Penny Stock:guida al trading e agli investimenti di Penny Stock

Un penny stock è una quota di una piccola società pubblica che inizialmente viene scambiata a un prezzo molto basso, di solito inferiore a $ 5 per azione. Questo è solo un modo per iniziare a investire per meno di $ 100. Sono anche indicati come titoli micro-cap, azioni a piccola capitalizzazione, o azioni OTC. Le azioni Penny sono allettanti per alcuni investitori perché possono essere acquistate a buon mercato e possono potenzialmente produrre enormi rendimenti.

Le azioni Penny esistono da quando esiste il settore finanziario, ma sono entrati nella coscienza collettiva con il film di Martin Scorsese, Il lupo di Wall Street , che raffigurava la vita del manipolatore di penny stock Jordan Belfort.

Il film ha fatto sì che molte persone chiedessero come investire da soli in penny stock. Sono legali? Puoi davvero guadagnare molti soldi scambiandoli? Come si fa a fare trading di penny stock?

Rispondiamo a queste domande per te.

• Cosa sono le Penny Stock?
• Penny Stock Trading
• Rischi di Penny Stock
  • Trading fraudolento
  • Tempi di mercato
  • piccola goccia, Perdita enorme
• Come acquistare Penny Stock
  • Usa una borsa importante
  • Non comprare troppe azioni
  • Usa gli strumenti giusti
  • Investi nelle aziende a cui tieni

Cosa sono i Penny Stock?

Consiglio: Se non hai familiarità con gli investimenti azionari, dovresti prima leggere la nostra guida per principianti su investire in azioni .

Le azioni Penny hanno un prezzo molto inferiore rispetto ad altri titoli. Ma cos'altro rende un penny stock diverso da uno stock normale? Ecco tre caratteristiche uniche dei penny stock:

1. Le azioni hanno un prezzo compreso tra $ 0,01 e $ 10 (su SEC.gov, un penny stock è definito come inferiore a $ 5)
2. Le azioni Penny sono emesse da piccole società con un valore inferiore a $ 50 milioni
3. Le azioni in penny sono scarse liquidità —questo significa che il loro prezzo può variare notevolmente in un breve periodo di tempo, a differenza delle scorte normali.

In questo rapporto di mercato della CNBC, vedrai i prezzi delle azioni di alcune società consolidate (queste sono non penny stock).

Queste sono società che sono presenti sul NASDAQ-100, le 100 più grandi società non finanziarie che operano attraverso il NASDAQ. Il prezzo delle azioni più basso in questa istantanea è di 28,51 dollari. Le altre azioni vanno da $ 42 a $ 1, 788.

Se scorri più in basso in questo elenco, troverai una quota di $ 7 per Sirius XM Holdings Inc. Anche se è quasi un centesimo di prezzo delle azioni, la società è ancora valutata oltre $ 700 milioni. Noterai anche che il prezzo delle azioni ha una liquidità abbastanza buona:il prezzo è cambiato solo dello 0,43% nel giorno di negoziazione.

Penny stock, d'altra parte, può quasi raddoppiare di valore in un brevissimo lasso di tempo. Spieghiamo come questo può essere sia un bene che un male.

Penny Stock Trading

Quando si tratta di titoli, c'è una differenza tra "investire" e "trading".

• Investire :L'investimento è finalizzato al profitto a lungo termine:acquisti in un'azienda e i tuoi profitti crescono costantemente nel tempo man mano che l'azienda cresce
• Commercio :Il trading è finalizzato al profitto a breve termine:acquisti in una società con l'aspettativa di ottenere un rendimento rapido ed elevato per le tue azioni.

Le azioni Penny sono più associate al trading che agli investimenti. Il trading di penny stock (noto anche come "pennystocking") è principalmente fatto per profitti a breve termine:i trader acquistano un sacco di penny stock e aspettano che le azioni aumentino drasticamente in termini di domanda e valore. Quando lo fanno, i trader incassano le loro azioni e ottengono un rendimento estremamente elevato sul loro investimento.

Per esempio, potresti trovare un penny stock che vale $ 1 per azione. Compri 100 azioni per un totale complessivo di $100. Ad un tratto, il prezzo delle azioni sale fino a $ 10 per azione, un aumento del 900%. Vendi tutte le tue azioni per ottenere un profitto che ti dà la possibilità di reinvestire $ 1000 o tenerlo. Questo è un enorme ritorno sull'investimento del 900%.

Quando investi in azioni penny, stai investendo in un mercato volatile, che può produrre grandi ricompense ma anche presentare grandi rischi.

