11 tendenze che rimodellano gli investimenti:troppa pubblicità o non abbastanza?

Molto è cambiato da quando ho iniziato a investire nel 2010. E il tasso di cambiamento sta solo accelerando.

Allora non c'era Robinhood, niente etere, nessuna finanza decentralizzata, e niente Cathie Wood. Investire era noioso, che probabilmente mi ha salvato. Ho comprato alcune azioni che mi piacevano e ho nascosto il resto dei miei soldi in VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund).

Se invece, Stavo iniziando a investire oggi, sarebbe più difficile rimanere disciplinati in mezzo a tutto il rumore. C'è un sacco di clamore e avidità nel mercato ora. Questa non è una brutta cosa. È solo che la pandemia e tutti coloro che vivono sui loro telefoni hanno reso difficile decifrare un buon investimento.

Trascorro una quantità inutilmente grande di tempo a leggere sugli investimenti. Tra comunicati stampa, il WSJ, Valore Investitore Insight, Reddit, e altro ancora... Setaccio un'immensa quantità di informazioni. Mi vengono anche poste un sacco di domande come, "Cosa ne pensi di [inserire il trend di investimento del giorno]?"

Di solito non rispondo a quelle email. Non è perché non ho tempo, è perché scrivere sempre le stesse cose invecchia. Mi scuso se l'hai mai chiesto e ti ho lasciato in sospeso.

Quindi in questo post, Condividerò i miei pensieri su 11 tendenze che vedo nel mondo degli investimenti:alcune che mi interessano e altre no. Tutti sono rilevanti e ti incoraggio a scavare più a fondo se ti interessano. Condividerò anche se penso che qualcosa abbia troppo clamore... o non abbastanza.

11 tendenze che rimodellano gli investimenti

1. DeFi
2. NFT
3. ARK Innovation ETF (ARKK)
4. Settore Veicoli Elettrici
5. Bitcoin
6. Ethereum
7. Altre criptovalute
8. Fintech
9. Carte sportive e oggetti da collezione
10. Domini
11. Investimenti sostenibili

1. DeFi

DeFi sta per "finanza decentralizzata". L'idea è che la blockchain, come un sistema di autoregolazione, può facilitare le transazioni finanziarie attraverso "contratti intelligenti" in modo più efficiente ed economico rispetto agli istituti finanziari tradizionali. Elimina gli intermediari e democratizza i pagamenti, prestito, prendere in prestito, e commercio.

Un semplice caso d'uso è prendere un prestito senza bisogno di lavorare con una banca. Entrambe le parti stipulano semplicemente un contratto e accettano i termini che vengono poi facilitati attraverso la blockchain.

DeFi è un vero disgregatore, ma ci vorranno 3-5 anni per un'adozione diffusa. Il pubblico ha bisogno di più istruzione e tempo per prendere confidenza con l'idea, per non dire molto semplice, app facili da usare per i consumatori. Vedo servizi di pagamento già noti come Square, PayPal, e Quickbooks di Intuit potenzialmente dominante in questo spazio.

Le banche tradizionali perderanno lentamente quote di mercato, ma non andrà giù senza combattere... e un sacco di acquisizioni.

Guarda DeFi:il futuro della finanza DEFI – Spiegazione del futuro della finanza

Troppo clamore o non abbastanza? Non abbastanza hype

2. NFT

Probabilmente hai sentito parlare di NFT (o "token non fungibili") nel 2021. Per lo meno, hai visto un gruppo di persone su Twitter cambiare il loro profilo in un'immagine pixelata e ti sei chiesto perché. Lo spazio NFT non è nuovo, ma la sua popolarità è esplosa con il prezzo di bitcoin e altre criptovalute, che puoi utilizzare per acquistare queste risorse digitali. Se vuoi andare in esplorazione, dai un'occhiata a Opensea, il più grande mercato NFT del mondo.

I criptopunk stanno andando per oltre $ 100.000 +. Gli NFT di Bored Ape Yacht club, uno pseudo social club online che lavora per espandersi offline, costano $ 20K +. NBA Top Shots ha avuto il suo momento, ma l'hype svanì abbastanza rapidamente. Gary V ha guadagnato milioni con un mucchio di disegni ridicolmente semplici. Il lavoro di Beeple è davvero fantastico secondo me, ma dopo aver venduto il suo pezzo come jpeg per 69 milioni di dollari in un'asta di Christie's, anche lui non sa davvero cosa sta succedendo.

