La via stoica verso la ricchezza:un'antica strategia di investimento per il mondo moderno

Ci sono così tante opportunità finanziarie nel mondo. E sembra che milioni di persone si arricchiscano senza troppi sforzi semplicemente acquistando Bitcoin, Azioni Gamestop, o lo chiami. Ogni settimana, c'è un'altra storia su come alcune risorse hanno raggiunto tre cifre in un breve lasso di tempo.

Quelli sono valori anomali, e la verità è che la maggior parte di noi non cavalcherà mai una di quelle onde che trasformano poche migliaia di dollari in un milione di dollari in meno di un anno. Ma ciò non significa che non puoi diventare ricco per un periodo più lungo.

A lungo termine, i mercati pubblici sono ancora il miglior costruttore di ricchezza del pianeta. Di fatto, non puoi permetterti di non investire.

Sebbene la maggior parte delle attività si sia apprezzata nell'ultimo secolo, il nostro potere d'acquisto non è cambiato. Sicuro, i salari sono aumentati. Ma anche l'inflazione. Risultato finale? Se non investi, è più probabile che tu perda denaro a lungo termine.

Ma investire è difficile perché va contro la natura umana. dobbiamo fare delle scelte oggi, che ripagano nel futuro . Questa è la sfida n. 1 per la creazione di ricchezza e gli investimenti.

Investire significa gestire le proprie emozioni

Ho iniziato a investire in borsa nel 2007 e nel giro di un anno, Ho perso il 60% dei soldi che ho investito. La mia risposta è stata come quella di quasi tutti gli altri esseri umani:ho smesso di investire del tutto.

Questo è ciò che accade alla maggior parte delle persone che iniziano a investire al culmine di una bolla. Investono in qualcosa quando lo fanno tutti gli altri. E quando tutto crolla, il dolore della perdita è così grave che giurano di non investire mai più.

Anche se ho perso enormi ritorni negli anni che seguirono la crisi finanziaria, Ho passato il mio tempo a capire come gli investitori di successo rimasto nel gioco. Ho imparato che la chiave per costruire ricchezza è gestire le tue emozioni.

Nella mia esperienza, investire è una teoria del 9%, 1% di esecuzione, e il 90% gestisce le tue emozioni. Ecco perché ho applicato la filosofia dello stoicismo alla mia strategia di investimento:mi aiuta a gestire la parte più importante:le emozioni.

In questo articolo, Condivido come puoi usare lo stoicismo per diventare un investitore migliore in modo da poter iniziare a costruire ricchezza. Quando applichi questa strategia, investire diventa facile. E se sei già un buon investitore? Puoi usare lo stoicismo per diventare meno emotivo quando si tratta delle tue decisioni di investimento.

Come consideravano il denaro gli Stoici?

Al suo centro, Lo stoicismo è una strategia di sopravvivenza. È un modo per proteggere la tua sanità mentale. Ma puoi anche applicare lo stoicismo per proteggere i tuoi soldi.

Il fondamento dello stoicismo si basa sul principio di sapere cosa c'è sotto il tuo controllo rispetto a cosa è fuori dal tuo controllo. La bellezza di questa filosofia è che può essere spiegata in una frase.

Ma contrariamente a quanto pensa la maggior parte delle persone, gli Stoici abbracciarono il denaro e la ricchezza. Dopotutto, è qualcosa su cui non abbiamo alcun controllo, Giusto? Ecco qual è uno degli stoici più accaniti, Epitteto, detto sui soldi:

Amo questa mentalità perché non giudica i soldi. Vuoi diventare ricco? Fallo. E se non diventi ricco? Nessun problema.

Questa è l'essenza di una mentalità stoica quando si tratta di soldi. Ci sono cose più importanti della ricchezza. Cose come l'onore, integrità, e vivere secondo i tuoi valori è la cosa più importante. Ma questo non significa che la ricchezza non sia importante.

La domanda è:puoi diventare ricco? e vivere come uno stoico?

Il percorso stoico verso la ricchezza spiegato

Quindi lascia che ti dia un rapido background nel caso tu sia nuovo nel mio blog. Sono stato uno studente di filosofia per tutta la vita, e ho iniziato a investire quando avevo 20 anni.

Le mie influenze chiave sono Seneca, Epitteto, William James, e Ralph Waldo Emerson. Mentre ho applicato la filosofia dello stoicismo alla mia vita e alla mia strategia di investimento, Sono un pragmatico nel cuore.

