4 suggerimenti per trovare un buon pianificatore finanziario certificato

Lavorare con un pianificatore finanziario certificato può avere un effetto drammatico sulla tua vita e sulle tue finanze. Un buon pianificatore finanziario può aiutarti a superare le tue difficoltà finanziarie e aiutarti a preservare e mantenere la tua ricchezza. Un cattivo pianificatore finanziario certificato può rovinare le tue finanze e riportare i tuoi obiettivi finanziari indietro di anni, e potresti non essere in grado di recuperare completamente. Ecco 4 suggerimenti per aiutarti a trovare il giusto pianificatore finanziario certificato.

Suggerimento n. 1 - Controlla l'autorità di regolamentazione del settore finanziario

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) offre informazioni e servizi per proteggere gli investitori. Tiene i suoi membri a elevati standard etici e indaga su reclami e problemi presentati dai consumatori contro broker e altri professionisti degli investimenti. FINRA ha uno strumento, BrokerCheck, che puoi utilizzare per ricercare il background del professionista finanziario con cui vuoi lavorare. Riceverai un rapporto e potrai esaminare eventuali reclami presentati contro il pianificatore finanziario certificato.

Suggerimento n. 2 - Intervista faccia a faccia

Non prendere la tua decisione basandoti solo su una telefonata. Incontra il consulente di persona per aiutarti a capire se questa è la persona giusta per aiutarti a gestire le tue finanze. Non vuoi fare affidamento sul tuo istinto durante l'incontro per prendere la tua decisione finale. Prima di entrare nel colloquio dovresti aver fatto la tua ricerca e deciso se questa persona ha l'esperienza, professionalità e conoscenza per lavorare con voi.

Suggerimento n. 3 - Lavora con pianificatori esperti

Non vuoi essere il cliente che sta formando un pianificatore finanziario certificato inesperto. Possono commettere errori, e anche se sono assicurati, non vuoi passare attraverso il dolore di perdere alcuni dei tuoi beni. Non c'è un numero magico di anni nella professione quando cerchi di stabilire se il pianificatore ha abbastanza esperienza. Un buon inizio è trovare qualcuno che abbia consigliato i clienti per almeno tre-cinque anni e abbia aiutato un numero significativo di clienti ad avere successo con i loro obiettivi finanziari, anche quando l'economia era in crisi.

Suggerimento n. 4 - Evita i pianificatori che vendono prodotti

Gli esperti discutono su questo punto, e devi prendere la tua decisione. Tutti possono concordare sul fatto che un pianificatore finanziario certificato che vende anche prodotti finanziari troverà difficile dare consigli imparziali su dove investire i propri soldi. Non avrai questo problema se ti affidi al pianificatore solo per consigli e acquisti prodotti di investimento separatamente. È etico e legale per un pianificatore fare entrambe le cose, ma potrebbe non essere l'opzione migliore quando si sceglie un pianificatore.

Chiedi ai membri della famiglia e ad altre persone di cui ti fidi consigli su un buon pianificatore finanziario certificato. Le informazioni e i consigli personalizzati sono ancora più importanti delle ricerche e delle recensioni online.