Ci sono un sacco di guadagni in criptovalute che si riversano là fuori e le persone vogliono comprare cose con loro. Credo che gli NFT siano qui per restare e l'arte digitale rende possibile a più artisti di guadagnarsi da vivere attraverso i loro fan. Ho giocato con l'idea di acquistare un Tycho NFT semplicemente perché apprezzo il suo lavoro e voglio supportarlo. Ma ha superato la mia fascia di prezzo.

Gli NFT avranno il loro momento, ma la domanda diminuirà rapidamente per la maggior parte delle offerte. Anche se mi sbaglio... sarà divertente da guardare.

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3. ARK Innovation ETF (ARKK)

L'ARK Innovation ETF nasce da un'idea di Cathie Wood, che ha una fede quasi religiosa nell'innovazione dirompente. Ha svolto un lavoro magistrale pubblicando tonnellate di contenuti e video sulla sua tesi. Ancora, qualcosa non mi sembra giusto.

ARKK è esploso nel 2020 con oltre il 150% di guadagni in gran parte dovuti all'esplosione delle azioni di Tesla e Zoom, ma il fondo ha sofferto nel 2021.

Mentre Cathie Wood potrebbe facilmente entrare nella rosa dei candidati di qualsiasi marketer dell'anno, Non vedo come valga la pena pagare un rapporto spese dello 0,75% per un fondo che detiene una piccola manciata di azioni in cui potresti investire da solo.

Se non hai visto la sua discussione con Elon Musk e Jack Dorsey sulla criptovaluta, vale la pena guardare. Ancora, ma la tesi di Wood mi sembra più un gioco d'azzardo che un investimento.

Se sei interessato ad alcuni degli investimenti di Wood, è meglio investire direttamente in loro. Vedi Tesla, Quadrato, Roku, Coinbase, e il resto della lista qui. Di nota, il perennemente controverso Michael Burry (di Il grande corto e scommettendo contro la fama del mercato immobiliare) ha cortocircuitato ARKK e Cathie ha la sua giusta quota di critici.

Dai un'occhiata a questo thread Twitter ben motivato sul perché ARKK potrebbe non essere tutto ciò che è stato immaginato:

Cara Catia, Sono rimasto sorpreso dall'umiliazione di vedere un investitore di alto profilo cortocircuitare il tuo prodotto più grande, così ha cercato di determinare il perché. Esaminando la scheda informativa $ARKK del 30 giugno, sembra privo di quelli che alcuni investitori chiamano "dati fondamentali". Importante? Vediamo…1/ pic.twitter.com/4JwNEBvygd

— Christopher Bloomstran (@ChrisBloomstran) 18 agosto, 2021

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4. Settore dei veicoli elettrici

Non puoi davvero disaggregare l'investimento in veicoli elettrici con l'investimento nell'industria automobilistica in generale poiché quasi tutte le case automobilistiche hanno promesso miliardi di dollari o obiettivi ambiziosi per diventare "tutti i veicoli elettrici" di 20 o qualunque cosa.

Di recente io e mia moglie abbiamo testato un gruppo di veicoli elettrici sul mercato. E mentre mi divertivo a guidare una Tesla e persino l'Audi e-tron, Non vedo la maggior parte dell'America centrale alla guida di queste auto. Guideranno invece GM e Ford.

Penso anche che le batterie al litio abbiano una strada da percorrere prima di essere costantemente affidabili:Chevy Volt e Tesla prendono fuoco continuamente. Le valutazioni di affidabilità di Tesla sono estremamente basse e il controllo di qualità è stato un problema per quasi tutti i veicoli elettrici.

Non farmi nemmeno iniziare su NIO e su tutti i produttori cinesi di veicoli elettrici:investire in loro è solo un gioco d'azzardo. Non ho posizioni in società cinesi a causa dell'incertezza di quel mercato.

Anche se credo nella visione di Elon Musk e sono continuamente impressionato dalla sua intelligenza e serietà, Di recente mi è stato detto in una concessionaria Tesla in Ohio che il primo che ho potuto ottenere i pannelli solari Tesla per la mia casa era in 10 anni. Dieci anni! Sicuro, I pannelli solari Tesla non sono veicoli elettrici, ma considero questo solo un altro ostacolo nei primi giorni dell'ecosistema dei veicoli elettrici.

