Come fare trading di azioni giornaliere | Strategie e rischi | ricchezza semplice

Il day trading può essere redditizio, ma può anche andare male in tutte le sfumature. Come ogni selezione di titoli, è rischioso. Il tipo di rischio in cui dovresti farlo solo con soldi che sei pronto a perdere. Sei ancora curioso di saperne di più sul day trading? Ti abbiamo coperto.

Giorno di negoziazione

In parole povere, il day trading comporta l'acquisto e la vendita di azioni nello stesso giorno, in base alle fluttuazioni dei prezzi. È "compra basso, vendere alto” sulle bevande energetiche con una scadenza.

Che cos'è il day trading?

In parole povere, il day trading comporta l'acquisto e la vendita di azioni entro un giorno di negoziazione in base alle fluttuazioni dei prezzi. È "compra basso, vendere alto” sulle bevande energetiche con una scadenza. I day trader si concentrano su investimenti liquidi che fluttuano rapidamente. Gli acquisti vengono effettuati in quantità, e poi venduto come si spera che il prezzo aumenti nel corso della giornata. Il day trading riguarda il tempismo del mercato, e questo richiede esperienza, conoscenza, molta fortuna e la comprensione che potrebbe ancora non funzionare. I commercianti giornalieri hanno bisogno di nervi d'acciaio. Il day trading è una strategia ad alto rischio e non adatta alla maggior parte degli investitori. Mentre i tuoi investimenti potrebbero aumentare di valore, potrebbero anche diminuire in modo significativo. Molti day trader hanno perso tutto perché hanno interpretato male il mercato. Non è ancora spento? Bene allora...

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Come iniziare a fare trading giornaliero

Se vuoi iniziare il day trading, probabilmente avrai bisogno di fare qualche ricerca e pianificazione. Ecco alcune informazioni per aiutarti a entrare nel gioco del day trading.

1. Impara il mercato

Prima di investire un dollaro nel day trading, assicurati di capire a cosa ti stai (letteralmente) iscrivendoti. Non è sufficiente avere una conoscenza generale del mercato azionario; devi capire come gli eventi mondiali possono influenzare la volatilità, come funzionano gli scambi, come rispondono le diverse industrie e come anticipare le fluttuazioni. Molti day trader sono specializzati in un settore specifico.

2. Sviluppa una strategia

Esistono molte strategie di day trading diverse, e ci sono corsi e riferimenti online che possono aiutarti a capire il processo, metodologia e rischio/rendimento. Inizia studiando operazioni e strategie reali. Potresti trovare una strategia contraria o forse seguire una tendenza. Sappi solo che tutti gli stili di trading sono basati sulla speculazione. Puoi trovare molte risorse gratuite online che ti consentono di guardare le operazioni dal vivo, studiare i grafici e le tendenze azionarie, e leggere l'analisi finanziaria. Come gestiresti il ​​commercio? Quando venderesti, quanto sei disposto a rischiare, come faresti a capire se utilizzassi la tua strategia di trading?

3. Crea un account demo

Prima di iniziare a rischiare soldi veri, creare un account demo per imparare le basi. Puoi comprare e vendere in tempo reale, ma in uno spazio sicuro mentre impari di più sulla lettura del mercato, le tendenze e le fluttuazioni, quanto rischiare e a che punto. Pratica, la pratica, la pratica. puoi sviluppare, affina e perfeziona la tua strategia in un ambiente demo che non ti costerà la casa se sbagli. Continua a testare la tua strategia finché non sei sicuro.

4. Stabilisci obiettivi e conosci i tuoi limiti

Ci vuole tempo per imparare il day trading. Soprattutto quando inizi a fare trading con capitale reale. Devi fare trading mentre i mercati sono aperti, che è durante il normale orario di lavoro. Perdere una vendita perché non hai eseguito la transazione prima della chiusura dello scambio potrebbe essere una lezione costosa se il titolo/futuro/valuta fluttua durante la notte. La maggior parte delle aziende non capirà che è necessario lasciare una riunione per eseguire un'operazione. Non rinunciare al tuo lavoro fino a quando i tuoi profitti non superano costantemente la tua paga a casa. Il trading senza commissioni è un modo per acquistare e vendere azioni ed ETF e pagare commissioni di $ 0 per operazione. Potrebbe farti risparmiare un sacco di soldi mentre perfezioni le tue abilità.

