I migliori fondi indicizzati a ottobre 2021

I fondi indicizzati sono popolari tra gli investitori perché promettono la proprietà di un'ampia varietà di azioni, maggiore diversificazione e minor rischio, di solito il tutto a un prezzo contenuto. Ecco perché molti investitori, soprattutto principianti, trovare i fondi indicizzati come investimenti superiori ai singoli titoli.

Tra i migliori ci sono i fondi indicizzati basati sull'indice Standard &Poor's 500 (S&P 500). L'indice include centinaia dei più grandi, società americane diversificate a livello globale in tutti i settori, rendendolo un modo relativamente a basso rischio per investire in azioni. Certo, come ha mostrato il 2020, anche l'intero mercato può fluttuare drammaticamente, soprattutto se succede qualcosa di importante.

Questo indice è la definizione stessa del mercato, e possedendo un fondo basato sull'indice, otterrai il ritorno del mercato, storicamente circa il 10 per cento all'anno. È tra gli indici più popolari.

Ecco tutto ciò che devi sapere sui fondi indicizzati, inclusi cinque dei migliori fondi indicizzati da considerare di aggiungere al tuo portafoglio quest'anno.

I migliori fondi indicizzati per ottobre 2021

L'elenco seguente include i fondi indicizzati S&P 500 di una varietà di società, e include alcuni dei fondi più economici scambiati sui mercati pubblici. Quando si tratta di un fondo indicizzato come questo, uno dei fattori più importanti per il tuo rendimento totale è il costo. Sono inclusi due fondi comuni di investimento e tre ETF:

1. Indice Fidelity ZERO Large Cap

2. ETF Vanguard S&P 500

3. SPDR S&P 500 ETF Trust

4. ETF iShares Core S&P 500

5. Fondo indicizzato Schwab S&P 500

1. Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)

Il fondo comune di investimento Fidelity ZERO Large Cap Index fa parte dell'incursione della società di investimento nei fondi comuni di investimento senza rapporto di spesa, quindi il suo moniker ZERO. Il fondo non segue ufficialmente l'S&P 500 – tecnicamente segue l'indice Fidelity U.S. Large Cap – ma la differenza è accademica. La vera differenza è che Fidelity, favorevole agli investitori, non deve sborsare una tassa di licenza per utilizzare il nome S&P, mantenendo bassi i costi per gli investitori.

Rapporto di spesa: 0 per cento. Ciò significa che ogni $ 10, 000 investiti costerebbero $ 0 all'anno.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Come suggerisce il nome, il Vanguard S&P 500 replica l'indice S&P 500, ed è uno dei più grandi fondi sul mercato con centinaia di miliardi nel fondo. Questo ETF ha iniziato a essere negoziato nel 2010, ed è supportato da Vanguard, una delle potenze del settore dei fondi.

Rapporto di spesa: 0,03%. Ciò significa che ogni $ 10, 000 investiti costerebbero $ 3 all'anno.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

L'ETF SPDR S&P 500 è il nonno degli ETF, essendo stata fondata nel lontano 1993. Ha contribuito a dare il via all'ondata di investimenti in ETF che è diventata così popolare oggi. Con centinaia di miliardi nel fondo, è tra gli ETF più popolari. Il fondo è sponsorizzato da State Street Global Advisors, un altro peso massimo del settore, e segue l'S&P 500.

Rapporto di spesa: 0,09 per cento. Ciò significa che ogni $ 10, 000 investiti costerebbero $ 9 all'anno.

4. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

L'ETF iShares Core S&P 500 è un fondo sponsorizzato da una delle più grandi società di fondi, Roccia nera. Questo fondo iShares è uno dei più grandi ETF e come questi altri grandi fondi, segue l'S&P 500. Con una data di inizio del 2000, questo fondo è un altro giocatore di lunga data che ha seguito da vicino l'indice nel tempo.

Rapporto di spesa: 0,03%. Ciò significa che ogni $ 10, 000 investiti costerebbero $ 3 all'anno.

5. Fondo indicizzato Schwab S&P 500 (SWPPX)

Con decine di miliardi di asset, lo Schwab S&P 500 Index Fund è sul lato più piccolo dei pesi massimi in questo elenco, ma questo non è davvero un problema per gli investitori. Questo fondo comune ha un solido primato che risale al 1997, ed è sponsorizzato da Charles Schwab, uno dei nomi più rispettati del settore. Schwab è particolarmente nota per la sua attenzione alla realizzazione di prodotti a misura di investitore, come evidenziato dal rapporto di spesa sottilissimo di questo fondo.

Rapporto di spesa: 0,02 per cento. Ciò significa che ogni $ 10, 000 investiti costerebbero $ 2 all'anno.

Perché i fondi indicizzati sono così popolari?