Rimango curioso della strategia di piattaforma tecnologica Ultium di GM, così come il settore nel suo complesso. Mia moglie ed io abbiamo finito per acquistare una Volvo XC60 Recharge ibrida plug-in, che ci dà la possibilità di guidare circa 20 miglia per carica completamente elettrica durante l'esecuzione di commissioni e 60+ mpg durante la guida sul sistema ibrido.

Penso che la maggior parte delle persone dovrebbe aspettare che i veicoli elettrici completi risolvano i loro problemi prima di diventare completamente elettrici, certamente lo sono.

Troppo clamore o non abbastanza? Da qualche parte nel mezzo

5. Bitcoin

Ho comprato il mio primo Bitcoin in un parcheggio di Walgreens. Nessun scherzo. Ho incontrato un ragazzo in un Walgreens di Chicago e l'ho scambiato in contanti con BTC trasferiti sul mio portafoglio. Da allora molto è cambiato, compreso il valore alle stelle, popolarità tradizionale, e accessibilità di BTC.

Mentre credo nella filosofia fondamentale di Bitcoin, Pensavo che la regolamentazione del governo avrebbe schiacciato BTC e il valore della sua struttura decentralizzata. Ma sono influenzato dall'argomento che una maggiore regolamentazione potenzialmente equivale a una maggiore legittimità. Però, Non vedo ancora come sia pratico per un gruppo abbastanza grande di persone utilizzare BTC come mezzo di scambio nel commercio. È semplicemente troppo volatile.

Mentre la scarsità (ci sono solo 21 milioni di bitcoin) lo aiuta come riserva di valore, BTC non è un buon investimento per i nuovi investitori. Vedo troppi giovani e nuovi investitori che investono tutti i loro soldi in BTC o altre criptovalute invece di investimenti diversificati a lungo termine.

Continuo a vedere BTC come qualsiasi altra asset class alternativa, in cui può avere senso detenere l'1% -5% del proprio patrimonio netto come parte di un portafoglio ben diversificato. Possedere più di questo è solo gioco d'azzardo.

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6. Ethereum

L'etere è la vera valuta di Internet e i casi d'uso sono molti. Penso anche che il suo creatore, Vitalik Buterin, è uno dei tizi più intelligenti sulla terra e ha un grande cuore. Non è qui per diventare ricco; sta davvero cambiando il mondo.

Adoro tutto ciò che è costruito su Ether e il suo ruolo nello spazio DeFi. Sebbene possa diventare rapidamente estremamente tecnico, Sento di avere una discreta padronanza di ciò che sta accadendo nello spazio.

Dal punto di vista degli investimenti, mentre credo che Ether sia più utile di BTC, è ancora un investimento di asset class alternativo. Non è necessario che io investa più dell'1% del mio portafoglio in Ether poiché non ho bisogno di aggiungere alcun rischio aggiuntivo al mio portafoglio.

Non importa cosa succede a Ether, Mi piace partecipare all'evoluzione di questo spazio. Mentre sempre più persone parlano di Ether, nessuno parla abbastanza del suo potenziale tecnologico a livello mainstream. Penso che questo cambierà nei prossimi anni.

Questa intervista a Vitalik mi ha assolutamente fatto impazzire:

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7. Altre criptovalute

Sappiamo tutti che la terra degli scambi di criptovalute è il selvaggio West. Ci sono troppe monete per me con cui stare al passo, e sebbene alcuni abbiano un grande potenziale, come investimento semplicemente non hanno senso per me individualmente. Come direbbe Warren Buffett, “Questo va oltre la mia cerchia di competenza.”

Anche se non ho investito in nessuno di loro, c'è un numero crescente di fondi di indici crittografici attraverso i quali è possibile diversificare facilmente tra le valute. Questa idea è più intrigante che scommettere su una qualsiasi moneta o gettone, ma questo spazio si sta evolvendo così rapidamente che è difficile distinguere tra i buoni e i cattivi attori.

Se non è stato ancora creato, c'è sicuramente un'opportunità per un servizio in stile Morningstar Rating di fondi crittografici. Se ne conosci uno, condividi! Lo spazio ha bisogno di una tonnellata di trasparenza in più, ma continuerà ad evolversi rapidamente.

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8. Fintech

Mentre il fintech è un enorme ombrello, c'è così tanto che accade nei pagamenti, compra-ora-paga-più tardi, banca aperta, neo banca, e spazio bancario sfidante. Le linee sono sfocate, con molte app e aziende che cercano di fare tutto per tutti.

