Tutto quello che devi sapere sugli investimenti ESG

A questo punto, probabilmente hai abbandonato le cannucce di plastica, e stai portando la tua borsa al supermercato, Giusto? Se la sostenibilità è il nome del gioco, vuoi che i tuoi investimenti seguano gli stessi principi. È qui che entrano in gioco gli investimenti ESG.

Definizione ESG

ESG sta per Ambiente, Sociale, e Fattori di governance che giocano un ruolo in un tipo di investimento noto anche come... indovina un po'? Investimenti sostenibili. È una pratica che valorizza le aziende che fanno di tutto, dalla gestione attiva della propria impronta di carbonio al rispetto delle leggi sul lavoro.

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Questi tipi di investimenti cercano di generare rendimenti positivi, Sicuro, ma anche per avere un impatto a lungo termine sulla società, l'ambiente, e la missione dell'impresa stessa.

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Che cos'è l'investimento ESG?

L'investimento ESG consiste nell'investire i tuoi soldi solo in modi che promuovono la sostenibilità. I fattori ESG sono spesso utilizzati dagli investitori che cercano di premiare e influenzare la salute a lungo termine di un'azienda. Per molti investitori, comprendere i fattori ESG di un'azienda li aiuta a comprendere lo scopo aziendale, strategia, e la qualità generale della gestione.

Le aree che rientrano nel termine ombrello dei fattori ESG includono:

1. Efficienza energetica

2. Emissioni di gas serra (GHG)

3. Rotazione del personale

4. Formazione e qualificazione

5. Maturità della forza lavoro

6. Corruzione

7. Ricavi da nuovo prodotto

Perché scegliere gli investimenti ESG?

Gli investitori socialmente consapevoli praticano gli investimenti ESG non solo per ragioni morali o ambientali, ma anche perché credono che premiare questo tipo di valori sosterrà le prestazioni a lungo termine di un'azienda. Stanno investendo nella sostenibilità stessa. Ed è una mossa di gestione del rischio. A loro, investire in modo significativo in un'azienda con pratiche di lavoro notoriamente pericolose o una storia di fuoriuscite di petrolio è un investimento intrinsecamente gravoso e alla fine non ripagherà.

Quando ESG è stato coniato per la prima volta come termine nel 2005, era considerato un nuovo approccio, e anche oggi c'è un atteggiamento persistente secondo cui dare la priorità ai fattori ESG durante la scelta degli investimenti influirà negativamente sulla performance finanziaria. Ma ora che i temi della sostenibilità sono considerati dalla società meno di un esperimento e più di una necessità immediata, la maggior parte degli investitori concorda sul fatto che le questioni ESG sono un fattore cruciale nella valutazione della salute finanziaria di un'azienda. "ESG" è ora il gergo principale degli investimenti.

Tendenze ESG

Dal momento che i fattori ESG sono diventati una cosa nel gergo degli investimenti nel 2005, le principali borse valori come il New York Stock Exchange hanno introdotto le proprie linee guida di sostenibilità, come i Principi per l'investimento responsabile (PRI).

Sempre più aziende si rendono conto che la sostenibilità è una considerazione importante per loro (e per i loro investitori e clienti). Oggi, più di 1, 600 membri che rappresentano oltre 70 trilioni di dollari di asset in gestione hanno aderito al PRI. ESG chiaramente non è più un interesse di nicchia.

Ma alcuni investitori istituzionali tardano a seguire il trend. L'argomento principale è che la loro responsabilità primaria spetta agli azionisti, indipendentemente dall'impatto ambientale o sociale. Ma le prove che dimostrano che le questioni ESG hanno implicazioni finanziarie stanno crescendo.

In molti importanti mercati, compresi gli Stati Uniti e l'UE, ambientale, l'integrazione sociale e di governance è sempre più vista non solo come la cosa giusta da fare, ma una mossa finanziaria intelligente.