Il fondo indicizzato S&P 500 continua ad essere tra i fondi indicizzati più popolari. I fondi S&P 500 offrono un buon rendimento nel tempo, sono diversificati e un modo relativamente a basso rischio di investire in azioni.

• Rendimenti interessanti – Come tutte le azioni, l'S&P 500 oscillerà. Ma nel tempo l'indice ha restituito circa il 10% all'anno. Ciò non significa che i fondi indicizzati guadagnino ogni anno, ma per lunghi periodi di tempo questo è stato il rendimento medio.
• Diversificazione – Agli investitori piacciono i fondi indicizzati perché offrono una diversificazione immediata. Con un acquisto, gli investitori possono possedere un'ampia gamma di società. Una quota di un fondo indicizzato basato sull'S&P 500 fornisce la proprietà in centinaia di società.
• Rischio più basso – Perché sono diversificati, investire in un fondo indicizzato comporta un rischio inferiore rispetto al possesso di poche azioni individuali. Ciò non significa che non puoi perdere denaro o che sono al sicuro come un CD, Per esempio, ma l'indice di solito oscillerà molto meno di un singolo titolo.
• Basso costo – I fondi indicizzati possono addebitare molto poco per questi vantaggi, con un basso rapporto di spesa. Per fondi più grandi puoi pagare da $ 3 a $ 10 all'anno per ogni $ 10, 000 che hai investito. Infatti, un fondo (elencato sopra) non ti addebita alcun rapporto di spesa. Quando si tratta di fondi indicizzati, il costo è uno dei fattori più importanti per il tuo rendimento totale.

Mentre alcuni fondi come i fondi indicizzati S&P 500 ti consentono di possedere società in tutti i settori, altri possiedono solo un settore specifico, paese o anche lo stile di investimento (diciamo, dividendi).

Come investire in un fondo indicizzato in 3 semplici passaggi

È sorprendentemente facile investire in un fondo indicizzato, ma vorrai sapere in cosa stai investendo, non semplicemente acquistare fondi casuali di cui sai poco.

1. Scegli un fondo indicizzato su cui investire

Il tuo primo passo è trovare ciò in cui vuoi investire. Mentre un fondo indicizzato S&P 500 è il fondo indicizzato più popolare, esistono anche per diversi settori, paesi e persino stili di investimento. Quindi devi considerare esattamente in cosa vuoi investire e perché potrebbe avere un'opportunità:

• Posizione: Considera la posizione geografica degli investimenti. Un ampio indice come l'S&P 500 possiede società americane, mentre altri fondi indicizzati potrebbero concentrarsi su una località più ristretta (Francia) o altrettanto ampia (Asia-Pacifico).
• Attività commerciale: In quale settore o settori sta investendo il fondo indicizzato? È investito in aziende farmaceutiche che producono nuovi farmaci, o forse aziende tecnologiche? Alcuni fondi sono specializzati in determinati settori ed evitano altri.
• Opportunità di mercato: Quale opportunità presenta il fondo indicizzato? Il fondo sta comprando aziende farmaceutiche perché stanno producendo il prossimo farmaco di successo o perché sono vacche da mungere che pagano dividendi? Alcuni fondi investono in azioni ad alto rendimento, mentre altri vogliono azioni ad alta crescita.

Ti consigliamo di esaminare attentamente in cosa sta investendo il fondo, quindi hai un'idea di cosa possiedi realmente. A volte le etichette su un fondo indicizzato possono essere fuorvianti. Ma puoi controllare le partecipazioni dell'indice per vedere esattamente cosa c'è nel fondo.

2. Decidi quale fondo indicizzato acquistare

Dopo aver trovato un fondo che ti piace, puoi esaminare altri fattori che potrebbero renderlo adatto al tuo portafoglio. Le spese del fondo sono fattori enormi che potrebbero farti guadagnare, o costare, decine di migliaia di dollari nel tempo.

• Spese: Confronta le spese di ciascun fondo che stai considerando. A volte un fondo basato su un indice simile può addebitare 20 volte di più di un altro.
• Le tasse: Per determinati motivi legali, i fondi comuni di investimento tendono ad essere meno efficienti dal punto di vista fiscale degli ETF. Alla fine dell'anno molti fondi comuni di investimento pagano una distribuzione di plusvalenze tassabili, mentre gli ETF no.
• Minimi di investimento: Molti fondi comuni di investimento hanno un importo minimo di investimento per il tuo primo acquisto, spesso diverse migliaia di dollari. In contrasto, molti ETF non hanno tale regola, e il tuo broker potrebbe persino consentirti di acquistare azioni frazionarie con pochi dollari.

