Opzioni vs. azioni:qual è l'investimento giusto per te?

Quando inizi a investire, potresti imbatterti in termini diversi. Cercare di capire come funziona può sembrare un compito arduo. Uno dei problemi principali da capire è la differenza tra opzioni e azioni. Diamo un'occhiata a cosa puoi aspettarti quando sei coinvolto nell'investimento o nel trading di azioni e opzioni.

In questo articolo

• Opzioni vs. azioni:un rapido confronto
• Come funzionano le opzioni?
• Per chi sono le opzioni migliori?
• Come funzionano le azioni?
• Per chi sono le azioni migliori?
• Opzioni vs. azioni:3 differenze chiave
• FAQ
• La linea di fondo

Opzioni vs. azioni:un rapido confronto

Opzioni Azioni Tipo di investimento Azioni Derivate Livello di complessità Può essere un investimento complesso Può essere un investimento semplice Il migliore per... Investitori esperti che cercano possibili guadagni a breve termine Investitori nuovi o esperti che cercano di costruire potenziale ricchezza nel tempo

Come funzionano le opzioni?

Fondamentalmente, un'opzione è un contratto che ti dà il diritto di acquistare o vendere un bene a un prezzo predeterminato. Però, è importante notare che il contratto è valido solo per un tempo limitato. Una volta appreso come funzionano le opzioni, e decidi di usufruire del contratto, devi acquistare o vendere l'attività quotata entro la data di scadenza.

Rendersi conto, pure, che un'opzione è un contratto; non è la risorsa stessa. Le opzioni sono derivati, il che significa che si basano su qualche altro investimento. Piuttosto che possedere il bene, un derivato è uno strumento diverso in base all'attività sottostante. Le potenziali attività su cui si possono basare le opzioni includono singole azioni, indici azionari, fondi negoziati in borsa (ETF), materie prime, obbligazioni, e persino valute estere.

Generalmente, ci sono due tipi principali di opzioni:

• Opzioni di chiamata :Questo tipo di contratto di opzioni è progettato per consentire di acquistare unità di un investimento a un prezzo specifico. Se decidi di esercitare la tua opzione, il venditore deve farvi avere l'investimento al prezzo indicato nel contratto.
• Metti opzione :Questo tipo di contratto di opzioni ti dà il diritto di vendere un investimento a un prezzo prestabilito. Se sei più interessato a poter vendere un asset sottostante, un'opzione put può essere la strada da percorrere.

Ci sono alcune altre cose di cui devi essere consapevole mentre impari come funzionano le opzioni.

• Premi :Un contratto di opzioni viene fornito con un premio basato su un prezzo unitario. Molti contratti di borsa, Per esempio, assumere 100 azioni. Se il premio è di 90 centesimi, pagherai $ 90 in anticipo per acquistare l'opzione e il diritto di vendere, a seconda della tua situazione.
• Prezzo di esercizio :Il prezzo di esercizio è il prezzo di listino a cui hai diritto, se stai comprando o vendendo. Se acquisti un contratto di opzioni che dice che puoi acquistare azioni della società ZYX per $ 50 per azione, che $ 50 è il prezzo di esercizio.
• Prezzo di mercato :Questo è il prezzo del bene sul mercato. Se la tua opzione call dice che puoi acquistare 100 azioni di ZYX per $ 50 ciascuna entro una certa data, e il prezzo di mercato è $85, stai effettivamente ottenendo uno sconto.
• Nei soldi :Con un'opzione call, sei considerato in-the-money, o "avanti, ” se il prezzo di mercato è superiore al prezzo del contratto di opzione. Con un'opzione put, è il contrario. Poiché un'opzione put è il diritto di vendere un bene a un certo prezzo, vuoi essere in grado di vendere a un prezzo superiore a quello che riceveresti sul mercato. Se il prezzo di esercizio era di $ 50 su un'opzione put, ma il prezzo di mercato è $35, saresti in-the-money perché puoi ottenere di più esercitando la tua opzione.
• Fuori dai soldi :D'altra parte, se il prezzo di mercato non è migliore per il tuo portafoglio rispetto al prezzo di esercizio, sei considerato out-of-the-money.
• Scadenza :Molti contratti di opzioni smettono di essere scambiati il ​​terzo venerdì del mese di scadenza e scadono il sabato successivo. Ricontrolla il mese di scadenza del contratto in modo da avere un'idea di quando scadrà.
• copertura :Ad alcuni trader piace utilizzare le opzioni per proteggersi dal rischio di altre attività. Per esempio, se possiedi azioni di ZYX e sei preoccupato per l'attuale calo del prezzo, potresti acquistare un'opzione put che ti consente di vendere ZYX a un certo prezzo. Se il prezzo scende e decidi di vendere, puoi farlo al prezzo di esercizio più alto piuttosto che subire perdite a causa di un prezzo di mercato in calo.