Soprattutto all'inizio, devi impostare un limite realistico sui soldi che sei disposto a spendere per il day trading. Se sono soldi che non puoi permetterti di perdere, allora il day trading potrebbe non essere adatto a te. Nessuna strategia o metodologia di investimento ti proteggerà da un'implosione del mercato azionario a causa di un evento imprevisto. Proprio come il gioco d'azzardo, il richiamo della vittoria può essere inebriante, ma può anche essere un canto da sirena alla bancarotta e alla preclusione. Molte sono le persone che hanno cercato di uscire da un buco, solo per farsi prendere dal panico, smettere di leggere il mercato (o scoprire che non sono stati in grado di farlo) e ritrovarsi in un buco molto più grande.

5. Scopri le implicazioni fiscali

Parla con il tuo consulente finanziario, commercialista o uno specialista fiscale per scoprire come vengono trattati i profitti del day trading al momento dell'imposta, quindi non hai una brutta fattura fiscale che divora tutti i tuoi guadagni. In molti paesi, il trattamento fiscale può dipendere dal fatto che tu sia visto come un "investitore" o un "commerciante" che fa questo per vivere. Potrebbero esserci regole sulla lunghezza del tempo tra le operazioni, come vengono trattate le plusvalenze e le perdite e cosa ti qualifica per essere un day trader professionista. Dovresti consultare un professionista fiscale che può aiutarti a determinare dove si adattano le tue attività, e quali tariffe si applicano.

6. Scegli un broker

Qualsiasi attività di day trading viene condotta attraverso una piattaforma di investimento, quindi questo è uno dei passaggi più importanti che puoi compiere prima di iniziare il day trading. Non solo questo broker sarà responsabile del tuo account, ma eseguirai le tue operazioni attraverso la loro piattaforma di trading, e quando il tempismo conta, deve essere affidabile. La reputazione e la competenza sono importanti, quindi prenditi il ​​​​tempo per trovare la soluzione giusta per te e i tuoi obiettivi.

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Come scegliere un broker per il day trading

Una delle decisioni più importanti che dovrai prendere prima di iniziare il day trading è scegliere il broker che gestirà il tuo account. Ecco alcune cose da tenere a mente:

Decidi cosa scambierai

Diversi broker hanno diverse aree di competenza e un broker FOREX può fare trading di azioni, o vice versa. Trova un broker che operi nell'area in cui vuoi specializzarti.

Ottieni consigli

Parla con altri day trader per vedere quali piattaforme di trading azionario consigliano. Come ogni settore, la reputazione conta, ma mai più di quando sono i tuoi soldi in gioco. Controlla le recensioni online, forum di discussione e contenuti sui social media, chiedi consiglio al tuo collega, e prenditi il ​​tempo per esaminare il loro sito web.

Chiedi referenze o leggi recensioni

Controlla le credenziali della piattaforma di trading con la loro agenzia di regolamentazione per vedere se hanno avuto azioni o reclami contro di loro. Da quanto tempo sono in attività, quanti dipendenti hanno, e da quanto tempo gestiscono i conti di day trading? L'ultima cosa di cui hai bisogno come nuovo day trader è un broker che non rispetta le regole.

Controlla tasse e commissioni

Niente può consumare un profitto più velocemente delle commissioni e delle spese amministrative. Le negoziazioni di grandi volumi potrebbero avere migliaia di dollari in commissioni. Ci sono alcune piattaforme di trading azionario che offrono trading senza commissioni che riduce significativamente i costi di trading.

Indaga sulla tecnologia

Il day trading si basa su azioni e reazioni rapide. La piattaforma di trading del tuo broker è all'altezza della sfida? Quale piattaforma di trading usano e con quali tipi di account trattano? Poiché il day trading si basa sulla tempistica del mercato, il broker offre un feed di dati in tempo reale in modo da poter monitorare facilmente la tua attività? Quanto velocemente rispondono alle richieste commerciali? Quanti conti di trading giornalieri hanno, che tipo di volume di scambi gestiscono in genere e che tipo di salvaguardie e misure di sicurezza informatica hanno in atto?

