Cos'è l'ESG? La guida definitiva

Se vivi in ​​qualsiasi parte del mondo, puoi investire. Per fortuna, in questi giorni, oltre a grandi opportunità praticamente ovunque vivi, puoi anche essere esigente riguardo ai tipi di investimenti che selezioni.

Le aziende nel loro insieme hanno ascoltato gli investitori:hanno fatto di più per abbracciare l'ambiente, standard sociali e di governance (ESG) a tutti i livelli.

Ecco la nostra rapida panoramica dell'ESG e del motivo per cui avvantaggia il bene comune in molti modi.

Cos'è l'ambiente, Sociale e governance (ESG)?

ESG è l'acronimo di ambientale, sociale e di governo. La pratica degli investimenti ESG è iniziata negli anni '60 ed è diventata nota come investimento socialmente responsabile. Gli investitori ESG escludono azioni o interi settori dai loro portafogli sulla base di attività commerciali come la produzione di tabacco o il coinvolgimento in un regime ingiusto.

Puoi investire in aziende che dimostrano di soddisfare i criteri ESG che stai cercando. Alcuni investitori si inseriscono facilmente nel quadro fondendo l'approccio ESG con l'analisi azionaria più tradizionale, un approccio chiamato "integrazione ESG".

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Cosa sono i principi ESG?

Andiamo subito al dunque. ESG sta per ambiente, sociale e di governo, ma cosa significano realmente quei principi individuali?

Fattori ambientali

Come ci si potrebbe aspettare, i fattori ambientali prendono in considerazione l'impatto di un'azienda sull'ambiente. Le aziende hanno un grande potenziale per creare minacce per gli ecosistemi, acqua, aria e salute umana. I modi in cui le aziende possono migliorare la loro presenza ambientale includono:

• Usare l'energia in modo efficiente

• Utilizzo di energie rinnovabili che contribuiscono meno al cambiamento climatico

• Gestire i rifiuti in modo responsabile

• Evitare la deforestazione

• Tenere in primo piano le questioni relative al benessere degli animali

• Divulgazione di informazioni su tutte le politiche ambientali

Fattori sociali

I fattori sociali considerano il modo in cui le aziende trattano e valutano le persone. Come agiscono le aziende quando hanno un impatto sulle persone e sulla società? I fattori possono includere:

• Diversità e politiche di inclusione per combattere la discriminazione

• Condizioni di lavoro sicure

• Salari equi e tutela dei diritti umani

• Buoni rapporti con le comunità locali

• Divulgazione di informazioni su tutti i fattori di politica sociale

Fattori di governance

I fattori di governance prendono in considerazione le politiche aziendali e il modo in cui le aziende sono governate in modo che gli interessi degli stakeholder siano soddisfatti e le strategie a lungo termine delle aziende siano completamente trasparenti. Ciò può comportare i seguenti fattori:

• Strategia fiscale

• Gestione del rischio aziendale

• Compenso dirigenziale

• Lobby

• Corruzione e concussione

• Tutela degli interessi degli azionisti

• Divulgazione di informazioni su tutti i fattori di governance

Perché l'ESG è importante?

ESG è importante perché guarda oltre i soli profitti. Il quadro ESG tiene conto della natura interconnessa dell'umanità.

Ma i benefici vanno oltre la tua coscienza. Ci sono una serie di vantaggi finanziari che ESG può portare. Le società ad alto ESG attribuiscono un premio a quanto segue. Essi:

• Attrarre investitori . Investitori socialmente consapevoli e fondi di investimento ambientali continuano a crescere. Ciascuno è più propenso a finanziare aziende con solidi rating ESG.

• Sperimenta prestazioni migliorate.

• Vanta solidi indicatori finanziari. Le aziende con un elevato ESG possono subire un costo del capitale inferiore e una minore volatilità.

• Adattarsi ed evolversi. Aziende subire meno casi di corruzione, corruzione e frode. Queste aziende sono anche pronte ad evolversi o addirittura inventare tecnologie e normative ambientali.

• Porta un riconoscimento positivo del marchio. Le aziende con valori ESG stanno prendendo in considerazione gli altri. Queste aziende possono avere tassi di fidelizzazione dei dipendenti più elevati e un riconoscimento positivo del marchio con i clienti e il pubblico in generale.

Come è iniziata l'ESG

L'ESG è nato negli anni '60, ma non ha preso d'assalto il mondo subito.

L'ex segretario generale delle Nazioni Unite Kofi Annan ha scritto a oltre 50 amministratori delegati delle principali istituzioni finanziarie e li ha invitati a partecipare a un'iniziativa congiunta nell'ambito del Global Compact delle Nazioni Unite, la International Finance Corporation e il governo svizzero.

Quindi, nei primi anni 2000 sono successe alcune cose:

• L'iniziativa congiunta ha infine prodotto una relazione dal titolo “Chi se ne frega vince, " pubblicato nel 2004, che ha riguardato come ambientale, i fattori sociali e di governance nei mercati dei capitali contribuiscono a un vantaggio per le aziende e gli individui. Ha inoltre discusso di mercati sostenibili e migliori risultati per le società.

• UNEP/Fi ha anche prodotto qualcosa chiamato the “Rapporto Freshfield, " che ha dimostrato che le questioni ESG per le aziende possono avvantaggiare tutti:aziende, individui e società.

• Il successivo pezzo pubblicato si è trasformato nel Principi per l'investimento responsabile (PRI) nel 2006 e il lancio del Iniziativa Borsa Sostenibile (SSEI) nel 2007.

Che cos'è una strategia ESG?