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Vantaggi degli investimenti ESG

Sentirsi bene con le tue scelte

Quando acquisti pomodori biologici al mercato del contadino invece di quelli acquosi, sfere rosso pallido che trovi al supermercato all'angolo, a un livello molto elementare, c'è una soddisfazione personale in quella scelta. In sé e per sé, è un ritorno positivo. Quando investi in un'azienda che utilizza con successo energia pulita o ha un ottimo ambiente di lavoro, stai contemporaneamente investendo nei tuoi valori.

Se hai intenzione di impegnarti in investimenti ESG, dovrai fare ricerche su come verranno utilizzati i soldi che investi. Per la maggior parte, il processo è semplice. È molto simile agli appuntamenti:devi selezionare i tuoi candidati per le qualità che trovi attraenti ed essere alla ricerca di bandiere rosse. In alternativa, potresti scegliere un portafoglio predefinito socialmente responsabile e rispettoso dell'ESG. Per di qua, puoi risparmiare tempo nella ricerca e stare tranquillo sapendo che i tuoi soldi vengono utilizzati in modo sostenibile.

Sostenere le aziende che condividono i tuoi valori (ed eliminare quelle che non lo fanno)

Le cosiddette schermate negative (le bandiere rosse) cercano problemi come la corruzione, un pessimo track record ambientale, o precedenti violazioni dei diritti dei lavoratori. Queste società sono squalificate come potenziali investimenti perché non riflettono i valori ESG. Evitandoli e investendo invece in conformità con i principi ESG, significa che stai:a) mettendo i tuoi soldi dove è la tua bocca, e b) premiare le aziende che praticano i valori che sono importanti per te.

Il tuo portfolio non ha bisogno di molte attenzioni costanti

Un altro vantaggio degli investimenti ESG è che la sua coerenza intrinseca significa che una volta che hai impostato i tuoi portafogli con aziende che praticano i tuoi valori, puoi praticamente lasciare il portafoglio invariato, a meno che una delle società in cui stai investendo non venga improvvisamente scoperta mentre strangola delfini o qualcosa del genere. Ma per la maggior parte, investire secondo i valori fondamentali significa che non devi continuare a controllare i tuoi investimenti così frequentemente, e puoi concentrarti su altri aspetti della tua vita.

Gli investimenti ESG stanno guadagnando terreno come pratica di investimento sostenibile

Sebbene gli scettici affermino che questo tipo di investimento responsabile è una moda passeggera, simile al succo verde o ai cristalli "pulizia" da $ 120, non sembra che se ne andrà presto. Le persone chiedono alle aziende di essere più trasparenti nelle loro pratiche, in parte al fine di rendere più intelligenti le scelte di consumo e di investimento. Ciò ha dato origine a molti portafogli di investimento socialmente responsabili.

Poiché questioni come il riscaldamento globale diventano più tangibili per le persone di tutto il mondo, le loro scelte finanziarie iniziano a riflettere questa nuova realtà. Gli investitori istituzionali si stanno lentamente ma sicuramente interessando anche agli investimenti ESG. Questo accelera solo la presenza di ESG nel mainstream degli investimenti.

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ESG vs Investimenti socialmente responsabili (SRI)

Quindi, ora che abbiamo coperto le basi degli investimenti ESG, vale la pena tornare un attimo indietro per evidenziare alcune differenze tra gli investimenti ESG e gli investimenti socialmente responsabili.

Sebbene possa sembrare che gli investimenti ESG e gli investimenti socialmente responsabili siano la stessa cosa, la differenza è che gli SRI tendono ad essere guidati da un insieme di valori solitamente guidati da principi religiosi o sociali, mentre gli investimenti ESG tendono ad essere guidati da valori morali più generalizzati. Se sei interessato agli SRI, probabilmente esaminerai le aziende coinvolte nel tabacco o nell'alcol o nei prodotti pornografici. fattori ESG, d'altra parte, sono un po' più ampi e tendono a riferirsi maggiormente a linee guida che tutelano i diritti umani e l'ambiente. Ciò nonostante, la maggior parte degli investitori usa i termini in modo intercambiabile.

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