Scopri se offrono il servizio clienti

Che tipo di strumenti e analisi forniscono ai loro clienti? Sono strettamente una stanza di compensazione per le tue attività o forniranno supporto per aiutarti a ottenere il massimo dalla tua attività di trading? Qual è il processo e qual è la loro pratica di risoluzione dei reclami? Cosa succede se il loro sistema si blocca a metà degli scambi e ti costa una fortuna? Se c'è un errore di digitazione, cosa dice il contratto sulla responsabilità? Le persone non leggono mai quella sezione di un contratto finché non è troppo tardi. (assicurati di leggere l'intero contratto e di porre domande per assicurarti di capire cosa stai firmando.)

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Strategie di trading giornaliero

Prima di addentrarci nelle strategie di day trading più comunemente utilizzate, ricorda che sono altamente speculative. Quando compri, stai scommettendo che le azioni saliranno. C'è un venditore dall'altra parte di quella transazione che scommette che il prezzo delle azioni diminuirà. Nessuno sa veramente se il valore di un'azione aumenterà o diminuirà. Come avrai intuito, solo una persona in questo scenario di acquisto/vendita avrà ragione e ci sono molte persone che perdono quando si impegnano in strategie di day trading. Detto ciò, ecco alcuni di quelli più comunemente usati che i day trader sono segnalati per usare.

Tendenza che segue: Questa potrebbe essere la più semplice di tutte le strategie di trading. Fondamentalmente, l'obiettivo è acquistare un bene quando il suo andamento del prezzo sale, e vendere quando il suo trend scende, aspettandosi che i movimenti dei prezzi continuino.

Trading di gamma: Con questa strategia, i trader lavorano all'interno di un particolare intervallo osservando i grafici del prezzo e del volume di un'azione per identificare alti e bassi tipici durante il giorno. Con queste informazioni, il trader semplicemente compra basso e vende alto.

Investimenti contrari: Ti piace andare contro l'opinione popolare? Allora gli investimenti contrarian potrebbero fare al caso tuo. Fondamentalmente, compri e vendi azioni contrariamente all'atteggiamento prevalente in quel momento. Questa strategia si basa sulla convinzione che il comportamento della folla possa portare a sopravvalutare o valutare male gli asset, e che andare contro l'opinione popolare si tradurrà in prezzi migliori.

scalping: Questa strategia si basa sul profitto da piccole variazioni di prezzo, generalmente dopo che un'operazione è stata eseguita e diventa redditizia. L'atteggiamento qui è quello di realizzare il maggior numero possibile di piccoli profitti.

Commercio di notizie: Il trading di notizie può essere la più tradizionale delle strategie di trading. Invece di guardare il prezzo di un'azione mentre sale e scende durante il giorno, un trader guarderà le notizie nella speranza di trovare informazioni che influenzeranno il prezzo di un titolo. Questo può essere un annuncio aziendale su guadagni o nuovi prodotti, una notizia di economia generale sui tassi di interesse o sulla disoccupazione, o semplicemente vecchie voci del settore.

Azione prezzo: L'azione dei prezzi è una tecnica di trading che si concentra maggiormente sui movimenti di prezzo recenti e passati di un'azione, su cui il commerciante prende quindi una decisione di vendita o di acquisto. Questa strategia si basa molto sugli strumenti di analisi tecnica per discernere i modelli di prezzo.

Modelli grafici: I pattern grafici si riferiscono a formazioni di prezzo rappresentate in modo grafico. Un trader utilizza questi grafici per analizzare il mercato e fare scelte specifiche di acquisto o vendita.

Analisi tecnica: Utilizzando l'analisi tecnica per riconoscere le tendenze del mercato, un commerciante può utilizzare tali informazioni per prendere decisioni su quando acquistare e vendere. La premessa di questa strategia è che i prezzi si muovano secondo le tendenze, e che quelle tendenze si ripetono nel tempo. Utilizzando le informazioni esistenti sull'andamento dei prezzi durante la giornata di negoziazione, una strategia di analisi tecnica tenta di prevedere i futuri movimenti dei prezzi.

