Come investire in azioni con dividendi?

Come investire in azioni con dividendi?

Immagina questo:hai 45 anni, seduto vicino alla tua piscina un martedì casuale alle 16:00, sorseggiando casualmente un margarita che hai appena preparato dal tuo bar di casa. Ti senti perfettamente a tuo agio, perché ogni due mesi, come un orologio, stai ricevendo un buon assegno da tutti quei titoli di dividendi in cui hai investito così abilmente 20 anni fa. Questa è l'immagine mentale che le persone tendono ad avere quando parlano dei benefici delle azioni con dividendi. Sfortunatamente, non è così semplice o affascinante come quello. (Le questioni finanziarie raramente lo sono.)

L'unica cosa che la fantasia del biliardo riesce a fare è che sì, le azioni con dividendi pagano dividendi regolari, ovvero una parte dei loro profitti, agli azionisti. Gli investitori che perseguono un obiettivo finanziario a lungo termine tendono a favorire le azioni che pagano dividendi perché possono essere un importante passo potenziale per vivere finalmente con un flusso regolare di reddito.

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I titoli da dividendo si prestano bene anche ai DRIP, dove i dividendi vengono reinvestiti e guadagni interessi sui tuoi interessi (grazie, magia dell'interesse composto). In entrambi i casi, le azioni con dividendi possono essere una scelta di investimento adeguata se si allinea ai tuoi obiettivi. Ma prima di cercare su Google il rendimento medio annuo dei dividendi delle società sul mercato azionario, per prima cosa dovresti sapere un paio di cose sulle azioni con dividendi e su come investire in esse.

Decidi quale azione vuoi acquistare

Acquistare azioni con dividendi è come acquistare qualsiasi altro tipo di azione. Devi scegliere quale piattaforma di trading o brokeraggio vuoi utilizzare, e poi devi scegliere il tuo stile di investimento. Vuoi acquistare singole azioni che pagano dividendi, o vuoi acquistare ETF sui dividendi? Ci sono alcuni pro e contro per ciascuno, come il fatto che i singoli titoli tendono ad essere associati a un rischio più elevato e a commissioni più elevate, ma hanno anche il potenziale per ricompense più elevate. In entrambi i casi, una rapida ricerca ti aiuterà a vedere quali società pagano dividendi, e dove puoi acquistare azioni.

Vale anche la pena dedicare del tempo a prestare attenzione alla salute delle società che pagano dividendi. Come sono stati i loro pagamenti annuali di dividendi storici? L'azienda è finanziariamente stabile? Hanno costantemente aumentato i dividendi nel tempo? Sebbene nessuno di questi aspetti sia una garanzia di risultati futuri, ti permetterà di capire come è stata la performance dei dividendi di un'azienda in passato. Le aziende con una storia di stabilità finanziaria e bassa volatilità hanno anche maggiori probabilità di pagare dividendi, poiché hanno abbastanza capitale per farlo.

Scopri che tipo di dividendi stai ottenendo

Sebbene la maggior parte dei dividendi venga pagata trimestralmente, è importante sapere che tipo di dividendo otterrai. Esistono tre tipi di dividendi:

• dividendi in contanti, che sono pagamenti di dividendi trimestrali effettuati a tuo favore, il proprietario delle azioni, e prelevato dagli utili correnti di una società o dal profitto accumulato.

• Dividendi di proprietà. Questo è quando un'azienda distribuisce proprietà, che non includono necessariamente solo immobili, ma può includere anche altri oggetti di valore, invece di contanti.

• dividendi azionari, dove una società ti dà azioni aggiuntive invece di contanti. I dividendi azionari vengono solitamente distribuiti nell'ambito di un DRIP. E non preoccuparti:se hai scelto di utilizzare un robo-advisor per aiutarti a gestire il tuo portafoglio e sei preoccupato di perdere i DRIP, ci sono molte piattaforme che reinvestiranno i dividendi per te.

Ricerca il rendimento del dividendo

Quando si decide quali azioni acquistare, avere un'idea del rendimento del dividendo può aiutarti a perfezionare la tua ricerca. A grandi linee, un rendimento da dividendi ti mostra quanto una società paga in dividendi ogni anno rispetto al prezzo di mercato per azione della società. I rendimenti da dividendi elevati possono indicare che è probabile che tu riceva dividendi più elevati, ma non fare affidamento esclusivamente su quella cifra quando prendi decisioni di investimento, poiché un improvviso aumento dei rendimenti dei dividendi può anche essere il risultato di un rapido calo del prezzo di un'azione.

