L'irresistibile potere del reddito da dividendi

Saresti interessato a essere pagato per investire in borsa? Chi non lo farebbe? Sebbene possa sembrare inverosimile o addirittura una truffa, la realtà è che puoi essere pagato per investire nel mercato azionario. In effetti, probabilmente vieni pagato e non te ne rendi nemmeno conto. Il modo in cui vieni pagato per investire è attraverso il guadagno di dividendi e questo post ti mostrerà tutto ciò che devi sapere sul potere del reddito da dividendi.

Che cos'è un dividendo?

Per mostrarti il ​​potere del reddito da dividendi, dobbiamo prima assicurarci di capire tutti cos'è un dividendo. Un dividendo è semplicemente un pagamento che una società effettua ai suoi azionisti dall'utile netto che realizza in un determinato anno.

Ad esempio, supponiamo che io diriga un'azienda e tu sia un investitore. La mia azienda guadagna $ 100 quest'anno in reddito netto. Decido di pagare $ 1 dei profitti a ciascuno dei miei azionisti. Quando ciò accade, ti do $ 1 dei miei guadagni. Ecco cos'è un dividendo.

È importante capire che non tutte le aziende pagano un dividendo. Da notare anche che ogni azienda decide quanto pagare ogni anno in totale e può aumentare o addirittura diminuire tale importo quando lo ritiene opportuno.

Ogni azienda decide anche con quale frequenza pagare un dividendo. La maggior parte paga trimestralmente o 4 volte l'anno. Alcuni pagano mensilmente, altri semestralmente e altri ancora pagano annualmente. Alcune società che non pagano un dividendo possono anche effettuare un pagamento speciale di dividendi una tantum agli azionisti. Per avere un'idea della frequenza con cui un'azienda in cui stai pensando di investire paga un dividendo, dai un'occhiata a questa fantastica risorsa.

Quindi per ricapitolare:

• Non tutte le aziende pagano dividendi
• Ogni azienda decide quanto pagare
• Ogni azienda decide con quale frequenza pagare il dividendo

Il potere del reddito da dividendi

Ora arriviamo alle cose buone:il potere del reddito da dividendi. Ci sono 2 ragioni per cui i dividendi sono così potenti. Supponiamo che io possieda 10 azioni di una società che paga un dividendo di $ 0,10 per azione una volta all'anno. Quando il dividendo viene pagato, ricevo $ 1 (10 azioni x $ 0,10 di dividendo per azione =$ 1 di reddito da dividendo).

Quello che faccio con questo dollaro dipende completamente da me. Ma alla fine della giornata ho due scelte:

• Posso prendere i contanti
• Posso reinvestire il dividendo

Se prendo i soldi, posso spenderli a mio piacimento. Per me è considerato reddito aggiuntivo (chiamato reddito passivo da molte persone). Finché la società distribuirà questo dividendo, continuerò a ricevere $ 1 all'anno.

Se invece reinvesto il dividendo, inizia la magia. Supponiamo che le azioni vengano scambiate a $ 10 per azione e reinvestirò il mio reddito da dividendo di $ 1 per acquistare più azioni. Ho iniziato con 10 azioni ma dopo il dividendo del primo anno, ora ho 10,1 azioni.

Per semplificare le cose, supponiamo che il prezzo delle azioni rimanga a $ 10 e che io riceva lo stesso dividendo di $ 0,10 per azione ogni anno. Quante azioni ho alla fine dei 20 anni?

Finisco con 12.2019 azioni dopo 20 anni. Capisci che non ho mai investito più dei miei soldi. Ho usato il dividendo per comprare più azioni. La parte eccitante però è il dividendo che ho guadagnato. All'inizio guadagnavo solo $ 1, ma poiché acquistavo più azioni ogni anno, l'importo del mio dividendo aumentava. Alla fine dei 20 anni, guadagno un totale di $ 22,02 in dividendi.