Tipi di ordini per il day trading

Quando vuoi comprare o vendere un titolo, esegui un ordine. Questo può essere fatto facilmente online sul tuo conto di intermediazione online, ma prima di poter procedere dovrai scegliere il tipo di ordine che desideri eseguire. Ecco le diverse opzioni:

Ordine di mercato: Questo è il tipo di ordine più comune e veloce, il che implica di solito passare attraverso un'intermediazione per acquistare o vendere un titolo al miglior prezzo disponibile nel mercato attuale.

Ordine limite: Un ordine limite è un ordine per acquistare o vendere un'azione a un prezzo specifico o migliore. Un ordine limite di acquisto può essere eseguito solo al prezzo limite o inferiore, e un ordine limite di vendita può essere eseguito solo al prezzo limite o superiore. Se il prezzo non viene raggiunto, allora la tua operazione potrebbe non essere eseguita.

Interrompi l'ordine: Un ordine di arresto, indicato anche come ordine di stop-loss, è un ordine per acquistare o vendere un'azione una volta che il prezzo dell'azione raggiunge un prezzo specificato, noto come prezzo di arresto. Quando viene raggiunto il prezzo di stop, un ordine di arresto diventa un ordine di mercato.

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Di quanti soldi hai bisogno per iniziare il day trading?

Il day trading richiede capitale, e molti day trader prendono in prestito fondi per effettuare gli acquisti, una pratica nota come "leva" o trading "a margine". Fanno una serie di operazioni per massimizzare il loro ritorno, contando sulla vendita con un profitto che coprirà il costo del prestito e realizzerà comunque un profitto. Se giudicano male il movimento del mercato, potrebbero perdere il loro profitto ed essere agganciati per il prestito. I day trader professionisti lavorano con capitale di rischio, investendo solo ciò che possono permettersi di perdere (spesso non più dell'1% del saldo del loro conto). I day trader principianti spesso imparano questa lezione nel modo più duro, e alcuni hanno perso tutto cercando di cronometrare un mercato che non capivano.

I day trader hanno anche bisogno di accedere a un capitale pronto per reagire rapidamente ai cambiamenti del mercato durante la giornata di negoziazione. Diversi tipi di trading richiedono minimi diversi.

Se sei interessato a fare trading in valute estere (FOREX), non esiste un minimo legale per un conto FOREX. Però, la valuta è scambiata in lotti, e il lotto minimo di scambio è di 1000 unità di qualsiasi lotto di valuta estera a cui sei interessato. Hai bisogno di abbastanza nel tuo account per acquistare il minimo, senza cancellare il tuo account nel processo. Come le azioni, le valute possono fluttuare selvaggiamente e sono sensibili agli eventi mondiali. Una conoscenza della politica mondiale e del commercio internazionale è utile se vuoi entrare nel trading FOREX.

Se vuoi essere un day trader in azioni, hai bisogno di un minimo di $ 25, 000 negli Stati Uniti. Se fai trading giornaliero in Canada, non c'è un minimo prescritto, ma il tuo broker potrebbe richiederti di aderire alla regola di $ 25.000 se stai acquistando titoli che si stabiliscono negli Stati Uniti.

Se desideri negoziare contratti futures giornalieri, la maggior parte dei broker richiede un saldo minimo del conto di $ 1000, ma $ 8000- $ 10, 000 è consigliato da molti fornitori. La maggior parte dei trader giornalieri non rischierà più dell'1% del valore del proprio conto su una singola operazione, e $ 1000 non ti daranno abbastanza capitale per fare in modo che lo scambio valga la pena.

I rischi del day trading

Devi sempre tenere a mente quella strategia ad alto rischio e potresti perdere parte dei soldi che hai investito, o anche tutto. Perché il day trading richiede una profonda conoscenza del mercato e avvantaggia chi ha esperienza, ha anche generato molte truffe che promettono enormi ritorni in un breve periodo di tempo, e finisci invece per cancellare i tuoi risparmi. Il day trading non è per tutti, e dovresti fare molte ricerche e assicurarti di capire cosa stai facendo prima di essere coinvolto.

