Cosa sta investendo ESG. Ecco tutto quello che vuoi sapere

Emergenza climatica era la parola d'ordine del 2019 e Coronavirus sarebbe probabilmente la parola d'ordine del 2020.

Entrambe sono crisi allarmanti e le crisi tendono a dare impulso alle tendenze. L'incertezza globale e la vulnerabilità umana hanno indubbiamente accelerato l'inclusione di Social and Governance (ESG) investe nel mainstream.

Finora gli investimenti ESG erano solo uno tra tutti i temi. Ora, gli scenari sono cambiati e la connessione tra rischio materiale e rendimenti sta diventando cruciale per le decisioni di investimento.

Investimenti ESG e sostenibilità non sono solo parole di fantasia. L'impatto di ignorare l'aspetto della sostenibilità di un'azienda ha un impatto materiale e duraturo sull'azienda, gli investitori e tutti gli altri stakeholder.

L'ESG è un toolkit aggiuntivo per analizzare le aziende sulla base di aspetti qualitativi che spesso mancano in bilancio. È impossibile quantificare l'impatto del cambiamento climatico nel bilancio o l'importanza dell'etica aziendale in un conto economico.

La pandemia globale del 2020 ha aperto gli occhi per valutare l'azienda non solo sulla sua performance finanziaria, ma anche sulla sua sostenibilità e longevità. analisi ESG, Perciò, non può più rimanere nel dimenticatoio. Ma cosa sta investendo ESG?

ESG sta per ambientale, Sociale e governance. Qualsiasi azienda che sta andando bene oggi e spera di sostenere questi progressi in futuro sarà per lo più conforme ai criteri ESG. I fondi ESG sono portafogli che investono in azioni, obbligazioni di società valutate su aspetti ambientali, fattori sociali e di governance.

Queste società o azioni passano attraverso severi test di sostenibilità per soddisfare i criteri ESG.

I fattori ESG forniscono informazioni sulla qualità della gestione di un'azienda, cultura, profilo di rischio, e altre caratteristiche.

Se sei una persona che cerca di investire in aziende che hanno programmi di sostenibilità e sono attente all'ambiente, allora il fondo ESG potrebbe interessarti. In questo articolo, tratteremo di più su ciò che dovresti sapere sui fondi ESG come investitore. Continuare a leggere!

Abbattere gli ESG

Un'azienda si dice ESG compliant se soddisfa tutte le condizioni di tutela ambientale, parametri di riferimento sociali e governativi. I fondi ESG valutano rigorosamente queste società e selezionano solo azioni di società per il portafoglio che sono conformi ai criteri ESG nel vero senso della parola.

1. La E di ESG

E sta per Ambiente., mirando essenzialmente alla conservazione e conservazione delle risorse naturali.

L'India sta diventando più seria che mai riguardo al cambiamento climatico e al controllo dell'inquinamento, un'azienda che ha le migliori pratiche quando si tratta di protezione dell'ambiente intorno ai suoi stabilimenti e luoghi di lavoro ha meno probabilità di essere influenzata da normative che potrebbero forzare la chiusura degli impianti, ecc. rispetto a quelli che non riguardano l'impatto che la loro attività ha sull'ambiente.

Oltre alla normativa, è imperativo che le aziende adottino pratiche più ecologiche mentre operano per il sostentamento e la manutenzione dell'ambiente e delle nostre risorse anche per le generazioni future.

È sicuro dire, che le aziende che sono consapevoli di "E" non solo hanno a cuore una buona causa, ma rimangono anche protette da comportamenti scorretti normativi e quindi mostrano un buon potenziale.

2. La S di ESG

S sta per sociale. Al centro di ogni attività ci sono le persone. Le aziende socialmente sviluppate trattano i propri dipendenti con il massimo rispetto e si prendono cura del loro benessere.

Ad esempio, sicurezza dei dipendenti, misure contro i rischi professionali, trattamento equo di tutti i sessi, eccetera, è ciò che dimostra un'organizzazione socialmente consapevole.

Oltre a migliorare l'equilibrio tra lavoro e vita privata dei propri dipendenti, le aziende socialmente responsabili estendono la loro buona volontà anche a varie cause socio-economiche, attraverso iniziative di CSR. Inutile dire, le aziende socialmente responsabili ottengono molto apprezzamento e fiducia da parte dei dipendenti e di altre parti interessate.

3. Il G di ESG

G sta per Governance. Questa è la base, il fondamento su cui si giudica l'impresa. Tuttavia, semplicemente seguendo gli standard GAAP e rispettando le caselle di controllo sugli audit, non qualificano una società per essere conforme per quanto riguarda la governance.

