Come ricercare le azioni

Stai pensando di investire in borsa? Il processo può sembrare schiacciante. Le opzioni sembrano infinite e potresti ritrovarti a mangiarti le unghie, preoccupato di perdere qualcosa di sicuro.

Non esiste una sfera di cristallo per determinare la performance del mercato, ma ci sono alcuni metodi di base che puoi utilizzare quando si tratta di ricercare azioni. In questo post, ti mostreremo come fare una ricerca sui titoli. Ti forniremo anche alcuni suggerimenti su come ricercare azioni per principianti.

Come ricercare azioni per principianti 

Quando inizi per la prima volta a fare ricerche sui titoli, potresti ritrovarti ad imparare una lingua completamente nuova. E in un certo senso lo sei. Quindi, esaminiamo alcuni dei vocaboli finanziari di base con cui dovrai familiarizzare quando cerchi la performance dei titoli.

Rapporto prezzo/prenotazione (P/B)

Il rapporto tra prezzo e libro (P/B) mostra il valore di un'azienda se dovesse essere smantellata e venduta oggi. Perché questo è importante? Alcune società non stanno esattamente crescendo, ma possono comunque avere un valore considerevole in base ad attività come proprietà, obbligazioni e partecipazioni.

Idealmente, si desidera un rapporto P/B basso, il che significa che gli asset disponibili sono superiori al prezzo. Questo può effettivamente proteggerti perché queste risorse possono garantire stabilità indipendentemente dall'andamento del mercato.

Rapporto tra prezzo e utili (P/E)

Il rapporto prezzo/utili (P/E) è tra le caratteristiche più importanti da esaminare. Un'azione può aumentare di prezzo, ma senza guadagni a sostegno, può facilmente scendere di nuovo. I guadagni di un'azienda sono ciò che mantiene alto il prezzo.

Ad esempio, se un'azione viene scambiata a $ 40 per azione e ha un guadagno di $ 5 per azione, ha un rapporto P/E di 8. Ciò significa che ci vorrebbero 8 anni per recuperare i tuoi soldi se tutti i fattori rimangono gli stessi .

Rapporto tra prezzo e utili (PEG)

Il rapporto prezzo/utili di crescita (PEG) viene spesso utilizzato insieme al rapporto P/E. Il rapporto PEG prende in considerazione la crescita storica dell'azienda per determinare il futuro di un determinato titolo rispetto ad altre società. Questo non è speculativo; è matematico.

Ad esempio, puoi calcolare un rapporto PEG prendendo il rapporto P/E di un'azienda e dividendolo per il tasso di crescita anno su anno dei suoi guadagni. Più basso è il rapporto PEG, maggiori sono le possibilità di ricevere un buon affare in base ai guadagni futuri stimati.

Pensala in questo modo:il rapporto P/E ti dà un'istantanea di dove è stata l'azienda. Il rapporto PEG mostra un grafico di dove è stata l'azienda. Grazie a queste informazioni, puoi prendere una decisione informata sul futuro di un'azienda.

Rendimento dei dividendi

Il rendimento da dividendi di una società mostra il giorno di paga che otterrai per i tuoi soldi. Dividi il dividendo annuale dell'azione per il prezzo dell'azione e questo ti darà una percentuale. Questa percentuale è essenzialmente la quantità di "interesse" che accumuli sul tuo investimento, che può anche crescere con la maturazione del titolo.

Tieni presente, tuttavia, che i dividendi possono variare in base al settore e possono variare in base all'anno. Alcuni titoli non offrono alcun dividendo, il che significa che farai affidamento esclusivamente sulla performance del tuo titolo base.

Ricerca titoli raccogliendo informazioni

Per ricercare le azioni, dovrai prima mettere insieme i tuoi materiali. Dovrai prestare particolare attenzione a due dati essenziali:

Modulo 10-K

Il modulo 10-K è un rapporto annuale che mostra la performance finanziaria dell'azienda. Ciò include il bilancio dell'azienda, le fonti di reddito, le entrate e le spese. Il vantaggio di un modulo 10-K è che è stato verificato in modo indipendente, il che lo rende più affidabile.

Modulo 10-Q

Mentre il modulo 10-K fornisce un rapporto annuale sulla performance finanziaria di un'azienda, il modulo 10-Q fornisce un rapporto trimestrale sul funzionamento generale e sulla performance finanziaria di un'azienda.

Questi due moduli forniranno dati che puoi utilizzare per valutare un'azienda in modo un po' più critico, argomento su cui ora ci occuperemo.

Come ricercare le azioni valutando i dati 

Ora che ti sei armato dei dati più recenti, puoi utilizzarli per esaminare la salute finanziaria generale di un'azienda. Quali fattori dovresti valutare quando effettui ricerche sui titoli?

Entrate

Le entrate si riferiscono alla quantità di denaro che un'azienda guadagna in un determinato periodo di tempo. A volte, lo si sente indicato come la "linea superiore" perché appare per primo nel conto economico di un'azienda. Pensa alle entrate come allo "stipendio lordo" di un'azienda.

Se un'azienda divide le sue entrate in entrate "operative" e "non operative", ti consigliamo di concentrarti sulle entrate operative. I ricavi operativi si riferiscono a entrate regolari, mentre le entrate non operative possono riflettere un aumento una tantum delle attività derivante da una vendita, fusione, ecc.

