11 importanti pro e contro della strategia Compra e mantieni

C'è molto dibattito sulla strategia di investimento buy and hold.

Alcune persone lo giurano, mentre altri pensano che ci sia un modo migliore per investire i tuoi soldi.

In questo post, ti illustrerò i pro ei contro di una strategia di acquisto e mantenimento in modo che tu possa decidere se questo approccio di investimento è adatto a te e ai tuoi obiettivi finanziari.

11 importanti pro e contro della strategia Compra e mantieni

6 vantaggi di una strategia Compra e mantieni

Ci sono molti grandi vantaggi in una strategia di investimento passiva come compra e mantieni.

Ecco i più grandi professionisti della strategia di acquisto e mantenimento da conoscere.

#1. Non perdere grandi ritorni

Quando investi con una strategia a lungo termine come compra e mantieni l'investimento, non perdi mai grandi ritorni.

Chiedi a qualsiasi investitore o consulente finanziario a lungo termine e ti dirà che non sai mai in quali giorni il mercato azionario registrerà grandi guadagni.

Quello che possono dire è che molte volte, in questi giorni si verificano in genere quando il mercato è molto volatile, spesso dopo grandi oscillazioni al ribasso.

E quando perdi questi grandi guadagni, ha un enorme impatto sulla tua ricchezza a lungo termine.

Di seguito è riportato un grafico azionario che mostra che vuoi perderti quando perdi i giorni con i maggiori rendimenti.

Come puoi vedere, mancare solo 10 giorni può costarti quasi $ 13.000!

E più giorni perdi, peggiori saranno le tue prestazioni.

Questo è il motivo per cui molti investitori hanno da allora un basso rendimento annuale, perché in questi giorni si perdono, pensando di poter superare in astuzia il mercato azionario.

Fatti un favore e accetta che ci sono cicli di mercato e semplicemente superali, mantenendo i tuoi soldi investiti.

Ne uscirai molto meglio a lungo termine.

#2. Guadagna un sano ritorno

Un altro vantaggio di compra e mantieni è che poiché sei sempre investito nel mercato azionario, guadagnerai vicino a quello che guadagna il mercato.

E a lungo termine, si tratta di circa l'8% annuo.

Purtroppo, come ho detto sopra, la maggior parte degli investitori non lo fa.

Investono nelle azioni più importanti del momento e comprano e vendono continuamente invece di comprare e tenere.

Tutto questo saltellare costa agli investitori.

Innanzitutto, tendono a perdere alcuni dei bei giorni.

Inoltre, pagano più commissioni di trading e altri costi di investimento.

Infine, perché dedicare il tuo tempo a monitorare i prezzi delle azioni quando potresti invece fare altre cose?

#3. Dispendio di tempo ridotto

Jack Bogle, fondatore del Vanguard Group e una delle persone responsabili della creazione del fondo indicizzato, ha detto benissimo che il suo periodo di detenzione preferito era per sempre.

Ciò che intendeva dire con questo è che devi fare il lavoro in anticipo e scegliere alcuni fondi comuni di investimento di alta qualità o ETF (exchange traded fund), e poi tenerli per sempre.

Non è necessario dedicare molto tempo alla ricerca di titoli di investimento o all'esecuzione di analisi fondamentali per trovare i posti migliori in cui investire.

Fai le tue ricerche una volta, costruisci un portafoglio stabile e poi aggiungi denaro su base continuativa.

E puoi persino automatizzare gli investimenti aggiuntivi che fai.

In tutto, risparmi un sacco di tempo.

#4. Ha una comprovata esperienza

Il fatto è che compra e conserva opere di investimento.

È la base di qualsiasi grafico a lungo termine che vedi che mostra la crescita del tuo investimento.

Questi grafici non mostrano quanto varrebbe il tuo investimento se acquistassi azioni e le vendessi frequentemente.

Ti sta mostrando cosa succede ai tuoi soldi se li mantieni investiti per un lungo periodo di tempo.

Quindi compra e mantieni funziona, devi solo lasciare che faccia la sua magia e non cercare di interferire.

#5. Risparmio fiscale

La maggior parte degli investitori finisce per pagare le tasse sulle plusvalenze a breve termine, sulle plusvalenze a lungo termine e sui dividendi.

Sebbene i guadagni e i dividendi a lungo termine siano tassati a un'aliquota inferiore, potrebbe non essere sempre così.

E con l'investimento passivo, riduci il tuo carico fiscale.

Questo perché con meno vendite di investimenti, realizzi meno guadagni.

Ovviamente, questo non vuol dire che non avrai mai guadagni a breve o lungo termine, ma ne avrai molto meno se sei un investitore buy and hold rispetto a un investitore che compra e vende sempre investimenti diversi.

#6. Rimuove l'emozione

Il più grande nemico per un investitore non sono le fluttuazioni a breve termine o i crolli del mercato azionario.

In realtà è l'investitore stesso.

Questo perché troppi investitori sono vittime delle proprie emozioni e reagiscono quando non dovrebbero.

Potrebbero provare il market timing, cercando di capire quando è il momento perfetto per investire, solo per restare in disparte per troppo tempo.

Oppure pensano che la volatilità a breve termine stia arrivando, quindi vendono per proteggere i loro soldi, solo per vedere i prezzi delle azioni continuare a salire.

O altrettanto male, aspettano troppo a lungo per reagire e finiscono per vendere a basso, assicurando perdite di investimento.

Quando permetti alle tue emozioni di prendere decisioni di investimento per te, ti costa caro.

Un approccio migliore consiste nell'escludere il rumore del mercato e fare qualcos'altro.

Avere un piano di investimento è anche vantaggioso in quanto puoi guardare indietro per vedere perché stai investendo in primo luogo.

