Come investire e acquistare azioni statunitensi dall'India

Per molto tempo, è stato molto difficile investire in azioni statunitensi dall'India; spesso costoso, e riservato ai super ricchi. Ma poiché sempre più investitori al dettaglio entrano nell'ovile, insieme a commissioni basse e facile apertura del conto, centinaia di migliaia di investitori indiani hanno un accesso senza precedenti ai mercati statunitensi.

La tendenza a investire in azioni statunitensi sta guadagnando importanza a livello globale e non si limita solo all'India. Negli ultimi anni, milioni di investitori in tutto il mondo hanno avuto accesso diretto alle azioni statunitensi.

In questo blog, risponderemo a tre domande generali.

1. Posso investire in azioni statunitensi?
2. Dovrei investire in azioni statunitensi?
3. Come posso investire in azioni statunitensi dall'India?

Verso la fine, ti spiegheremo qual è il metodo migliore per TE, cosa dovresti cercare in una piattaforma, e come funziona la tassazione quando si investe all'estero.

Ma partiamo dalla prima domanda.

Posso investire in azioni statunitensi?

In poche parole, sì, puoi investire in azioni statunitensi dall'India.

Infatti, puoi investire in molto di più che solo in azioni statunitensi e dovresti assolutamente prenderlo in considerazione.

Al di là delle azioni, puoi investire in asset come ETF, immobiliare, e persino merci. E le persone come te investono in queste risorse - nell'anno 2017, Gli indiani erano il quinto più grande investitore nel settore immobiliare degli Stati Uniti.

Quindi come accade?

Bene, ai vecchi tempi (circa 2004), dovevi chiedere il permesso della RBI ogni volta che dovevi inviare o investire denaro all'estero.

Ma oggi, è un processo molto più semplice con qualcosa chiamato LRS.

LRS sta per Liberalized Remittance Scheme e consente ai cittadini indiani di investire/inviare fino a $ 250, 000 nei mercati esteri, A testa, per anno.

Se vuoi investire più del cap, puoi semplicemente richiedere un'eccezione con la RBI.

Tre cose importanti da notare su LRS:

1. LRS può essere esercitato investendo in azioni estere, pagare per l'istruzione di tuo figlio, acquisto di pacchetti viaggio, trasferire denaro, eccetera.
2. Se dovessi investire più di 7 lakh INR (~ $ 10, 000) in un anno finanziario, sarai tassato del 5%, raccolti alla fonte.
3. Puoi richiedere questo 5% contro le tasse dovute durante la presentazione di ITR. Così, se la tua imposta riscossa alla fonte (TCS) è superiore all'imposta dovuta, riceverai un rimborso.

Da asporto:LRS non serve solo per investire, ma anche diversi casi d'uso oltre a questo. Trovare una piattaforma che ti permetta di utilizzare LRS al massimo delle sue potenzialità è la chiave per la tua pianificazione finanziaria a lungo termine.

Dovrei investire in azioni statunitensi dall'India?

Bene, che dipende da una varietà di fattori:capitale a disposizione, propensione al rischio e i tuoi piani futuri, tra gli altri.

Ma in ogni caso, dovresti considerarlo fortemente. Ecco cinque motivi per cui:

1. Migliori ritorni

In poche parole, storicamente, I mercati statunitensi superano i loro equivalenti indiani*.

Un investimento di Rs 100 nel BSE Sensex ti porterebbe a Rs 236,2 dieci anni dopo. Molto impressionante.

Però, un investimento di Rs 100 nell'S&P 500 ti porterebbe a una somma di Rs 444,5, quasi il doppio dei rendimenti del Sensex, in termini assoluti.

Questa disparità di guadagni può essere attribuita al fatto che gli Stati Uniti ospitano aziende molto più grandi e innovative, qualcosa su cui torneremo più avanti nel blog. Ma stai tranquillo, battere la performance del mercato statunitense su base aggiustata per il rischio è piuttosto difficile.

Per ulteriori informazioni e uno sguardo approfondito sulla performance storica di entrambi i mercati, puoi leggere il nostro blog, intitolato L'ultimo decennio di investimenti negli Stati Uniti contro l'India.

*La performance storica non è un indicatore della performance futura. Il capitale è a rischio.

2. Rischio più basso

La diversificazione è il nome del gioco quando si costruisce un portafoglio per rendimenti costanti a lungo termine.

Non tenendo tutte le tue uova in un unico paniere geografico, non solo ti proteggi dalla volatilità del mercato, ma hai anche il capitale su cui ripiegare nel caso in cui uno dei tuoi investimenti non vada come previsto.

Nel 2011, quando l'S&P BSE Sensex ha corretto il 25%, l'S&P 500 era piatto. Allo stesso modo, nel 2018, quando l'S&P 500 ha consegnato un 6% negativo agli investitori, Sensex ha visto guadagni del 6%.

I mercati statunitensi hanno anche azioni ed ETF di altri paesi e continenti (Cina, Africa, eccetera), permettendoti di diversificare ulteriormente il tuo portafoglio se scegli di farlo.

3. Svalutazione della valuta

Mentre la macroeconomia potrebbe non essere un elemento che puoi controllare per le tue finanze personali, dovrebbe assolutamente essere qualcosa che consideri.