Nota che quando ho preso i contanti, dopo 20 anni, avrei guadagnato $ 20 in dividendi ($ 1 all'anno per 20 anni). Ma dal momento che ho reinvestito il dividendo e acquistato più azioni, ho guadagnato un dividendo leggermente più grande ogni anno. Questo è mostrato nella tabella qui sotto.

Questo è il potere del reddito da dividendi quando li reinvesti. Ti consentono di acquistare più azioni senza mettere soldi dalle tue tasche nelle azioni e ciò ti consente di continuare a raccogliere dividendi maggiori. Ovviamente nel mondo reale, le aziende aumentano i loro dividendi e tu puoi investire più del tuo denaro per accelerare davvero il tasso di crescita. So che i numeri sopra sono piccoli e potrebbero non sembrare molto eccitanti o attraenti. Ma volevo mantenere le cose semplici in modo che tu potessi seguirlo.

Un ultimo esempio per martellare il punto a casa. Esamineremo 3 titoli che hanno pagato buoni dividendi dal 1980 al 1998 e i loro rendimenti annuali. Vedrai dal grafico sottostante che hanno avuto guadagni decenti solo dall'apprezzamento del prezzo delle azioni. Ma, sulla destra puoi vedere quanto è stato maggiore il rendimento quando i dividendi sono stati reinvestiti. In media, hanno guadagnato un ulteriore 3-5%!

E questo non è solo con questi 3 titoli. Storicamente, dal 1930 al 2012, i dividendi rappresentano oltre il 40% dei tuoi rendimenti annuali.

Usare tu stesso il potere del reddito da dividendi

Prima che tu finisca, inizia a investire in azioni che pagano dividendi, ho una parola di cautela per te. So già cosa stai pensando:se riesci a trovare i titoli che pagano l'importo più alto ogni trimestre, otterrai una marea di dividendi!

Questo è esattamente il modo in cui NON usare il potere del reddito da dividendi. Ti brucerai se segui questa strada. Come mai? Per due motivi:

• In primo luogo, se ti concentri solo sulla resa, ti perdi informazioni importanti. Un rendimento aumenta all'aumentare del dividendo, ma aumenta anche al diminuire del prezzo delle azioni. Pertanto, un'azione a basso prezzo può sembrare avere un grande dividendo quando in realtà non lo è. Il prezzo delle azioni più basso potrebbe anche significare che l'azienda è nei guai.

• In secondo luogo, ricorda che le aziende possono tagliare un dividendo in qualsiasi momento. Se vedi un'azienda che paga un dividendo elevato e il settore in cui si trova ha margini stretti, potresti voler fare qualche ricerca in più. Se una società taglia il dividendo, puoi aspettarti che il prezzo delle azioni scenda poiché molti investitori che possiedono semplicemente per il dividendo fuggiranno. Con una minore domanda di azioni, il prezzo scenderà.

Quindi, come si fa a utilizzare il potere del reddito da dividendi a proprio vantaggio limitando le possibilità di non essere bruciati? La risposta è ricercare e investire in aziende di alta qualità. Ci sono molte aziende che hanno pagato dividendi ogni anno negli ultimi 25 anni. Detto questo, ci sono molte buone aziende in cui investire per i loro dividendi.

Ho contattato alcuni dei blogger più brillanti che investono dividendi là fuori e qui ci sono i loro titoli preferiti che pagano dividendi e perché. (Nota che questi non sono consigli per l'acquisto, questi sono solo i loro preferiti attuali. Assicurati di fare le tue ricerche per vedere se questi o altri titoli soddisfano le tue esigenze.)

Johnson &Johnson

Questo pagatore di dividendi è stato uno dei preferiti di molti dei nostri blogger. Ecco cosa hanno da dire:

Il mio titolo preferito per la crescita dei dividendi è Johnson &Johnson (JNJ). È la mia partecipazione più grande, per una buona ragione. La società ha aumentato il suo dividendo negli ultimi 53 anni consecutivi, il che è dovuto al fatto che la società è cresciuta incredibilmente in quel periodo. È la più grande azienda sanitaria diversificata al mondo, con esposizione a prodotti farmaceutici, dispositivi medici e prodotti sanitari di consumo. Con un mondo che sta diventando più grande, più ricco e più vecchio, dovrebbero fare bene in un futuro in cui un maggiore accesso a un'assistenza sanitaria di alta qualità è una priorità crescente. – Jason, Mantra del dividendo