Le mie influenze sugli investimenti sono più ampie. Ho studiato il lavoro di investitori di valore come Warren Buffett, Charlie Munger, Peter Lynch, Bill Ackman, Joel Greenblatt, e la leggenda dell'indicizzazione Jon Bogle.

Ma per ampliare la mia gamma di conoscenze sugli investimenti, Ho anche studiato trader e investitori in crescita come Jesse Livermore, Giorgio Soros, e Paul Tudor Jones.

Dopo aver trascorso anni a studiare una vasta gamma di filosofi e investitori, Ho imparato che ci sono tre pietre miliari chiave per costruire ricchezza. Lo chiamo il percorso stoico verso la ricchezza perché posso vedere le qualità stoiche in ogni singolo investitore di successo. Ecco in breve la tabella di marcia:

1. Guadagna denaro

Anche se non devi essere ricco per iniziare a investire, devi guadagnare più di quanto spendi per le necessità. Per guadagnare di più nella nostra economia, abbiamo bisogno di capacità generatrici di reddito come scrivere, codifica, A proposito di, primo, eccetera.

Acquisire abilità è la cosa più stoica che puoi fare perché inizi concentrandoti su ciò che controlli. E nell'economia di oggi, una persona in grado di creare valore con le proprie competenze non resterà mai senza lavoro per molto tempo.

Ogni investitore che ho studiato, ha iniziato a guadagnarsi da vivere mettendosi al lavoro. La maggior parte di loro aveva un lavoro, lavorare per qualcun altro. Warren Buffett ha lavorato come analista di titoli presso Graham-Newman dal 1954 al 1956.

In seguito ha iniziato la sua collaborazione. George Soros ha conseguito diversi titoli accademici tra il 1947 e il 1954. Quindi, ha preso un lavoro come impiegato in una piccola banca d'investimenti.

Posso andare avanti per un po', ma hai capito. Abbiamo tutti bisogno di iniziare con guadagnare denaro come fondamento della creazione di ricchezza. Significa che puoi creare valore da nient'altro che dalle tue capacità.

2. Perdere denaro

C'è un aspetto critico della ricchezza che i libri e gli articoli tradizionali non coprono. E questa è l'importanza di affrontare la perdita. La maggior parte delle persone odia perdere denaro. Posso relazionarmi molto con questo concetto di avversione alla perdita.

Crescendo, la nostra famiglia viveva di stipendio in stipendio, ed eravamo indebitati fino al collo. Quando sono cresciuto e ho iniziato a guadagnare i miei soldi, Ho iniziato a tenerlo stretto per tutta la vita. Questo è un problema se sei seriamente intenzionato a investire.

Non riesco a pensare a un singolo investitore di successo che non abbia perso denaro. Di fatto, le strategie della maggior parte degli investitori che ho citato sono modellate dalle loro perdite. Non posso coprire tutto questo in questo articolo.

Ma guarda nella storia di Warren Buffett (la Berkshire Hathaway era un'azienda tessile fallita), Bill Ackman (che ha perso alla grande nel suo corto contro Herbalife), George Soros (ha perso il 22% nel 1981 sui titoli di stato britannici), eccetera.

I loro più grandi successi spesso arrivavano dopo le loro sconfitte. Questo è un concetto fondamentale nella creazione di ricchezza. Devi essere d'accordo con la perdita. Altrimenti, non rischierai mai con i tuoi soldi. E cosa sta investendo? Assumersi dei rischi.

I migliori investitori considerano la creazione di ricchezza come un gioco. È proprio come lo sport, anche le squadre di maggior successo nella storia dell'NBA, NFL, MLB, perderanno più partite nel loro percorso verso un campionato.

La chiave è non perdere mai alla grande. Quando investi, fai tutto il possibile per non perdere mai più del 10% del tuo investimento. Puoi sempre tornare da quello.

Proprio perché ci sono diverse filosofie di investimento, non significa che devi seguire religiosamente uno stile particolare. Usa il tuo buon senso, proteggere il lato negativo, e, soprattutto, costruisci i tuoi investimenti lentamente.

3. Fai crescere i soldi

Gli investitori stoici fanno scommesse intelligenti che hanno un enorme vantaggio. E se quelle scommesse non pagano, non falliscono.

Per far crescere i tuoi soldi, metti i tuoi soldi in beni che si apprezzano in valore o generano denaro e idealmente hanno entrambi. Questo è tutto per investire.