Rischi di Penny Stock

Consiglio: Assicurati di leggere la nostra guida su errori di investimento quindi sei a conoscenza di tutti i rischi associati all'investimento in azioni.

Tutti gli investimenti sono rischiosi:non esiste un investimento "senza rischi". Però, un penny stock è considerato un investimento molto più rischioso rispetto ad altri tipi di titoli.

Trading fraudolento

Il problema principale con i penny stock è che molti di loro non sono quotati nelle principali borse. Grandi scambi, come la Borsa di New York (NYSE) e il NASDAQ, richiedere alle aziende di inviare dati finanziari per confermare che si tratta di un'attività legittima con un valore reale. Questi requisiti di segnalazione sono progettati per proteggere gli azionisti dall'investimento in società in fallimento o fraudolente.

Ma un gran numero di penny stock non viene venduto nelle principali borse. Troverai molti penny stock negli scambi over-the-counter, o, Scambi OTC . A differenza delle grandi borse, Gli scambi OTC potrebbero non richiedere alle aziende di segnalare informazioni finanziarie, quindi è più difficile valutare se la società è legittima.

Ecco un esempio ipotetico di cosa potrebbe accadere con un penny stock squallido su una borsa OTC. Un truffatore individua un'azienda nuova o in bancarotta, oppure potrebbero formare una società fittizia fraudolenta che non vende alcun prodotto o servizio reale. Il truffatore convince gli investitori dilettanti a investire nella società, di solito con false promesse che la società è emergente o ha un prodotto incredibilmente innovativo che sta per conquistare il mercato.

"Questo business sarà enorme!" dice il truffatore, “Le azioni sono solo cinquanta centesimi per azione! Compra più che puoi oggi.”

Così, gli investitori acquistano le azioni in massa, che fa salire il prezzo a $ 30 per azione. Quello che il truffatore non ha detto a nessuno è che aveva già acquistato centinaia di azioni della società. Una volta che il prezzo delle azioni raggiunge $ 30, il truffatore vende le sue azioni e realizza un enorme profitto.

Ma l'azienda non trarrà profitto perché fallisce o è fraudolento, quindi, inevitabilmente, il prezzo delle azioni tornerà a scendere a $ 0,50. Se hai acquistato 10 azioni a $ 30 ciascuna, quindi il tuo investimento di $ 300 verrà ridotto a soli $ 5.

Anche se hai acquistato azioni a $ 0,50 per azione, non guadagnerai soldi a meno che tu non abbia venduto le tue azioni quando hanno raggiunto $ 30. Ma i penny stock scendono molto rapidamente di prezzo, quindi è facile perdere quella breve finestra di profitto.

Poiché le aziende che emettono penny stock non devono riportare i dati finanziari, può essere difficile dire se l'azienda è legittima o meno. È così che Jordan Belfort ha approfittato di investitori senza pretese:li ha convinti ad acquistare penny stock per aziende senza un reale potenziale di guadagno. Non gli importava di aiutarli a fare soldi. Voleva solo creare una domanda artificiale in modo che il prezzo delle azioni aumentasse, e poteva incassare le sue azioni.

Non tutte le società che vendono azioni penny falliscono, destinato a fallire, o fraudolento. Alcune società di avvio semplicemente non hanno il capitale per pagare le elevate commissioni di quotazione richieste dalle borse più grandi, oppure non hanno la valutazione minima. La loro unica opzione è raccogliere fondi con azioni a basso prezzo.

Spetta all'investitore indagare a fondo su un'azienda e valutarne il potenziale di guadagno futuro. Ma è difficile dire se un'azienda è legittima se non deve riportare le sue informazioni finanziarie.

Tempi di mercato

Ciò che rende così difficile investire in azioni penny è che devi fare affidamento su una tattica chiamata tempi di mercato . Ecco come funziona il market timing:

1. Compri azioni quando il prezzo per azione è al suo punto più basso
2. Vendi il titolo quando il prezzo per azione è al suo punto più alto

Il problema con il market timing è che è quasi impossibile prevedere quando le azioni saranno ai loro prezzi più bassi e più alti . Poiché le azioni in penny aumentano e diminuiscono di valore così rapidamente, è difficile dire quando è il momento giusto per vendere e se perdi la finestra, potresti perdere il tuo investimento, e poi qualche.

piccola goccia, Perdita enorme

Abbiamo ipotizzato che ogni penny stock sia destinato a salire molto al di sopra del suo prezzo originale. Ma questo non è sempre vero:alcuni penny stock possono solo diminuire di prezzo. Supponiamo che tu abbia acquistato una quota per $ 3. Il prezzo scende del 10% a $ 2,70:ora hai perso denaro. Hai perso solo 30 centesimi, ma se hai comprato dozzine o centinaia di queste azioni, allora avrai perso Un sacco di soldi.