Indipendentemente dal tipo di opzione che acquisti, hai le stesse scelte Primo, puoi vendere il contratto a qualcun altro con la speranza di poterlo vendere a più di quanto l'hai pagato. Secondo, puoi eseguire la tua opzione e acquistare o vendere l'attività al prezzo di esercizio indicato. Finalmente, puoi semplicemente lasciare scadere l'opzione e non fare nulla. Quando lasci scadere un'opzione, perdi i soldi che hai pagato per questo.

Per chi sono le opzioni migliori?

Generalmente, le opzioni sono considerate più rischiose di altri veicoli di investimento, come azioni e obbligazioni. Di conseguenza, il trading di opzioni è in genere migliore per coloro che hanno una maggiore tolleranza al rischio e possono gestire una maggiore volatilità e potenziali perdite. Anche i contratti di opzione possono essere complicati, che può renderli una scelta migliore per gli investitori esperti.

Pro del trading di opzioni

• È possibile avere un costo iniziale inferiore a quello che vedresti acquistando l'attività sottostante
• La leva può essere utilizzata per aumentare i tuoi guadagni
• Hai la possibilità di impegnarti in opportunità di trading più complicate
• Le opzioni possono proteggersi dal rischio di ribasso delle attività nel tuo portafoglio

Contro del trading di opzioni

• La leva finanziaria può comportare perdite maggiori per i titolari di opzioni
• Devi essere in grado di prevedere le variazioni a breve termine del prezzo dell'attività sottostante dell'opzione
• Potresti finire per pagare le tasse sulle plusvalenze a breve termine a causa della natura a breve termine delle opzioni
• Dopo aver pagato il premio, il tuo contratto potrebbe essere inutile quando scade

Come funzionano le azioni?

Le azioni rappresentano una parte della proprietà di una società. Quando acquisti una quota di azioni, stai essenzialmente acquistando un piccolo pezzo dell'azienda.

Nella maggior parte dei casi, le azioni di società “divenute pubbliche” vengono vendute in borsa. Questo è uno scambio secondario, che ti consente di acquistare azioni che altri stanno vendendo. Quando passi attraverso una delle migliori app o broker di investimento, questi strumenti ti stanno essenzialmente abbinando a qualcuno che vuole vendere azioni di una società. Dopo, quando vendi le tue azioni di una società, di solito speri che il prezzo sia aumentato e che tu possa vendere a un prezzo più alto di quello che hai pagato.

I prezzi delle azioni possono fluttuare per una serie di motivi. Se un'azienda sta andando bene, ha un forte modello di business, e sta facendo profitti, più persone potrebbero voler trarre vantaggio dal possedere una parte delle azioni della società, e il prezzo potrebbe aumentare in risposta alla domanda. D'altra parte, se escono cattive notizie, potrebbero esserci più azioni disponibili per la vendita, e il prezzo potrebbe scendere mentre i venditori cercano di ottenere ciò che possono.

Anche altri fattori possono influenzare il prezzo di un titolo. Fattori economici e di mercato, così come disastri naturali e cambiamenti politici, può anche influenzare i prezzi delle azioni. Alcune industrie o settori potrebbero essere influenzati più di altri, dipende dalla situazione.

Alcune società premiano anche gli azionisti pagando dividendi. I dividendi sono pagamenti di profitti, in base al numero di azioni possedute. Per esempio, una società potrebbe pagare un dividendo trimestrale di 50 centesimi per azione. Se possiedi 100 azioni, finirai con un pagamento di $ 50 ogni tre mesi. È possibile far crescere un portafoglio di dividendi e ricevere dividendi su base regolare, che può essere un modo per generare reddito, piuttosto che aspettare solo l'apprezzamento del prezzo delle azioni.

Per chi sono le azioni migliori?

Le azioni possono essere una buona scelta per gli investitori che cercano un modo relativamente semplice per accumulare ricchezza nel tempo. Iniziare nel mercato azionario è abbastanza facile grazie ai broker online e alle app di trading.

I nuovi investitori potrebbero trarre vantaggio dalla diversità istantanea che deriva dall'investimento in fondi comuni di investimento o ETF. Questi investimenti in pool consentono di sfruttare un gruppo di azioni, offrendo esposizione a una varietà di aziende, piuttosto che richiederti di provare a scegliere alcuni vincitori e perdenti.

Gli investitori alle prime armi possono anche trarre vantaggio dall'investimento in azioni frazionarie, che fornisce un modo per acquistare una parte di una quota. Se non puoi permetterti di pagare più di $ 600 per una singola azione, puoi ancora investire in Tesla e acquistare un quarto di azione a un prezzo inferiore. L'investimento in azioni frazionarie può rendere più facile iniziare a costruire un portafoglio e beneficiare dell'apprezzamento dei prezzi e persino iniziare a guadagnare dividendi.

