Rendimenti ponderati in base al tempo e rendimenti ponderati in denaro

I resi sono importanti, e non solo per le persone che non sono molto brave nell'acquistare i vestiti della taglia giusta. I ritorni - o guadagni - sugli investimenti sono l'unica ragione per cui chiunque investe. Ma non esiste un modo universale per misurare i rendimenti.

I rendimenti ponderati nel tempo sono di gran lunga i più popolari:la Coca Cola delle misurazioni e quella che probabilmente segui intuitivamente. I rendimenti ponderati in base al tempo ti mostrano semplicemente la performance di un fondo indipendentemente dagli afflussi o deflussi di denaro in un conto (un fantasioso modo di parlare finanziario per dire addizioni e sottrazioni del conto). Il tasso di rendimento ponderato nel tempo è il modo principale per giudicare le prestazioni di un gestore patrimoniale, poiché un gestore patrimoniale non ha assolutamente alcun controllo su quando aggiungi o sottrai denaro dal tuo conto.

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Rendimenti ponderati per il denaro, d'altra parte, sono una misura più accurata di come gli aumenti e le cadute di un bene influiscano effettivamente su di te e sul tuo investimento. Nell'equazione dall'aspetto spaventoso utilizzata per calcolare i rendimenti ponderati in denaro, viene dato più peso ai rendimenti di un bene quando si hanno più soldi investiti, e meno quando hai investito di meno. Quindi, ad esempio, se hai investito in un fondo fermo da sei mesi, poi sale del 10% negli ultimi sei mesi dell'anno, il tuo gestore del fondo mostrerà un rendimento complessivo ponderato nel tempo del 10% migliore del rispettabile per l'anno. Ma se hai $ 50, 000 sul conto per i primi sei mesi dell'anno, ma prendine la metà per acquistare un refrigeratore per vino all'avanguardia prima della metà dell'anno, il tuo rendimento ponderato in denaro sarà notevolmente inferiore, visto che avevi solo $25, 000 nel conto quando è aumentato.

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