3 titoli di crescita poco conosciuti che stanno plasmando il futuro

Tutti noi vogliamo entrare al piano terra di un'opportunità pluridecennale:ecco perché molti investitori si concentrano sui disgregatori, ovvero le aziende che cercano di cambiare il futuro di un settore esistente.

Questa può essere una strategia di investimento di successo folle. Molti dei migliori titoli in crescita negli ultimi dieci anni sono stati dei disgregatori:

• Tesla (più del 743% solo nel 2020) non ha inventato l'automobile (e nemmeno il veicolo elettrico), ma ha sconvolto l'intero mercato automobilistico realizzando un veicolo elettrico che gli americani volevano effettivamente acquistare.
• Apple (in aumento dell'81% nel 2020) non ha certo creato il telefono e nemmeno lo smartphone, ma ha creato un dispositivo facile da usare e ha creato un ecosistema di supporto di cui gli utenti non ne hanno mai abbastanza.
• Amazon (+76% nel 2020) ha sconvolto il settore della vendita al dettaglio spostando le vendite su Internet, e ora è uno dei più grandi rivenditori al mondo.

Però, ci sono alcuni titoli di crescita più piccoli che potrebbero avere un potenziale futuro ancora più brillante di queste grandi aziende.

Ecco tre aziende poco conosciute che stanno portando le proprie tecnologie dirompenti sul mercato.

MercadoLibre sta rivoluzionando due settori contemporaneamente

• Mercado Libre (NASDAQ:MELI)
• Prezzo:$ 679,4 (alla chiusura del 29 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 82,67 miliardi

Investire in MercadoLibre (Nasdaq:MELI) oggi potrebbe essere come acquistare sia PayPal (Nasdaq:PYPL) che Amazon (Nasdaq:AMZN) 10 anni fa. È un doppio fattore di disturbo sia nella vendita al dettaglio che nell'elaborazione dei pagamenti.

Non ne ho mai sentito parlare? MercadoLibre non è molto noto perché non è una società con sede negli Stati Uniti. Ma quell'oscurità è la tua opportunità:MercadoLibre è il più grande fornitore di e-commerce dell'America Latina con operazioni in 18 paesi.

La maggior parte degli investitori commette l'errore di pensare che l'e-commerce non stia più perturbando la vendita al dettaglio. Non vero!

L'e-commerce rappresenta solo il 14% delle vendite al dettaglio totali negli Stati Uniti, quindi immaginate la passerella per la crescita nelle economie in via di sviluppo dell'America Latina!

Le vendite (e le azioni) della società sono in aumento, con il volume delle merci vendute sulla sua piattaforma di e-commerce in crescita del 46% nel secondo trimestre rispetto a un anno prima. Il clou è stato un aumento significativo del 218% nel volume delle vendite mobili, che è un punto di dati importante perché l'e-commerce basato su dispositivi mobili sta appena iniziando a decollare e perché il mobile è il modo principale in cui molti latinoamericani accedono a Internet.

Migliora con MercadoLibre - ricorda, Ho promesso due industrie dirompenti. Infatti, è questo secondo settore che l'azienda sta rivoluzionando che entusiasma gli investitori in crescita. MercadoLibre sta conquistando il settore bancario con la sua soluzione di pagamento fintech MercadoPago.

L'idea originale alla base di MercadoPago era quella di fornire agli utenti che non dispongono di un conto bancario un modo per acquistare oggetti sul sito di e-commerce di MercadoLibre ("transazioni sulla piattaforma"). Ma il servizio ha avuto un tale successo che è passato all'utilizzo fuori piattaforma per transazioni come l'acquisto di gas o il cibo presso il droghiere locale o il negozio all'angolo.

Il volume totale dei pagamenti di MercadoPago è aumentato del 72% nel secondo trimestre, e l'utilizzo fuori piattaforma è quasi raddoppiato rispetto all'anno precedente.

Cerca che l'interruzione continui. MercadoLibre sta lavorando ad altri servizi bancari come la gestione patrimoniale MercadoFondo e il servizio di prestito MercadoCredito. Questa azienda ha una lunga pista di crescita sia nell'e-commerce che nella fornitura di servizi bancari alla sostanziale popolazione non bancaria dell'America Latina.

