Che cos'è un ETF - La guida definitiva

Tipi di ETF

Sebbene le varietà di ETF non siano così abbondanti come i granelli di sabbia sulle spiagge del mondo, ce ne sono un numero e una varietà scioccanti, forse anche più di numero di Il veloce e il furioso sequel e spin-off, e il loro numero cresce ogni giorno. Ecco le principali asset class e prodotti di investimento inclusi nelle più grandi categorie ETF.

ETF sul monitoraggio del mercato azionario

Gli ETF che rispecchiano indici come il mercato azionario o obbligazionario hanno attratto di gran lunga la maggior parte degli investimenti da parte dei singoli investitori. Noti anche come ETF su indici o ETF obbligazionari, poiché seguono un determinato indice di mercato, sono un modo particolarmente popolare per gli investitori di possedere una piccola quota dell'economia americana è investire in ETF che cercano di rispecchiare l'S&P 500, un indice delle 500 società americane quotate in borsa con le più alte capitalizzazioni di mercato. Poiché l'S&P 500 o altri grandi indici come il Dow Jones Industrial Average o il NASDAQ-100 favoriscono naturalmente le società più grandi, coloro che cercano di diversificare il proprio capitale con società più piccole possono prendere in considerazione ETF che replicano, dire, l'S&P 400, o il Russell 2000, quale traccia, rispettivamente, società quotate in borsa a media e bassa capitalizzazione.

ETF di monitoraggio del settore

Se vuoi concentrarti su un particolare settore dell'economia, piuttosto che nella sua interezza, potresti voler investire in un ETF di monitoraggio settoriale. Due colossi della ricerca finanziaria, MSC e Standard &Poor's (S&P), sviluppato una tassonomia dell'economia globale che potrebbe localizzare tutte le società quotate in borsa in uno degli 11 settori principali, e lo ha soprannominato Global Industry Classification Standard (GICS).

I settori del GICS sono i seguenti:

1. Servizi di comunicazione

2. A discrezione del consumatore

3. Beni di consumo di base

4. Energia

5. finanziari

6. Assistenza sanitaria

7. industriali

8. Tecnologie dell'informazione

9. Materiali

10. Immobiliare

11. Utilità

Non solo troverai più ETF che seguono ciascuno di questi settori, Sono ora disponibili anche gli ETF che replicano le sottocategorie di ciascun settore, che dal più grande al più piccolo sono classificati come Industry Group, Industria, e sotto-industria. Quindi, se vuoi concentrarti specificamente su un'area come le società di petrolio greggio, c'è un ETF per questo. MSCI ospita un pratico strumento interattivo che fornisce una panoramica di tutti gli undici settori e delle loro sottocategorie.

ETF internazionali

Coloro che desiderano un'esposizione ai titoli internazionali, può scegliere di investire in uno dei diversi tipi di ETF internazionali.

ETF che si concentrano su tutte le economie al di fuori degli Stati Uniti.

Un ETF come l'ETF Total International Stock ETF (VXUS) di Vanguard cerca di "seguire la performance... delle azioni emesse da società situate nei mercati sviluppati ed emergenti, esclusi gli Stati Uniti”. Quindi un prezzo ti comprerà l'esposizione alla maggior parte delle economie al di fuori degli Stati Uniti. Puoi anche investire in ETF che tracciano i mercati azionari di paesi specifici, come la Borsa di Toronto (TSX) o la Borsa di Tokyo (TYO).

ETF che si concentrano sui mercati sviluppati

I mercati sviluppati sono i mercati dei paesi che hanno economie ben consolidate, generalmente uno stato di diritto consolidato e tecnologicamente avanzati rispetto ad altri paesi del mondo. Alcuni esempi di paesi sviluppati sono l'Australia, Giappone, e Germania. Un ETF sui mercati sviluppati fornirebbe un'ampia esposizione a tutti i mercati sviluppati. L'iShares MSCI EAFE ETF (EFA) di BlackRock è un esempio lampante.

