I migliori ETF sui dividendi e come investire in essi

Per le aziende pubbliche, uno dei modi più semplici per comunicare la stabilità finanziaria agli azionisti è attraverso il pagamento di dividendi in contanti. Le aziende più affermate spesso condividono una parte dei loro profitti con gli investitori, ricompensandoli con dividendi in denaro. Per gli investitori, i dividendi forniscono un flusso costante di reddito passivo.

Possedere società che pagano dividendi attraverso fondi negoziati in borsa (ETF) può essere altamente efficiente. Un ETF sui dividendi è un fondo che investe esclusivamente in società che pagano dividendi. I gestori di fondi selezionano queste società in base a attributi specifici come dimensioni, industria, regione geografica, e la storia dei dividendi. Prossimo, li raggruppano in un paniere di partecipazioni che rappresentano una categoria di investimento come gli "aristocratici dei dividendi".

Una volta selezionato uno stile di investimento con dividendi, ogni partecipazione in quell'ETF avrà un profilo simile.

Per esempio, supponiamo di scegliere un fondo che investe solo in società a grande capitalizzazione con una storia di dividendi costantemente pagati. In quel caso, un gestore di fondi non può discostarsi da tale strategia di investimento. Questo principio è importante poiché lo stile di investimento scelto determinerà i vari gradi di rischio e i potenziali rendimenti.

Per gli investitori al dettaglio, Gli ETF sono convenienti perché forniscono una diversificazione istantanea a basso costo. Questo ulteriore vantaggio rende gli ETF sui dividendi interessanti per i partecipanti al mercato, soprattutto quando la selezione delle azioni richiede un certo livello di conoscenza degli investimenti.

ETF sui dividendi più alti

Di seguito sono riportati alcuni degli ETF sui dividendi più diffusi sul mercato. (Dati al 1 settembre, 2021)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG tiene traccia della performance dell'indice NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select. La strategia di investimento si concentra sulla crescita dei dividendi, selezionando società che hanno costantemente aumentato i pagamenti dei dividendi per almeno un decennio.

Rendimento da dividendi del fondo: 1,6 percento

Principali partecipazioni: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), e Johnson &Johnson (JNJ)

Rapporto di spesa: 0,06 percento

Risparmio gestito: ~$75 miliardi

ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)

VYM replica la performance dell'indice FTSE High Dividend Yield. L'indice seleziona società ad alto rendimento che pagano dividendi con sede negli Stati Uniti, esclusi i REIT (trust di investimento immobiliare).

Rendimento da dividendi del fondo: 2,8 percento

Principali partecipazioni: JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson e Home Depot (HD)

Rapporto di spesa: 0,06 percento

Risparmio gestito: ~$49 miliardi

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY replica la performance dell'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats. L'indice seleziona le società che hanno costantemente aumentato i pagamenti dei dividendi per almeno 20 anni consecutivi.

Rendimento da dividendi del fondo: 2,6 percento

Principali partecipazioni: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) e Chevron (CVX)

Rapporto di spesa: 0,35 percento

Risparmio gestito: ~$20 miliardi

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY replica la performance dell'indice Dow Jones Select Dividend. L'indice seleziona società ad alto rendimento da dividendi - circa 100 di loro - con sede negli Stati Uniti.

Rendimento da dividendi del fondo: 3,1 percento

Principali partecipazioni: Altria Group (MO), UNOOK (OK), e AT&T (T)

Rapporto di spesa: 0,38 percento

Risparmio gestito: ~$18 miliardi

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL segue la performance dell'indice S&P 500 Dividend Aristocrats. Gli schermi dell'indice per i nomi delle famiglie multinazionali con una storia di dividendi crescenti da almeno 25 anni, con alcuni di loro che lo fanno da più di 40 anni.

Rendimento da dividendi del fondo: 1,9 percento

Principali partecipazioni: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) e West Pharmaceutical Services (WST)

Rapporto di spesa: 0,35 percento

Risparmio gestito: ~$9 miliardi

Come funzionano i dividendi

I pagamenti dei dividendi vengono generalmente emessi agli azionisti ogni trimestre, benché, in alcuni casi, possono esserci dividendi speciali che fungono da bonus una tantum. Per avere diritto a un dividendo imminente, un azionista deve possedere le azioni di una società fino alla cosiddetta data ex dividendo.