Le azioni più costose sono in grado di assorbire queste cadute di prezzo molto meglio delle azioni penny. Questo perché le azioni ad alto prezzo producono dividendi trimestrali abbastanza grandi da compensare quelle cadute occasionali di prezzo.

Come acquistare Penny Stock

Tutto questo significa che non puoi o non dovresti investire in penny stock? Non necessariamente. Non ti consiglieremo su quali azioni dovresti investire e quali non dovresti, ma ci sono cose che puoi fare per ridurre al minimo il rischio sia con le azioni normali che con le penny stock.

Come menzionato prima, nessun investimento è sicuro, e c'è sempre la possibilità che tu possa perdere denaro. Proprio come nel gioco d'azzardo, non investire mai più di quanto sei disposto a perdere.

Usa una borsa importante

Le azioni Penny non sono vendute esclusivamente sugli scambi OTC. Puoi trovare alcuni penny stock nelle principali borse, pure, come il NASDAQ. NASDAQ è composto da tre livelli di trading. Il terzo livello, Mercato dei capitali NASDAQ, ha elenchi di azioni penny che vanno da $ 1 a $ 10.

Le aziende che quotano penny stock sul NASDAQ Capital Market devono riportare le informazioni finanziarie allo scambio. Questa è una buona notizia per te. Quando acquisti da questo scambio, c'è una maggiore possibilità che non investirai in una società fraudolenta.

Non comprare troppe azioni

Meno azioni compri, meno soldi perderai se un investimento va a rotoli (questa è fondamentalmente la stessa regola di "non investire più di quanto sei disposto a perdere"). Quando hai appena iniziato a investire in azioni penny, potrebbe essere meglio acquistare un numero minimo di azioni, o un insieme diversificato di azioni, finché non si ha un'idea del mercato. Sfortunatamente, non puoi necessariamente realizzare un alto profitto senza acquistare un gran numero di azioni, ed è per questo che i penny stock sono così rischiosi.

Usa gli strumenti giusti

Come si individuano le penny stock che potrebbe valere la pena acquistare? I commercianti di penny stock professionisti utilizzano scanner di mercato, che fondamentalmente riportano solo i prezzi delle azioni durante il giorno. Questi scanner consentono di impostare i parametri sui tipi di stock, quindi sei in grado di filtrare le azioni superiori a $ 10. Gli scanner di mercato più diffusi includono:

• Idee commerciali
• MOMO
• Azioni da negoziare

Investi nelle aziende a cui tieni

Se sei un nuovo investitore, è bello investire in aziende che operano in un settore che conosci o che ti appassiona:è un mantra reso famoso da Warren Buffett.

Pensa a un argomento che ti interessa:forse ti piacciono i droni volanti. Probabilmente conosci tutti i dettagli sulle cose relative ai droni; conosci la differenza tra un buon drone e un cattivo drone, sai di cosa è capace la tecnologia attuale, e sai dove sta andando la tecnologia. Puoi utilizzare tutte queste informazioni per valutare un nuovo produttore di droni e fare un'ipotesi plausibile se potrebbero essere redditizi o meno.

Usa la tua saggezza e le tue passioni a tuo vantaggio, e non acquistare semplicemente un'azione per il suo prezzo basso. Puoi persino investire nel bene più grande sostenendo aziende che si allineano con i tuoi valori.

Ricapitolare

Un penny stock è un titolo quotato a un prezzo richiesto molto basso, di solito tra $ 0,01 e $ 10. Le azioni Penny sono legali da acquistare, ma sono considerati più rischiosi di altri tipi di azioni; le società che emettono penny stock potrebbero non dover riportare le loro informazioni finanziarie su una delle principali borse valori, e quindi c'è un rischio maggiore di attività fraudolenta dietro le azioni. La maggior parte degli investitori cerca di trarre profitto dai penny stock cronometrando il mercato o ascoltando consigli di investimento, che è una strategia di investimento rischiosa. Il modo più sicuro per investire in penny stock è fare ricerche approfondite sulla società che li emette, e acquistare solo azioni quotate in una borsa importante. Leggi di più su come investire in azioni per principianti per sviluppare le tue conoscenze sugli investimenti o utilizza questo calcolatore di investimenti per comprendere meglio i tuoi obiettivi di investimento.

Fonti

SEC.gov | Investor.gov | CNBC | Forbes |NASDAQ | Investopedia