Cosa sono le Penny Stock?

Sebbene il loro nome possa farli sembrare accessibili ed economici, perfetti per gli investitori timidi, in realtà sono considerati investimenti piuttosto rischiosi che potrebbero finire per costarti molto più di un paio di centesimi.

Cos'è un penny stock?

In parole povere, un penny stock è un titolo che viene scambiato per meno di $ 5 per azione (anche se all'inizio erano scambiati per meno di un dollaro, da qui il nome). Le azioni Penny sono azioni di piccole società che di solito non sono quotate nelle principali borse come il New York Stock Exchange o il NASDAQ. La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti si riferisce ai penny stock come "titoli microcap, "il che significa che le società dietro di loro di solito hanno un valore di mercato totale relativamente piccolo inferiore a $ 300 milioni.

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Le azioni Penny sono considerate di natura speculativa a causa della loro intrinseca volatilità. Sono anche una grande opportunità per i truffatori, che favoriscono le penny stock per schemi affascinantemente conosciuti come "pump and dump". Il prezzo di un penny stock viene gonfiato artificialmente e venduto agli investitori a prezzi molto più alti di quelli a cui sono stati effettivamente acquistati, lasciando l'acquirente con un titolo senza valore e un portafoglio vuoto.

“Sembra impreciso. Perché qualcuno dovrebbe voler investire in questi?", ti starai chiedendo. Bene, perché la prospettiva di fare un sacco di soldi trovando "la prossima grande cosa" è innegabilmente allettante. Le azioni Penny hanno il potenziale per rendimenti straordinariamente elevati. Ci sono quelle folli storie di successo che sentirai di tanto in tanto, dove una persona è diventata milionaria entro tre anni solo dal trading di penny stock (anche se dobbiamo sottolineare che è altamente improbabile).

Un altro problema con i penny stock è che sono per lo più non regolamentati, dal momento che non commerciano nelle principali borse. Anziché, sono scambiati "over the counter" (OTC), e quindi non è necessario soddisfare standard minimi riguardanti cose come il valore di mercato totale e il numero di azionisti. Questi standard minimi sono imposti alle società che negoziano nelle principali borse valori al fine di proteggere gli investitori.

Ma poiché le azioni penny spesso vengono scambiate a prezzi così bassi, sono attraenti per gli investitori che potrebbero voler investire $ 600 e sono alla ricerca del miglior rapporto qualità-prezzo. Quella somma di denaro potrebbe comprare loro solo quattro o cinque azioni di una grande società quotata in borsa, ma con gli stessi soldi potrebbero comprarne centinaia, se non migliaia di azioni di penny stock. E se il penny stock decolla, cosa che può accadere nel giro di pochi giorni se lo fa, allora i rendimenti su quei $ 600 possono essere piuttosto spettacolari. Ma di nuovo, con il livello di rischio che stai correndo, essenzialmente stai scommettendo con quei $ 600. Quindi assicurati che quei $ 600 non andassero a pagare alcuni debiti della carta di credito ad alto interesse o qualsiasi altra spesa piuttosto importante.

Penny contro azioni blue chip

Le azioni Penny sono classificate come “azioni microcap, " il che significa che sono sostanzialmente l'opposto delle azioni blue chip, che sono titoli di noti, stabilito, e società quotate in borsa con una storia di rendimenti costanti. Una società blue chip ha generalmente una capitalizzazione di mercato di diversi miliardi di dollari. A causa di ciò, ci sono alcune differenze piuttosto intrinseche tra i due:

1. Valore. Le aziende blue chip hanno una storia di valore consolidata e comprovata. Tendono ad essere aziende che sono nomi familiari o leader di mercato nel loro campo, e quindi hanno un'alta probabilità di stabilità e sono associati a un minor rischio. Ciò significa anche che non genereranno rendimenti annuali elevati o subiranno variazioni significative di prezzo. Un penny stock, d'altra parte, non ha ancora una storia di valore comprovata, ed è guidato dal suo potenziale percepito. Da qui l'aspetto volatilità/speculativo.