Alternative al day trading

Quindi forse alla fine della giornata, c'è troppo rischio coinvolto nel day trading. Ci sono altre attività che puoi fare che possono aumentare i tuoi profitti senza mettere a rischio la tua casa! Lo sapevate, Per esempio, che i robo-advisor creino per te un portafoglio di investimenti personalizzato in modo che tu non debba muovere un dito. Una delle strategie meno rischiose che ti permette comunque di investire in borsa è acquistare azioni e tenerle per un periodo di tempo più lungo. Man mano che impari di più su come il mercato azionario sale e scende, acquisirai conoscenze che potrebbero aiutarti a fare trading lungo la strada. Intanto, potresti aumentare il valore dei tuoi beni. Puoi anche seguire il mercato in modo passivo investendo in fondi comuni di investimento indicizzati o Exchange Traded Funds con una piattaforma di investimento automatizzata. In genere cercano di abbinare la performance e il rendimento di un particolare indice del mercato azionario. Lo imposti e lo dimentichi, e gli algoritmi fanno il resto, riequilibrando il tuo portafoglio per rimanere all'interno della direzione di investimento e del livello di comfort di rischio che hai.

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Domande frequenti sul day trading

Che cos'è un trader day pattern?

Un trader di pattern day è qualcuno che fondamentalmente fa del day trading la propria attività a tempo pieno. È una designazione ufficiale per i trader che eseguono quattro o più operazioni giornaliere durante cinque giorni lavorativi utilizzando lo stesso account. I trader di pattern day sono automaticamente soggetti a più regolamenti e supervisione.

Qual è la differenza tra il trading attivo e il day trading?

Il trading attivo è un termine generale che si riferisce all'acquisto e alla vendita di titoli per un rapido profitto basato su movimenti di prezzo a breve termine. Un day trader è un tipo di trader attivo che opera frequentemente, eseguire decine di operazioni in un giorno. Mentre un day trader lavora durante il giorno di negoziazione, non esiste una misurazione precisa del tempo per il trading attivo generale.

In che modo lo swing trading differisce dal day trading?

Mentre i day trader effettuano dozzine di operazioni in un giorno, gli swing trader possono impiegare un paio di giorni o settimane mentre tentano di identificare le oscillazioni dei prezzi delle azioni in un periodo di giorni. È meno veloce del frenetico processo di trading giornaliero.

Che cos'è il trading a margine?

Il trading a margine è un processo in cui le azioni vengono acquistate con fondi presi in prestito (i cosiddetti margini). Avendo più fondi a disposizione, i trader possono massimizzare la loro leva finanziaria. Nella maggior parte dei casi, questi fondi presi in prestito sono forniti da un intermediario.

Che cos'è una chiamata di margine?

Una richiesta di margine è il processo in cui un'operazione di margine eseguita da un investitore scende al di sotto dell'importo richiesto dal broker. Il broker richiederà quindi all'investitore di depositare denaro aggiuntivo o vendere titoli nel conto per riportarlo a un valore minimo. Fondamentalmente, è il broker che chiama per riscuotere il loro debito.

Che cos'è un requisito di margine nel day trading?

Il requisito di margine è l'importo minimo che un investitore deve pagare con i propri fondi prima di poter prendere in prestito fondi per acquistarne altri. A seconda del mercato, questo può essere compreso tra il 50% e il 60% del prezzo di acquisto.

Riesci a fare trading di penny stock?

Sì, gli investitori possono negoziare azioni penny, ma è molto rischioso. Le azioni Penny sono molto volatili e potrebbero produrre profitti rapidi, ma anche perdite molto veloci.

Quali sono gli orari di apertura della Borsa?

I mercati azionari statunitensi e canadesi, inclusa la Borsa di New York (NYSE), il Nasdaq Stock Market (Nasdaq) e il Toronto Stock Exchange (TSX) sono normalmente aperti dalle 9:30 alle 16:00 nei giorni feriali. Sono chiusi nei fine settimana e per alcuni giorni festivi.