Gli investitori avanzati potrebbero impegnarsi nel day trading, o cercare modi per scegliere titoli che hanno maggiori probabilità di aumentare rapidamente di valore.

Generalmente, quasi tutti possono trarre vantaggio da un qualche tipo di strategia di portafoglio che prevede l'utilizzo di singoli titoli o fondi azionari per aumentare la propria ricchezza nel tempo.

Pro della compravendita di azioni

• Le operazioni sono spesso più semplici da capire rispetto al trading di opzioni
• Potenziale di guadagnare dividendi se detieni l'attività
• Maggiori probabilità di accedere a un tasso favorevole di plusvalenze a lungo termine, fintanto che mantieni le azioni per più di un anno
• Il mercato azionario nel suo insieme deve ancora vedere un periodo di 20 anni in cui perde complessivamente, sebbene le prestazioni passate non siano necessariamente un predittore di risultati futuri

Contro della compravendita di azioni

• Potenziale di perdere il tuo investimento iniziale
• Le fluttuazioni dei prezzi a breve termine possono causare stress agli azionisti
• Il trading frequente può potenzialmente portare a maggiori commissioni e perdite

Opzioni vs. azioni:3 differenze chiave

• Tipo di bene: È importante notare che con un titolo, possiedi effettivamente una quota della società. Puoi trarre vantaggio se l'azienda fa bene perché hai la proprietà, anche se i resi non sono garantiti. Potresti anche ricevere dividendi e vendere le azioni in un secondo momento. Un'opzione è un contratto derivato. Se stai negoziando opzioni su azioni, in realtà non possiedi azioni di una società. Anziché, hai un contratto che dice che puoi comprare o vendere un'azione a un certo prezzo. Puoi vendere il contratto, ma in realtà non compri o vendi il titolo sottostante.
• Rischio: Generalmente, le opzioni sono considerate più rischiose delle azioni. Quando si pensa alle opzioni rispetto alle azioni, valuta attentamente la tua propensione al rischio.
• Complessità: Le transazioni di opzioni possono essere più complesse delle negoziazioni di azioni. Sebbene sia possibile trovare complicate strategie di trading azionario, generalmente, una semplice transazione di acquisto o vendita può essere più facile da capire rispetto a un commercio di opzioni.

FAQ

Le opzioni sono migliori delle azioni?

Quando si considerano le opzioni rispetto alle azioni, uno non è necessariamente migliore dell'altro. A molte persone piace l'idea delle opzioni perché hanno il potenziale per fornire guadagni in un breve periodo di tempo. Però, potrebbero anche comportare perdite maggiori in un breve lasso di tempo.

Le azioni sono generalmente considerate una scelta migliore se vuoi far crescere la ricchezza nel tempo e vedere aumenti più stabili del tuo patrimonio netto per un periodo di anni. Però, è importante tenere presente che i guadagni non sono garantiti e puoi anche perdere denaro investendo in azioni.

Le opzioni di trading sono una cattiva idea?

Per molti investitori, soprattutto investitori principianti, opzioni potrebbero presentare una serie di sfide e comportare perdite. In molti casi, potrebbe essere un'idea migliore concentrarsi sull'investimento in azioni ed ETF a lungo termine, e negozia opzioni solo se sei un trader esperto che può permettersi le potenziali perdite.

È meglio vendere un'opzione prima della sua data di scadenza, esercitare l'opzione, o lasciarlo scadere?

Come per molte cose relative al trading e agli investimenti, è importante considerare attentamente la propria strategia di trading e la propria tolleranza al rischio. Le opzioni sono utilizzate per molti scopi, compresa la crescita del portafoglio, copertura, e profitti. Considera attentamente il motivo per cui stai acquistando e vendendo opzioni, e lo scopo che servono nel tuo portafoglio.

Puoi perdere i tuoi soldi scambiando azioni?

Sì. Qualsiasi investimento comporta il rischio di perdita. Considera attentamente i tuoi obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio mentre metti insieme una strategia di investimento. E se hai domande, potresti voler parlare con un consulente finanziario per consigli sugli investimenti.

La linea di fondo

Quando si tratta di opzioni contro azioni, è importante capire a cosa serve ogni tipo di investimento, dove si inserisce nel tuo portafoglio, e la tua visione di come investire denaro. Per molti investitori, il trading di opzioni può essere considerato più rischioso del trading di azioni; però, tutti gli investimenti comportano il rischio di perdite. Se hai appena iniziato a investire, potrebbe avere senso iniziare con investimenti frazionari in un fondo azionario o ETF fino a quando non avrai acquisito abbastanza conoscenze ed esperienza per espanderti.

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