Come superare un mercato azionario pazzo

Per tutta la sua esistenza, il più delle volte il mercato azionario è stato un animale domestico mite, ben educato e clinicamente sano.

Altre volte è stato più pazzo di un cane in una fabbrica di coprimozzi.

Le fluttuazioni selvagge del mercato, indipendentemente dal fatto che siano al rialzo o al ribasso, possono mandare in tilt gli azionisti. Producono euforia nella paura in ondate enormi e possono indurre gli investitori dilettanti a prendere decisioni che in realtà non dovrebbero prendere.

In che modo tendi a tenere a bada le preoccupazioni del mercato azionario e a impedirti di ingoiare il clamore del mercato azionario?

Non farti prendere dal panico

La prima regola di Stock Market Crazy Club è "Non farti prendere dal panico". (Ti aspettavi qualcos'altro?)

La Borsa di New York ha dimostrato di essere una bestia resiliente per oltre 300 anni. Sì, c'è stato un incidente piuttosto drammatico nel 1929 che ha colpito la società - il mondo intero, in realtà - per circa un decennio. Ha costretto gli investitori e le materie prime a cambiare il loro comportamento. Ne sono scaturiti anche regolamenti volti a prevenire il ripetersi di un altro arresto anomalo.

In generale, queste misure hanno funzionato. Il mercato azionario statunitense ha impiegato solo due anni per riprendersi dopo il successivo grande crollo del 1987. Lo scoppio della bolla delle dot-com del 2000 - causato da un'eccessiva speculazione aberrante in un settore essenzialmente nuovo - ha impiegato più o meno lo stesso tempo per essere spazzato via dagli investitori teste. Ci è voluto un po' più di tempo per tornare alla normalità dopo la crisi dei mutui subprime del 2008, ma alla fine l'ordine è stato ripristinato.

Naturalmente, non c'è modo di prevedere il futuro in modo definitivo. Oggi il mercato azionario è a livelli vertiginosi. Ci sono buone probabilità che ci sarà un altro ritiro in un futuro non troppo lontano. Ora che lo sai, beh, niente panico.

Potresti provare ansia e tensione, e va bene. Ma non lasciare che ciò si trasformi in paura e disperazione a tutto tondo. Questa è una risposta emotiva che influenzerà il tuo processo decisionale.

Non avere le vertigini

Il mercato azionario ha avuto dei minimi pazzeschi. Ma gli alti possono essere altrettanto pazzi. E fanno impazzire gli investitori quanto i tempi in cui i crolli li hanno fatti impazzire.

Lo vedi sempre quando gli investitori iniziano ad accumulare denaro in un'azione calda, facendo salire il prezzo delle azioni. Ciò fa sì che alcuni investitori si affrettino a entrare nel titolo. Al contrario, coloro che non l'hanno fatto salta sul titolo in tempo per realizzare guadagni significativi, scoraggiati.

Ciò richiama alla mente una citazione molto famosa dell'algebrista Carl Jacobi, resa popolare dal vicepresidente di Berkshire Hathaway Charlie Munger:"Inverti, inverti sempre".

Ecco cosa significa:quando pensi di risolvere un problema o di fissare un obiettivo da raggiungere, di solito pensi ai passaggi che devi compiere per portarlo a termine. Ma l'approccio alternativo consiste nel considerare cosa accadrebbe se fallisse.

Come si applica al mercato azionario? Invece di innervosirti per la perdita di un titolo caldo, pensa a come potrebbe andare tutto terribilmente storto.

Se ti sei innervosito e qualche mese fa hai acquistato azioni GameStop a $ 300, probabilmente sei fuori di circa $ 150 ora. Coloro che non l'hanno fatto e guardato da bordo campo prevedeva che l'aumento di prezzo sarebbe stato probabilmente sopravvalutato. Non c'era modo che i fondamentali di GameStop potessero convalidare il prezzo delle azioni.

Questo è un esempio di investimento invertito:anticipare che qualcosa può andare storto e ipotizzare cosa accadrà dopo. Succede sempre, specialmente con le azioni del mese e la situazione di GameStop, che era fondamentalmente uno scherzo ben eseguito. Invece, guarda la realtà della situazione e trova titoli più affidabili e prevedibili in cui acquistare al momento giusto.

Diversificare

Uno dei consigli più comuni sul mantenimento di un portafoglio azionario solido è quello di diversificare le proprie partecipazioni. È vero, questo è qualcosa che idealmente avresti fatto prima il mercato azionario impazzisce. Ma non c'è mai un brutto momento per farlo e può fungere da ottima forma di protezione per le tue risorse quando lo fai.

Spesso, quando c'è un grosso trucco o una flessione nel mercato azionario, può avere un effetto pronunciato solo su uno o due settori. Lo scoppio della bolla delle dot-com ne è un esempio:la maggior parte delle aziende IT è andata incontro a gravi perdite (o alla completa liquidazione), ma altri settori hanno resistito. Ma se il proprio portafoglio non conteneva nient'altro che azioni IT, probabilmente ha subito un enorme crollo.

