Come funziona il mercato azionario? Una guida per principianti

Il mercato azionario è una pietra angolare fondamentale dell'economia globale e porta una certa mistica che lo rende intimidatorio per alcuni investitori alle prime armi. Molti di noi sono adulti che hanno lavorato per anni senza guardare agli investimenti in borsa; sembra che ci sia così tanto da imparare e da capire sull'investimento se avremo successo in questo.

Anche se non è sbagliato, la verità è che quasi chiunque ha accesso al mercato azionario. I suoi principi fondamentali sono facili da capire, anche se richiedono tempo per essere padroneggiati, proprio come ogni altra parte della vita.

Come funzionano le azioni? Cosa fa il mercato azionario? Ecco una guida per coloro che hanno appena iniziato.

Come funziona il mercato azionario

Cos'è Stock?

Quando una persona detiene "azioni" in una determinata società, significa che possiede una parte di quella società. Certo, è molto, molto piccolo percentuale della proprietà complessiva dell'azienda, ma è legittimo. Le azioni sono vendute al pubblico sotto forma di "azioni". Più azioni possiedi in una determinata società, maggiore è la tua percentuale di proprietà.

Possedere azioni significa avere un interesse acquisito - chiamato "equità" - nel successo o nel fallimento dell'azienda. Man mano che l'azienda cresce e ottiene più successo, il prezzo di un'azione aumenta e il valore delle tue partecipazioni aumenta. Se un'azienda attraversa momenti difficili, il prezzo delle azioni potrebbe diminuire e il valore delle tue azioni diminuisce.

La maggior parte degli investitori acquista azioni e le conserva a lungo. Acquistano azioni di società che ritengono abbiano grandi prospettive di successo a lungo termine e lasciano intatti i loro investimenti per vederli crescere di valore in più anni. Altri trader sono più aggressivi, acquistano azioni quando hanno un prezzo basso e le vendono il prima possibile dopo aver raggiunto una certa soglia di prezzo.

Perché le aziende vendono azioni?

Le aziende hanno bisogno di soldi per operare. Le aziende hanno più filiali che necessitano di finanziamenti:sviluppo di nuovi prodotti, assunzione di dipendenti e appaltatori, locazione di uffici, marketing, forniture per ufficio e così via. Tutte queste funzioni richiedono infusioni di capitale.

Le aziende piccole e in via di sviluppo hanno bisogno di raccogliere fondi per superare le prime fasi della loro esistenza. Devono fare investimenti nei loro prodotti, nella produzione, negli edifici, nel marketing, nelle reti di vendita e distribuzione e così via. Le startup richiedono un rapido accesso alla liquidità per finanziare la crescita immediata e l'espansione futura.

La vendita di azioni è un modo in cui le aziende possono raccogliere quei soldi. Le start-up, in particolare, fanno affidamento su azioni — così come su venture capitalist, angel investor e proprie riserve di liquidità — in modo da poter ottenere capitali senza dover prendere in prestito denaro da istituzioni finanziarie.

Cos'è una borsa valori?

Le azioni sono vendute alle borse valori. Storicamente, questi sono stati mercati letterali in cui i commercianti acquistavano e vendevano azioni in un mercato aperto, una sorta di asta. Nei tempi moderni, la borsa valori è principalmente un concetto virtuale:i trader utilizzano conti di intermediazione online per le loro transazioni azionarie. Le borse valori fisiche, come la Borsa di New York (NYSE), esistono ancora, ma la maggior parte delle azioni è ora negoziata elettronicamente.

Ci sono diverse borse valori in tutto il mondo. Il NYSE è il più famoso e tuttora il più grande. Il Nasdaq è il secondo più grande e il primo a condurre tutte le operazioni elettronicamente. Tokyo, Shanghai, Hong Kong, Amsterdam, Riyadh e Londra ospitano tutte altre borse valori ad alto volume.

Prima dell'era di Internet, gli investitori privati ​​conservavano i servizi di agenti di cambio professionisti che accettavano i loro ordini di acquisto o vendita al telefono. Le informazioni non viaggiavano così velocemente come ora, quindi le transazioni non venivano sempre cambiate rapidamente. Con i moderni broker online, gli acquirenti di azioni effettuano i propri ordini in borsa. Durante il normale orario lavorativo, la transazione avviene quasi in tempo reale.

Tutte le transazioni in borsa avvengono tra i singoli proprietari di azioni. Il 99,9% delle volte, le aziende non vendono azioni direttamente a investitori comuni. Invece, gli investitori acquistano e vendono azioni da azionisti come loro. È un po' come vendere oggetti in conto deposito. Ecco perché la borsa è considerata un mercato secondario.