Upstart potrebbe cambiare in modo permanente il settore dei prestiti

• Holdings Upstart, Inc. (NASDAQ:UPST)
• Prezzo:$ 320 (alla chiusura del 29 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$24.886B

Le azioni della startup tecnologica di prestito Upstart (Nasdaq:UPST) sono in fiamme, esplodendo del 350% finora quest'anno. Nonostante i forti guadagni, c'è motivo di credere che la storia a lungo termine sia appena iniziata. Ecco perché.

Come senza dubbio saprai, la maggior parte delle decisioni di prestito si basano sul sistema di punteggio di credito FICO. Se vuoi prendere in prestito denaro, il tuo intero futuro finanziario è determinato da quel numero. Il tuo punteggio FICO determina se puoi acquistare una casa, qualificarsi per le migliori tariffe delle carte di credito, e anche ottenere un'assicurazione più economica.

Ma c'è un problema:i punteggi FICO sono un predittore di rischio imperfetto. Quattro americani su cinque non sono mai andati in default su un prestito, ma meno della metà ha un credito di prim'ordine. Se un prestatore avesse dati migliori sui suoi potenziali mutuatari, potrebbe fare più prestiti, fornire tariffe più basse, e guadagnare di più.

Questa è l'enorme opportunità di Upstart. Il sistema di sottoscrizione basato sull'intelligenza artificiale della società è ben posizionato per rivoluzionare il settore dei prestiti in quanto consente ai finanziatori di valutare i rischi con qualcosa di più perspicace di un semplice numero a tre cifre.

Secondo uno studio con le principali banche, Il modello di Upstart potrebbe approvare fino a 3 volte il numero di mutuatari mantenendo i tassi di perdita uguali alla sottoscrizione tradizionale. Ancora meglio per i partner bancari di Upstart è il fatto che il suo sistema abilitato alla tecnologia è meno laborioso, consentendo alle banche di approvare e scalare rapidamente i programmi di prestito.

Nell'ultimo secondo trimestre, le entrate sono cresciute a $ 194 milioni, più di 1, 000% in più rispetto all'anno precedente. Ma ancora più importante, i finanziatori richiedono più frequentemente la sottoscrizione tramite il sistema basato sull'intelligenza artificiale di Upstart e ne scelgono le condizioni rispetto ai loro modelli interni.

Fondata da ex Googler, Upstart è in prima linea nello sconvolgere l'intero settore dei prestiti, che è un settore da trilioni di dollari ( al mese! ). Sebbene sia improbabile che continuino questi enormi tassi di crescita, la storia a lungo termine delle azioni di Upstart è innegabilmente avvincente.

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Il Trade Desk ha il marketing televisivo nel mirino

• Il Trade Desk (NASDAQ:TTD)
• Prezzo:$ 67,81 (alla chiusura del 29 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 32,459 miliardi

La "morte della TV" è alle porte. Il numero di abbonati alla pay TV (via cavo) è diminuito da quasi 100 milioni nel 2016 a meno di 75 milioni di oggi, secondo eMarketer. Infatti, la società di analisi dei dati si aspetta che più famiglie lo faranno non avere un abbonamento via cavo rispetto al 2024.

Ancora, grandi reti come The Walt Disney Company (NYSE:DIS) non sono turbate. Le azioni Disney sono aumentate del 37% nell'ultimo anno nonostante il taglio delle corde, chiudendo i suoi parchi a tema a causa del covid, e perdere entrate al botteghino con la chiusura dei cinema. Il motivo è la forza dei servizi di streaming digitale di Disney, inclusi Disney+ e Hulu.

Sempre più spettatori vanno online per guardare i loro contenuti preferiti di Disney e altri programmatori, e gli inserzionisti ovviamente vogliono essere dove sono gli spettatori. Ciò significa che l'ecosistema pubblicitario televisivo della vecchia scuola è maturo per essere sconvolto.

La pubblicità della TV connessa (CTV) mira a sostituire quell'industria radicata, e la società di pubblicità digitale The Trade Desk (Nasdaq:TTD) ha ora una grande opportunità per farsi avanti.

I ricavi sono cresciuti del 101% nel recente secondo trimestre di The Trade Desk, con miglioramenti in tutti i canali di marketing. Il numero di inserzionisti che spendono più di $ 100, 000 all'anno raddoppiati rispetto all'anno precedente, e la società ha avuto una fidelizzazione dei clienti superiore al 95% durante il trimestre, una cifra che ha superato per più di sette anni.

