Ecco quanto saresti ricco se avessi investito $ 500 in FAANG 6 anni fa

Warren Buffett lo ha detto meglio:"Qualcuno è seduto all'ombra oggi perché qualcuno ha piantato un albero molto tempo fa". Uno di quei grandi alberi nel mondo degli investimenti è FAANG, acronimo di cinque titoli tecnologici ad alte prestazioni:Facebook, Mela, Amazzonia, Netflix, e Google (ora Alphabet, Inc.).

Scopriamo come sarebbe andato un fantastico investimento di $ 500 in FAANG in un periodo di investimento di sei anni.

2012:un buon inizio

Poiché Facebook ha tenuto la sua offerta pubblica iniziale (IPO) il 18 maggio, 2012, questa data sarà il nostro punto di partenza. Ed è fantastico perché l'IPO di Facebook a quel tempo era la più grande IPO tecnologica nella storia degli Stati Uniti, raccogliendo più di 16 miliardi di dollari.

Immaginiamo che tu abbia assegnato esattamente $ 100 a ciascuno dei titoli FAANG. Supponendo di poter acquistare frazioni di azioni, ecco quante azioni di FAANG avresti riacquistato il 18 maggio, 2012, arrotondato al centesimo più vicino. In questo e in tutti i calcoli in questo articolo, useremo il prezzo di chiusura.

• Facebook:$ 100 @ $ 38,23 per azione =2,61 azioni

• Apple:$ 100 @ $ 75,77 per azione =1,32 azioni

• Amazon:$ 100 @ $ 213,85 per azione =0,47 azioni

• Netflix:$ 100 @ $ 9,99 =10,01 azioni

• Google:$ 100 @ $ 300,50 =0,33 azioni

Alla fine del 2012 i tuoi $ 500 iniziali in FAANG varrebbero $ 537, in aumento del 7,51 percento principalmente a causa di un aumento del 32,43 percento del prezzo delle azioni di Netflix nello stesso periodo.

2013:Netflix in testa al gruppo

Ti sarebbe piaciuto guardare il prezzo delle azioni di Netflix quest'anno, mentre è aumentato del 297,6% anno su anno, chiusura a 52,60 dollari. Dopo il 2012, Facebook è stato scambiato lateralmente e non ha superato il suo prezzo IPO fino al 31 luglio, 2013. Ma poi anche il 2013 ha chiuso forte con un aumento del prezzo del 105,30% su base annua. Alla fine del 2013, il tuo portafoglio FAANG varrebbe $ 1, 147.50, in crescita del 113,69% rispetto all'anno precedente.

2014:un anno di frazionamenti azionari e crescita lenta

Il 9 giugno, 2014, Apple ha emesso il suo quarto frazionamento azionario, questa volta un frazionamento azionario sette per uno. Ciò significa che le tue 1,32 sarebbero diventate 9,38 azioni. All'inizio di quell'anno, il 27 marzo, 2014, Google ha eseguito uno spinoff di azioni del 100%, che è simile a un frazionamento azionario due a uno.

Detto e fatto, il valore di fine anno 2014 del tuo portafoglio di $ 1, 160,95 si è concluso leggermente al di sopra di quello del 2013 (un aumento dell'1,17 percento anno su anno). Cosa ha causato il piccolo ritorno? Il 31 dicembre, 2014 i prezzi delle azioni di Amazon, Netflix, e Google sono scesi del 22,18, 7.22, e 4,24 per cento rispettivamente da esattamente l'anno prima.

FAANG batte l'S&P 500 in sei anni

Andiamo avanti di qualche anno fino al 18 maggio, 2018 e analizzare la performance del nostro investimento in FAANG rispetto al benchmark più comune del mercato azionario, l'S&P500.

Supponendo che dovessi mantenere il tuo intero portafoglio FAANG da $ 500 dal 18 maggio, 2012 fino a maggio, 18, 2018, il tuo portafoglio sarebbe valso $ 5, 059.62, un enorme ritorno del 911,92 percento nel periodo di sei anni. Se avessi investito lo stesso $ 500 nell'S&P 500, avresti finito con $ 1, 047.30 al termine del sessennio. Questo è un rendimento molto decente del 109,46 percento nello stesso periodo di sei anni, ma molto al di sotto di quello del portafoglio FAANG.

Dovresti investire in FAANG?

Se non è rotto, perché aggiustarlo, Giusto? Dopotutto, la strategia di investimento FAANG continua a dare i suoi frutti nel 2018. Tuttavia, questo non significa che dovresti mettere tutto il tuo gruzzolo in FAANG. Ecco tre avvertimenti chiave quando si considera un investimento in FAANG.

