Come leggere una valutazione Morningstar

Capire se un titolo o un fondo vale l'investimento può richiedere molto tempo, processo analitico. Imparare a leggere e comprendere le valutazioni Morningstar, però, può rendere questo compito molto più facile. Dal 1985, Morningstar ha valutato azioni e fondi per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate sui loro investimenti. Molti siti Web finanziari utilizzano i rating Morningstar quando vengono forniti rapporti sui titoli, ma è sempre possibile trovare il rating di un'azione o di un fondo visitando il sito Web Morningstar.

Leggi un rating Morningstar per i fondi

Passo 1

Individua il rating Morningstar del tuo fondo. Se hai problemi a trovarlo, il posto migliore per guardare è sul sito Web Morningstar (vedi Risorse di seguito).

Passo 2

Scopri come vengono riportati i rating Morningstar. I fondi sono valutati su una scala da 1 a 5 e si basano sulla performance del fondo in relazione a fondi simili. Per ottenere il punto dati finale, Morningstar si adegua ai rischi e alle spese di vendita.

Passaggio 3

Determina se il tuo fondo ha più rating. Non è raro che i fondi abbiano rating per un massimo di 3 periodi di tempo (3, 5, e 10 anni), che vengono poi combinati per produrre una valutazione complessiva.

Leggi un rating Morningstar per le azioni

Passo 1

Cerca il titolo nel sito Web Morningstar. Se conosci già il numero ticker del titolo, puoi inserirlo nella casella di ricerca. In alternativa, puoi anche cercare un titolo in base al nome della società.

Passo 2

Trova ed esamina la valutazione del tuo titolo, che si basa su una combinazione del valore di mercato attuale del titolo e quello che Morningstar ritiene sia un valore di mercato equo. I rating delle azioni sono corretti per il rischio.

Passaggio 3

Confronta le valutazioni Morningstar per diversi titoli per determinare quale si adatta meglio alle tue esigenze e ai tuoi obiettivi di investimento.

Passaggio 4

Considera il livello di rischio che sei disposto a correre con i tuoi investimenti. Ci si aspetta che i titoli con rating a cinque stelle offrano agli investitori un rendimento migliore rispetto ai titoli con rating a una stella.

Consiglio

Tieni presente che i fondi che hanno tre anni o meno non ricevono un rating Morningstar. I rating del fondo sono del tutto obiettivi. Si basano su calcoli matematici delle prestazioni passate. Tieni presente che le valutazioni Morningstar sono espresse come stelle, non numeri.

Avvertimento

Un rating Morningstar è un buon indicatore del fatto che un fondo meriti ulteriori indagini. Però, non dovrebbe essere usato come segnale per comprare o vendere.

Cose di cui avrai bisogno

• Computer con accesso a Internet

• Nomi di azioni o fondi

• Classificazioni Morningstar