Tutti vogliono offrire un conto corrente per stabilire un rapporto di “deposito diretto” con i consumatori in modo che possano poi vendere attraverso altri prodotti come prestiti e carte di credito.

Allo stesso tempo, c'è stata una proliferazione di prodotti bancari e fintech per un pubblico di minoranza e di nicchia, proprio come con le app di incontri. Ora ci sono banche solo per i liberi professionisti, lavoratori del concerto, Afroamericani, americani asiatici di prima generazione, e altro ancora.

C'è un'immensa quantità di innovazione nello spazio dei servizi finanziari. È eccitante! Come scrittore, consulente, e investitore in questo spazio, Sto prestando molta attenzione. La pandemia ha cambiato radicalmente il modo in cui i consumatori vogliono gestire la propria vita finanziaria e le aziende stanno prestando molta attenzione.

Secondo me, questo porterà i consumatori a essere meglio serviti e ad avere la capacità di utilizzare il denaro in modo più fluido per costruire vite che amano. Le grandi banche stanno già cercando di recuperare.

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9. Carte sportive e oggetti da collezione

Niente mi scalda il cuore come vedere una cartuccia di Nintendo Super Mario Brothers non aperta venduta per 2 milioni di dollari. È così folle che mi fa sorridere. Ricordo il weekend del Ringraziamento, 1990, Ho passato molte ore a cercare di battere Super Mario.

Purtroppo, mia madre spense il Nintendo prima che potessi vincere (a quei tempi dovevi lasciare accesa la console, non potevi salvare il gioco).

Ho smesso di giocare ai videogiochi nel 1998, ma posso ancora buttarmi su Mario Kart o GoldenEye quando ne ho l'opportunità.

Lo spazio del collezionismo è esploso. È così elettrizzante che il bambino di 5 anni dentro di me sia dovuto entrare in azione. Come la maggior parte dei bambini, Collezionavo carte sportive e non ho perso un colpo iniziando una nuova collezione quasi 30 anni dopo. Ma non lo vedo come un investimento. Per me, è solo un nuovo hobby... anche se sempre più costoso con un potenziale futuro di apprezzamento.

Mi rende felice sedermi per terra e aprire la mia scatola delle carte. Non posso davvero dare un prezzo a questo. Bene, Immagino di poterlo fare:ho speso lo 0,02% del mio patrimonio netto in carte sportive nell'ultimo anno, certamente massimizzando la mia felicità per dollaro.

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10. Domini

I domini sono gli immobili di Internet. Continuano a diventare più preziosi man mano che più persone trascorrono più tempo online e più aziende passano solo online. Il tuo dominio è il tuo marchio.

Lo spazio del dominio del sito web è andato a fuoco nell'ultimo anno. Domini che prima venivano venduti a $ 5, 000-$ 10, 000 alcuni anni fa ora stanno andando per $ 100k +. Di recente ho venduto un dominio che ho acquistato per $ 240 dieci anni fa per $ 8, 750. Così come ha fatto il mercato azionario nell'ultimo decennio, il mio portafoglio di domini lo ha costantemente superato.

Attualmente ho oltre 800 domini in un portafoglio che ho costruito per 10 anni. In aggregato, In realtà sto perdendo soldi sui miei domini ogni anno poiché ne vendo così pochi, ma nell'insieme, il mio portafoglio è cresciuto notevolmente. Continuo ad essere ottimista sui domini e mi piace investire in essi.

Per saperne di più, Consiglio di dare un'occhiata a questo episodio di podcast sull'investimento nel dominio, che fa un ottimo lavoro nel distillare l'opportunità di mercato e condividere alcune strategie diverse.

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11. Investimenti sostenibili

Il pianeta è un buon investimento. E 'così semplice. Eppure, mentre sono incoraggiato dalla crescita degli investimenti sostenibili, ma lo spazio ha ancora molta strada da fare. Non esiste ancora uno standard unificato o ampiamente accettato per misurare l'impatto ambientale delle società quotate in borsa.

Molte società finanziarie stanno saltando sul carro degli investimenti socialmente responsabili, con alcuni che lo usano semplicemente per vendere costosi investimenti poco brillanti che in realtà vanno ancora male, mentre altri stanno lanciando investimenti che cercano di fare davvero del bene nel mondo.