Lo sviluppo consapevole di una strategia ESG può trasformarsi in una ricerca che dura tutta la vita. Però, è importante sapere cosa è importante per te prima di poter scegliere una strategia ESG generale. Prima di iniziare, riflettere attentamente sulle seguenti domande:

• Quali aziende si allineano con le tue convinzioni e i tuoi obiettivi?

• In che modo le aziende coinvolgono i loro stakeholder?

• Come sceglierai il manager giusto?

• Come gestirai e monitorerai attivamente le tue prestazioni e il tuo impatto?

• Qual è il modo migliore per rivedere e mettere a punto una strategia a lungo termine?

• Vuoi ricevere aiuto da a consulente finanziario o altri professionisti finanziari per affinare il giusto tipo di società sono importanti per te?

In che modo le aziende possono perseguire i criteri ESG?

Un'azienda può perseguire i criteri ESG cambiando completamente il proprio approccio a tutto ciò che fa. Il quadro ESG deve essere la spina dorsale del processo decisionale, dal modo in cui la direzione interagisce con i dipendenti al modo in cui l'azienda agisce come custode dell'ambiente naturale.

Il processo deve incorporare le preoccupazioni ESG nella strategia fino a quando non è solo "business as usual" e può includere:

• Consumo di energia, sciupare, inquinamento o conservazione delle risorse naturali. Può anche esaminare i rischi ambientali che un'azienda deve affrontare.

• I criteri sociali ruotano attorno alle relazioni. Un'azienda deve riesaminare i fornitori, distribuzione degli utili e rispetto della salute e sicurezza dei lavoratori. Ogni stakeholder dovrebbe essere considerato. L'azienda deve perseguire il miglior risultato possibile per ciascuno.

• Gli investitori vogliono sapere che un'azienda opera con integrità. Precisione e trasparenza sono importanti, ma è anche imperativo che le aziende evitino i conflitti di interesse.

In che modo le persone possono perseguire i criteri ESG?

Gli individui possono perseguire una strategia di investimento ESG basata su ETF/portafogli SRI. Ecco come fare investimenti ESG in soli tre passaggi:

Passaggio 1:verifica i rating ESG: Controlla le valutazioni ESG di ciascuna società per aiutarti a scegliere i migliori fondi ESG.

Passo 2: Considera l'investimento attivo: Puoi scegliere la gestione attiva, dove i gestori di fondi selezionano manualmente i contenuti di una società in portafoglio per società. Il problema di scegliere questa opzione è che questi tipi di fondi tendono ad avere commissioni più elevate:commissioni elevate possono danneggiare i rendimenti. Le commissioni possono essere particolarmente elevate per i fondi internazionali in cui potrebbe essere necessaria una ricerca più costosa.

Passaggio 3: Considera gli investimenti passivi: Puoi anche scegliere la gestione passiva, dove scegli un fondo indicizzato o scegli un'opzione di robo advisor.

Che fondo scegli?

La scelta di un fondo può essere complicata. Per mantenerlo semplice, concentrati su ciò che vuoi per te stesso prima di andare avanti. Forse ci sono settori che vuoi evitare o tecnologie che ritieni importante supportare. Avvicinati al tuo investimento con questo risultato come ancora.

Con quello in mente, rivedere un paio dei processi di pensiero più comuni per vagliare le società ESG. Ci sono pro e contro per ciascuno, ma uno è destinato a condurti al giusto fondo di investimento.

• Screening di esclusione: Questo approccio è quello che sembra. Il fondo esclude le società che non soddisfano i criteri. Se il criterio è un investimento in energie rinnovabili, una società deve farlo o essere esclusa. Se il criterio non è la vendita di alcolici, un'azienda non può essere associata a nessun punto vendita di alcolici. L'esclusione è un modo semplice per eseguire lo screening, ma può eliminare le aziende che approvi nel complesso per un singolo criterio. Non consente l'area grigia.

• Migliore della classe: Questo approccio tiene conto del rating ESG composito. Va oltre l'approccio univoco dell'esclusione e pesa tutti e tre i criteri allo stesso modo. Il problema principale di questo screening è che i criteri ESG non sono ancora standardizzati. Come possono essere mantenuti i fondi al vero standard se lo standard è relativo?

• Integrazione ESG: I fondi sono stati storicamente giudicati da indicatori finanziari. Esaminare un fondo con un approccio di integrazione ESG significa che dovresti valutare le prestazioni finanziarie insieme all'integrazione ESG. Questo ti darà una visione olistica del fondo. Però, dovrai comunque affrontare la mancanza di standardizzazione sia dei criteri ESG che dei dati azionari.

• Proprietà attiva o impegno aziendale: Dai un'occhiata a come chi è al vertice interagisce con l'azienda su questioni ESG. Gli azionisti si presentano alle riunioni e fanno sentire la loro voce? Una voce attiva può essere potente, ma potresti o meno avere il tempo e l'energia per essere personalmente investito nei tuoi investimenti.

• Investimenti a impatto: Questo approccio è quello che sembra. Scegli un obiettivo ESG specifico e misurabile come alloggi a prezzi accessibili o energia solare. Quindi restringere su un fondo che realizza questo obiettivo. Potrebbe essere necessario mettere da parte altri criteri, ma questo approccio mirato si concentra su quell'impatto singolare.

Scegli i fondi ESG per il tuo portafoglio

Quando vuoi sostenere ideali specifici, uno dei modi migliori per farlo è cercare i fondi giusti per le tue esigenze e i tuoi interessi specifici. La soluzione migliore è trovare i fondi ESG giusti in anticipo, così puoi stare tranquillo sapendo che il tuo portafoglio raggiunge esattamente ciò che desideri nel mondo.

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