Fai i compiti sulle tasse

I dividendi sono considerati reddito, quindi dovrai segnalarli nella tua dichiarazione dei redditi. Però, alcuni dividendi sono classificati come "dividendi qualificati":dividendi che sono stati detenuti per un certo periodo di tempo, di solito 60 giorni, il che significa che sono soggetti all'imposta sulle plusvalenze.

Pro e contro di investire in azioni con dividendi

Potenzialmente, ottenere un flusso costante di entrate ogni due mesi sembra abbastanza buono, Giusto? E in certi casi, è. Investire in azioni con dividendi è particolarmente utile se le stai incorporando in una strategia di generazione di ricchezza a lungo termine. Ciò è particolarmente vero se si sfrutta un DRIP. Grazie all'interesse composto che i tuoi dividendi stanno generando, guadagnerai anche interessi su quell'interesse.

Per esempio, immagina di possedere 1, 000 azioni della società X. Il titolo è attualmente scambiato a $ 47 per azione, e il dividendo annuale è di $ 1,56 per azione (o 39 centesimi per trimestre). Invece di ricevere un pagamento trimestrale in contanti di $ 390, quell'importo viene reinvestito e ora avrai 1, 008,29 azioni della Società X invece. Ciò significa che i tuoi prossimi dividendi trimestrali ammonterebbero ora a $ 393,23, che verrebbe reinvestito di nuovo, significa più azioni e più dividendi. Per obiettivi di ricchezza a lungo termine, I DRIP possono essere un modo interessante per generare potenzialmente rendimenti più elevati rispetto a quando hai appena incassato un assegno ogni trimestre.

Però, non sono solo arcobaleni e feste in piscina. Mentre le azioni con dividendi possono sicuramente essere una buona aggiunta in un portafoglio ben bilanciato, non fare troppo affidamento su di loro. Concentrarsi troppo sui titoli con dividendi di solito porta lungo il pendio scivoloso noto come selezione di titoli individuali. Ciò significa che stai facendo troppo affidamento su alcuni titoli che speri siano "vincitori, "ma rimangono vulnerabili se i prezzi delle azioni iniziano a scendere o se succede qualcosa al settore in cui si trovano le società. Il tuo portafoglio rischia di essere meno diversificato se ti concentri esclusivamente o pesantemente sui titoli con dividendi, soprattutto perché i titoli con dividendi tendono a provenire da una gamma limitata di settori.

Se vuoi diversificare in un'ampia varietà di azioni, comprese le azioni con dividendi, ma vuoi stare lontano dalla selezione dei singoli titoli, allora un robo-advisor potrebbe essere una buona opzione, poiché un algoritmo creerà per te un portafoglio bilanciato e lo riequilibrerà per garantire che il tuo denaro sia ampiamente distribuito su una varietà di attività e campi e stia raccogliendo i benefici del mercato al suo massimo potenziale.

Un'altra cosa da tenere a mente quando si considerano le azioni con dividendi è che alla fine della giornata, sono ancora azioni. Il che significa che stanno per portare intrinsecamente più rischi di, dire, obbligazioni. Quindi, sebbene il potenziale di dividendi elevati sia ovviamente molto allettante, è importante ricordare che maggiore è la potenziale ricompensa, maggiore è il rischio potenziale. Ecco perché la diversificazione è così importante.

Investire in azioni da dividendo, se fatto con prudenza e con un po' di ricerca, può essere un ottimo modo per prepararti a un futuro finanziario confortevole. Se sei interessato a realizzare i tuoi obiettivi di investimento ma non sei sicuro da dove iniziare, Wealthsimple può collaborare con te per creare un portafoglio che abbia lo stesso o il minimo rischio che sei disposto ad assumerti, con la possibilità di reinvestire eventuali dividendi che potresti guadagnare lungo il percorso. E con tariffe basse e un servizio personalizzato, qualsiasi principiante degli investimenti può essere sulla buona strada per costruire un futuro finanziario.