Mantenere la salute del tuo portafoglio equilibrato

mantenendo un portafoglio bilanciato è una parte essenziale dell'investimento nel mercato azionario. Se diventi troppo pesantemente ponderato verso una certa classe di azioni, potresti trovarti in un sacco di guai se quella classe attraversa una fase discendente. Ecco alcune cose da considerare per mantenere in salute il tuo portafoglio bilanciato.

Portafoglio equilibrato

Quando crei il tuo portafoglio, vuoi cercare di mantenerlo il più equilibrato possibile. Oltre a investire in diverse classi di attività, vuoi anche investire in diversi tipi di attività della stessa classe. Dovrai investire in diversi tipi di azioni. Per esempio, potresti voler investire una certa percentuale del tuo denaro in azioni industriali e una certa percentuale del tuo denaro in tecnologie. Anche investire nel settore sanitario e nel settore delle infrastrutture potrebbe essere un investimento meritevole.

Settori in sovrappeso

Molti investitori commettono l'errore di investire troppo denaro in un particolare tipo di azioni. Quando questo accade, il loro portafoglio diventa sovrappeso in un settore. Per esempio, diciamo che hai deciso di mettere l'80 percento del tuo portafoglio nell'industria petrolifera. Stai andando alla grande per alcuni anni e poi qualcuno inventa una valida fonte di energia alternativa che è molto più economica del petrolio. Quando questo accade, il valore dell'industria petrolifera sta per crollare. Le tue azioni potrebbero diventare inutili in un breve periodo di tempo. Se invece avessi mantenuto un portafoglio bilanciato, avresti potuto resistere a quella tempesta finanziaria e farcela senza troppi problemi. Per esempio, se avessi investito dal 10 al 15 percento dei tuoi soldi in azioni petrolifere e sparso il resto dei tuoi soldi in altri settori, questo non ti avrebbe ferito così tanto da devastarti. Sarebbe comunque doloroso perdere dal 10 al 15 percento del tuo account, ma non sarebbe così male come perdere l'80 percento del tuo account.

Riequilibrio

Periodicamente, dovrai assicurarti che il tuo portafoglio sia ancora fedele alle stesse allocazioni ribilanciandolo. Col tempo, i valori delle tue azioni cambieranno. Alcuni titoli aumenteranno di valore mentre altri diminuiranno. Quando questo accade, le percentuali delle tue partecipazioni verranno modificate. All'aumentare del valore di alcune azioni, occuperanno una percentuale maggiore del saldo totale del tuo conto. Quando questo accade, è necessario riequilibrare continuamente il portafoglio per assicurarsi che i rapporti rimangano gli stessi.

Per fare ciò, dovrai semplicemente vendere alcune delle azioni che si sono apprezzate in valore e quindi acquistare azioni aggiuntive dai settori che sono rimaste le stesse o sono diminuite. In questo modo, puoi mantenere lo stesso rapporto di investimenti e mantenere un portafoglio equilibrato.