Sì Bank FPO apre il 15 luglio, 2020:ecco tutto quello che devi sapere

si banca, uno dei primi cinque istituti di credito privati ​​dell'India, sta emettendo la sua offerta pubblica di follow-on il 15 luglio. Un FPO viene emesso quando una società già quotata emette nuove azioni al pubblico per la raccolta di fondi. La banca mira a raccogliere Rs 15, 000 crore dall'FPO.

Ecco cosa devi sapere sull'FPO:

Obbiettivo

Secondo le norme RBI, ogni banca deve avere sempre con sé una certa quantità di capitale. Non seguirli attirerà rischi normativi e finanziari. Abbiamo coperto il requisito normativo più avanti nell'articolo. Il Comitato per la raccolta di capitali (CRC) del consiglio di amministrazione della banca ha deciso che l'FPO dovrebbe aumentare il proprio capitale per i suoi piani di crescita ed espansione.

Data

L'FPO dovrebbe iniziare il 15 luglio e terminare il 17 luglio. Per gli investitori di ancoraggio, l'emissione è stata aperta il 14 luglio. Gli investitori di riferimento sono fondamentalmente investitori istituzionali che sono invitati a sottoscrivere l'emissione prima che un'IPO o un FPO sia aperto al pubblico.

Dimensione del problema

La dimensione dell'emissione è generalmente l'importo totale che l'ente emittente intende raccogliere. Qui, la dimensione del problema è Rs 15, 000 crore, di cui, Rs 200 crore è riservato ai dipendenti della banca sì. Circa il 50% è riservato ad acquirenti istituzionali qualificati (QIB), non inferiore al 15% come quota di investitori non istituzionali (NII) e al 35% come quota al dettaglio. I QIB sono istituzioni finanziarie pubbliche, banche commerciali, i fondi comuni di investimento e gli investitori di portafoglio esteri e le NII sono individui indiani residenti e NRI che appartengono ai gruppi a reddito più elevato.

Dettagli sui prezzi

La fascia di prezzo riservata all'IPO è di Rs 12-13 per azione con uno sconto di Re 1 per i dipendenti idonei della banca che fanno offerte attraverso la parte di prenotazione dei dipendenti.

Lotti di offerta

Un lotto minimo di 1, 000 azioni sono disponibili e in multipli di 1, 000 in seguito. Il limite è di 15 lotti, che è 15, 000 azioni.

Come fare domanda per Yes Bank FPO?

Puoi fare domanda sul sito web della tua banca attraverso la struttura ASBA online. ASBA sta per Applicazione supportata da importi bloccati (ASBA). Tiene i fondi nel tuo account senza effettivamente addebitarlo. In genere è possibile trovare la struttura ASBA nell'opzione e-services o net banking services. La struttura ASBA ti consente di investire in FPO e IPO in quanto mostrerà tutti i problemi in tempo reale attualmente.

Ti verranno quindi richiesti alcuni dettagli.

È necessario disporre di un account demat per richiedere questo FPO. Se hai un conto demat con qualsiasi broker, avresti ricevuto un rapporto CMR o copia master client (CMR). Questo ti dà i dettagli sul tuo account demat. Per esempio, se hai aperto il tuo conto demat con noi, allora il tuo depositario sarà CDSL. Quindi, quando fai domanda per l'FPO, dovrai inserire dettagli come il tuo numero di conto demat, numero PAN, nome del depositario e similmente.

Se richiedi l'FPO, queste azioni verranno visualizzate nel tuo account demat.

Un po' di Sì Bank

Sì, la banca ha avuto problemi dopo che la RBI l'ha tirata su per la tomba sotto la segnalazione di crediti inesigibili nel novembre dello scorso anno. I crediti inesigibili o le attività deteriorate sono prestiti concessi da banche che hanno poco o nessun margine di recupero da parte del mutuatario. Tra il 2004, quando la banca è stata lanciata) fino al 2015-16, la banca ha concesso prestiti a diversi settori come NBFC, società immobiliari e manifatturiere. Gli NPA hanno iniziato ad accumularsi nei libri di Yes Bank nel corso degli anni e la RBI ha notato una segnalazione impropria di questi crediti inesigibili.

A marzo 2020, la RBI ha escogitato una bozza di piano di rilancio in cui la Yes Bank doveva essere supportata da un consorzio di banche guidato dalla State Bank of India.

SBI doveva scegliere almeno il 26% del capitale della banca. Al momento, SBI ha infuso più di 7 rupie, 000 crore per poco più del 48% del capitale di Yes Bank. SBI e altri sette istituti di credito hanno infuso sopra Rs 10, 000 crore in Yes Bank nell'ambito del piano di rinascita.

Sì, i dati finanziari della banca

Profitti e perdite: La banca ha riportato una perdita netta di circa Rs 16, 432,5 crore nell'anno fiscale 19-20 rispetto a un utile netto di Rs 1, 709,26 crore nell'anno finanziario terminato a marzo 2019.

Risorse: Secondo un deposito di scambio, le attività della banca sono scese a Rs 2,57 lakh crore alla fine di marzo 2020 da Rs 3,12 lakh crore alla fine di marzo 2018.

Depositi: Anche i suoi depositi sono scesi a Rs 1,05 lakh crore a marzo 2020 rispetto a circa 2 lakh crore a marzo 2018.  RBI aveva imposto un Rs 50, 000 cap sui prelievi il 3 marzo per conto di risparmio. Un cliente non poteva prelevare più di tale importo fino al 3 aprile. Tuttavia, il tetto è stato revocato molto prima della scadenza del 3 aprile, il 18 marzo. Dopo che il cp è stato revocato, la banca ha visto un aumento dei depositi ritirati dai clienti che spiega il calo dei depositi.

NPA: L'NPA lordo della banca era del 16,8% degli anticipi lordi e gli NPA netti ammontavano a Rs  5,03% degli anticipi netti.

Rapporto di casa: Il rapporto CASA a fine marzo per Yes Bank era del 27%, dove il rapporto è generalmente superiore al 40% per la maggior parte delle banche. Rapporto casa, che sta per conto corrente e conto deposito, ci dice quanti depositi ha la banca in questi due conti in relazione al deposito totale. Un rapporto CASA più alto che è sostanzialmente maggiori depositi in conto corrente e risparmio è un buon segno perché l'interesse pagato sui depositi di conto risparmio è minimo e in conto corrente, le banche non pagano gli interessi Quindi significa fondamentalmente che la fonte di fondi più economica della banca è più alta, il che la dice lunga sull'efficienza operativa della banca.

Requisiti patrimoniali :Dopo l'apporto di capitale da parte del consorzio di banche private, Sì, il coefficiente di adeguatezza patrimoniale totale (CAR) della banca si è attestato all'8,5% nel trimestre di marzo, di cui il coefficiente Common Equity Tier I (CET1) era del 6,3% e il coefficiente Tier II era del 2%. Secondo RBI, Il coefficiente CET1 dovrebbe essere almeno del 7,37%. Il coefficiente di capitale di classe I totale per la banca era pari al 6,5% e le regole RBI richiedono che la banca abbia almeno l'8,8%.