Così sicuro, la rupia indiana è in calo rispetto al dollaro USA, ma cosa significa per te?

Bene, facciamo un esempio. Diciamo che stavi risparmiando per l'istruzione di tuo figlio in un college della Ivy League e/o stai cercando di comprare una casa negli Stati Uniti. Hai scelto di risparmiare $ 100, 000 (75 lakh) in dieci anni per raggiungere questi obiettivi.

È qui che entra in gioco la svalutazione della valuta.

In dieci anni dal 2011, il dollaro USA si è apprezzato del 67% nei confronti della rupia indiana. Così, mentre avevi bisogno di INR 45, 000 per acquistare $ 1000 nel 2011, ora hai bisogno di INR 75, 000 per ottenere lo stesso importo.

Usando questa logica, $ 100, 000 potrebbe costare 75 lakh oggi, ma tra dieci anni potrebbe costare 1,25 crore.

Investendo quei $ 100, 000 nei mercati statunitensi dall'offset, non solo è probabile che tu ottenga rendimenti migliori, ma sei anche al sicuro da questa diapositiva di valutazione.

4. Valore e investimenti tematici

Il mondo si sta spostando verso l'energia pulita, criptovalute, robotica, IA, e software.

Allora, dove risiedono e si quotano le migliori aziende che affrontano questi grandi problemi? Gli Stati Uniti di A.

Le normative indiane rendono le società quotate un po' impegnative, quindi è difficile investire nel potenziale di queste idee prima che abbiano raggiunto un adattamento al mercato del prodotto aziendale.

Inoltre, probabilmente consumi più prodotti statunitensi rispetto alle loro varianti indiane. Google, Netflix, Amazzonia, Mela, Facebook, Microsoft:la lista è infinita.

Investi nei prodotti che utilizzi e nei settori in cui costruisci.

5. Delta temporale

Rispetto ai suoi equivalenti globali, il mercato indiano è abbastanza giovane.

Mentre la BSE e la NSE sono state riconosciute nella seconda metà del XX secolo, il NYSE e l'LSE risalgono all'inizio del 1800.

L'età di un mercato azionario è importante per tre ragioni.

Uno , poiché gli scambi globali esistono da più tempo, c'è una varietà più ampia e una qualità superiore di aziende tra cui scegliere.

Due , poiché gli scambi globali sono più maturi, sono anche in genere meno volatili.

Tre , data la loro maggiore statura, le aziende di tutto il mondo elencano in questi scambi. Spotify (Svezia), Atlassian (Regno Unito), Alibaba (Cina), Coupang (Corea) sono solo alcune delle aziende globali in cui puoi investire.

Quando sei pronto, ci sono tre modi generali per investire in azioni statunitensi.

1. Società di brokeraggio nazionali che hanno collaborato con un broker straniero
2. Piattaforme tecnologiche che ti collegano a un broker straniero
3. Broker internazionali regolamentati, come Winvesta

Maggiori informazioni su questo tra un po'. Ma indipendentemente da come investi, i passaggi per investire rimangono sostanzialmente gli stessi.

Come investire in azioni statunitensi dall'India?

1. Registrati: Inserisci il tuo numero di telefono, nome, data di nascita, nazionalità, Paese di residenza, ed e-mail.
2. Completa il tuo KYC: Fornisci la tua carta PAN, Carta Aadhar, e video KYC.
3. Fai un altro paio di domande: Rispondi a domande di base come il tuo stato di occupazione, Esperienza di investimento, Fonte di finanziamento, e compila il tuo contratto W8 BEN.
4. Aggiungere fondi: Ci sei quasi. Non resta che finanziare il tuo account. Puoi iniziare con un minimo di $ 10.
5. Inizia a investire: Fai la tua prima operazione! Se usi Winvesta, ricevi $ 10 quando fondi il tuo account, 10 operazioni gratuite per il tuo primo mese e 3 operazioni gratuite ogni mese dopo!

Qual è il metodo migliore per me?

Come abbiamo detto prima, ci sono tre canali per investire direttamente in azioni statunitensi.

1. Società di brokeraggio nazionali che hanno collaborato con un broker straniero
2. Piattaforme tecnologiche che ti collegano a un broker straniero
3. Broker internazionali regolamentati come Winvesta

I broker nazionali spesso addebitano commissioni esorbitanti che riducono i margini di profitto, rendendo l'investimento una prospettiva molto più complicata. Le piattaforme tecnologiche sono proprio questo:piattaforme tecnologiche che prendono i tuoi soldi mentre ti espongono ai rischi della piattaforma, con ricorso legale scadente se/quando le cose vanno male.

Abbiamo elencato i vantaggi e gli svantaggi di queste piattaforme in questa pratica guida di seguito.

Un ultimo pezzo – Tassazione

Il trattamento fiscale per investire nei mercati statunitensi è in realtà abbastanza semplice. Non vi è NESSUNA imposta sulle plusvalenze negli Stati Uniti per gli stranieri, e le tasse complessive che paghi rimangono simili a quelle che pagheresti per gli investimenti indiani. Scopri di più sulle implicazioni fiscali dell'investimento nei mercati statunitensi qui. Si prega di notare che le regole fiscali dipenderanno dalle circostanze personali e sono soggette a modifiche in futuro.