I 7 migliori fondi indicizzati Vanguard per il 2021

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Quasi ogni anno potrebbe essere un buon anno per considerare la detenzione di fondi indicizzati Vanguard. Probabilmente il 2021 non farà eccezione a questa saggezza.

L'anno scorso ha insegnato agli investitori che non è mai saggio fare previsioni generali sui mercati dei capitali e sull'economia in generale, almeno non senza un piano di riserva. Il COVID ha distrutto quasi ogni previsione là fuori, e qualche shock esterno potrebbe fare lo stesso nel 2021.

Anche se non lo fa, la promessa di un 2021 post-COVID potrebbe essere sconvolta da cose che semplicemente non sappiamo:i tempi di una ripresa economica, e il grado, sono entrambi sconosciuti. Tutto quello che sappiamo è che alcune aziende stanno distribuendo vaccini. Ma quale percentuale della popolazione li abbraccerà? Quanto di un colpo di arma da fuoco per l'economia porteranno questi vaccini? Quando l'attività dei consumatori tornerà ai livelli del 2019? Nemmeno il migliore dei gestori di portafoglio attivi conosce le risposte a queste domande.

È qui che entrano in gioco i fondi indicizzati Vanguard.

Prendendo la via della gestione passiva da qualsiasi fornitore di fondi, gli investitori possono rimuovere il rischio del gestore, diversificare seguendo un ampio indice di mercato, e potenzialmente superare le medie di categoria. E quando investi specificamente in Vanguard, è probabile che tu stia ottenendo quell'esposizione passiva a un tasso molto basso.

Senza un ordine particolare, ecco sette dei migliori fondi dell'indice Vanguard per gli investitori che cercano partecipazioni chiave nel 2021. E buone notizie se preferisci i fondi negoziati in borsa:tutti tranne uno sono disponibili in un wrapper ETF, pure.

Resi e dati sono a partire dal 24 gennaio, se non diversamente specificato, e sono raccolti per la classe di azioni con l'investimento iniziale minimo richiesto più basso, in genere la classe di azioni dell'investitore o la classe di azioni A. I rendimenti rappresentano il rendimento finale a 12 mesi, che è una misura standard per i fondi azionari.

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Avanguard Value Index Admiral

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• Categoria: Grande valore
• Risparmio gestito: $ 63,7 miliardi
• Rendimento da dividendo: 2,6%
• Spese: 0,05%, o $ 5 per ogni $ 10, 000 investiti

Avanguard Value Index Admiral (VVIAX, $ 47,51) è un fondo a basso costo che gioca su quello che dovrebbe essere uno dei grandi temi del 2021:le azioni value.

È un eufemismo dire che siamo in tempi insoliti. Ciò nonostante, gli investitori possono presumere che il mercato azionario del 2021 alla fine seguirà alcuni dei soliti segni distintivi di una ripresa del mercato. Uno di questi segni distintivi è che i titoli del ciclo economico nella fase iniziale, come i titoli value a grande capitalizzazione detenuti da VVIAX, potrebbero sovraperformare la crescita dopo una lunga siccità.

"Gli investitori dovrebbero anche favorire i titoli value rispetto ai titoli growth, " afferma BCA Research. "I produttori di materie prime sono sovrarappresentati negli indici di valore, mentre le banche beneficeranno di curve dei rendimenti più ripide".

Infatti, i finanziari sono la parte più consistente delle partecipazioni di Vanguard Value Index a quasi il 20% del portafoglio. Assistenza sanitaria, un gioco intelligente sia in attacco che in difesa, è secondo al 19%, seguito dagli industriali al 13%. Le migliori partecipazioni al momento includono Berkshire Hathaway (BRK.B), Johnson &Johnson (JNJ) e JPMorgan Chase (JPM).

E come la maggior parte dei fondi indicizzati Vanguard, VVIAX addebita una miseria dello 0,05% all'anno.

Nota:questo fondo è disponibile anche come ETF:il Vanguard Value ETF (VTV), che addebita lo 0,04% annuo.

Scopri di più su VVIAX sul sito del provider Vanguard.

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Ammiraglio dell'indice di mercato esteso Vanguard

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• Categoria: Miscela a media capitalizzazione
• Risparmio gestito: $ 95,8 miliardi
• Rendimento da dividendo: 0,88%
• Spese: 0,06%

Gli investitori che cercano un po' più di "grinta" nel loro portafoglio potrebbero prendere in considerazione Ammiraglio dell'indice di mercato esteso Vanguard (VEXAX, $ 133,85), che investe principalmente in titoli a media capitalizzazione, così come alcune piccole maiuscole.

Le large cap tendono a restare indietro rispetto alle azioni di minore capitalizzazione durante la ripresa dell'economia. Sebbene la recessione del coronavirus non sia stata certamente una varietà da giardino, un'economia statunitense in ripresa continua a avvantaggiare le imprese più piccole, come avrebbe fatto nei recuperi passati. E VEXAX è uno dei migliori fondi indicizzati Vanguard per raccogliere questi frutti.