3. Acquista il tuo fondo indicizzato

Dopo aver deciso quale fondo si adatta al tuo portafoglio, è il momento della parte facile:acquistare effettivamente il fondo. Puoi acquistare direttamente dalla società di fondi comuni o tramite un broker. Ma di solito è più facile acquistare un fondo comune di investimento tramite un broker. E se stai acquistando un ETF, dovrai passare attraverso il tuo broker.

Aspetti da considerare quando si investe in fondi indicizzati

Mentre guardi i fondi indicizzati, ti consigliamo di considerare i seguenti fattori:

• Prestazioni a lungo termine: È importante monitorare la performance a lungo termine del fondo indicizzato (idealmente almeno da cinque a dieci anni di performance) per vedere quali potrebbero essere i tuoi potenziali rendimenti futuri. Ogni fondo può replicare un indice diverso o fare meglio di un altro fondo, e alcuni indici fanno meglio di altri nel tempo. Le prestazioni a lungo termine sono il miglior indicatore di ciò che potresti aspettarti in futuro, ma non è una garanzia, o.
• Rapporto di spesa: Il rapporto spese mostra quanto stai pagando per la performance del fondo su base annua. Per i fondi che seguono lo stesso indice, come l'S&P 500, ha poco senso pagare più del dovuto. Altri fondi indicizzati possono replicare indici che hanno una migliore performance a lungo termine, giustificando potenzialmente un rapporto di spesa più elevato.
• Costi di negoziazione: Alcuni broker offrono prezzi molto interessanti quando si acquistano fondi comuni di investimento, ancor più della stessa società di fondi comuni di investimento. Se stai andando con un ETF, praticamente tutti i principali broker online ora ti consentono di fare trading senza commissioni. Anche, se stai acquistando un fondo comune, attenzione ai carichi di vendita, o commissioni, che può facilmente tagliare l'1 o il 2 percento dei tuoi soldi prima che venga investito. Questi sono facili da evitare scegliendo i fondi con attenzione, come quelli di Vanguard e molti altri.
• Opzioni di fondo: Non tutti i broker offriranno tutti i fondi comuni di investimento, però. Quindi dovrai vedere se il tuo broker offre una famiglia di fondi specifica. In contrasto, Gli ETF sono generalmente disponibili presso tutti i broker perché sono tutti negoziati in borsa.
• Convenienza: Potrebbe essere molto più facile utilizzare un fondo comune di investimento offerto dal tuo broker sulla sua piattaforma piuttosto che aprire un nuovo conto di intermediazione. Ma andare con un ETF invece di un fondo comune può anche consentire di eludere questo problema.

Un investitore in fondi indicizzati può perdere tutto?

Mettere denaro in qualsiasi investimento basato sul mercato come azioni o obbligazioni significa che gli investitori potrebbero perdere tutto se la società o il governo che emette il titolo si imbatte in gravi problemi. Però, la situazione è leggermente diversa per i fondi indicizzati perché spesso sono così diversificati.

Un fondo indicizzato di solito possiede almeno dozzine di titoli e potrebbe possederne potenzialmente centinaia, il che significa che è altamente diversificato. Nel caso di un fondo indicizzato azionario, Per esempio, ogni azione dovrebbe andare a zero per il fondo indicizzato, e quindi l'investitore, perdere tutto. Quindi, mentre è teoricamente possibile perdere tutto, non succede per i fondi standard.

Detto ciò, un fondo indicizzato potrebbe sottoperformare e perdere denaro per anni, a seconda di cosa è investito. Ma le probabilità che un fondo indicizzato perda tutto sono molto basse.

Che cosa è considerato un buon rapporto di spesa?

I fondi comuni di investimento e gli ETF hanno tra i rapporti di spesa medi più economici, e la cifra dipende anche dal fatto che stiano investendo in obbligazioni o azioni. Nel 2020, il fondo comune di investimento indice azionario medio ha addebitato lo 0,06 percento (su base ponderata per le attività), o $6 per ogni $10, 000 investiti. L'ETF sull'indice azionario medio ha addebitato lo 0,18 percento (ponderato per le attività), o $ 18 per ogni $ 10, 000 investiti.

I fondi indicizzati tendono ad essere molto più economici dei fondi medi. Confronta i numeri sopra con il fondo comune di investimento azionario medio (su base ponderata per le attività), che addebitava lo 0,54 per cento, o l'ETF azionario medio, che ha addebitato lo 0,18 per cento. Sebbene l'indice di spesa dell'ETF sia lo stesso in ogni caso, il costo per i fondi comuni di investimento è generalmente più elevato. Molti fondi comuni di investimento non sono fondi indicizzati, e addebitano commissioni più elevate per pagare le spese più elevate dei loro team di gestione degli investimenti.

