Fondamenti di stock:una guida per principianti

A questo punto, tutto o la maggior parte del tuo debito è saldato, hai un po' di liquidità, e stai cercando di fare qualche mossa nel mercato azionario.

Non saltare ancora. Prima di uscire e iniziare a comprare azioni come Microsoft, Amazzonia, e Apple per un capriccio solo perché conosci le aziende e ne leggi spesso nelle notizie, ci sono alcuni fondamenti di base delle azioni che devi imparare se vuoi ottenere un vantaggio competitivo e proteggerti dalla volatilità del mercato.

Acquistare azioni:un'introduzione

L'acquisto di azioni è una delle decisioni finanziarie più importanti della tua vita. Se cronometri il mercato e acquisti le azioni giuste, puoi fare un sacco di soldi in guadagni e dividendi.

Ma cosa dovresti cercare esattamente? Non è semplice come esaminare il prezzo corrente di un'azione e poi decidere di acquistare un certo numero di azioni. Per esempio, devi anche considerare la valutazione, crescita futura, i guadagni della società, margini di profitto, e il bilancio della società, tra una miriade di altri parametri.

La buona notizia è che non devi fare tutta questa analisi delle azioni da solo.

Come vengono classificate le azioni?

Le azioni sono tracciate e classificate attraverso vari scambi. In tutto sono circa 3, 600 scambi negli Stati Uniti.

Dei 3, 600 borse statunitensi, ci sono tre benchmark principali che dovresti conoscere.

Standard &Poor's 500 (S&P 500)

L'S&P 500 tiene traccia delle 500 maggiori società quotate in borsa negli Stati Uniti.

La media industriale del Dow Jones (il Dow)

Il Dow è un indice ponderato per il prezzo che replica 30 grandi, società di proprietà pubblica della Borsa di New York (NYSE) e del NASDAQ.

Il NASDAQ Composite

Il NASDAQ Composite tiene traccia delle aziende principalmente nel settore tecnologico.

Come acquistare azioni?

Per acquistare azioni, devi prima selezionare una società di brokeraggio, come Charles Schwab, Fedeltà, TD Ameritrade, o E*COMMERCIO, Per esempio.

Una società di brokeraggio ti consente di effettuare ordini finanziari online utilizzando una piattaforma digitale. Questo tipo di azienda fornisce l'accesso a un'ampia gamma di prodotti finanziari.

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Azioni individuali

Quando le aziende diventano pubbliche, i clienti possono acquistare singole azioni o azioni che conferiscono loro la proprietà parziale della società e il potenziale di pagamento lungo la strada. Più azioni individuali di una particolare società che possiedi, maggiore è la quota di proprietà che hai.

Fondi indicizzati

Oltre all'acquisto di singole azioni, puoi anche acquistare fondi indicizzati. Si tratta di raccolte di titoli che seguono indici di mercato. I fondi indicizzati possono fornire un ampio accesso al mercato a una varietà di titoli.

ETF

Gli Exchange Traded Fund (ETF) si occupano anche di raccolte di titoli. La differenza principale è che gli ETF vengono scambiati durante il giorno in modo molto simile alle azioni, mentre i fondi indicizzati vengono acquistati e venduti in base al loro prezzo di mercato alla fine della giornata di negoziazione.

Fondi comuni di investimento

Un altro tipo di sicurezza che puoi acquistare è un fondo comune di investimento. Questo tipo di fondo è gestito attivamente, il che significa che un account manager seleziona e sceglie le azioni che vanno nel fondo. A causa di ciò, tendono ad avere commissioni più elevate rispetto ai fondi indicizzati. Il compromesso, però, è che possono crescere più velocemente.

Come viene calcolato il prezzo di un'azione

Come potete vedere, ci sono molti modi per acquistare azioni. In qualità di investitore, è importante avere una conoscenza approfondita di come tutto si combina in modo da poter costruire un portafoglio solido e diversificato.

Il passo successivo è capire come vengono valutate le azioni.

Buone notizie:esiste un'enorme quantità di informazioni finanziarie che possono essere utilizzate per valutare il valore di mercato di un'azione e il valore di un'azienda. Questi dati sono necessari per guidare gli investimenti e farti sapere quali azioni vale la pena acquistare e quando dovrebbero essere acquistate o vendute.

Il valore di mercato totale di una società, o la capitalizzazione di mercato, è determinato moltiplicando il prezzo delle sue azioni per il numero di azioni in circolazione.

In altre parole, una volta che una società diventa pubblica, le sue azioni diventano disponibili per la negoziazione in borsa. Il prezzo delle azioni è quindi determinato dalla domanda e dall'offerta. Il prezzo sale se c'è una forte domanda di azioni della società. Quando escono cattive notizie e il conto economico di un'azienda sembra cupo, le azioni crollano mentre la domanda diminuisce.

Che cos'è l'analisi fondamentale?

Il prezzo e la posizione di un'azione su un indice di mercato sono solo la punta dell'iceberg quando si tratta di valutarne il valore complessivo. Per prendere le migliori decisioni di investimento, dovrai dare un'occhiata molto più da vicino.

Oltre a guardare il prezzo e la classifica di un titolo, puoi condurre un'analisi fondamentale e misurare il valore intrinseco di un determinato titolo, o il suo vero valore indipendentemente da altri fattori.

Esistono due tipi di analisi fondamentale.

Analisi quantitativa

L'analisi quantitativa implica l'analisi dei rendiconti finanziari e l'utilizzo delle informazioni per determinare una conclusione sul prezzo delle azioni.

Analisi qualitativa

Come suggerisce il nome, questa strategia implica guardare oltre i dati finanziari puri e analizzare aspetti come il valore del marchio e l'opinione pubblica per giudicare il peso di un'azienda.

