I migliori ETF canadesi 2021

Saluti, sei affascinante, intelligente canadese, tu. Siamo sempre lieti di fare la conoscenza di un Canuck interessato agli investimenti passivi attraverso gli ETF. Come attesta la presenza di Justin Trudeau in questo video, sei in buona compagnia

Quali ETF sono i migliori da acquistare per i canadesi?

Gli investitori principianti possono considerare di investire in quegli ETF creati per sfruttare la crescita di due delle nostre economie preferite:la nostra canadese e quella del nostro vicino leggermente indisciplinato a sud, gli Stati Uniti. Per fortuna, non devi guidare diverse ore e coraggiose dogane statunitensi per investire nelle sue aziende; Gli ETF azionari statunitensi possono essere acquistati comodamente dal tuo salotto. Quindi, quando diciamo ETF canadesi qui, stiamo parlando di un campione di ETF disponibili in Canada che ti permettono di investire sia nell'economia statunitense che in quella canadese.

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Abbiamo raccolto gli ETF più importanti che investono nei mercati azionari canadesi o statunitensi, niente di eccezionale qui come gli ETF che accorciano il mercato o si concentrano solo in determinati settori. Cosa intendiamo per "prominente"? Semplicemente quegli ETF che hanno il maggior patrimonio in gestione. Allora perché scegliere l'uno o l'altro? Buona domanda. I mercati azionari canadese e statunitense hanno alcune somiglianze; entrambi, Per esempio, vantarsi con un sacco di gigantesche società di servizi finanziari, ma a causa delle vaste risorse naturali del Canada, la Borsa di Toronto tende ad essere la patria di molta più energia, estrazione, e titoli minerari, mentre la Borsa di New York ospita molte altre società tecnologiche e sanitarie. Gli ETF hanno spesso valori molto bassi, o no, minimi per gli investimenti. E considerando il fatto che la diversificazione, come spiegato in questo articolo, sembra essere una delle migliori strategie per massimizzare i guadagni riducendo al minimo le perdite, potrebbe valere la pena considerare l'acquisto di una certa esposizione sia al mercato statunitense che a quello canadese. Prima di investire, è importante ricordare, Certo, che qualsiasi investimento in azioni è speculativo e i risultati passati non sono necessariamente predittivi di rendimenti futuri.

Quali sono alcuni dei migliori ETF canadesi?

Alcuni dei migliori ETF canadesi che investono in società canadesi sono iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETF, il BMO S&P TSX Capped Composite IDX ETF, l'ETF dell'INDICE S&P/TSX 60™ di Horizons, e Vanguard FTSE Canada All Cap ETF.

Considera di dare un calcio alle gomme degli ETF sottostanti. Scoprirai che la differenza più significativa tra loro è quale indice cercano di imitare attraverso le loro azioni. Li ordineremo per taglia, con gli ETF con gli asset under management (AUM) più elevati in cima.

ETF che investono in società canadesi

I primi quattro ETF (ordinati per asset under management, o AUM) che investono in società canadesi sono elencati di seguito.

NOME EMITTENTE DESCRIZIONE AUM (in miliardi di CAD) MER SIMBOLO TSX CAPITALIZZAZIONE DI MERCATO DELLE SOCIETÀ INDICATE iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETFBlackRockReplica la performance dell'indice S&P Total Market (4.30.07XUUsmall, metà, largeBMO S&P/TSX Capped Composite IDX ETFBMO Asset ManagementReplica la performance dell'indice S&P®/TSX® Capped Composite4.10.06ZCNsmall, metà, largeHorizons S&P/TSX 60™ INDEX ETFHorizons Exchange Traded FundsReplica la performance dell'indice S&P/TSX 60™ 1.70.03HXTlargeVanguard FTSE Canada All Cap ETFVanguard Investments CanadaTraccia la performance del FTSE Canada All Cap Index1.60.06VCNsmall, metà, grande

ETF che investono in società statunitensi

I primi cinque ETF (ordinati per asset under management, o AUM) che investono in società americane sono elencati di seguito.