Quindi qualsiasi cosa al di sotto della media dovrebbe essere considerata un buon rapporto di spesa. Ma è importante mantenere questi costi in prospettiva e rendersi conto che la differenza tra un rapporto spese dello 0,10 percento e dello 0,05 percento è solo $ 5 all'anno per ogni $ 10, 000 investiti. Ancora, non c'è motivo di pagare di più per un fondo indicizzato che replica lo stesso indice.

È un buon momento per acquistare fondi indicizzati?

Se stai acquistando un fondo indicizzato azionario o quasi un fondo azionario ampiamente diversificato come un fondo S&P 500, può essere un buon momento per comprare. Questo perché il mercato tende a crescere nel tempo, man mano che l'economia cresce e i profitti aziendali aumentano. A questo proposito, il tempo è il tuo migliore amico, perché ti permette di capitalizzare i tuoi soldi, lasciare che i tuoi soldi facciano soldi. Detto ciò, i fondi indicizzati strettamente diversificati (come i fondi focalizzati su un settore) possono fare male per anni.

Gli investitori devono assumere una mentalità a lungo termine, però, e gli esperti raccomandano di aggiungere regolarmente denaro al mercato. Sfrutterai la media del costo in dollari e ridurrai il rischio. Una forte disciplina di investimento può aiutarti a guadagnare nel mercato nel tempo. Gli investitori dovrebbero evitare di cronometrare il mercato, questo è, saltare dentro e fuori dal mercato per catturare guadagni e schivare le perdite.

Domande frequenti sui fondi indicizzati

Se stai cercando di entrare in fondi indicizzati, potresti avere ancora qualche domanda in più. Ecco le risposte ad alcune delle domande più frequenti che gli investitori hanno su di loro.

Come funzionano i fondi indicizzati?

Un fondo indicizzato è un fondo di investimento - un fondo comune o un fondo negoziato in borsa (ETF) - che si basa su un paniere prestabilito di azioni, o indice. Questo indice può essere creato dallo stesso gestore del fondo o da un'altra società come una banca di investimento o un intermediario.

Questi gestori di fondi quindi imitano l'indice, creare un fondo che assomigli il più possibile all'indice, senza gestire attivamente il fondo. Nel tempo l'indice cambia, man mano che le società vengono aggiunte e rimosse, e il gestore del fondo replica meccanicamente tali modifiche nel fondo.

A causa di questo approccio, i fondi indicizzati sono considerati un tipo di investimento passivo, piuttosto che un investimento attivo in cui un gestore di fondi analizza le azioni e cerca di scegliere le migliori performance.

Questo approccio passivo significa che i fondi indicizzati tendono ad avere rapporti di spesa bassi, mantenendoli a buon mercato per gli investitori che entrano nel mercato.

Alcuni degli indici più noti includono l'S&P 500, il Dow Jones Industrial Average e il Nasdaq 100. L'indicizzazione è una strategia popolare da utilizzare per gli ETF, e la maggior parte degli ETF si basa su indici.

Che tipo di commissioni sono associate ai fondi indicizzati?

I fondi indicizzati possono avere un paio di diversi tipi di commissioni ad essi associati, a seconda del tipo di fondo indicizzato:

• Fondi comuni di investimento: I fondi indicizzati sponsorizzati da società di fondi comuni di investimento possono addebitare due tipi di commissioni:un carico di vendita e un rapporto spese.
  • Un carico di vendita è solo una commissione per l'acquisto del fondo, e può accadere quando acquisti o quando vendi o nel tempo. Gli investitori di solito possono evitarli rivolgendosi a una società di fondi favorevole agli investitori come Vanguard, Schwab o Fedeltà.
  • Un rapporto spese è una commissione continua pagata alla società del fondo in base alle attività che hai nel fondo. In genere questi vengono addebitati giornalmente e escono dal conto senza problemi.
• ETF: I fondi indicizzati sponsorizzati da società ETF (molte delle quali gestiscono anche fondi comuni di investimento) addebitano solo un tipo di commissione, un rapporto di spesa. Funziona allo stesso modo di un fondo comune di investimento, con una piccola porzione dedotta senza soluzione di continuità ogni giorno in cui detieni il fondo.

Gli ETF sono diventati più popolari di recente perché aiutano gli investitori a evitare alcune delle commissioni più elevate associate ai fondi comuni di investimento. Gli ETF stanno diventando popolari anche perché offrono altri vantaggi chiave rispetto ai fondi comuni di investimento.

Linea di fondo

Questi sono alcuni dei migliori fondi indicizzati S&P 500 sul mercato, offrendo agli investitori un modo per possedere le azioni dell'S&P 500 a basso costo, pur godendo dei vantaggi della diversificazione e del minor rischio. Con quei vantaggi, non sorprende che questi siano alcuni dei più grandi fondi sul mercato.