CTV è sempre più una parte importante della storia di crescita di The Trade Desk. La società ha recentemente affermato di aver raggiunto più di 87 milioni di famiglie tramite il marketing CTV, più di quelli raggiungibili dalla televisione tradizionale!

Come trovare titoli di crescita?

La settimana scorsa, abbiamo parlato dell'investimento in azioni value e di alcuni degli approcci utilizzati da investitori value come Warren Buffett. Non dimenticare quelle lezioni su come determinare quanto vale un'azienda - in realtà le espandiamo qui - ma sappi che gli investimenti per la crescita richiedono un diverso tipo di mentalità, a cominciare dal dire addio al vecchio rapporto prezzo/utili.

Molti titoli in crescita semplicemente non hanno un rapporto prezzo/utili perché … non hanno alcun guadagno. Questo perché queste giovani aziende stanno reinvestendo in modo aggressivo tutto ciò che guadagnano nelle loro attività per acquisire più clienti e migliorare la loro linea superiore (entrate). Di conseguenza, la linea di fondo (guadagno) è spesso un numero negativo mentre l'azienda cerca di evolvere nel suo pieno potenziale.

Infatti, alcune aziende in crescita come Amazon hanno trascorso più di un decennio senza guadagni affidabili! Ma allo stesso tempo, stava usando tutte le sue entrate per costruire una rete logistica di prim'ordine e sviluppare la sua infrastruttura di cloud computing.

Per tale motivo, le metriche che valutano gli investitori comunemente usate non hanno molto senso per valutare le società in crescita. Ma ciò non significa che gli investitori in crescita non dovrebbero ricercare società con lo stesso livello di controllo. Anziché, gli investimenti per la crescita richiedono un'analisi più approfondita delle operazioni dell'azienda e un'ottima conoscenza del settore in cui opera.

addio multipli, ciao indicatori chiave di prestazione

Un dato a cui molti investitori in crescita prestano molta attenzione è il rapporto prezzo/vendite, che divide l'attuale capitalizzazione di mercato per gli ultimi 12 mesi di vendita. Idealmente, stai investendo in un'azienda che sta aumentando le sue entrate più della sua capitalizzazione di mercato, il che significa che questo rapporto dovrebbe diminuire nel tempo.

Dovresti anche guardare come sono andate le vendite nell'ultimo anno, in particolare per valutare se stanno crescendo e se stanno crescendo più velocemente dei concorrenti.

Più importante, gli investitori dovrebbero leggere le relazioni finanziarie trimestrali e annuali della società per identificare gli indicatori chiave di prestazione (KPI) che guideranno la crescita della società. Queste sono cose come la crescita di utenti/abbonati; fattori di coinvolgimento come utenti attivi giornalieri, tassi di conversione, e conteggi dei clienti; o dati transazionali come il volume lordo della merce. Sapere come questi numeri cambiano nel tempo ti aiuterà a capire lo stato di salute dell'azienda.

Il quadro generale per le azioni in crescita oggi

La pandemia è stato un grande momento per essere un investitore, con molti tipi di investimenti in crescita di valore. Ma la vera classe di attività che ha sovraperformato durante questo periodo sono state le azioni in crescita. (I titoli di crescita generalmente sovraperformano quando i tassi di interesse scendono, che è successo nel 2020)

Il rally dei titoli in crescita ha preso una pausa all'inizio di quest'anno quando Wall Street si è preoccupata per i prezzi che raggiungevano i massimi storici. È comprensibile se si considera che Apple (Nasdaq:AAPL), Microsoft (Nasdaq:MSFT), Alfabeto (Nasdaq:GOOG), Facebook (Nasdaq:FB), e Amazon valgono collettivamente $ 9,2 trilioni, che è più del l'intero mercato valore poco più di un decennio fa.

Ancora, la pandemia ci ha mostrato che la distruzione può accadere tutto intorno a noi. Perché non entrare al piano terra su alcune delle più grandi minacce allo status quo di oggi? Il tuo futuro io - e il tuo conto di intermediazione - potrebbero ringraziarti.

Jamal Carnette, CFA possiede azioni di MercadoLibre e The Trade Desk. Il Motley Fool possiede azioni e raccomanda MercadoLibre, Lo sportello commerciale, e Upstart Holdings, Inc. Millennial Money fa parte della rete The Motley Fool. Millennial Money ha una politica di divulgazione.