La difficoltà è scegliere le risorse. Personalmente ho iniziato investendo in proprietà di alta qualità perché è relativamente a basso rischio, ma è anche a basso rendimento. Attualmente sto guadagnando un rendimento netto del 6%, dopo i costi. Non è raro quando si tratta di immobili.

Se vai su YouTube o Reddit, ci sono migliaia di venditori che vogliono farti credere che le azioni sono il migliore via alla ricchezza. Non sono d'accordo con questo. È solo un modo per investire.

Quando si tratta di borsa, la maggior parte degli investitori concorda sul fatto che i fondi indicizzati sono la strada da percorrere per la maggior parte delle persone. Se hai più soldi, potresti assumere un pianificatore finanziario o una società di gestione patrimoniale. Ma questo ripaga quando hai acquisito una ricchezza sostanziale, non quando stai iniziando.

Ma cosa succede se vuoi iniziare a investire da solo senza rischiare di essere spazzato via? Ho una regola per questo.

La regola 90/10 dell'investimento

La maggior parte di noi non ha il desiderio di diventare investitori a tempo pieno che vogliono battere il mercato. A lungo termine, faresti meglio a mettere i tuoi soldi in qualcosa come un S&P 500 o un fondo indicizzato del mercato azionario totale. È il modo migliore per ottenere rendimenti di mercato senza alcuno sforzo.

Ma che dire di quegli individui che vogliono un po' più di vantaggio? Le persone che sono interessate ai mercati e vogliono prendere alcuni rischio, ma non voglio perdere molti soldi.

Anch'io sono così. Mentre investo dal 2007, la mia carriera è nella scrittura e nell'insegnamento. Mi piace il mio lavoro e non voglio essere un trader a tempo pieno. Ma mi piace ancora correre un po' di rischi e potenzialmente avere un rialzo più alto. La chiamiamo speculazione.

Tutto il successo a breve termine che vedi su Bitcoin, titoli di tendenza, valute, o merci, sono tutte speculazioni. Compri un bene e speri di venderlo a un prezzo più alto. Niente di sbagliato in questo. So che molti appassionati di fondi indicizzati non amano le speculazioni, ma non mi dispiace. Non voglio mettere tutto i miei soldi sulla linea.

Quindi ho creato la regola 90/10 dell'investimento, che afferma che metti il ​​90% del denaro che assegni in azioni investendo in un fondo indicizzato. E usi il 10% per speculare.

Prendo il 90% del denaro che voglio investire nel mercato e lo metto in un fondo indicizzato come Vanguard S&P 500 ETF. E uso il 10% per fare alcune scommesse su cose che penso decolleranno.

Ma dal momento che sto correndo dei rischi con una piccola percentuale dei miei soldi destinata al mercato azionario, Non sto subendo un grosso colpo se le mie scommesse più rischiose non pagano. E se lo fanno? Prenderò il ritorno extra.

Scopri di più sulla regola 90/10 qui

Inizia a investire:non cercare altre risposte

Ad un certo punto, devi agire. Ma tendiamo a continuare a cercare quel pezzo speciale di saggezza che fa la differenza. Quindi continuiamo a leggere più libri, ascoltando più podcast, e seguendo i diversi saggi di investimento.

Di conseguenza, non agiamo mai, e diventiamo il nostro peggior nemico. Nessuno lo ha detto meglio di Epitteto:

Fino a quando non prendi i tuoi soldi e li metti in gioco, non sai mai cosa si prova a investire. Posso dire di aver fatto quasi tutti gli errori di investimento che si possono fare.

Ho scommesso su asset popolari che sono stati dimezzati in 24 ore. Ho comprato in alto e venduto in basso dozzine di volte. ho comprato poco, venduto un po' di più, e ho perso il più grande aumento di prezzo perché sono uscito presto. Ho prelevato i miei soldi da un fondo indicizzato, solo per rientrare quando si è ripreso.

Ma lo stoicismo mi ha aiutato a diventare un investitore migliore perché mi ha reso più equilibrato.

Ogni volta che investi in qualcosa, stai correndo un rischio con i tuoi sudati soldi, che farà sempre paura. Ma qualunque cosa accada, non parlare con te stesso di investire. Non te lo puoi permettere.

A lungo termine, i mercati si muovono ancora in una direzione:verso l'alto. O prendi la corsa su, o rimani dove sei.

n nota: Attualmente sto lavorando a un libro completo su questo argomento. Scopri di più qui.