5 modi per ricercare titoli come i professionisti

La conoscenza è potere a Wall Street, e i professionisti degli investimenti hanno la reputazione di essere i più informati. Ma se non sei un professionista? Bene, i singoli investitori possono ancora trarre vantaggio da molte delle migliori tecniche dei professionisti e trasformare parte delle proprie conoscenze in un vero successo di investimento.

I singoli investitori hanno molti vantaggi rispetto ai grandi investitori istituzionali, in particolare la capacità di investire con una mentalità a lungo termine e di acquistare gemme nascoste fuori mano. Ma possono anche sfruttare le informazioni per identificare alcuni titoli potenzialmente ad alta quota, pure.

Ecco alcuni dei modi migliori per i singoli investitori di ricercare azioni e ottenere un vantaggio sulle loro controparti professionali, così come un modo in cui possono mantenere più di quei guadagni.

5 modi per ricercare azioni come un professionista

Ecco cinque tecniche che i professionisti usano per capire cosa sta realmente succedendo nel mercato. Spesso questi metodi richiedono un po' più di fretta rispetto alla semplice lettura dei numeri su uno schermo o su un bilancio, ma puoi anche scoprire di più in questo modo di quanto potresti altrimenti.

1. Usa uno screener di stock

Uno screener di azioni è un ottimo punto di partenza per gli investitori alla ricerca di nuove idee. Con un buon vaglio delle scorte, puoi trovare azioni che stanno toccando i minimi di 52 settimane, se sei un investitore di valore, o nuovi massimi, se stai cercando titoli momentum che potrebbero continuare la loro tendenza.

Puoi associare queste informazioni ad altri dettagli finanziari disponibili nello screener, come la crescita dei ricavi di un'azienda, margini di profitto, debito e molti altri. Ti consigliamo di cercare uno screener di alta qualità in modo da poter ottenere informazioni altamente granulari e completamente aggiornate.

Puoi trovare screener azionari presso alcuni dei migliori broker, ma potresti voler cercare uno che si adatti alle tue esigenze esatte e si adatti al meglio.

2. Parla con i team di gestione

Può sembrare che i team di gestione siano off-limits per i singoli investitori, ma non sempre. Sicuro, È improbabile che il CEO di Facebook Mark Zuckerberg risponda alla tua chiamata, ma hai una reale possibilità di porre domande alle aziende più piccole, dove i dirigenti parleranno con gli investitori attuali o futuri.

Avrai voglia di avere domande pertinenti allineate che dimostrino che conosci il business, e può essere un momento per chiedere agli addetti ai lavori i punti più fini sull'attività. Anche se non riesci a parlare al telefono con i pezzi grossi, puoi accedere al dipartimento delle relazioni con gli investitori di una società pubblica. IR, come è noto, può darti dettagli finanziari o prospettive su un comunicato stampa, tra l'altro.

Può anche essere utile chiedere a un team di gestione quali altre società rispettano di più nel settore e perché. Questa linea di domande può darti una buona prospettiva su quali rivali vale la pena guardare - e potrebbe anche valere la pena investire, pure.

3. Fai la tua ricerca di prima mano

Uscire da dietro la scrivania può essere un ottimo modo per scoprire cosa sta realmente succedendo prima che diventi grande. Questo è il classico consiglio della leggenda degli investimenti Peter Lynch, che consiglia di guardare le nuove tendenze emergenti con gli amici, se si tratta di un nuovo prodotto o servizio.

Hai sentito di un nuovo fantastico ristorante in zona? Dai un'occhiata tu stesso e vedi cosa ti piace e se il suo funzionamento sta funzionando senza intoppi. Al tuo vicino piace un nuovo gadget tecnologico? Guarda tu stesso di cosa si tratta e poi valuta se l'azienda vale un investimento. (Sei un investitore principiante? Ecco come investire in azioni.)

Questo modo è ottimo per trovare un nuovo marchio di consumo caldo, soprattutto nel ristorante o negli spazi commerciali. I fan del cibo avrebbero potuto facilmente raccogliere futuri high-flyer come Chipotle e Panera prima che diventassero grandi nomi familiari. Anche se gli investitori non sono entrati in fondo, questi ristoranti hanno avuto anni di crescita allettante rimasti in loro dopo che sono stati "scoperti".

4. Esegui i tuoi controlli del canale

Soprattutto per i marchi di consumo o al dettaglio, puoi fare alcuni di quelli che gli analisti di Wall Street chiamano "controlli di canale". Un controllo del canale è un nome di fantasia per vedere effettivamente quale quantità di prodotto si sta muovendo attraverso il sistema. Un controllo del canale può darti preziose informazioni su ciò che sta accadendo ora prima che compaia nei rendiconti finanziari riportati in tre o sei mesi.

