7 modi per confrontare gli investimenti in borsa

Quando si investe, ci troviamo di fronte a un menu travolgente di cose tra cui scegliere. Ci sono decine di migliaia di azioni, un numero sbalorditivo di fondi comuni di investimento ed ETF, più una vertiginosa serie di obbligazioni. Come possiamo dare un senso a tutto questo per decidere cosa rende un buon investimento?

Aiuta a conoscere gli elementi di base di un investimento in modo da sapere come confrontare un prodotto con un altro. Questo potrebbe richiedere un po' di lavoro, ma spesso può essere divertente scavare nei dettagli del perché un investimento è migliore di un altro. Ecco alcune cose chiave da esaminare.

1. Potenziale di crescita

La maggior parte delle persone lontane dall'età pensionabile cerca investimenti che crescano nel tempo. Idealmente, stanno cercando investimenti che permettano loro di costruire un fondo pensione considerevole e superare i rendimenti offerti da un conto bancario di base. Ci sono alcuni investimenti, come azioni, che storicamente aumentano di valore e sono ottimi per gli investitori più giovani. Anche i fondi comuni e gli ETF possono offrire una solida crescita. Obbligazioni, però, hanno maggiori probabilità di offrire un prezzo inferiore, ma rendimenti più stabili.

Man mano che diventi più esperto nell'afferrare il funzionamento interno di investimenti specifici, puoi diventare abile nel sapere quando un investimento è sottovalutato e forse pronto per una grande crescita o sopravvalutato e pronto per un calo dei prezzi. Comprendere il potenziale di crescita di determinati investimenti può aiutarti a trovare il giusto mix per il tuo portafoglio individuale. (Vedi anche:9 modi per capire se vale la pena acquistare un titolo)

2. Settore e industria

Se all'inizio non sai molto su un investimento azionario, aiuta a imparare cosa fa l'azienda per fare i suoi soldi. Le aziende sono raggruppate in settori in base al tipo di attività in cui operano; all'interno dei settori, ci sono segmenti più piccoli chiamati industrie. Tipicamente, gli stock sono raggruppati in 11 diversi settori, tra cui l'assistenza sanitaria, finanziari, energia, e beni di consumo, per citarne alcuni — e possono esserci da due a 15 industrie in ciascun settore. Un portafoglio azionario ben bilanciato avrà una certa esposizione a tutti questi settori e al maggior numero possibile di questi settori.

Quando si investe, aiuta a imparare come si comportano questi settori rispetto al mercato azionario più ampio. Alcuni settori si comportano meglio del mercato, mentre altri hanno prestazioni inferiori. Alcuni sono resilienti in tempi economici difficili, mentre altri sono più vulnerabili alle cattive notizie. Comprendere questi settori può aiutarti a fare confronti intelligenti durante la valutazione delle azioni.

3. Capitalizzazione di mercato e asset class

Le scorte sono generalmente classificate per dimensione, detta anche capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato di una società, o capitalizzazione di mercato, si riferisce al valore di tutte le azioni in circolazione (che è il prezzo delle azioni moltiplicato per il numero totale di azioni in circolazione).

Ci sono titoli a grande capitalizzazione, che comprendono le più grandi società quotate in borsa. Ci sono titoli a media capitalizzazione, che sono imprese di medie dimensioni. E ci sono titoli a piccola capitalizzazione e persino titoli a bassa capitalizzazione, composto da società più piccole. Queste categorie sono anche chiamate classi di attività.

Parlando in generale, i titoli a grande capitalizzazione offrono solidi, potenziale di crescita costante per gli azionisti. Le azioni di società più piccole possono offrire rendimenti maggiori, ma possono anche essere investimenti più rischiosi. Comprendere le caratteristiche uniche delle azioni in ogni classe di attività può aiutarti a fare confronti tra gli investimenti e trovare azioni che abbiano senso per i tuoi obiettivi finanziari.

4. Rischio e volatilità

Le azioni di società più piccole possono essere più rischiose di altri investimenti. Comprendere il rischio e la tua tolleranza per esso può aiutarti a confrontare gli investimenti con fiducia.

È importante notare che il potenziale per rendimenti più elevati deriva dal potenziale per un rischio più elevato. Trovare quel punto debole rischio-rendimento è la chiave per investire con successo. Troppi rischi possono farti perdere molti soldi. Evitare del tutto il rischio potrebbe impedirti di ottenere i rendimenti necessari per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Volatilità e rischio vanno di pari passo. Quando un investimento sale e scende rapidamente di valore, diciamo spesso che è un investimento volatile. Ci sono modi per fare soldi con quella volatilità, ma per la maggior parte degli investitori, è meglio vedere più stabile, rendimenti consistenti. (Vedi anche:Come l'avversione al rischio può entrare nel mercato azionario)

5. Guadagno, e utile per azione

Le aziende fanno soldi. Lo spendono anche loro. Quando le aziende guadagnano più di quanto spendono, di solito è una buona cosa per tutti, compresi gli investitori. Questo denaro extra viene spesso definito guadagno netto. E come investitore, vuoi vedere i guadagni aumentare nel tempo.

Quando si confrontano due aziende dello stesso settore, può aiutare a esaminare i guadagni per vedere quale potrebbe andare meglio finanziariamente. Ma è anche importante considerare gli utili nel contesto delle dimensioni di un'azienda. Per fare questo, prendi semplicemente il totale degli utili e dividilo per il numero di azioni in circolazione. Così, una società con 9 milioni di dollari di utili e 20 milioni di azioni avrebbe un utile per azione di 45 centesimi. (Vedi anche:Guida per principianti alla lettura di una tabella delle scorte)

6. Notizie finanziarie

Qualche volta, solo prestare attenzione ai titoli può aiutarti a capire se un investimento è buono o meno. Le notizie finanziarie possono farti conoscere tendenze macroeconomiche che possono aiutare o danneggiare determinati investimenti, e aggiornarti su notizie specifiche riguardanti aziende o prodotti. Quando si cerca di decidere tra gli investimenti, fai una rapida ricerca nelle notizie per vedere se c'è qualcosa di importante che devi sapere. Non devi esagerare; puoi travolgerti leggendo riviste finanziarie e guardando CNBC tutto il giorno. Ma rimanere generalmente informati può certamente essere utile.

7. Dividendi e rendimenti da dividendi

Molte aziende scelgono di distribuire gli utili agli azionisti su base trimestrale. Questo è fantastico se sei un azionista, perché è un guadagno gratuito solo per il possesso di azioni. Quando si esaminano i dividendi, dovresti guardare sia l'importo del dividendo che il "rendimento, " che è l'importo rispetto al prezzo delle azioni.

Per esempio, una società può pagare agli azionisti 50 centesimi per azione che possiedono ogni trimestre. Questo è il rendimento del dividendo. Se le azioni della società hanno un prezzo di $ 35, il rendimento è di circa l'1,4% per trimestre, o 5,6 per cento all'anno. Quando si esaminano i dividendi, guarda per vedere se una società ha una storia di mantenimento o addirittura di aumento dei dividendi ogni anno. Se lo fanno, questo è un segno di un'azienda su solide basi finanziarie.

Tieni presente che se una società non distribuisce dividendi, non è necessariamente una cosa negativa. Molte aziende in rapida crescita scelgono invece di reinvestire i propri guadagni in operazioni commerciali, e questo spesso può aiutare a stimolare la crescita e rendere l'azienda più preziosa nel tempo. Amazon potrebbe essere il miglior esempio di azienda forte che non paga dividendi.