfondimenti in modo efficace.

4. Complessità nel catturare l'ondata di pensionamento

La preoccupazione principale di tutti gli investitori è se sopravviveranno ai loro beni o no? Sebbene sia una preoccupazione delicata degli investitori, tuttavia, i gestori patrimoniali devono affrontarlo in modo competente. Dovrebbero affrontare la paura del rischio e della perdita e incoraggiare i propri clienti a pianificare e risparmiare. La pianificazione della pensione ha un'influenza significativa sui rendimenti degli investimenti. I gestori patrimoniali devono affrontare la pianificazione della pensione in tutte le fasi della vita, indipendentemente dall'età, poiché è meno complicato insegnare agli investitori le buone abitudini prima che arrivi il momento della pensione.

5. Spostamento nella ricchezza e cambiamento dei consulenti

La crescente età dei consulenti è la sfida più importante e più difficile per il settore. Non sono facili da sostituire a causa della loro lunga esperienza nella gestione di tonnellate di portafogli. Molti di loro sono in età di pensionamento, quindi la nuova generazione deve subentrare a loro. Circa il 45% dei consulenti statunitensi ha più di 55 anni. Ora, reclutare nuovi talenti, addestrandoli, e la gestione del cambiamento è il problema imminente per le società di gestione patrimoniale.

6. Tre minimi e due massimi Investimenti sulla peste

Con i numerosi cambiamenti nell'atmosfera economica, il settore finanziario ha ora un ambiente di investimento diverso. I nuovi investitori credono in tre minimi e due massimi, il che si traduce in un minore senso di direzione degli investimenti in questi investitori. Questi due massimi e tre minimi sono:

• Basso tasso di inflazione
• Tasso di interesse basso
• Bassa crescita economica
• Leva finanziaria elevata
• Alta volatilità

Quindi, i consulenti finanziari devono affrontare gli investitori confusi e guidarli verso migliori rendimenti degli investimenti.

7. Concorrenza in aumento

L'economia ha dovuto affrontare una terribile crisi finanziaria a causa del Covid-19, e di conseguenza la concorrenza nel settore della gestione patrimoniale è notevolmente aumentata. Nuove imprese sono entrate nel mercato, e anche i modelli di business hanno subito cambiamenti. Oggi, molte aziende competono per catturare gli stessi clienti in un bacino sempre più ridotto, che è un'altra tendenza rivoluzionaria nel 2020.

Conclusione

I gestori patrimoniali hanno goduto di molti vantaggi nel corso degli anni. Tuttavia, queste tendenze sono in continua evoluzione, e possiamo aspettarci molto di più nei prossimi anni. Le società di gestione patrimoniale dovrebbero affrontare molte sfide influenzate dalla tecnologia, consiglieri invecchiati, percezioni degli investitori, concorrenza in aumento, e altro ancora, rendendo più difficile la sopravvivenza delle imprese.