Avere un portafoglio diversificato è una forma di controllo delle perdite. Se una flessione colpisce un segmento di mercato o un settore industriale, sei più protetto se hai una copertura sufficiente in altri settori. Certo, ci saranno giorni unici in cui l'intero mercato assorbirà un duro colpo, ma con un portafoglio diversificato, puoi resistere a tempeste specifiche del settore senza perdere troppo.

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono veicoli eccellenti per la diversificazione istantanea del portafoglio. Sono come i fondi comuni di investimento, ma puoi scambiarli direttamente in borsa come azioni ordinarie. Un ETF può tracciare indici del mercato azionario, società all'interno di un determinato livello di valore di mercato, settori, tendenze o altre qualità. Un lotto sano di soli cinque o dieci ETF, insieme ai tuoi singoli titoli, può fornire una solida diversità di base per il tuo portafoglio.

Tieni un diario

Diventare un investitore azionario di successo è una questione di tentativi ed errori, almeno nelle prime fasi dell'intera avventura. Sebbene sia pratico tenere traccia della cronologia dei tuoi guadagni, e particolarmente facile quando utilizzi un broker online pieno di dati, non racconta l'intera storia delle tue mosse intelligenti e dei tuoi errori. In altre parole, risponde alle domande "Cosa?" e quando?" — ma non sempre "Perché?" o "Come?"

Molti di noi decidono di investire in determinati titoli impulsivamente o dopo un minimo di ricerca. A volte l'impulso ripaga; molte volte non è così. Quando ci prendiamo del tempo per saperne di più su un titolo prima di acquistare, non sempre ricordiamo il motivo per cui lo facciamo la prossima volta che facciamo una mossa. Non impariamo le nostre lezioni.

È qui che è utile tenere un diario degli investimenti. È una registrazione scritta della cronologia degli investimenti in azioni. Ma non deve essere limitato alla registrazione delle tue transazioni e al monitoraggio del loro processo. È anche un luogo in cui registrare i tuoi ragionamenti, pensieri, scoperte e dettagli della tua ricerca. Un diario di investimento è anche un ottimo posto per annotare i tuoi obiettivi di investimento e tenerti sulla buona strada per raggiungerli.

Soprattutto, funge da repository di informazioni su tutto ciò che impari durante il tuo percorso di investimento. Ciò può aiutarti a prendere decisioni più informate in futuro in base alla tua esperienza. Ci sono molti grandi esperti e consulenti finanziari, ma come nella vita, non c'è modo più efficace per imparare a investire che usare la tua storia personale. Un buon diario di investimento è il tuo libro di testo, uno che è intrinsecamente su misura per te.

Fidati del più grande cliché del mercato azionario

C'è un cliché sul mercato azionario così diffuso che probabilmente l'hai sentito per la prima volta quando eri un adolescente:"Compra basso, vendi alto".

Va detto:non è sempre la migliore strategia per trarre profitto dagli investimenti azionari. Durante i periodi normali, di solito è meglio aprirsi a un piccolo rischio se si vuole trarre profitto. E gli investimenti a lungo termine sui titoli blue-chip, se sei abbastanza fortunato da averli, di solito mantengono un valore sufficiente da non volerli vendere se mantengono una crescita costante.

Ma quando il mercato azionario sta oscillando in un territorio estremo, gli investitori tendono a cavalcare le proprie emozioni. Un enorme calo dei prezzi li fa prendere dal panico e li svende, e un boom in miniatura può farli affrettare a comprare. Ciò può portare a decisioni sbagliate.

A quei tempi, è meglio recitare il mantra:"Compra basso, vendi alto". È il consiglio più elementare e semplice, ma è un modo per rimanere centrati quando il mercato azionario sta vivendo uno dei suoi piccoli episodi. Non lasciare che drastici cali o aumenti di valore influenzino troppo la tua strategia di investimento.

Filtra il rumore

Quando Wall Street sta attraversando un'oscillazione drammatica, troverai inevitabilmente molti esperti ed esperti finanziari che brulicano sui media cercando di alleviare le preoccupazioni del mercato azionario. Sono quasi onnipresenti durante il normale volte. Immagina come invadono le reti di notizie quando c'è un crash imminente.

Molti di loro sono esperti certificati che desiderano sinceramente aiutare gli investitori a prendere le decisioni migliori. Ma alcuni di loro sono prima di tutto intrattenitori e devono creare una certa esperienza per continuare a guardare gli spettatori. Altri hanno programmi personali che possono influenzare i consigli che danno.

L'altra cosa degli esperti è che otterrai opinioni divergenti, persino contrastanti da tutti loro. Non c'è consenso tra loro anche nei momenti migliori. Se ti senti influenzato da uno di loro, sappi che c'è qualcun altro che sta facendo un caso persuasivo nella direzione opposta che non hai incontrato.

La risposta a questo problema è abbastanza semplice:fidati dei tuoi dati oggettivi. Ascolta le voci che non ti spingono a fare mosse improvvise. Scopri quali indicatori funzionano effettivamente per superare le intuizioni delle teste parlanti.

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