Guida per gli investitori:come investire in azioni a dividendi

Chi investe in borsa si assume una certa quantità di rischio. Ma se abbiamo imparato qualcosa negli ultimi due anni, è che può essere difficile trovare un porto sicuro nel mercato mobiliare.

Incoraggiamo sempre i nostri lettori a mantenere un portafoglio diversificato per massimizzarne il potenziale. Ciò significa essere attenti alle azioni che potrebbero generare profitti rapidi. Ma significa anche mantenere alcuni titoli a lungo termine che producono rendimenti affidabili, soprattutto in un'economia alta e bassa.

Per quest'ultimo, molti esperti raccomandano di tenere a portata di mano almeno alcuni titoli con dividendi ad alto rendimento. Gli investitori fanno affidamento su questi titoli da quando esiste il mercato azionario, sia per "fondare" i loro portafogli con titoli affidabili o per realizzare un reddito passivo. Ma valgono le azioni con dividendi?

Oggi ci immergeremo un po' più a fondo in questi porti collaudati in una tempesta, esploreremo come fare soldi con i dividendi e esamineremo alcuni dei migliori titoli azionari da acquistare a lungo termine.

Cosa sono le azioni a dividendo?

Quando una società pubblica fa soldi, ha due scelte su cosa fare con i rendimenti. Uno è reinvestire il capitale nelle loro operazioni, finanziando ricerca e sviluppo, apportando miglioramenti, acquisendo nuove proprietà e così via.

L'altra opzione è prendere almeno una piccola parte di questi guadagni e ridistribuirli agli azionisti, spesso in proporzione al numero di azioni che questi investitori possiedono. Questi pagamenti sono chiamati dividendi.

L'emissione di dividendi è un modo diretto per un'azienda di premiare gli azionisti per il loro continuo investimento. Dopotutto, è sempre bello ricevere un assegno o un deposito diretto ogni pochi mesi per non fare altro che lasciare le proprie azioni in una società.

I dividendi inviano anche messaggi di impatto sulla redditività, la stabilità e il potenziale di un'azienda. Gli investitori considerano le azioni con i dividendi più alti al mondo come scommesse sicure (beh, più sicure scommesse) che sopravviveranno e prospereranno in tempi di stress finanziario generale. Questo fa sì che gli investitori desiderino acquistare più azioni, il che fa salire i prezzi delle azioni delle società, il che a sua volta aumenta il valore del portafoglio di tutti gli interessati.

Le aziende emettono dividendi secondo un calendario prestabilito. La maggior parte delle azioni con dividendi a più alto rendimento vengono pagate trimestralmente; tuttavia, un numero minore di aziende li emette su base annuale o semestrale.

Cosa può fare un investitore con i dividendi azionari?

Gli investitori hanno due opzioni su cosa fare con i dividendi che ricevono. Molti semplicemente reinvestino il dividendo nella società in cambio di azioni aggiuntive. È un modo semplice per aumentare la propria esposizione al mercato azionario senza acquistare più azioni manualmente.

Ma molti investitori scelgono di accettare i pagamenti in contanti. Qualcuno con un carico di azioni in alcuni dei migliori titoli ad alto dividendo può guadagnare una quantità sorprendentemente alta di reddito passivo. Questo a sua volta può essere utilizzato per finanziare le tasse universitarie, pagare in conti pensionistici, risparmiare per grandi acquisti o semplicemente fornire i mezzi per cena e un film.

I titoli con dividendi ad alto rendimento sono particolarmente redditizi quando gli investitori li trattengono per molto tempo. Se un giovane adulto appena entrato nel mondo del lavoro apre un conto di intermediazione, investe in alcuni titoli con dividendi e se ne va per, diciamo, 30 o 40 anni, potrebbe finire per guadagnare un reddito incredibilmente alto solo dai pagamenti in contanti.

Quanto pagano i dividendi?

L'ammontare del reddito da dividendi che un investitore riceve dipende da alcuni fattori. Le società che emettono dividendi in genere pagano tra il 2% e il 5% del valore totale delle azioni.

Se hai $ 1.000 investiti in una società che paga dividendi trimestrali del 3%, quando emetteranno il prossimo pagamento, otterrai ben $ 30. Come probabilmente ti aspetti, più soldi hai investito in società che pagano dividendi, più guadagni.

Ci aspettiamo che la tua prossima domanda sia:"Ehi, è possibile guadagnare da vivere esclusivamente con i pagamenti dei dividendi?" Certo, lo è, ma devi avere un lotto di denaro investito.

Diciamo che possiedi azioni di Coca-Cola. Al momento della stesura di questo articolo, il prezzo delle azioni di Coca-Cola è di circa $ 54 e la società paga un dividend yield del 3,09%. Se ti prefiggi l'obiettivo di guadagnare $ 60.000 - il che non è male per una sola persona senza persone a carico in determinate aree - esclusivamente dai dividendi della Coca-Cola, dovresti avere molte azioni. Per l'esattezza, quasi 36.000 azioni, ovvero poco meno di 2 milioni di dollari investiti in Coca-Cola.