VEXAX tiene traccia dell'indice di completamento S&P, che si compone di circa 3, 000 azioni statunitensi a media e piccola capitalizzazione. Il fondo è considerato un complemento di un fondo indice S&P 500 perché copre titoli con capitalizzazioni inferiori rispetto a quelli dell'indice blue-chip. È così che ottieni il soprannome di "Completamento".

Vanguard Extended Market Index è decisamente incentrato sulla crescita, con un quarto degli asset investiti in titoli tecnologici, e un altro 11% in beni voluttuari. Ma ottieni anche una buona fetta di assistenza sanitaria (16%), industriali (13%) e finanziari (13%). Le migliori partecipazioni includono artisti del calibro di Zoom Video Communications (ZM), Square (SQ) e Uber Technologies (UBER).

Nota:questo fondo è disponibile anche come ETF:l'ETF Vanguard Extended Market (VXF), che addebita lo 0,06% annuo.

Scopri di più su VEXAX sul sito del provider Vanguard.

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Indice azionario dei mercati emergenti di avanguardia Admiral

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• Categoria: Mercati emergenti diversificati
• Risparmio gestito: 101,4 miliardi di dollari
• Rendimento da dividendo: 1,9%
• Spese: 0,14%

Indice azionario dei mercati emergenti di avanguardia Ammiraglio (VEMAX, $ 44,78) potrebbe sovraperformare i fondi degli indici azionari statunitensi nel 2021, se le previsioni del PIL di inizio anno sono vere.

JP Morgan, ad esempio, sta osservando un rimbalzo della crescita del PIL dei mercati emergenti al 7,3% nel 2021, contro il 5,5% per gli Stati Uniti. Un fondo indicizzato a basso costo come VEMAX può essere un modo intelligente per sfruttare questa potenziale opportunità.

"Stiamo aggiornando la nostra guida sulle azioni dei mercati emergenti da neutrale a favorevole, ", afferma il Wells Fargo Investment Institute. "Ci aspettiamo una ripresa commerciale più ampia, un indebolimento del dollaro USA, prezzi delle materie prime più alti, e il vaccino COVID-19 per fornire vantaggi alle azioni dei mercati emergenti nei prossimi 12 mesi".

VEMAX detiene più di 5, 000 titoli dei mercati emergenti di dozzine di paesi, principalmente Cina (43%), ma anche Taiwan (17%), India (11%), Brasile (6%) e altri. Principali partecipazioni come Taiwan Semiconductor (TSM), Alibaba (BABA) e Tencent Holdings (TCEHY) non sono necessariamente nomi di consumatori americani familiari, ma a questo punto sono ancora ben noti a molti investitori

Mercati emergenti, con tutto il loro potenziale di crescita, hanno ancora avuto difficoltà a competere con le azioni statunitensi nella maggior parte degli anni. Ma ora potrebbe essere un buon momento per aggiungere questo tipo di diversificazione al tuo portafoglio, con gli EM pronti a scattare rapidamente indietro.

Nota:questo fondo è disponibile anche come ETF:il Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO), che addebita lo 0,10% annuo.

Scopri di più su VEMAX sul sito del fornitore Vanguard.

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Avanguard Real Estate Index Admiral

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• Categoria: Immobiliare
• Risparmio gestito: $ 60,6 miliardi
• Rendimento da dividendo: 3,9%
• Spese: 0,12%

Avanguard Real Estate Index Admiral (VGSLX, $ 121,58) ha avuto un 2020 difficile che ha visto perdere il 5% mentre il mercato più ampio è aumentato del 18%.

Ma dovrebbe avere un percorso più facile nel 2021.

Una prospettiva positiva per la crescita economica, insieme a tassi di interesse storicamente bassi, di buon auspicio per il settore immobiliare nel 2021. Ad esempio, le società immobiliari commerciali malconce dovrebbero essere in grado di prendere in prestito a tassi bassi e riscuotere gli affitti in modo più affidabile quest'anno rispetto allo scorso anno.

Un altro aspetto del settore immobiliare che può sembrare positivo ad alcuni investitori è che i rendimenti dei fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), dal 3% al 4%, sono generalmente buoni e particolarmente interessanti rispetto ai bassi rendimenti dell'indice S&P 500, intorno all'1,6%.

Il portafoglio VGSLX è un paniere di REIT che investono in varie tipologie di immobili, dagli edifici per uffici agli hotel, dai centri commerciali alle unità di self storage, e molto altro in mezzo. Per darti un'idea, tra le principali partecipazioni figurano l'infrastruttura di telecomunicazioni REIT American Tower (AMT), specialista di logistica Prologis (PLD) e data center giocano Equinix (EQIX).