Penso che i nuovi investitori dovrebbero prendere in considerazione JNJ, dal momento che ha un track record eccezionale nel pagamento di dividendi in crescita (53 anni!). Il rendimento attuale è del 3%. Il rapporto di pagamento è del 50%. La DGR a 10 anni è del 9,7%. JNJ ha un rating di credito AAA perfetto e un punteggio di sicurezza di 1 da Value Line. L'azienda ha solide basi e diversi nuovi driver di crescita. Sto andando con JNJ! – Ferdi, DivGro

Tutti conoscono la lunga esperienza di JNJ nell'aumentare dividendi e restituire valore agli azionisti, ma questo colosso sanitario continua anche a innovare ed evolversi come risultato della ricerca e sviluppo e dell'incubatore di imprese sponsorizzato dall'azienda. Inoltre, la maggior parte delle vendite (sia nette che lorde) si trova all'interno dello spazio sanitario globale, che sembra promettente per gli anni a venire a causa delle tendenze demografiche globali. Divulgazione:possiedo JNJ. Questa non è una raccomandazione per l'acquisto/vendita/negoziazione di alcun titolo. – Bryan, surfista di reddito

JNJ è semplicemente uno dei migliori titoli di dividendi in circolazione. La società ha aumentato il suo dividendo per 52 anni, un risultato raro tra le società che pagano dividendi. Anche se non sempre a un prezzo ragionevole, lo è spesso. E con JNJ non ci sono molte sorprese. In genere puoi aspettarti una crescita dei dividendi ragionevole e relativamente costante, generalmente tra il 7 e il 10% all'anno. Con un rendimento che generalmente si aggira intorno al 3-3,5%, JNJ è una scommessa sicura. JNJ opera anche in un'attività per lo più a prova di recessione, ovvero l'assistenza sanitaria. E la sua combinazione di varie unità aziendali sanitarie, ovvero prodotti di consumo, prodotti farmaceutici, ortopedici e dispositivi medici consente una crescita costante degli utili poiché non tutte le sue unità aziendali crescono allo stesso ritmo. Se non sai da dove iniziare come investitore di dividendi, inizia con JNJ. – Frank, Ingegneria dei dividendi

Le mie azioni sono Johnson &Johnson (JNJ). Questo colosso sanitario ha aumentato il suo dividendo per 52 anni consecutivi. Il payout ratio di J&J si attesta a un sano 50%, quindi gli investitori possono aspettarsi che i dividendi continuino a scorrere. Johnson &Johnson ha tre segmenti operativi principali. Il primo è il suo segmento di prodotti per la salute dei consumatori, il secondo segmento è la sua divisione di dispositivi medici e diagnostica e il terzo è le sue operazioni farmaceutiche. Questi tre segmenti ben funzionanti garantiscono dividendi crescenti anche in futuro. – Antti, Dividendo Hawk

Da lì, a molti dei nostri blogger sono piaciuti titoli diversi per vari motivi. In nessun ordine particolare, ecco il resto delle loro selezioni.

Roccianera

BLK è IL gestore patrimoniale negli Stati Uniti con la maggiore quota di mercato (AUM) con la sua divisione iShares. Con oltre 1 trilione di dollari investiti nei suoi ETF, BLK mostra più del doppio dell'AUM del secondo posto a State Street Corp. BLK colpisce per la migliore redditività rispetto ai suoi colleghi. BLK ora mostra $ 4,774 trilioni di asset in gestione. Ciò significa un sacco di commissioni di gestione da guadagnare per l'azienda. – Il tipo dei dividendi