Ovviamente, come investitore al dettaglio, se ti capitasse di avere 2 milioni di dollari a portata di mano, probabilmente non legheresti tutto in Coca-Cola. Vorresti distribuirlo su diverse materie prime, che hanno tutte tassi di rendimento dei dividendi diversi.

Sebbene 2 milioni di dollari siano fuori dalla portata di molti investitori, non è impossibile. E se hai l'obiettivo più modesto di produrre reddito supplementare attraverso i dividendi, anche un portafoglio del valore di circa $ 100.000 può produrre risultati significativi.

Come investire in azioni a dividendi per reddito

Puoi acquistare azioni con dividendi nel modo tradizionale e individuale:conducendo ricerche, trovando le materie prime che pagano i dividendi più coerenti e costruendo il tuo portafoglio pezzo per pezzo.

Un'altra strategia consiste nell'investire in un fondo gestito, come un fondo comune di investimento o un fondo negoziato in borsa (ETF), formato da diversi titoli con dividendi ad alto rendimento.

Il bello dei fondi con dividendi è che implicano solo un passaggio della transazione:con un unico acquisto, improvvisamente possiedi azioni in più titoli, dando al tuo portafoglio una diversificazione immediata.

I gestori di fondi mantengono regolarmente le loro quotazioni azionarie, aggiungendo titoli che si comportano bene e potando quelli che non lo fanno. Con una serie diversificata di partecipazioni, i titoli che stanno andando bene copriranno quelli che hanno una performance inferiore, quindi il tuo dividendo è assicurato quanto più possibile.

Il tuo portafoglio non deve essere esclusivo in un modo o nell'altro. In effetti, è una strategia eccezionalmente buona mantenere la proprietà di alcuni fondi indicizzati sui dividendi e scegliere alcuni singoli titoli come dividendi supplementari. Con una ricerca adeguata e un piano di gioco intelligente, avrai una gamma diversificata di fondi affidabili e le tue scelte di azioni che guadagnano un rendimento da dividendi più elevato.

Quali sono i migliori titoli a dividendi da acquistare?

Ecco alcuni suggerimenti su come trovare titoli azionari con dividendi che guadagneranno un reddito costante e affidabile.

Accedi al tuo sito di intermediazione

Il tuo broker online dovrebbe rendere abbastanza facile trovare azioni che producono dividendi. Puoi cercare società che emettono dividendi in un determinato intervallo di percentuali. Se preferisci, puoi utilizzare uno screening delle azioni che potrebbe offrire più criteri per la ricerca.

Confronta i rendimenti dei dividendi con altre società

Una volta trovato un titolo che ti interessa, trova la sua percentuale di rendimento da dividendi e confrontalo con quelli di altre società. Se si tratta di un tasso di rendimento elevato, deve essere una grande opportunità di investimento, giusto?

Ebbene, no, non necessariamente. Le aziende che pagano percentuali a due cifre sui rendimenti dei dividendi potrebbero non essere scelte sagge perché potrebbero essere in crisi. Un rendimento da dividendi elevato è spesso un forte segnale di incombenti problemi finanziari, mentre un tasso più modesto tra il 2% e il 4% può contrassegnare un'azienda in una forma molto migliore.

Una società con un rendimento da dividendi del 9% potrebbe sembrare eccezionale rispetto, ad esempio, al rendimento del 3,09% di Coca-Cola. Ma se torni indietro e guardi alla recente performance finanziaria della società, potresti notare che i rendimenti annualizzati della società e il prezzo delle azioni non sono così grandi.

Controlla il rendimento del dividendo, ma non fermarti qui. I rendimenti superiori al 4% dovrebbero essere messi in discussione e quelli superiori al 10% dovrebbero essere oggetto di indagini molto approfondite.

Valuta il rapporto di pagamento

Per avere un'idea migliore di come sta davvero andando una società che produce dividendi, controlla il suo rapporto di pagamento. Questo indicatore rivela quanto del suo reddito l'azienda assegna per il pagamento dei dividendi.

Quando un'azienda paga porzioni sostanziali del suo reddito come dividendi - il 75% o l'80%, diciamo - non sta spendendo molto per reinvestire in se stessa, cosa che deve fare per crescere. I dirigenti dell'azienda potrebbero essere preoccupati per il suo futuro o preoccupati che il suo vantaggio sia limitato. I rapporti di pagamento di alcune società superano il 100%, il che significa che si indebiterà per emettere dividendi... non quello che vuoi vedere.

Da dove iniziare a trovare titoli di dividendi

Ci sono molte risorse per trovare i migliori titoli azionari con dividendi in cui investire. Ogni trimestre US News &World Report aggiorna un elenco di quelle che chiamano "Dividend Aristocrats", società S&P 500 con una lunga storia di aumenti dei dividendi e che soddisfano altri severi requisiti di screening.

Se ti stai concentrando sugli ETF, Forbes offre un elenco di alcuni dei migliori fondi per dividendi sul mercato.

Ovunque li trovi, non fermarti alle raccomandazioni degli analisti. Osserva attentamente tutti i titoli azionari con dividendi e valuta attentamente la loro cronologia delle prestazioni. Con una ricerca adeguata e ponderata, sarai in grado di costruire un solido portafoglio di azioni con dividendi che produrranno rendimenti solidi e affidabili.

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