Strumenti per valutare i prezzi delle azioni

Esistono diversi strumenti che gli investitori possono utilizzare per valutare i prezzi delle azioni.

Rapporto prezzo/utili (rapporto P/E)

Il rapporto P/E è una misura del prezzo delle azioni di una società in relazione al suo utile per azione (EPS).

Rapporto prezzo/vendite (rapporto P/S)

Il rapporto prezzo/vendite (rapporto P/S) è determinato dividendo la capitalizzazione di mercato di una società, il numero di azioni in circolazione moltiplicato per il prezzo delle sue azioni, per i ricavi totali delle vendite nei 12 mesi precedenti. Gli investitori dovrebbero generalmente cercare rapporti P/S più bassi per evitare di acquistare un limone.

Ritorno sul capitale (ROE)

Il ROE è determinato dividendo l'utile netto per il patrimonio netto. Viene utilizzato per determinare quanto sia redditizia una società in relazione al capitale di un azionista.

Rapporto prezzo-blocco (P/B)

Il rapporto P/B è un confronto tra il libro di una società e il valore di mercato. Questo metodo viene spesso utilizzato per scoprire aziende sottovalutate che possono essere ottime opportunità di investimento.

Rendimento da dividendo

Se vuoi capire quanto paga un'azienda in dividendi nel corso di un anno, guarda il suo rendimento da dividendo e confrontalo con il prezzo delle sue azioni.

Rapporto crescita prezzo/utili (PEG)

Un rapporto di crescita prezzo/utili (PEG) può descrivere il vero valore di un'azione. Un rapporto PEG di 1,0 o superiore è un indicatore che il titolo è sopravvalutato. Un rapporto PEG viene calcolato prendendo il rapporto prezzo/utili (P/E) e dividendolo per il suo tasso di crescita percentuale.

Analisi fondamentale vs. analisi tecnica

Oltre a condurre un'analisi fondamentale di un determinato titolo, puoi anche fare un'analisi tecnica per determinarne il vero valore.

Un'analisi tecnica implica l'osservazione dei modelli di movimento del prezzo delle azioni e del volume all'interno di una particolare società.

L'analisi fondamentale viene in genere utilizzata per valutare la qualità di un investimento a lungo termine. Un'analisi tecnica viene utilizzata per analizzare le decisioni di investimento a breve termine.

Domande frequenti

Che cos'è il prezzo di un'azione?

Un prezzo delle azioni si riferisce all'importo in dollari di una singola azione di azioni all'interno di una società quotata in borsa. È il prezzo più alto che qualcuno è disposto a pagare per lo stock o l'importo più basso al quale lo stock può essere acquisito.

Dovresti acquistare un titolo in base alla performance passata?

La maggior parte degli esperti finanziari ti dirà che le prestazioni passate non possono garantire risultati futuri. In altre parole:non dare per scontato che un investimento continuerà a funzionare bene in futuro semplicemente perché è stato fatto bene durante un periodo di tempo specifico.

Anziché, metti le tue energie nel calcolo della performance futura di un titolo sulla base degli ultimi dati disponibili. E invece di cercare di determinare le prestazioni a breve termine, concentrarsi su proiezioni a lungo termine.

Gli investitori possono mettersi nei guai quando cercano di calcolare le prestazioni sulla base di dati o approfondimenti limitati. Se vuoi davvero determinare il valore a breve termine di un'azione, considera di lavorare con un consulente finanziario che può darti una prospettiva migliore.

Cosa può dirti l'analisi delle quote di mercato?

Un'analisi della quota di mercato è un indicatore del rendimento di un'azienda sul mercato rispetto ai concorrenti. In breve, la quota di mercato può essere determinata dividendo le quote totali o le entrate per le vendite totali del settore durante un periodo di tempo fiscale.

Qual è il significato di un titolo blue chip?

Un titolo blue chip è un titolo che proviene da una società leader, società costituita. Le azioni blue chip di solito pagano forti dividendi e hanno una storia dimostrata di prestazioni sul mercato. Cerca bilanci e flussi di cassa sani e una storia di dividendi crescenti nel tempo.

Che cos'è un bilancio?

Un bilancio è un rendiconto finanziario che dettaglia le passività di un'organizzazione, risorse, e patrimonio netto per un determinato periodo di tempo. È possibile utilizzare un bilancio per determinare il tasso di rendimento dell'azienda, struttura del capitale, e benessere finanziario.

La linea di fondo

Decidere di entrare in borsa è una cosa. Il prossimo passo è approfondire le singole componenti che compongono il mercato azionario per capire come vengono valutate e classificate le azioni in modo da poter prendere le decisioni di investimento più intelligenti.

In qualità di investitore, il trucco è arrivare a un punto in cui non stai più acquistando azioni in base a ciò che gli altri ti stanno dicendo, ma facendo le tue ricerche e sapendo cosa cercare.

Una volta arrivato a questo punto, puoi iniziare a identificare titoli sottovalutati pronti per una crescita significativa.

Certo, come principiante con dati limitati, dovresti sempre confrontare i tuoi risultati con ciò che dicono gli esperti. Questo è il modo migliore per evitare di essere manipolati nel prendere determinate decisioni finanziarie di cui potresti pentirti in seguito.

Continua a leggere e imparare, e col tempo inizierai a capire come funziona il mercato azionario. Intanto, concentrarsi sulla costruzione di un portafoglio di base a basso rischio, scorte convenienti. Diffondi il rischio e cerca di gettare solide basi investendo in fondi sicuri e redditizi.

Ricordare, chi va piano va sano e va lontano. Quindi mantieni la rotta, essere pazientare, e prenderai le decisioni giuste. Buona fortuna!