Chevron

Chevron (CVX) è il mio titolo di crescita dei dividendi preferito di tutti i tempi. Mi è stata data una quota in regalo nel 1995 da mio zio. Ha spiegato che se avessi investito denaro in modo coerente per un lungo periodo di tempo e reinvestito i dividendi, i dividendi alla fine avrebbero acquistato più azioni intere, aumentando le mie partecipazioni. Sono passati 20 anni da quando ho posseduto le azioni e ho scritto della performance sul mio blog e Seeking Alpha. Storicamente, quando il titolo ha un rendimento superiore al 4%, è stato un buon momento per iniziare a investire. Oggi cede il 4,3%. – Andare in pensione prima di papà

Starbucks

La mia scelta è Starbucks (SBUX), anche se non possiedo questo titolo nel mio portafoglio. Un produttore di dividendi per 4 anni, rende un modesto 1,18%. L'azienda è una delle aziende di bevande meglio gestite ed è in costante innovazione. – Sabeel, Roadmap2Retire

AT&T

Il mio titolo preferito che paga dividendi è AT&T. Non sono un fan del loro servizio di telefonia mobile a prezzi elevati, ma sono in circolazione da apparentemente un'eternità e non sembrano andare da nessuna parte presto e quindi offrono un modello di business relativamente solido. Ancora più importante, T è un aristocratico dei dividendi che è qualcosa che cerco quando investo in singoli titoli. Con un rendimento attuale di poco superiore al 5,25%, forniscono un rendimento decente per il mio reddito da dividendi. – John, le migliori agenzie di sconti

Verizon

Mi è sempre piaciuto il concetto di possedere azioni come Ameren e Verizon. Come mai? Perché sembrava che mi stessero aiutando a compensare le bollette del riscaldamento e del cellulare. Un modo per abbattere le tue spese! – Jeff, buoni centesimi finanziari

Banca di Montreal

Devo dire che il mio attuale preferito è BMO.TO. Il motivo per cui scelgo questa società come uno dei miei titoli preferiti per la crescita dei dividendi è molto semplice:180 anni di dividendi consecutivi agli azionisti. Quando si tratta di investimenti in crescita dei dividendi (e qualsiasi altra cosa nella vita), la coerenza è ciò che separa il successo dal fallimento e i dividendi delle BMO non potrebbero essere più coerenti. – Asso, Raccoglitore di dividendi

Vanguard REIT ETF

Questo fondo di investimento immobiliare diversificato ha partecipazioni tra cui edifici per uffici, hotel e altre proprietà immobiliari. Con un rendimento del 4% oggi, offre un buon dividendo. Ma attenzione, con i tassi di interesse in procinto di aumentare e il fatto che i titoli azionari con dividendi dell'anno scorso abbiano sottoperformato, si rende conto che dividendi elevati non sempre significano rendimenti elevati. Controlla sempre le valutazioni delle partecipazioni sottostanti di qualsiasi investimento prima di immergerti. – Barbara, Barbara Friedberg Personal Finance

Banca della Nuova Scozia

La mia scelta è The Bank of Nova Scotia (BNS). Sono un fan di tutte le grandi banche canadesi poiché il loro prezzo/valutazione attuale le rende interessanti per il futuro. avere un rendimento attuale sostenibile al di sopra del 4% è anche un ottimo modo per essere pagati mentre aspettiamo che i tassi di interesse aumentino e forniscano una maggiore redditività per questi titoli bancari. – Keith, DivHut

Worth di lana

Il mio portafoglio è fortemente concentrato sui titoli australiani al momento e ha una varietà di titoli diversi, ma sul fronte dei dividendi, il mio preferito è Woolworth's, una grande catena di supermercati qui in Australia. Dal 2006, i dividendi sono aumentati ogni anno, da $ 0,51 per azione a $ 1,37 per azione. Attualmente paga un dividend yield piuttosto succoso del 5,1%, che è persino superiore alla sua media molto solida di poco meno del 4% negli ultimi 10 anni. L'azienda sta affrontando alcune sfide proprio in questo momento, ma sono fiducioso che continueranno a pagare dividendi più elevati in altri 10 anni, indipendentemente dall'evoluzione del settore e dei concorrenti in quel periodo. Il vantaggio dell'investimento nelle azioni Woolworth, insieme alla maggior parte delle azioni con dividendi in Australia, è il nostro sistema di imputazione dei dividendi. Dà effettivamente un ulteriore aumento del 30% al valore del dividendo sotto forma di credito d'imposta! – Jason, Isole degli investimenti

