Cosa aspettarsi da una revisione del portfolio

Cosa devo aspettarmi dalla revisione gratuita del portafoglio di Personal Capital?

Capitale personale offre gratuitamente, revisioni del portafoglio senza impegno come parte di una consultazione introduttiva con un consulente finanziario. Questa è una grande opportunità per gli investitori di ottenere una prospettiva obiettiva sul loro portafoglio e sul piano finanziario generale da un fiduciario (un consulente legalmente obbligato ad agire nel tuo migliore interesse). Ci sono un paio di passaggi per ottenere questa recensione gratuita, e in questo articolo tratteremo cosa puoi aspettarti, e perché è importante usufruire di questo servizio.

Perché dovrei parlare con un consulente finanziario?

Spesso ci viene posta la domanda:perché dovrei dedicare del tempo a parlare con un consulente di Personal Capital? La nostra risposta è semplice:se sei seriamente intenzionato a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, Cosa avete da perdere?

Se sei come molte persone, probabilmente hai una dozzina o più conti di denaro separati che controlli regolarmente. Controllo. Risparmio. Conti di intermediazione. Piani di pensionamento. Carte di credito. Mutuo. Gli strumenti finanziari gratuiti di Personal Capital ti consentono di mettere in sicurezza tutte le tue informazioni in un unico posto, fornendo una visione accurata delle tue abitudini di spesa e di risparmio, la tua attuale allocazione degli investimenti, le commissioni che stai pagando e come ottimizzare in modo intelligente le tue finanze complessive.

Un consulente di Personal Capital può aiutarti a tenere tutto sotto controllo e aiutarti a pianificare il futuro. Una revisione gratuita del portfolio è il modo più semplice e veloce per testare questo servizio E ottenere un servizio gratuito, opinione obiettiva sul tuo attuale piano finanziario e portafoglio. Perché la recensione fa per te?

Domande frequenti:la revisione del portafoglio senza capitale personale

Perché il capitale personale?

Attualmente siamo responsabili della gestione delle strategie di investimento per migliaia di famiglie, e quel numero cresce ogni giorno. Personal Capital continua a fondere la tecnologia all'avanguardia con la consulenza finanziaria obiettiva di veri consulenti umani. Crediamo che questo sia il modo migliore per potenziare te e il tuo denaro. Con il nostro modello di business incentrato sul cliente, Personal Capital sta modificando radicalmente il panorama dei servizi finanziari tradizionali. E, con i grandi cambiamenti che tutti abbiamo avuto nelle nostre vite nel 2020, siamo in grado di trasferire senza problemi i nostri consulenti a una forza lavoro remota.

Quali sono i vantaggi di una revisione del portfolio?

Guardalo in questo modo:il tuo portafoglio è la base del tuo piano finanziario. Creare un piano può sembrare un concetto semplice, ma una volta passati i 20 anni, la tua vita finanziaria inizia a diventare molto più complessa. La pianificazione della pensione, e la pianificazione finanziaria in generale, iniziano a coinvolgere un numero crescente di variabili man mano che si cambia lavoro, sposarsi, avere bambini, accumulare vari conti finanziari, e iniziare a prendersi cura dei genitori anziani. La maggior parte delle persone procrastina, e questi elementi di pianificazione si insinuano su di loro. Molti sottovalutano anche i “veri” costi futuri di un obiettivo come la pensione. Poiché la pensione è un obiettivo finanziario importante per la maggior parte delle persone, è importante fare un passo indietro e pensare a quali piccoli passi stai facendo per allineare meglio i tuoi obiettivi a lungo termine.

Cosa devo aspettarmi da una revisione gratuita del portfolio?

Ci sono alcuni semplici passaggi per il processo. Il primo è conoscerti meglio, quindi iniziamo con una breve chiamata in cui ti facciamo domande sui tuoi obiettivi finanziari e preoccupazioni, informati da ciò che già sappiamo dalla tua dashboard del capitale personale.

Cosa succede dopo?

Pochi giorni dopo la chiamata, terremo una videoconferenza per presentare la nostra analisi delle informazioni che hai condiviso. Forniamo un riepilogo generale della famiglia che riassume i tuoi obiettivi, orizzonte temporale, tolleranza al rischio, bilancio, e flusso di cassa annuale. Ti mostreremo anche la tua attuale allocazione degli investimenti in un formato di facile comprensione, mettendo in evidenza la tua esposizione a varie classi di attività, settori e geografie. Ti mostreremo il nostro portafoglio consigliato in base ai tuoi obiettivi specifici e alla tua situazione finanziaria. I nostri consigli molto probabilmente differiranno dalla tua attuale dotazione, sia in termini di posizionamento che di rendimenti futuri attesi, compreso un pensionamento previsto. Infine, ti offriamo una serie di passaggi e passaggi personalizzati che coprono aree come i risparmi per il college, asset esterni e strategia fiscale.

Cosa succede dopo questo? Se ti piace quello che senti e desideri continuare a lavorare con il tuo consulente di Personal Capital, possiamo metterci al lavoro per attuare il piano che abbiamo presentato. Se sei soddisfatto della tua configurazione attuale, per lo meno hai ricevuto un feedback utile su come puoi migliorare. La nostra revisione del portfolio è un ottimo modo per ottenere un secondo sguardo obiettivo sul tuo portfolio da qualcuno che non sta cercando di venderti alcun prodotto. È una prospettiva complementare da parte di un fiduciario che è moralmente e legalmente obbligato a mettere i tuoi interessi al primo posto.