Utile netto

Potresti già capire questa cifra della "linea inferiore", che rappresenta la quantità di denaro che un'azienda guadagna una volta contabilizzate spese come tasse, costi operativi e deprezzamento dei beni fisici.

Utili e utili per azione (EPS)

Per calcolare l'utile per azione (EPS), è sufficiente dividere gli utili della società per il numero di azioni disponibili per la negoziazione. Questo numero indicherà la potenziale redditività per azione di un'azienda, che ti aiuterà a confrontare le aziende prima di investire.

Potresti imbatterti nella frase "TTM", che sta per "trailing dodici mesi", che ti dà un lasso di tempo in cui valutare meglio le prestazioni di un'azienda.

Return on Equity (ROE)

Il ritorno sul capitale proprio (ROE) fornisce una percentuale che indica il profitto che una società matura con ogni dollaro investito dagli azionisti. Questo ti dirà con quanta efficienza l'azienda utilizza le proprie risorse finanziarie.

Return on Assets (ROA)

Il ritorno sulle attività (ROA) viene solitamente valutato con il ROE. Il ROA fornirà una percentuale che indica i profitti che un'azienda genera con ogni dollaro delle sue attività. Anche in questo caso, questo può essere utile per illustrare l'efficienza con cui un'azienda utilizza le proprie risorse.

Come fare ricerche sui titoli ponendo le domande giuste

Queste informazioni sono fondamentali, ma finora potresti semplicemente aver fatto poco più che accumulare dati. Per prendere una decisione informata prima di essere disposto a fare un investimento, dovrai riunire questi dati in una storia coerente.

Per fare ciò, dovrai considerare diverse domande critiche.

In che modo l'azienda genera un profitto?

Può sembrare ovvio, ma a volte le aziende generano entrate in modi tutt'altro che ovvi.

Alcune aziende, ad esempio, guadagnano di più vendendo in franchising che vendendo i loro prodotti principali. Come regola generale, evita le aziende di cui non comprendi appieno la strategia aziendale, poiché ciò renderà più difficile monitorare il tuo investimento man mano che il mercato va e viene.

Come intende competere l'azienda?

Il successo alimenta naturalmente la concorrenza. Un'azienda che vede il successo iniziale potrebbe presto trovarsi bloccata quando il mercato diventa saturo.

Un servizio di streaming televisivo una volta era una novità, ma ora che questi servizi sono onnipresenti, è difficile vedere come un servizio possa competere. Cerca aziende che innovano, rimanendo sempre un passo avanti rispetto alla concorrenza.

Puoi fidarti del team di gestione?

I manager delle aziende più grandi compaiono spesso in interviste e discorsi a cui è possibile accedere tramite una ricerca casuale del browser. Le aziende più piccole possono essere più difficili da monitorare, ma l'ascesa delle piattaforme di social media ha enfatizzato una maggiore trasparenza tra i leader aziendali.

Non aver paura di rintracciarli. Ascolta quello che stanno dicendo. Alcune di queste potrebbero essere una decisione a livello intestinale basata sui loro personaggi pubblici, e va bene. Quello che stai veramente cercando è qualcuno di cui credi di poterti fidare, che possa prendere decisioni sagge per l'azienda in cui intendi investire.

Quali rischi sono coinvolti?

Alcuni titoli possono crollare a breve termine, ma non è una novità. Vuoi gestire i rischi a lungo termine. Cosa succede se l'azienda prende una svolta improvvisa e drammatica nella sua attenzione o se il suo fondatore muore improvvisamente? In passato abbiamo assistito a società che hanno resistito a questi cambiamenti, ma vorrai considerare ogni fattore per determinare la tua fiducia generale nell'investire in una determinata società.

Sono etici?

Potresti anche avere domande morali o etiche sull'impegno di un'azienda nei confronti dell'ambiente o su particolari pratiche di ricerca e sviluppo. L'investimento etico è diventato un piano aziendale redditizio, ma potresti anche voler utilizzare siti Web investigativi per scoprire eventuali pratiche commerciali losche che potrebbero farti riflettere. Non aver paura di mettere i tuoi soldi dove sono i tuoi valori e di investire in aziende che condividono la tua visione.

Richiedi aiuto per confrontare le azioni

Il mondo finanziario è pieno di risorse che mirano a ricercare l'andamento delle azioni o ad aiutarti a confrontare e valutare le opportunità di investimento. In Gorilla Trades, i nostri membri hanno accesso ai principali strumenti di ricerca, nonché a newsletter e aggiornamenti per tenerli informati sui potenziali investimenti.

Ottieni l'accesso gratuito agli strumenti più recenti

Iscriviti oggi e otterrai un abbonamento di prova gratuito di 30 giorni a tutti i servizi leader del settore di Gorilla Trades. I nostri servizi possono aiutarti a imparare come ricercare azioni e confrontare le prestazioni di diverse società.

Con oltre 20 anni nel settore finanziario, abbiamo una comprovata esperienza nell'aiutare i nostri clienti a ottenere il massimo dai loro investimenti e possiamo fornire gli strumenti per aiutarti a prosperare.