2. Rapporto rischio/rendimento. Le società blue chip sono il classico "basso rischio, azioni a bassa remunerazione" e sono un modo intelligente di investire se stai cercando azioni a lungo termine, crescita stabile. Penny stock, d'altra parte, sono la classica definizione di “alto rischio, potenzialmente ad alto rendimento” tipo di azioni. Enfasi sulla parola "potenzialmente". Tutti gli investimenti hanno intrinsecamente un aspetto di rischio, ma quel rischio si moltiplica significativamente quando si ha a che fare con un titolo basato sulla speculazione e su poca regolamentazione.

3. Variazione dei prezzi. Possono volerci anni prima che le azioni blue chip cambino i loro prezzi, e anche allora di solito è un piccolo cambiamento. Con penny stock, d'altra parte, i prezzi possono yo-yo entro giorni o addirittura ore.

4. Accesso alle informazioni. Poiché le azioni blue chip sono negoziate nelle borse di mercato e sono spesso molto ben visibili agli occhi del pubblico, ci sono molte informazioni disponibili su di loro. Puoi trovare i loro rapporti trimestrali pubblici sulle entrate, rendimenti passati e pagamenti di dividendi agli azionisti, e qualsiasi altra cosa di cui potresti aver bisogno per avere un quadro completo del tipo di azienda in cui stai investendo i tuoi soldi. Con le penny stock, niente di tutto ciò è richiesto, e dovrai lavorare molto più duramente per trovare informazioni credibili sulla società dietro quelle azioni a basso costo.

Dovrei investire in penny stock?

La natura non regolamentata e speculativa dei penny stock li rende investimenti piuttosto rischiosi. È difficile ricercare correttamente l'azienda in cui stai investendo perché di solito sono molto nuove e piccole. Anche se ciò non significa sempre che sia una "cattiva" compagnia, significa che c'è il rischio che tu abbia a che fare con un'azienda di bassa qualità, che potrebbe non farcela fino alla fine del terzo trimestre. Tieni anche presente che le penny stock si prestano bene a truffe come il "pump and dump, ” e molte delle informazioni su di loro là fuori potrebbero essere corrotte e manipolative. Quindi procedi con cautela.

Anche i penny stock negoziati fuori borsa vengono scambiati meno frequentemente rispetto alle azioni quotate in borsa, il che significa che hanno meno liquidità, il che significa che è più difficile trovare un acquirente per loro. Quindi, se le tue azioni iniziano a precipitare, potresti benissimo rimanere bloccato o doverlo vendere con una perdita significativa.

In definitiva, ci vuole molta ricerca e una buona dose di fortuna per non perdere soldi in penny stock. Il prezzo d'acquisto a buon mercato e la promessa di una rapida ricchezza sono allettanti, ma i rischi sono abbastanza alti che non possiamo consigliare di investire una parte significativa dei tuoi soldi in essi. Potresti iniziare consultando questo elenco dei primi 20 penny stock del 2020. Se vuoi tentare la fortuna, assicurati che il denaro che investi sia un importo che ti senti a tuo agio potenzialmente perdere per sempre. E proteggiti dalle perdite assicurandoti di avere un portafoglio diversificato ben bilanciato.

Acquistare penny stock

Se vuoi acquistare penny stock, non li troverai su un normale mercato dei cambi. Dovrai trovare un broker specializzato in azioni OTC, o passare attraverso una bacheca OTC (un tipo di servizio di quotazione che mostra i diversi tipi di penny stock in offerta). A causa della natura rischiosa delle penny stock, dovrebbe davvero essere una parte minima di un portafoglio ben bilanciato, se non del tutto.

Se tutto questo suona troppo stressante e speculativo, poi a basso costo, ETF stabili che offrono la possibilità di stabili, la crescita a lungo termine potrebbe essere più a tuo agio. Siamo certamente un po' di parte, ma pensiamo che la casa migliore per un investitore per la prima volta, o un centesimo investitore se è per questo, è ricchezza semplice. Offriamo tecnologia all'avanguardia, commissioni basse e consulenza finanziaria amichevole. Iscriviti ora o trova maggiori dettagli qui.