Gli investitori prestano particolare attenzione al rendimento del dividendo, evidenziando quanto paga una società o un fondo in relazione al prezzo delle sue azioni. I rendimenti dei dividendi sono calcolati prendendo il pagamento annuale del dividendo e dividendolo per il prezzo dell'azione. La resa è indicata in percentuale. I rendimenti possono essere calcolati in base ai pagamenti effettuati nell'ultimo anno o ai pagamenti previsti per l'anno successivo.

Per esempio, se il pagamento annuale del dividendo di una società è di $ 4 e il prezzo delle azioni è di $ 100, vedresti un rendimento da dividendo del 4% con una distribuzione trimestrale di $ 1.

Per essere sicuro, un alto rendimento non sempre significa una solida opportunità di investimento. Infatti, molti investitori considerano i rendimenti più elevati come un campanello d'allarme poiché le azioni di una società potrebbero aver subito un duro colpo, facendo aumentare i rendimenti. O, forse, una società potrebbe cercare di attirare gli investitori con rendimenti elevati.

Di regola, assicurati di esaminare l'intero quadro finanziario di un'azienda prima di investire. Il pagamento di un dividendo è solo la ciliegina sulla torta.

Come investire in ETF sui dividendi

Una solida strategia di dividendi è una componente essenziale del portafoglio di ogni investitore. Dagli anni '30, i dividendi hanno rappresentato il 41% dei rendimenti totali dell'S&P 500, secondo una ricerca di Hartford Funds. E quando i dividendi vengono reinvestiti, i rendimenti sono ancora più alti, rappresentando l'84% dei rendimenti totali di S&P dal 1970.

intrinsecamente, l'investimento in dividendi tende ad essere meno rischioso. Le aziende in grado di emettere pagamenti regolari sono spesso più ricche di liquidità di quelle che cercano di far crescere rapidamente le proprie attività. I nomi affermati hanno anche una storia di aumento dei pagamenti dei dividendi ogni anno e sono molto orgogliosi di farlo.

Quando si scelgono gli ETF sui dividendi, ecco quattro passaggi da considerare:

• Determina i tuoi obiettivi finanziari: Il tipo di investimenti che scegli dipende da ciò che stai cercando di ottenere. Per esempio, qualcuno che sta per andare in pensione avrà probabilmente un approccio più conservativo agli investimenti. Quindi lascia sempre che i tuoi obiettivi finanziari guidino il tuo processo decisionale.
• Fondi dividendi ricerca: Quando si selezionano gli ETF sui dividendi, prestare attenzione a fattori come la cronologia dei dividendi, rendimento del dividendo, la performance del fondo, rapporti di spesa, migliori partecipazioni, e del patrimonio in gestione. Gli investitori possono trovare queste informazioni nel prospetto di un fondo.
• Delinea il tuo mix di risorse: Prima di investire, fai un inventario di ciò che possiedi e di come vuoi allocare le tue risorse. Ricordare, la chiave è rimanere diversificati.
• Sapere cosa possiedi: Rivedendo periodicamente i tuoi investimenti, puoi prendere in carico le tue finanze e apportare le modifiche necessarie. Sfrutta tutte le risorse gratuite del tuo broker, come incontrare un pianificatore finanziario, e fai sempre domande. In definitiva, non esiste un investimento a mani libere.

Come ogni altro investimento, Gli ETF sui dividendi sono suscettibili di perdite. L'entità delle potenziali perdite è legata al livello di rischio contenuto nel portafoglio. Quindi un fondo che investe pesantemente in attività potenzialmente più rischiose come le società nei mercati emergenti avrà un profilo di rischio molto diverso rispetto a un fondo che investe in attività consolidate, nomi provati. Anche fattori macroeconomici come il contesto dei tassi di interesse giocano un ruolo.

A seconda del tipo di conto di investimento che possiedi, le distribuzioni di dividendi sono tassate come reddito regolare o ad un'aliquota ridotta in base a considerazioni speciali. Queste regole si applicano solo per le partecipazioni al di fuori dei conti con agevolazioni fiscali come un 401 (k) o un'IRA.

La storia mostra che i dividendi sono stati una fonte di reddito significativa per gli investitori. Quando si combinano pagamenti di dividendi coerenti e valori azionari in aumento, possono essere un potente strumento di creazione di ricchezza.