Le aziende vendono sul mercato primario quando si quotano in borsa e offrono azioni per la prima volta (offerta pubblica iniziale o IPO) e in poche altre situazioni molto rare. L'investitore medio ha raramente accesso al mercato primario:avrai a che fare con quello secondario in quasi tutte le tue attività di trading.

Come vengono decisi i prezzi delle azioni?

Esistono diversi modi in cui vengono prezzate le singole azioni. Il metodo che la maggior parte delle persone riconoscerà è il principio della domanda e dell'offerta. Quando un'azienda prospera, più investitori vogliono acquistarla; quando questo è il caso, il prezzo delle azioni sale. Se una società sta attraversando una fase difficile, più investitori vogliono vendere le proprie azioni, il che fa scendere il prezzo delle azioni.

I trader professionisti tendono a guidare il mercato delle azioni. Il mercato azionario dipende fortemente dalle loro valutazioni e speculazioni e prendono in considerazione diversi fattori quando decidono se un'azienda vale i loro continui investimenti o se dovrebbero salvarsi.

Le notizie economiche e di mercato giocano un ruolo importante in tale valutazione. I rapporti sugli utili, il rilascio di nuovi prodotti, i cambiamenti di leadership e altri eventi aziendali vengono in genere utilizzati per giudicare la salute e il futuro di un'azienda. Anche le notizie economiche politiche ed economiche (rapporti di lavoro, notizie di settore, leggi, regolamenti federali e così via) possono influire sul prezzo delle azioni di una determinata società o settore.

Anche la psicologia del mercato può prendere in considerazione. Come molti aspetti del commercio, il mercato azionario occasionalmente soccombe a una mentalità da branco. I singoli investitori vedono molti altri investitori saltare su un titolo caldo e anche loro vogliono entrare. Ciò può far salire il prezzo delle azioni. Ma se non sono entrati in un titolo abbastanza presto, potrebbero non realizzare molto profitto dal loro investimento. Il tempismo è un fattore importante nel funzionamento del mercato azionario.

Conduzione di una transazione

Come funzionano le azioni? Il mercato azionario può essere una bestia complessa, ma al giorno d'oggi fare un acquisto di azioni è estremamente facile.

Tutto inizia quando un investitore apre un conto di intermediazione, cosa che avviene in gran parte online. I broker tradizionali come Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade e Merrill hanno presenze online, insieme a società più recenti come Robinhood ed E*TRADE. Puoi aprire un conto con un minimo di un dollaro, ma dovrai iniziare con abbastanza soldi per acquistare una quota.

Ti consigliamo di dedicare un po' di tempo alla ricerca delle azioni che desideri acquistare. Puoi farlo per te stesso o utilizzando un servizio come Gorilla Trades, che fa tonnellate di ricerche prima di suggerire le loro scelte di borsa. In generale, stai cercando un'azione che abbia una grande possibilità di realizzare un profitto sotto forma di aumento del prezzo delle azioni in un determinato periodo di tempo.

Quando sei pronto per l'acquisto, avrai due opzioni. Il primo è chiamato ordine di mercato. Questo metodo è il migliore quando si desidera acquistare le azioni il prima possibile a qualsiasi prezzo. Il vantaggio di commercializzare gli acquisti degli ordini è che avvengono rapidamente. Il rischio è che il prezzo scenda dopo averlo acquistato. A meno che tu non abbia speso un'enorme somma di denaro la prima volta, la diminuzione probabilmente non ti danneggerà così tanto.

La seconda opzione è l'ordine limite. Ciò significa che acquisti l'azione solo quando raggiunge il prezzo che hai impostato. Se un titolo è attualmente scambiato a $ 52, ma non desideri acquistarlo fino a quando non scende a $ 50, devi inserire un ordine limite che esegue automaticamente lo scambio quando raggiunge $ 50 (o meno). Il vantaggio di questa strategia è che non spendi più di quanto desideri. Lo svantaggio è che potresti aspettare un po' prima che quel titolo raggiunga quel prezzo, e potrebbe non arrivarci mai.

Quando un intermediario vende azioni di una determinata società, esegue prima gli ordini di mercato. Gli ordini limite vengono quindi evasi in base all'ordine di arrivo. Tutti i titoli oscillano di prezzo ogni singolo giorno, motivo per cui gli ordini di mercato sono generalmente sufficienti. Guadagni o ribassi enormi e precipitosi in una singola sessione di trading non si verificano così spesso, quindi la maggior parte delle volte un ordine di mercato non ti danneggerà troppo. Si spera che il valore delle azioni cresca a lungo termine.