Per i professionisti, un controllo del canale potrebbe comportare il richiamo di fornitori e clienti di un investimento target e vedere quanti affari sta facendo l'azienda. Nel caso di investitori individuali puoi fare lo stesso con i marchi di consumo, facendo domande come:

• Quel nuovo prodotto sta ottenendo spazio sugli scaffali nel tuo negozio di alimentari locale?
• Il prodotto sta ottenendo più spazio nel tempo o meno?
• Il parcheggio di quella nuova catena di ristoranti o negozi al dettaglio diventa ancora più affollato?
• O forse il ristorante sta diventando meno affollato o riceve recensioni negative?

Puoi eseguire i tuoi controlli del canale e vedere le tendenze che potrebbero non essere ancora visualizzate nei risultati.

5. Iscriviti a una newsletter

Una newsletter sugli investimenti è una grande risorsa per i singoli investitori, ed è una tecnica che usano anche gli investitori professionisti, sebbene i due tipi di newsletter in genere si concentrino su analisi molto diverse. Ancora, una buona newsletter può aiutare i singoli investitori a trovare e valutare buone opportunità di investimento, e dare loro una prospettiva più ampia, dal momento che il mercato è così grande.

Può sembrare che gli investitori di Wall Street siano onniscienti, ma esternalizzano molte ricerche a terzi. Questo è esattamente ciò che gli individui possono fare, ma possono avere un ulteriore vantaggio, perché possono investire in piccole, aziende ad alta crescita che i grandi investitori non possono toccare. Più, potresti avere l'ulteriore vantaggio di far rimbalzare buone idee di borsa dai professionisti della newsletter.

Cerca una società rispettabile di newsletter con una lunga esperienza e una storia nel trattare bene gli abbonati. In alcuni casi puoi trovare buone newsletter per poche centinaia di dollari l'anno.

Come lasciare che i tuoi soldi si comportino davvero?

Mentre Wall Street ha la reputazione di essere informato, il successo non consiste solo nell'avere il maggior numero di informazioni. I migliori investitori sanno davvero come ridurre al minimo le tasse e trattenere più soldi. Quindi hai cercato e trovato un ottimo titolo:ecco come aumentare i tuoi guadagni.

Potresti aver trovato un titolo sottovalutato che dovrebbe salire al valore equo e poi venderai. Oppure potresti dare la caccia ai compounders, titoli che possono crescere per anni, anche decenni. Pensa a PayPal, Amazzonia, o Starbucks, Per esempio. È un classico dilemma tra crescita e investimento di valore.

Ma che tu sia un investitore di valore o di crescita, è importante rendersi conto che se vendi un investimento vincente in un conto imponibile, sarai responsabile per i guadagni imponibili (ai tassi a breve o lungo termine). Quindi ogni volta che vendi un investimento vincente, la tua ricchezza sarà ridotta dal taglio del fisco.

Anziché, non vendendo, rinvierai le tasse, nel senso che la ricchezza rimane tua. Ma non solo eviti le tasse, sarai in grado di capitalizzare l'intero importo al lordo delle imposte ogni anno.

Per esempio, immagina di aver investito $ 10, 000 e ha guadagnato il 20 percento all'anno ma ha venduto proprio alla fine dell'anno, incorrere in un'aliquota fiscale del 20 per cento. In cinque anni diventeresti $ 10, 000 in $ 21, 000, e in media circa il 16% di guadagni annualizzati, da quando il governo ha preso la sua parte ogni anno.

Ma cosa succede se hai tenuto le tue azioni durante tutto quel periodo? Comporresti l'intero importo al 20 percento all'anno, girando $ 10, 000 in poco più di $ 24, 883. Anche se a quel punto decidessi di vendere, realizzeresti comunque un importo al netto delle imposte di circa $ 21, 906 – più che nel primo scenario.

La differenza? Hai aggiunto ulteriori guadagni a quelli su cui dovevi pagare le tasse nel primo scenario. In effetti, non vendendo le tue azioni, stai costringendo il governo a posticipare le tasse e a darti la possibilità di continuare a capitalizzare per intero, importo al lordo delle imposte.

È così che gli investitori leggendari aumentano i loro guadagni quando ha senso. Non si tratta solo di avere la migliore ricerca, ma anche di usarla al meglio, in questo caso riducendo al minimo le tasse.

Linea di fondo

Mentre è facile lamentarsi che i professionisti di Wall Street abbiano enormi vantaggi rispetto ai singoli investitori, anche i più piccoli sanno come usare alcune delle tecniche dei professionisti. E in alcuni casi, i singoli investitori hanno addirittura vantaggi di cui i grandi investitori non potranno mai trarre vantaggio.