Kinder Morgan

Il mio preferito, e sono sicuro che non sarò l'unico con questa risposta, è Kinder Morgan (KMI). Nel corso degli anni, la direzione si è davvero concentrata sulla creazione di valore per gli azionisti attraverso il consolidamento di entità, l'aumento dei dividendi e altre misure per guidare l'azienda a diventare leader di mercato nel settore degli oleodotti. Cosa c'è di meglio? La direzione si è impegnata ad aumentare il dividendo del 10% annuo fino al 2020, il che rende il loro attuale rendimento del 4,85% molto migliore. – Bert, Diplomatici del dividendo

IBM

Devo dire, in questo momento, International Business Machines (IBM). Il loro tasso di crescita è fenomenale, il payout ratio è solido e il loro programma di riacquisto di azioni consente loro un'ulteriore flessibilità nell'avere una crescita così forte dei dividendi. Stanno ottenendo un rendimento superiore alla media storica di 5 anni, sono al di sopra del rendimento complessivo dell'S&P 500 e sono vicini a 2,5 volte il tasso di crescita dei dividendi del mio portafoglio. Il rendimento sul costo, di cui parliamo sul nostro blog, aumenta a un ritmo allarmante con questa azienda “Big Blue”. – Lanny, Diplomatici del dividendo

Quindi, per ricapitolare, assicurati di fare qualche ricerca su quali titoli dovresti investire.

• Non investire nel primo titolo che incontri
• Non basare la tua decisione esclusivamente sul rendimento da dividendi
• Assicurati di essere diversificato
• Assicurati di avere un piano

Dove investire in azioni che pagano dividendi

Infine, dobbiamo parlare del broker con cui investirai. Poiché la maggior parte dei broker addebita una commissione per investire in azioni, ne vuoi trovare uno che non solo abbia commissioni basse ma anche che soddisfi tutte le tue esigenze. Questo perché le commissioni contano quando si tratta di investire. Più alte sono le tue commissioni, minore è il tuo potenziale rendimento (o più tempo devi aspettare per ottenere un guadagno). Puoi iniziare la tua ricerca con la mia tabella di confronto dei broker online.

Ma ti farò risparmiare un po' di tempo con alcuni pensieri per conto mio:

Motif Investing è un'ottima scelta perché puoi costruire un "motivo" di una manciata di buoni titoli che pagano dividendi e investirci tutti in una volta per $ 9,95. Considerare che puoi investire in più titoli a questo prezzo li rende una considerazione importante.

In effetti, hanno centinaia di portafogli pronti di azioni che pagano dividendi tra cui scegliere. Eccone solo una manciata che ho trovato.

Lo svantaggio è che non hanno un piano di reinvestimento automatico dei dividendi. Quando ricevi i dividendi, questi andranno sul tuo conto in contanti e dovrai reinvestire i soldi nelle azioni. Puoi leggere di più su di loro nella mia recensione.

Capital One Investing (ex Sharebuilder) ti consente di investire in azioni per soli $ 6,95 per operazione e ti consentirà di reinvestire i dividendi gratuitamente automaticamente. Per saperne di più su di loro, la mia recensione può essere trovata qui.

Per leggere tutte le ultime offerte di iscrizione dei broker, assicurati di controllare questa pagina.

Pensieri finali

Spero che questo post ti abbia mostrato il potere del reddito da dividendi. Se hai bisogno di ulteriori prove del potere del reddito da dividendi, assicurati di fare clic sugli altri blogger che ho notato sopra. Sui loro siti vedrai come hanno utilizzato il reddito da dividendi per aumentare notevolmente la loro ricchezza nel corso degli anni.

Lettori, cosa ne pensate del reddito da dividendi? È qualcosa che fai ora o prevedi di fare?

[Credito fotografico:fsecart]