Una guida ai migliori fondi indicizzati

I fondi indicizzati sono investimenti potenti per gli investitori che preferiscono adottare un approccio passivo al proprio portafoglio. Questi tipi di fondi tengono traccia di un particolare indice di mercato (come l'S&P 500 o il Dow Jones Industrial Average). Ciò significa che un fondo indicizzato corrisponde effettivamente alla performance di tale indice. Sono inoltre dotati di diversificazione integrata, risultati coerenti, e bassa volatilità.

Quali fondi indicizzati sono giusti per te? Dipende dalle tue esigenze specifiche. Alcuni indici si concentrano sulla crescita. Altri si concentrano sul reddito. Alcuni si sforzano di mantenere il rischio il più basso possibile. I migliori fondi indicizzati per te sono quelli che servono i tuoi obiettivi di investimento complessivi.

I migliori fondi indicizzati del 2021

Ecco la nostra lista dei migliori fondi indicizzati del 2021. Rivedili attentamente. Parlane con il tuo consulente finanziario, se ne hai uno.

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1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

• Valore di mercato:$ 757 miliardi

• Rendimento alla data di ritorno:17,99%

• Rapporto di spesa:0,04%

Questo è il più grande fondo indicizzato azionario che potresti acquistare. È uno dei primi fondi indicizzati che ha catturato l'intero mercato azionario statunitense. Se acquisti questo fondo, sarai quanto più diversificato possibile tra le azioni, che riduce il rischio di catastrofe. Ha seguito lo S&P 500 in modo quasi identico dal 2016.

Questo è un fondo conveniente per gli investitori che non vogliono complicare il loro portafoglio azionario, ma vogliono ancora la sicurezza della diversificazione. (È comunque intelligente aggiungere obbligazioni e titoli internazionali al tuo portafoglio).

2. Indice del mercato obbligazionario totale Vanguard (VBMFX)

• Valore di mercato:240,96 miliardi di dollari

• Rendimento alla data di ritorno:9,25%

• Rapporto di spesa:0,16%

Il Vanguard Total Bond Market Index è il più grande fondo indicizzato obbligazionario al mondo. È il fondo preferito dagli investitori passivi che desiderano un'esposizione all'intero mercato obbligazionario statunitense. Il fondo possiede migliaia di buoni del tesoro statunitensi, obbligazioni societarie, e a breve termine, lungo termine, e legami intermedi.

3. Fondo Vanguard Growth Index (VIGAX)

• Valore di mercato:$ 91,68 miliardi

• Rendimento alla data di ritorno:24,58%

• Rapporto di spesa:0,18%

Questo fondo investe in azioni statunitensi a grande capitalizzazione con un forte potenziale di crescita. Tiene traccia dell'indice di crescita CRSP US Large Cap. È più rischioso di altri fondi indicizzati basati sull'S&P 500, ma di solito più gratificante. A partire da agosto 2019, il fondo investe in più di 300 partecipazioni.

Una cosa che ci piace di questo fondo è il suo enorme valore di mercato, il che significa che la fiducia degli investitori è un luogo redditizio in cui parcheggiare i propri soldi. Ci piace anche il suo rapporto di spesa estremamente basso. Meno costi significa più interessi composti per te.

4. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Valore di mercato:46,47 miliardi di dollari

• Rendimento alla data di rendimento:24,25%

• Rapporto di spesa:0,08%

Questo fondo replica l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select, che è un gruppo di titoli a grande capitalizzazione altamente redditizi che hanno mostrato 10 anni consecutivi di costanti aumenti dei dividendi. Include aziende come Microsoft, Johnson &Johnson, e Walmart.

Ci piace questo fondo perché si concentra non solo sui dividendi, ma dividendo crescita. Ha una storia di solide prestazioni (sebbene le prestazioni passate non garantiscano risultati futuri) e bassa volatilità. Con un rapporto di spesa dello 0,08%, questo fondo è molto più economico della media dello 0,35% di fondi simili.

5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

• Valore di mercato:42,37 miliardi di dollari

• Rendimento alla data di ritorno:14,64%

• Rapporto di spesa:0,07%

È intelligente includere azioni e obbligazioni nel tuo portafoglio per creare un buon mix di sicurezza e crescita. Le obbligazioni proteggono i tuoi soldi dall'inflazione senza troppi rischi e le azioni forniscono crescita.

Il Vanguard Balanced Index Fund è un modo per possedere un mix diversificato di azioni e partecipazioni audaci. Destina circa il 60% del proprio patrimonio in azioni e il 40% in obbligazioni. Questo crea un buon equilibrio tra rischio e rendimento per la maggior parte degli investitori. I risultati a lungo termine sono stati sani (circa il 7%) e coerenti. È un ottimo fondo per nuovi investitori, anche, perché hai solo bisogno di $ 3, 000 per acquistare.

6. Fondo dell'indice di mercato esteso Fidelity (FSMAX)

• Valore di mercato:23 miliardi di dollari

• Rendimento alla data di ritorno:16,38%

• Spese:0,045%

Si tratta di un ampio portafoglio di oltre 3, 000 azioni a piccola e media capitalizzazione, la maggior parte sono tecnologia americana, finanziario, industriale, e aziende sanitarie. Le azioni più sicure (come beni di prima necessità e servizi pubblici) costituiscono solo una piccola parte di questo fondo, quindi è una buona sicurezza per gli investitori che vogliono crescita, ma questo lo rende anche un fondo più rischioso rispetto all'S&P 500 o simili miscele mid-cap.

Gli investitori sono stati premiati per il loro rischio, però. Il fondo ha raggiunto il 17,3% negli ultimi dieci anni, che è di circa un punto percentuale superiore all'S&P 500.