ETF che si concentrano sui mercati emergenti

Il termine "mercati emergenti" è stato coniato nel 1981 dall'economista Antoine van Agtmael quando lavorava per l'International Finance Corporation (IFC) della Banca Mondiale come alternativa alle connotazioni negative suggerite dal termine "terzo mondo". Economie emergenti come quelle brasiliane, Cina, Russia e Turchia sono paesi con salari medi pro capite relativamente bassi, politicamente meno stabili rispetto ai mercati sviluppati ma aperti agli investimenti internazionali. Sebbene investire nei mercati emergenti tenda ad essere più rischioso di quelli sviluppati, il rischio è in qualche modo mitigato quando un ETF investe in molti, molti mercati emergenti. L'ETF FTSE Emerging Markets (VWO) di Vanguard il più grande del tipo per asset under management (AUM), cerca di "seguire da vicino il rendimento dell'indice FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion".

ETF che si concentrano sull'economia di un paese al di fuori degli Stati Uniti.

Hai un avviso di gioco di parole imperdonabile e sdolcinato:yen da investire nell'economia giapponese? BlackRock iShares MSCI Japan ETF (EWJ) promette agli investitori la possibilità di "accedere al mercato azionario giapponese in un'unica operazione". Esistono diversi modi per investire in qualsiasi economia. E se mai dovessi leggere quanto sia difficile acquistare alcuni titoli esteri azioni, come il Samsung della Corea del Sud, potresti decidere che è preferibile, e molto più facile da acquistare, per esempio un ETF Corea del Sud, come iShares MSCI South Korea ETF (EWY), che non solo ti farà avere una partecipazione nel produttore di Galaxy, ma anche un po' di motori Hyundai per motivi di diversificazione.

ETF tematici

Se gli ETF fossero una famiglia di asset negoziabili per lo più ristretti, gli ETF tematici rappresenterebbero il cugino eccentrico con i baffi a manubrio e il grande pappagallo sulla spalla. Alcuni di questi ETF cercano di fare una dichiarazione, investendo solo in aziende che rispettano l'ambiente. Questo è spesso noto come ESG (ambientale, sociale, e corporate governance) o investimenti socialmente responsabili. Altri agiscono come osservatori di tendenze finanziarie, come il fiorente alto ETF sulla marijuana per la crescita, creato per trarre vantaggio finanziario dall'allentamento delle leggi sulla cannabis negli Stati Uniti e in Canada.

Certo, dovresti essere in grado di far volare la tua bandiera da maniaco finanziario, ma tieni presente che molti ETF tematici sono gestiti attivamente, e quindi sono dotati di MER notevolmente più elevati che spesso si avvicinano o eguagliano quelli dei fondi comuni di investimento a gestione attiva. Come sempre, leggere la stampa fine.

ETF complessi

Ci sono molti, molti ETF che non scommettono necessariamente sul mercato azionario solo in rialzo. Esistono numerosi fondi più complicati come ETF con leva finanziaria e fondi negoziati in borsa inversa. A meno che tu non sappia assolutamente cosa stai facendo e lo faresti, dire, essere in grado di spiegare come funzionano i derivati ​​a un bambino di terza elementare, dovresti evitare questi ETF come faresti con l'edera avvelenata a un picnic. Non aver paura dei ragni, però. Gli spider sono semplicemente quanti si riferiscono a Standard and Poor's Depositary Receipts (SPDR), alcuni dei primissimi ETF. L'SPDR S&P 500, infatti, è stato per molti anni il più grande ETF al mondo.

ETF e fondi comuni di investimento

I fondi comuni di investimento sono assemblati pacchetti di azioni attivamente scambiate dai gestori di fondi e valutate e negoziate solo una volta al giorno. Gli ETF tendono a essere gestiti passivamente e vengono scambiati durante il giorno su indici insieme alle azioni. Nella maggior parte dei casi, I coefficienti di spesa di gestione degli ETF sono inferiori a quelli dei fondi comuni di investimento.