Utilizzo degli indici

Un indice (o "indici", se preferisci) è un benchmark che offre misure approssimative di come si comporta il mercato azionario in generale in un determinato periodo di tempo. I media li utilizzano per riferire sulle attuali condizioni e tendenze del mercato.

Sebbene gli indici abbiano probabilmente meno significato per gli investitori principianti, è bene conoscerli. Lungo la strada, puoi usarli per valutare l'andamento del tuo portafoglio azionario confrontando la crescita del valore delle tue azioni con quella del resto del mercato:se stai guadagnando a una percentuale più alta di questi indici, stai andando bene .

Esistono centinaia di indici diversi che misurano l'andamento dei diversi gruppi di azioni:società di determinate dimensioni ("capitalizzazioni di mercato"), società in determinati settori di attività, società regionali, società estere e così via.

Tre indici che ogni operatore di borsa dovrebbe conoscere includono:

• Media industriale del Dow Jones : Questo calcolo misura la performance azionaria di 30 delle più grandi società americane sul mercato. Viene generalmente utilizzato come un barometro di come sta andando l'economia in generale, ma non è l' unico tale barometro.
• S&P 500 : Questo indice misura la performance azionaria di 500 delle principali società statunitensi, coprendo circa l'80% del valore totale del mercato azionario statunitense.
• Composito Nasdaq : Il Nasdaq è sia un indice che una borsa valori. È diventato famoso negli ultimi decenni perché si concentra sui titoli tecnologici, con anche alcuni titoli più tradizionali.

Mercati rialzisti vs. ribassisti

Il tempismo è una componente vitale degli investimenti nel marketing azionario. Le condizioni di mercato hanno una grande influenza sulle decisioni degli investitori. I termini "rialzo" e "orso" sono usati per descrivere le tendenze generali prevalenti nei mercati e sono usati anche per descrivere determinati tipi di investitori.

Un mercato "rialzista" è in aumento. Riflette un'economia in buone condizioni, in cui i prezzi delle azioni stanno salendo in modo affidabile e la fiducia dei consumatori è alta. I mercati rialzisti riflettono i trend rialzisti.

Un mercato "orso" è quello che sta attraversando un periodo di declino o recessione economica. Quando il mercato è sceso del 20% o più rispetto a massimi abbastanza recenti, si considera che si stia dirigendo verso un mercato ribassista. I prezzi delle azioni scendono, l'economia rallenta e la disoccupazione di solito aumenta.

I mercati rialzisti e ribassisti determinano la mentalità e le strategie degli investitori. A volte, gli investitori reagiscono in modo eccessivo alle condizioni del mercato azionario buone e cattive, prendendo decisioni fatali su dati incompleti o imprecisi. Ma tenere d'occhio l'andamento del mercato è una caratteristica degli investitori saggi, quindi è intelligente iniziare a monitorare i movimenti del mercato non appena diventi un investitore.

Acquisto e vendita

Le transazioni alimentano il mercato azionario, proprio come l'ordinazione e la vendita di prodotti alimentano il tuo supermercato locale. Ma ci sono mille strategie diverse per sapere quando potrebbe essere il momento giusto per investire o scaricare le azioni.

La regola pratica più semplice è "comprare basso, vendere alto" - ma questo è davvero solo un punto di partenza per la tua strategia. A volte, vorrai acquistare un'azione blue-chip:una grande azienda conosciuta a livello globale che esiste da anni con una storia di crescita affidabile e coerente. Questi titoli sono generalmente sicuri, anche in condizioni di mercato turbolente in cui il loro valore diminuisce leggermente.

A volte, penserai di investire in una startup che sta per fare un grande guadagno man mano che aumenta il suo punto d'appoggio nel mercato. Quando quel titolo sale di un certo prezzo, potresti volerlo vendere per massimizzare i tuoi profitti, oppure puoi scegliere di mantenerlo se pensi che abbia ancora spazio per crescere.

La chiave per capire come funziona il mercato azionario è la ricerca. Non ci sono due aziende che condividono le stesse prospettive. Un investitore ha bisogno di rivedere tutte le informazioni su cui può mettere le mani - rapporti annuali, notizie, tendenze storiche, analisi fondamentali e tecniche e altro ancora - per sapere quando premere il grilletto di una transazione.

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