NOME EMITTENTE DESCRIZIONE AUM (IN MILIARDI DI CAD) MER SIMBOLO TSX CAPITALIZZAZIONE DI MERCATO DELLE SOCIETÀ INDICATE BMO S&P 500 Index ETF (CAD)BMO Asset Management Cerca di imitare la performance dell'intero mercato azionario replicando l'indice S&P Total Market VFVlargeU.S. Total Market Index ETFVanguard Investments CanadaCerca di imitare la performance dell'intero mercato azionario seguendo il CRSP US Total Market Index1.40.16VUNsmall, metà, largeiShares Core S&P U.S. Total Market Index ETFBlackRockCerca di imitare la performance dell'intero mercato azionario seguendo l'S&P Total Market Index1.30.07XUUsmall, metà, largeVanguard S&P 500 Index ETF (CAD-hedged)Vanguard Investments CanadaCerca di seguire i titoli azionari statunitensi a grande capitalizzazione imitando l'indice S&P 500 e utilizzando la copertura valutaria per proteggerti dalle perdite in caso di calo del dollaro USA0.760.08VSPlarge

Come scegliere il miglior ETF per le tue esigenze

Così, ciò che potrebbe essere "meglio" per una persona potrebbe non essere "meglio" per un'altra. Per capire qual è l'ETF più adatto a te, abbiamo una domanda. Speri di investire in un ETF a lungo termine, per anni, anche decenni, (magari con l'aiuto di un robo advisor a basso costo come questo) nella speranza di beneficiare della crescita storicamente coerente del mercato a lungo termine? O, speri di entrare e uscire dal mercato, mettere l'affitto del prossimo mese in un ETF che potrebbe farti guadagnare qualche dollaro prima che tu debba passarlo al tuo padrone di casa? Questa era una domanda trabocchetto. Solo quelli del primo gruppo hanno attività che investono denaro in ETF o, per questo motivo, qualsiasi investimento speculativo. Le seconde cernie dovrebbero invece cercare la sicurezza di un buon prodotto di risparmio come questo e poi andare a questo pratico primer sull'investimento azionario per capire il termine "tolleranza al rischio" e come influenzerà il tuo orizzonte temporale di investimento.

Gli investitori a lungo raggio vorranno considerare il rapporto spese di gestione di un fondo, da, come spiega questo articolo, le commissioni sono direttamente predittive dei rendimenti in un modo molto semplice:più alte sono le commissioni, più scadente è il rendimento. Gli ETF vantano soprattutto rapporti di spesa di gestione molto bassi rispetto ai non rari MER dell'1-2% che si trovano comunemente nei fondi comuni di investimento a gestione attiva. Ma mentre possono essere tutti relativamente bassi, alcuni di quelli presenti sono inferiori rispetto ad altri. La differenza più grande che vedrai è tra l'ETF iShares Core S&P U.S. Total Market Index di BlackRock (0,07% MER) e l'ETF US Total Market Index di Vanguard (.16% MER), una differenza tra i due di 0,09%. Cosa significa questo in dollari? Per un piccolo investitore, a breve termine, non molto. Se sei come noi, e non saresti in grado di moltiplicare la tua uscita da un sacchetto di carta bagnato, un calcolatore di commissioni come questo mostra che qualcuno in possesso di $ 10, 000 investimenti in un ETF con un MER dello 0,07% pagheranno $ 7,00 in un anno, contro $ 16,00 per l'indice di spesa dello 0,16%. Oltre un decennio, l'investitore BlackRock risparmierebbe $ 124,34 in commissioni.

Ma le commissioni perse significano anche guadagni persi a causa del concetto di rendimenti composti. Immagina un investimento più grande di $ 100, 000 ha investito in un periodo di 30 anni guadagnando un 7% storicamente ragionevole all'anno. Non solo l'ETF BlackRock valuterebbe 8, 501.47 in meno di commissioni rispetto a Vanguard, i guadagni sui conti differirebbero di $ 19, 816.76, certamente niente da starnutire. Allora perché includiamo anche l'ETF Vanguard? Le commissioni di Vanguard sono basse su tutta la linea, e se stai mantenendo altri investimenti lì, può avere un senso sia finanziario che pratico localizzare tutti i tuoi investimenti in un unico posto. Fai i conti!

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Come acquistare un ETF

Se hai individuato il miglior ETF in assoluto per le tue esigenze particolari, è ora di mettere un po' di soldi e fare tuo l'affascinante piccolo bastardo.

Tieni presente la prima regola per l'acquisto di ETF:devi prestare attenzione ai costi di negoziazione. Le commissioni di gestione sono sicuramente importanti, ma una differenza dello 0,09% in MER tra due conti diventa molto meno impressionante se devi pagare una commissione di trading di $ 50 per acquistare un ETF. Puoi andare direttamente a Vanguard per acquistare i loro ETF senza alcun costo, il che è sicuramente un prezzo ragionevole come troverai altrove. Le commissioni per operazione delle piattaforme di trading online variano, ma se cerchi online sarai in grado di trovare tonnellate che fanno pagare meno di $ 10 per operazione. I Cheapskates leggeranno sempre la stampa fine (e i giovani cheapskates spesso crescono fino a diventare milionari di mezza età).

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