Detrazioni fiscali:le agevolazioni fiscali più comuni per il 2022

Quando arriva la stagione delle tasse, vuoi presentare la tua dichiarazione dei redditi con fiducia. Ecco perché è importante capire cosa sono le detrazioni fiscali e come incidono sul reddito imponibile.

Continua a leggere per saperne di più su come le detrazioni possono aiutarti a tenere più soldi in tasca in questa stagione fiscale.

Che cos'è una detrazione fiscale?

Una detrazione fiscale, chiamata anche agevolazione fiscale o cancellazione, è una spesa che può essere sottratta dal reddito imponibile per ridurre la bolletta fiscale. Quando il tuo reddito imponibile è più basso, anche la tua bolletta fiscale è più bassa. L'Internal Revenue Code, chiamato anche Codice Fiscale, definisce un'ampia varietà di detrazioni che i contribuenti statunitensi possono prendere.

Queste detrazioni sono principalmente progettate per incentivare determinati tipi di comportamenti, come l'acquisto di una casa, l'avanzamento di carriera o le donazioni in beneficenza.

Le detrazioni possono anche aiutare a creare il tuo reddito lordo rettificato (AGI), che viene utilizzato per determinare il tuo reddito imponibile.

Detrazione fiscale vs. Credito d'imposta

Una detrazione fiscale riduce l'importo del tuo reddito soggetto a imposte, mentre un credito d'imposta riduce l'importo dovuto. I crediti d'imposta riducono direttamente la tua responsabilità fiscale.

Pensa alle detrazioni fiscali come i coupon del negozio, che riducono il conto, e i crediti d'imposta come crediti del negozio, che pagano il conto. Un credito d'imposta eccedente la tassa d'imposta sarà rimborsato al contribuente, mentre le detrazioni non possono ridurre la tassa d'imposta sotto lo zero.

Come funzionano le detrazioni fiscali?

Ci sono due modi principali per i contribuenti di usufruire delle detrazioni fiscali:o prendendo la detrazione standard o dettagliando le detrazioni. Devi scegliere l'uno o l'altro; non puoi scegliere di fare entrambe le cose.

La detrazione standard per il 2022

La detrazione standard è una detrazione forfettaria che può essere prelevata da chiunque, indipendentemente dal fatto che abbia effettivamente speso denaro per elementi deducibili. Coloro che scelgono di prendere la detrazione standard in genere non devono preoccuparsi di un audit IRS.

L'importo di tale detrazione varia a seconda dello stato di deposito. I filer di età superiore ai 65 anni o che sono legalmente ciechi ottengono una detrazione standard più ampia.

Ecco la detrazione standard per l'anno di deposito 2022 (o anno fiscale 2021) rispetto al deposito nel 2021.

Per molti dichiaranti, prendere la detrazione standard è spesso la strada migliore poiché i totali delle singole detrazioni in genere non superano la detrazione standard.

Detrazioni dettagliate

Per i dichiaranti single o sposati le cui detrazioni individuali superano la detrazione standard, la descrizione dettagliata può essere più vantaggiosa. I filer che desiderano dettagliare le detrazioni dovranno completare il modulo IRS 1040 Schedule A per la maggior parte delle detrazioni. Esistono moduli aggiuntivi per determinate detrazioni, come i prestiti agli studenti.

Il modulo 1040 Schedule A elencherà le detrazioni specifiche che puoi effettuare. Su ogni riga della spesa che scegli di detrarre, scrivi l'importo che hai speso. Alla fine del modulo, aggiungerai tutte le spese per ottenere il totale.

Ricorda, il tuo obiettivo è ridurre il tuo reddito imponibile. Per farlo, ti consigliamo di prendere qualsiasi detrazione, standard o dettagliata, sia maggiore. Più alta è la detrazione, più puoi diminuire il tuo reddito imponibile.

Tieni anche a mente che se stai assumendo un professionista fiscale per pagare le tasse, gli costerà di più dettagliare le tue detrazioni. Dovrai anche avere una prova fisica (come le ricevute) delle spese che stai detraendo dalle tue tasse.

Quali sono le detrazioni fiscali più comuni?

Oltre alle detrazioni, vorrai anche considerare i crediti d'imposta a cui potresti beneficiare al momento della presentazione delle tasse. Esamina un elenco dei crediti d'imposta più comuni di seguito.

Credito d'imposta sul reddito guadagnato

L'Earned Income Tax Credit (EITC) consente ai dichiaranti qualificati di richiedere un minimo di $ 1.502 e un massimo di $ 6.728 a seconda del numero di figli che hanno. I filer devono anche avere un AGI inferiore a $ 57.414.

Credito d'imposta figlio

Il Child Tax Credit è stato introdotto per aiutare a sostenere le famiglie con bambini. Il credito può aiutare i dichiaranti fiscali idonei a guadagnare fino a $ 3.600 per figlio.

Credito di adozione

Questo credito consente ai contribuenti di richiedere $ 14.440 per i costi di adozione per figlio idoneo. Queste spese possono includere le spese di adozione necessarie, le spese legali, le spese di viaggio e altri costi direttamente correlati al bambino adottato.

Credito risparmiatore

Potresti avere diritto al credito del risparmiatore se effettui contributi a un piano pensionistico del datore di lavoro, come un 401(k) o 403(b), un regime pensionistico individuale (IRA) o altri piani pensionistici specifici.

A seconda del tuo stato di deposito e dell'AGI, l'importo del credito che guadagni può essere il 10%, il 20% o il 50% dei tuoi contributi pensionistici. L'importo massimo del contributo che può qualificarsi per il credito è di $ 2.000 o $ 4.000 se il matrimonio presenta una dichiarazione congiunta.

Come posso massimizzare le mie detrazioni fiscali?

Per massimizzare le detrazioni sulla tua dichiarazione dei redditi, vorrai sfruttare ogni possibile detrazione e credito a cui hai diritto. Assicurati di conservare la documentazione appropriata per tutte le detrazioni che richiedi sulla tua dichiarazione dei redditi. Ad esempio, ti consigliamo di conservare tutte le fatture mediche, i registri delle donazioni di beneficenza, le ricevute e altre informazioni monetarie.

Il risultato finale

Le detrazioni fiscali riducono il reddito imponibile in modo da avere una fattura fiscale inferiore. Comprendere le detrazioni e i crediti a te applicabili può aiutarti a risparmiare e persino a farti guadagnare denaro in questa stagione fiscale.

Per ottenere il massimo dalle tue detrazioni fiscali, parla con un professionista finanziario o fiscale. Sei pronto a presentare le tue tasse? Esamina gli scaglioni fiscali di quest'anno per saperne di più su detrazioni, crediti e aliquote fiscali pertinenti.