Ciò significa che quando si tratta di informazioni finanziarie, l'azienda è etica e trasparente e può sostenere coerentemente i più elevati standard di governance. Dal momento che prendono sul serio la governance, rimangono inalterati da eventuali riforme normative, non importa quanto siano duri. Investire in tali società, per te come investitore, diventa così sicuro in larga misura.

ESG e il mercato indiano.

L'ESG è stato grande a livello globale ed è raddoppiato negli ultimi quattro anni con un patrimonio in gestione (AUM) di $ 40,5 trilioni nel 2020. Alcuni potrebbero aver pensato che l'ESG sia un lusso del mercato rialzista fino al 2019; tuttavia, ESG ha mostrato il suo vero coraggio nel 2020 nel mezzo della crisi.

Dall'inizio dell'indice Nifty 100 ESG nel 2011, l'indice ha sovraperformato con un rendimento del 10,6% rispetto al tradizionale rendimento dell'indice Nifty 100 del 9,1%. Il prelievo, che misura il declino da un picco storico, è inferiore per l'indice Nifty 100 ESG a -27,1% rispetto a -29,1% per l'indice Nifty 100.

L'AUM di 45 miliardi di INR è attualmente gestito con fondi ESG secondo AMFI e probabilmente crescerà ulteriormente man mano che sia i fondi che gli investitori impareranno e si adatteranno a queste prove convincenti. Questo spingerà sicuramente le aziende a seguire migliori pratiche di governance, adottare politiche eque per i dipendenti, salvaguardare l'ambiente e praticare politiche etiche. Sono diversi i fattori che hanno contribuito al crescente interesse per i fondi ESG in India. Questi fattori sono classificati come fattori push o pull.

1. Fattori di spinta

Fattori come i requisiti normativi, inclusi i requisiti aziendali obbligatori, sono fattori di spinta.

Per esempio, requisito normativo come le prime 500 società per capitalizzazione di mercato è necessario per guidare l'interesse dell'investitore.

2. Fattori di attrazione

Questi fattori includono alcuni fenomeni, come l'aumento dell'interesse degli investitori stranieri. Gli investitori istituzionali esteri stanno spostando sempre più i loro portafogli verso società che hanno attività sostenibili.

Con l'aumento dei problemi di governance del governo societario, è probabile che l'India mostri un'elevata adozione nei confronti degli investimenti ESG. Inoltre, per l'India, la governance ha la priorità sugli aspetti sociali e ambientali poiché gli azionisti di minoranza rischiano di perdere in assenza di governance.

Così, È probabile che la pressione della comunità degli investitori spinga le aziende a cambiare e a diventare più conformi ai criteri ESG prima che le normative entrino in vigore.

Il futuro dell'ESG in India

Una delle sfide che Corporate India deve affrontare e che continuerà in futuro (il che è ottimo per gli investitori) è il fatto che le normative diventeranno più severe e il rispetto di esse diventerà più rigoroso.

Che si tratti di norme ambientali o di impatto sulla società o di campanelli e fischietti contabili effettivi. I regolatori prenderanno duro con le aziende che trasgrediscono le regole e penalizzeranno coloro che sono fuori linea.

Se l'azienda aderisce ai più alti standard di E, S, e G allora c'è un triplice vantaggio nell'investire in quelle società;

Non devono sostenere costi aggiuntivi e sono su un wicket più sicuro se il Regolatore inasprisce le norme.

Un'azienda conforme ai criteri ESG può trarre vantaggio dalla situazione per aumentare la quota di mercato, mentre altre aziende non conformi hanno difficoltà a causa della violazione del rigoroso protocollo normativo.

Essere conformi ai criteri ESG migliora la reputazione dell'azienda in molti modi, non solo tra gli investitori, ma allo stesso modo tra i clienti e le parti interessate.

Con un capitalismo degli stakeholder che è lungimirante e si concentra sul servizio a tutti gli stakeholder, trend e farsi abbracciare da esperti di investimento in tutto il mondo. ESG si sta dimostrando un catalizzatore per il passaggio dal capitalismo degli azionisti, che è miope e si concentra solo sulle esigenze degli azionisti, a un capitalismo di stakeholder più olistico.

ESG fa bene alle aziende, investitori e società; raggiungendo così una tripla linea di fondo e potrebbe essere la "nuova normalità" nel mondo degli investimenti.

Buon investimento!

Dichiarazione di non responsabilità:questo blog è stato fornito dal content desk di Quantum Mutual Fund AMC. Le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.