L'investimento socialmente responsabile è uno spettro—. è un bene, meglio, miglior scenario. Il bene è quando non stai aggiungendo al problema, meglio è quando investi in soluzioni per l'inquinamento da carbonio per aiutare (aiutare il mondo), e la cosa migliore è ovviamente quando si ha il più grande impatto positivo possibile, pur ottenendo un discreto ritorno sull'investimento e aiutando il più possibile.

Ecco alcuni esempi di ciascuno:

• Bene :Investire in fondi indicizzati socialmente responsabili noti come ESG (Environmental, Sociale, e Governance). Il "bene" è che gli ESG sono in genere un investimento facile in cui investire e potresti essere in grado di investire in essi nel tuo conto pensionistico, ma questi investimenti spesso cadono nel “non fare male, ma probabilmente non fa molto bene all'ambiente”. Alcuni esempi includono l'ESG Stock Market ETF (ESGV) di Vanguard e il Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX).
• Meglio :Sfortunatamente, spesso c'è più rischio associato all'utilizzo dei tuoi soldi per avere l'impatto più positivo sul pianeta. Se hai solo poche migliaia di dollari da investire o sei appena agli inizi, questi non sono grandi investimenti per il tuo conto pensione. Per aiutare il mondo, puoi investire direttamente in energia pulita e rinnovabile, come con Select Environment &Alternative Energy Portfolio (FSLEX) di Fidelity.
• Migliore :Il modo migliore per investire nel nostro pianeta è supportare le aziende e le tecnologie che stanno esplicitamente cercando di aiutare il nostro pianeta. Ci sono molte startup là fuori che fanno cose davvero interessanti per l'ambiente, ma molto probabilmente devi essere un investitore accreditato (il che significa che hai un patrimonio netto di $ 1 milione o il tuo reddito è superiore a $ 200, 000 per un individuo o $ 300, 000+ o più per una coppia). Questo è semplicemente inaccessibile per la stragrande maggioranza degli americani.

Troppo clamore o non abbastanza? Non abbastanza hype

È un momento incredibilmente eccitante per essere un investitore. Se non conosci gli investimenti, controlla il mio articolo su come iniziare a investire prima di investire in qualsiasi cosa menzionata sopra.

Cosa ne pensi? Cosa mi sto perdendo? Pensi che qualcuno di questi abbia troppo clamore o non abbastanza? Mi piacerebbe sentire i tuoi pensieri.

AGGIORNAMENTI DI VITA

Cosa sto leggendo

Costruito per vendere:creare un business che può prosperare senza di te di John Warrilow. Per qualche ragione, Ho deciso di leggere una serie di libri sulla vendita di un'attività dopo aver venduto la mia attività, ma penso che questo libro svolga il lavoro perfetto di distillare come costruire al meglio un business che potresti eventualmente vendere. Questa è una lettura obbligata per qualsiasi imprenditore o imprenditore. Anche se non hai intenzione di vendere la tua attività, costruirlo per vendere ti offre più opzioni e dovrebbe rendere la tua attività in grado di funzionare senza di te.

Inizia da dove sei di Pema Chodron. Amo questo libro. Pema è una bellissima scrittrice e le sue parole mi stanno aiutando a rallentare e a vivere in modo più compassionevole. Una lettura utile per calmare ed espandere la mente.

Il dilemma dell'innovatore:quando le nuove tecnologie causano il fallimento delle grandi imprese (gestione dell'innovazione e del cambiamento) di Clayton Christensen. Ho avuto l'opportunità di ascoltare il professor Christensen parlare a una conferenza ed è stato uno dei migliori discorsi che abbia mai sentito. È morto lo scorso gennaio e attualmente sto rileggendo questo libro. Questo è oro puro se stai costruendo un'attività o vuoi capire come le aziende possono innovare al meglio. È più rilevante che mai.

Cosa sto guardando

Charles Eisenstein Intervista da Living The Change Charles è uno scrittore e un oratore ispiratore che ha un'incredibile capacità di distillare le sfide del nostro futuro sempre più incerto. Ascoltare e leggere il suo lavoro mi ha aiutato ad ampliare la mia definizione di investimento in un momento di cambiamento senza precedenti. Vale la pena guardarlo.

Citazione Sto riflettendo

“‘La felicità non è nel semplice possesso di denaro; sta nella gioia del successo, nel brivido dello sforzo creativo.'” – Franklin D. Roosevelt