Ciò che rende eccezionale FSMAX è il suo costo. Con spese di solo lo 0,045%, è molto più economico dell'1,07% medio. Questo spiega perché il turnover del portafoglio è così basso (11%). Non paga molto in dividendi, però, quindi non dovresti aspettarti molto reddito da questo fondo.

7. L'indice Fidelity Total Bond (FTBFX)

• Valore di mercato:25,26 miliardi di dollari

• Rendimento alla data di ritorno:9,66%

• Rapporto di spesa:0,45%

Questo fondo è simile al Vanguard Total Bond Market Index, così tanti investitori tendono a detenere entrambi. Utilizza l'indice Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond come guida per allocare le attività tra investment grade, ad alto rendimento, e classi di attività dei mercati emergenti.

La differenza tra FTBFX e VBMFX è che questo fondo si concentra maggiormente sulle obbligazioni ad alto rendimento per ottenere rendimenti più elevati. Naturalmente, questo crea un po' più di rischio e spese più elevate.

8. iShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV)

• Valore di mercato:$ 10,8 miliardi

• Rendimento alla data di rendimento:11,37%

• Spese:0,20%

EFAV è un ottimo modo per esporre il tuo portafoglio a titoli internazionali a bassa volatilità. Cerca aziende affermate nei mercati sviluppati in economie stabili. La maggior parte delle sue partecipazioni proviene dalla Svizzera, il Regno Unito, e Giappone e dai dati finanziari, industriali, e dei beni di consumo di base

certo, la performance di questo fondo non è enorme, ma la sua volatilità è inferiore rispetto alla maggior parte degli altri fondi indicizzati che seguono azioni estere. Ci piace anche perché il suo rendimento da dividendi sta lentamente salendo e le sue spese rimangono basse.

9. WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund (DON)

• Valore di mercato:3,7 miliardi di dollari

• Rendimento alla data di ritorno:13,83%

• Spese:0,38%

Questo è un ottimo fondo indicizzato per gli investitori che desiderano il reddito dal pagamento dei dividendi, società a media capitalizzazione (rischio moderato e crescita decente). Possiede circa 400 immobili, industriale, finanziario, e titoli di consumo voluttuari. Riceve la valutazione a cinque stelle di Morningstar per la sua storia di fornire costantemente rendimenti superiori alla media riducendo al minimo il rischio.

Riteniamo inoltre che questo sia uno dei migliori fondi indicizzati per via del suo basso rapporto di spesa (0,38%) rispetto alla media dei fondi a media capitalizzazione (0,44%).

10. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

• Valore di mercato:$ 3,3 miliardi

• Rendimento alla data di ritorno:11,83%

• Rapporto di spesa:0,3%

SPHD è un fondo indicizzato per gli investitori che desiderano possedere azioni per il reddito, ma non può tollerare molti rischi. Il suo obiettivo è creare rendimenti coerenti, anche in un mercato in ribasso seguendo l'indice S&P 500® Low Volatility High Dividend.

Questo fondo non investe in azioni ad alta crescita o mercati emergenti. Anziché, guarda i 75 titoli che guadagnano di più sull'S&P, con un massimo di dieci titoli in un determinato settore. Da quella lista, ne sceglie 51 con la volatilità più bassa dell'ultimo anno.

Il risultato è un portafoglio con stabilità, titoli ben pagati. Il portafoglio è composto principalmente da energia, immobiliare, e società di servizi.

11. Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x Azioni (LABU)

• Valore di mercato:$ 510,87 milioni

• Rendimento alla data di ritorno:7,48%

• Spese:1,12%

LABU è un fondo con leva 3x, il che significa che utilizza denaro preso in prestito per acquistare beni. Se il fondo è gestito correttamente, dovrebbe guadagnare di più dall'aumento di valore delle sue attività rispetto al costo del servizio del debito. Fondamentalmente, ci vogliono i tuoi soldi, prende in prestito tre volte tanto, e poi compra titoli.

Ma cosa compra? Compra tutto sull'indice S&P Biotechnology Select Industry, un gruppo di tutti i titoli biotecnologici sull'S&P 500. Il suo obiettivo è quello di triplicare i rendimenti giornalieri dell'indice S&P Biotechnology Select Industry. Quando le cose vanno bene nelle biotecnologie, questo è un fondo indicizzato straordinariamente redditizio.

12. Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)

• Valore di mercato:227 milioni di dollari

• Rendimento alla data di ritorno:18,54%

• Rapporto di spesa:0%

FNILX è uno degli esperimenti di Fidelity con fondi a costo zero. non lo fa ufficialmente seguire l'S&P 500, sebbene tenga traccia delle 500 società con le maggiori capitalizzazioni di mercato, quindi la maggior parte delle società dell'S&P 500 sono seguite da questo indice. (Fidelity non usa il nome "S&P 500" in modo che possano evitare il costo della licenza e mantenere bassi i costi.)

Questo fondo avrà prestazioni identiche all'S&P 500? No, tende a stare leggermente indietro, ma la mancanza di un rapporto spese consente agli investitori di ottenere lo stesso profitto.

Inizia con i tuoi obiettivi di investimento

Quale dei migliori fondi indicizzati è giusto per te? Dipende interamente dai tuoi obiettivi di investimento. Vuoi sicuro e coerente? Riesci a tollerare qualche rischio in cambio di crescita? Cerchi una diversificazione per bilanciare altre porzioni del tuo portafoglio? Non limitarti a comprare tutto ciò che è alla moda. Crea una strategia e attieniti ad essa.

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