Strategia di investimento adatta

"FAANG corrisponde alla mia strategia di investimento?" Questa è la domanda più importante che dovresti porti prima di considerare un investimento in FAANG. Se sei molto vicino all'età pensionabile, sono molto avversi al rischio, o richiedono un flusso coerente di pagamenti di dividendi per reddito, allora le azioni FAANG potrebbero non essere adatte a te. Assicurati di analizzare prima FAANG dal punto di vista della tua strategia di portafoglio.

Tolleranza per la volatilità

Mentre le aziende FAANG continuano a spingere i confini della tecnologia, il mercato azionario continua a premiare la loro valutazione. Però, a volte il pendolo oscilla nella direzione opposta. Ricorda la testimonianza del CEO di Facebook davanti al Congresso il 10 aprile, 2018 per problemi di privacy? Il prezzo di un'azione di Facebook è passato da un massimo di $ 185,09 il 16 marzo, 2018 a $ 165,04 il 10 aprile, 2018. Avresti potuto sopportare una perdita del 10,83% in un periodo di 25 giorni?

Sovraesposizione a FAANG

Se detieni un fondo indicizzato S&P 500, sei già esposto a FAANG. Supponiamo che tu detenga le azioni degli investitori del fondo dell'indice Vanguard 500. Possedendo una quota di questo fondo indicizzato Vanguard, il tuo portafoglio ha un'allocazione del 3,7 percento ad Apple, 2,8 per cento ad Amazon, il 2,7% a Google, e l'1,80% a Facebook.

E questo prima di prendere in considerazione qualsiasi altro investimento che potresti detenere. Se hai anche un altro fondo indicizzato nel settore tecnologico, probabilmente hai una partecipazione ancora maggiore di ciascuno di questi investimenti. Per esempio, il Vanguard Information Technology Index Fund Admiral Shares [Nasdaq:VITAX] ha Apple, Amazzonia, e Google tra le sue quattro maggiori partecipazioni.

Ci sono molti fondi comuni là fuori che includono già Apple, Facebook, Amazzonia, Google, o Netflix tra le loro partecipazioni. Assicurati di considerare quanto il tuo portafoglio esistente ha già assegnato a FAANG prima di aggiungere ancora più azioni di questi titoli ad alta crescita.

Come puoi investire in FAANG senza spendere una fortuna?

Con le singole azioni di Amazon e Google scambiate a $ 1, 574,37 e $ 1, 066.36, rispettivamente il 18 maggio 2018, è impossibile fare lo stesso investimento originale di $ 500 per acquistare tutti e cinque i singoli titoli che compongono FAANG come abbiamo fatto in questo esperimento.

Ancora, c'è un modo semplice per iniziare a investire in FAANG:gli Exchange Traded Fund (ETF). Simile a un fondo indicizzato, un ETF tiene traccia di un asset o di un paniere di asset. A differenza di un fondo indicizzato, un ETF può essere negoziato più volte durante la giornata e non richiede un investimento minimo.

Ci sono tre ragioni principali per cui gli ETF rendono l'investimento in FAANG più accessibile per l'investitore medio.

• L'expense ratio (la percentuale delle attività detratte ogni anno fiscale per le spese dei fondi) per gli ETF è generalmente inferiore a quello per i fondi che seguono lo stesso tipo di investimento. Per esempio, l'ETF Vanguard Growth ha un rapporto di spesa annuale dello 0,05%, mentre il rapporto di spesa medio annuo di fondi di crescita simili è dell'1,10 percento.

• Alcune case di brokeraggio non addebitano commissioni di negoziazione quando ti attieni agli ETF interni. Per esempio, gli utenti del Conto Vanguard Brokerage possono negoziare senza commissioni purché acquistino ETF Vanguard.

• Non c'è un investimento minimo, in modo da poter acquistare anche solo una quota di un ETF. In genere, i prezzi per un'azione degli ETF FAANG vanno da $ 10 a poche centinaia di dollari. Questo ti impedisce di mettere tutte le uova nello stesso paniere. Ricorda che i rendimenti storici (anche grandi come quelli di FAANG) non sono garanzia di rendimenti futuri. Così, dovresti comunque diversificare il tuo portafoglio.

Ecco un elenco di ETF FAANG per iniziare la tua ricerca, ma assicurati di guardare anche altri elenchi. Attenzione all'acquirente:per definizione, un ETF FAANG è uno che offre a un investitore almeno l'1% di esposizione alle azioni FAANG. Mentre la diversificazione è grande, seleziona un ETF che corrisponda al meglio alla tua esposizione target a questi cinque titoli tecnologici ad alta crescita.