Quando scegli investimenti solidi utilizzando una strategia passiva, è molto più facile superare la volatilità del mercato e rimanere investito a lungo termine.

Questo non vuol dire che non ci saranno tempi difficili, ma saranno meno e lontani tra loro.

5 contro di una strategia Compra e mantieni

Per quanto buono sia l'acquisto e la conservazione, ci sono alcuni aspetti negativi che devi considerare.

Ecco i maggiori svantaggi di una strategia di acquisto e mantenimento che devi considerare.

#1. Può essere difficile rimanere investiti

Ho accennato in precedenza che l'utilizzo di una strategia di acquisto e mantenimento può aiutarti a non dover combattere tanto le tue emozioni.

Ma dovrai comunque combatterli di tanto in tanto.

La cosa più semplice da fare è vendere le tue partecipazioni e aspettare che il mercato torni.

Sebbene questo sia il più semplice per te, è anche il più costoso come abbiamo visto.

Invece di vendere, ci sono altre strategie buy and hold che gli investitori possono utilizzare per aiutare.

Il primo è avere un piano di investimento.

Ciò ti consentirà di esaminare il motivo per cui stai investendo, così puoi sperare di superare la tempesta.

Un'altra opzione è ignorare le notizie.

Smetti di lasciarti coinvolgere emotivamente da loro.

Fai una passeggiata, leggi un libro o trascorri del tempo con gli amici.

In alcuni casi, potrebbe essere utile pagare per un consulente per gli investimenti.

Anche se assumere un consulente per gli investimenti ti costerà denaro, devi considerare il vantaggio.

Fai riferimento al grafico precedente sui giorni mancanti e vedrai che avere qualcuno che ti tiene per mano e ti tiene investito a lungo termine vale il costo.

La conclusione è che, se riesci a trovare il modo per rimanere investito e non limitarti sempre ad altri titoli, vedrai il successo con questa strategia.

#2. Un sacco di rumore a breve termine

Purtroppo, ci sono molte persone che lavorano contro di te quando investono in un investimento a lungo termine.

Wall Street e i media cercano di convincerti a tenerti per un breve periodo e ad acquistare azioni regolarmente.

Questo perché fanno soldi in questo modo.

Wall Street guadagna dalle commissioni di trading e dal bid/spread ask del prezzo di mercato.

E i media fanno soldi con gli inserzionisti.

Più investitori guardano i loro programmi, più i media possono addebitare agli inserzionisti.

Questo è il motivo per cui gli investitori devono lavorare sodo per ignorare il rumore quando si tratta di acquistare e mantenere gli investimenti.

Più riesci a sintonizzarti e ignorare il rumore, meglio starai.

Ma capisci solo che altre persone saranno ancora sintonizzate.

E di conseguenza, molti investitori scoprono che le persone che incontrano quotidianamente sono anche esperte quando si tratta di investire.

Sappi solo che devi lavorare per ignorare educatamente anche questi commenti e suggerimenti.

#3. Costo opportunità

Uno degli aspetti negativi di una strategia di acquisto e mantenimento è che ci sono costi opportunità di cui devi tenere conto.

Bloccando i tuoi soldi in pochi investimenti prestabiliti, potresti perdere l'opportunità di utilizzare i tuoi soldi per altre cose.

Potrebbe trattarsi di qualcosa di semplice come un nuovo investimento.

Ad esempio, con la rapidità con cui la tecnologia sta cambiando le nostre vite, ci saranno sicuramente nuove industrie che arriveranno e rivoluzioneranno il nostro mondo.

Potremmo perderli se il nostro portafoglio di investimenti è composto solo da pochi investimenti selezionati.

Naturalmente, c'è la contro-argomentazione che nel tempo i fondi in cui stai investendo aggiungeranno partecipazioni di queste società, quindi alla fine investirai.

#4. Nessuna garanzia di restituzione

Sebbene gli investitori buy and hold guadagneranno ciò che fa il mercato azionario, ciò non significa che ti venga garantito un ritorno.

Se si verifica un lungo periodo di rendimento basso o nullo sul mercato, potresti rimanere indietro rispetto ai tuoi obiettivi di investimento.

Se invece avessi scelto una strategia di investimento attiva, avresti potuto guadagnare un ritorno in questi periodi.

Il rischio qui è che un numero schiacciante di volte, l'investimento attivo non batte un approccio di acquisto e mantenimento.

E ci sono stati solo un paio di volte con un lungo periodo di non crescita del mercato.

Quindi, mentre c'è un rischio di rendimenti bassi o nulli con una strategia di acquisto e mantenimento, c'è un rischio maggiore per la tua ricchezza a lungo termine se scegli di investire in azioni attive.

#5. Deve essere paziente

L'ultimo svantaggio di questa strategia per gli investitori buy and hold è che devi essere paziente.

Questo è sempre più difficile man mano che diventiamo una società di gratificazione più immediata.

Ci aspettiamo risultati immediati e quando non li otteniamo, ci arrabbiamo e pensiamo che quello che stiamo facendo non funziona.

Questo si collega perfettamente al tenere sotto controllo le tue emozioni.

Se riesci a farlo, starai meglio.

Parla anche dell'importanza di avere investimenti a lungo termine di alta qualità.

Anche se potresti non vedere i risultati immediatamente, avere un portafoglio di buoni investimenti ti consentirà di ottenere i rendimenti di cui hai bisogno per avere successo.

Pensieri finali

Ci sono i maggiori pro e contro dell'investimento compra e mantieni.

Sebbene possa essere difficile essere pazienti per un lungo periodo di tempo, l'acquisto e la conservazione rimane una strategia intelligente per la maggior parte degli investitori.

Continua a investire in modo semplice, riduce il rischio di essere sciocco con i tuoi soldi e aumenta la probabilità di raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.