Tutto quello che c'è da sapere su Einstein Exchange

Lo scorso novembre, un exchange di criptovalute canadese chiamato Einstein Exchange è stato chiuso, nonostante abbia clienti in criptovaluta per un valore di oltre $ 16 milioni. Quei clienti non hanno mai avuto indietro i loro soldi.

Gli investigatori della British Columbia Securities Commission hanno affermato che l'exchange era in bancarotta e non aveva abbastanza soldi per pagare i suoi clienti. Si è scoperto che lo scambio conteneva solo $ 45, 000 in attività, era in debito, e stava combattendo più cause legali.

Per gli investitori di criptovaluta canadesi, è un ammonimento:quando si investe in criptovalute, assicurati di sapere dove stai mettendo i tuoi soldi.

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Che cos'è Einstein Exchange?

Einstein Exchange era un exchange di criptovalute registrato nella British Columbia. È stato creato nel dicembre 2017, serviva solo canadesi, e ha affermato di essere lo "scambio in più rapida crescita in Canada". Quando si è spento, secondo quanto riferito aveva circa 200, 000 clienti.

I clienti di Einstein potrebbero utilizzare lo scambio per scambiare una varietà di criptovalute, proprio come su qualsiasi altro importante scambio di criptovalute. Ha offerto Bitcoin, Bitcoin contanti, Ethereum e XRP, tra gli altri. Ha sostenuto il canadese e il dollaro USA.

Einstein ha anche affermato di essere pienamente conforme alle procedure antiriciclaggio. Offriva commissioni di trading basse, che scendevano allo 0% per le persone che detenevano più di $ 250, 000 in borsa:depositi gratuiti e trasferimenti di fondi in giornata.

Inoltre, prometteva un "approccio su tre fronti" alla sicurezza che "soddisfa o supera gli standard anche delle imprese più esigenti". Ulteriore, "Tutte le transazioni vengono monitorate e le transazioni sospette vengono immediatamente segnalate alle agenzie di regolamentazione".

Einstein era un cosiddetto "scambio centralizzato, "il che significa che Einstein controlla qualsiasi bitcoin che depositi nei suoi conti. Questo è il modo in cui operano la maggior parte dei principali scambi di criptovalute e come operano le banche, pure.

Che fine ha fatto Einstein Exchange?

La British Columbia Securities Commission ha iniziato a indagare su Einstein nel maggio 2019 dopo che la Commissione ha ricevuto lamentele da membri del pubblico, che sosteneva di non poter accedere ai soldi che avevano depositato su Einstein. Ha anche ricevuto lamentele su "uso improprio dei fondi e potenziale riciclaggio di denaro".

Sammy Wu, l'investigatore capo, ha affermato in una dichiarazione che credeva che Einstein stesse acquistando criptovalute da altri exchange di criptovalute e poi rivendendo queste criptovalute ai clienti.

Wu ha affermato che Einstein "ha utilizzato impropriamente le risorse dei propri clienti" e ha mescolato i fondi fiat e crittografici degli utenti. Ciò significava che la capacità di Einstein di soddisfare i prelievi dallo scambio dipendeva da quanto valevano le loro partecipazioni in criptovaluta.

Il 9 ottobre, Wu chiese ad Einstein di fornire informazioni sulle sue finanze. Einstein non ha dato nulla a Wu e alla sua squadra, ma il legale di Einstein in seguito gli disse che lo scambio prevedeva di chiudere, ma che aveva abbastanza soldi per finanziare "soddisfare le richieste di prelievo dai clienti che hanno depositato presso Einstein, ” ha detto Wu.

La Corte Suprema della British Columbia alla fine ha concesso alla Commissione l'ordine di nominare Grant Thornton come curatore provvisorio di Einstein.

La società di revisione Grant Thornton ha scoperto che Einstein aveva solo 30 dollari, 000 in contanti e meno di $ 15, 000 in criptovalute, così come alcuni laptop, piattaforme minerarie di criptovaluta, tre bancomat Bitcoin, e alcuni mobili per ufficio. Grant Thornton ha anche scoperto che Einstein doveva ai suoi dipendenti $ 150, 000, e doveva soldi ad Amazon Web Services.

Lo scambio si è chiuso, la Commissione ha consigliato alle persone di farsi valere o di combatterla nei tribunali per le controversie di modesta entità.

Cosa possiamo imparare da Einstein Exchange?

Bitcoin gira su una blockchain, che è un registro decentralizzato che non contiene alcun punto di errore. Altro, membri anonimi della rete verificano tutte le tue transazioni, e solo la persona con il passcode a un portafoglio Bitcoin può controllare i fondi contenuti al suo interno.

Questo è l'opposto di quello che è successo con Einstein. Per scambiare criptovalute, le persone hanno depositato la loro criptovaluta nello scambio e quindi hanno rinunciato al controllo su di essa. Questo è ciò che ha permesso ad Einstein di scappare con i soldi della gente.

Ma tutte le banche e gli exchange di criptovalute funzionano così, Giusto? La differenza è che Einstein, a differenza del tradizionale settore finanziario, è un exchange di criptovalute. E molti di questi operano senza molta regolamentazione, in particolare agli albori delle criptovalute.

La British Columbia Securities Commission ha dichiarato nel suo annuncio dello scorso novembre: "Il BCSC non ha autorizzato alcuna piattaforma di trading di criptovalute a operare come scambio. Il BCSC, insieme ad altri regolatori di titoli canadesi, continua a sollecitare i canadesi a prestare attenzione quando si acquista o si vende qualsiasi cripto-attività a causa di vari rischi, inclusa la perdita di parte o della totalità del loro investimento”.

Depositi presso banche canadesi registrate fino a $ 100, 000 sono coperti dalla Canadian Deposit Insurance Corporation (CDIC).

Scambi decentralizzati

Per i trader di criptovalute che vogliono evitare del tutto di fare affidamento su istituzioni centralizzate, una soluzione alternativa è il cosiddetto scambio decentralizzato. Si tratta di borse che operano interamente senza intermediari; invece di un'azienda come Einstein che gestisce lo spettacolo, lo scambio è costruito su codice, e ti consente di scambiare criptovalute direttamente dal tuo portafoglio. Ciò significa che non rinuncerai mai all'accesso ai tuoi soldi. Ancora, questa è un'area nuova e altamente sperimentale, quindi non è privo di rischi.

La linea di fondo:quando si deposita denaro negli scambi di criptovaluta, fai le tue ricerche e considera sempre il rischio. Anche le grandi aziende che sembrano affidabili, come Einstein con i suoi 200, 000 clienti:possono essere inadempienti sui pagamenti.