Mentre gli investitori aspettano una ripresa di queste azioni, saranno pagati un bel rendimento di quasi il 4%. Poco di questo sarà divorato dalle spese; Vanguard offre uno dei fondi indicizzati immobiliari più economici intorno allo 0,12%.

Nota:questo fondo è disponibile anche come ETF:l'ETF Vanguard Real Estate (VNQ), che addebita lo 0,12% annuo.

Scopri di più su VGSLX sul sito del provider Vanguard.

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Ammiraglio dell'Indice Vanguard 500

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• Categoria: Miscela grande
• Risparmio gestito: $ 636,9 miliardi
• Rendimento da dividendo: 1,5%
• Spese: 0,04%

Ammiraglio dell'Indice Vanguard 500 (VFIAX, $ 354.73) dovrebbe essere uno dei migliori fondi indicizzati Vanguard per il 2021, 2022 e ogni anno dopo per il più semplice dei motivi:è economico. È gestito passivamente. È diversificato. Ed è investito in azioni statunitensi.

Guardando indietro al volatile, azione di mercato senza precedenti del 2020, si potrebbe supporre che sia stato un anno per gli stock picker, soprattutto dopo che la pandemia ha colpito i mercati statunitensi alla fine di febbraio. Ma VFIAX ha chiuso l'anno davanti al 56% di altri grandi fondi misti. Più impressionante è il track record a lungo termine, con il rendimento di 10 anni di VFIAX che ha superato il 68% dei pari di categoria.

Il VFIAX è investito in 500 per lo più large cap statunitensi, ma a parte questo, la sua composizione cambierà a seconda di come l'S&P 500 cambia nel tempo. Al momento, è fortemente ponderato nei titoli informatici (28%) come Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT), con grandi pesi nella sanità (14%) e nei beni di consumo voluttuari (13%) – quest'ultimo settore è sostenuto da grandi lumache di Amazon.com (AMZN) e Tesla (TSLA).

Nota:questo fondo è disponibile anche come ETF:l'ETF Vanguard S&P 500 (VOO), che addebita lo 0,03% annuo.

Scopri di più su VFIAX sul sito del provider Vanguard.

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Avanguard Balanced Index Admiral

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• Categoria: Allocazione moderata
• Risparmio gestito: 51,9 miliardi di dollari
• Rendimento SEC: 1,2%*
• Spese: 0,07%

Avanguard Balanced Index Admiral (VBIAX, $ 45,06) potrebbe trovare il suo scopo migliore nel 2021 come holding core diversificata per gli investitori preoccupati per la volatilità del mercato e le ricadute della pandemia di lunga durata.

Poiché VBIAX è un fondo di allocazione moderato, tipicamente investendo in una suddivisione di circa 60/40 di azioni e obbligazioni, gli investitori probabilmente non accederanno alle massime prestazioni per un periodo di un anno. Questo fondo semplicemente non opera a un ritmo vertiginoso.

Ma se vuoi ottenere rendimenti medi che superino significativamente l'inflazione, pur assumendo un livello moderato di rischio di mercato, VBIAX è una partecipazione intelligente nel breve e nel lungo periodo.

La cronologia delle prestazioni aiuta a raccontare la storia di Vanguard Balanced. In un anno volatile come il 2020, quando l'S&P 500 ha chiuso l'anno in rialzo del 18,4%, VBIAX è cresciuto del 16,4%. Questi rendimenti non sono significativamente differenti, ma quando puoi ancora ottenere ottime prestazioni con meno rischi, hai una tenuta intelligente.

Non puoi essere molto più diversificato di VBIAX. Questo fondo indice Vanguard investe in circa 3, 400 titoli e altri 8, 500 obbligazioni. La porzione di stock è principalmente una miscela a grande capitalizzazione, mentre la quota obbligazionaria è prevalentemente di media scadenza, debito con rating elevato.

* I rendimenti SEC riflettono l'interesse guadagnato dopo aver dedotto le spese del fondo per il periodo di 30 giorni più recente e sono una misura standard per i fondi obbligazionari e azionari privilegiati.

Scopri di più su VBIAX sul sito del provider Vanguard.

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Vanguard Total Bond Market Index Admiral

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• Categoria: Obbligazione a medio termine
• Risparmio gestito: 303,2 miliardi di dollari
• Rendimento SEC: 1,1%
• Spese: 0,05%

Indice del mercato obbligazionario totale Vanguard (VBTLX, $ 11,51) probabilmente non sarà un top performer nel 2021. Come abbiamo scritto in precedenza, i fondi obbligazionari hanno il loro bel da fare.

Ma si colloca ancora tra i migliori fondi indicizzati Vanguard da tenere nel settore del reddito fisso in questo momento.

VBTLX è un quasi 10, Portafoglio di 000 di titoli di debito statunitensi investment grade. Fornisce esposizione a Treasury, società di tipo investment grade, titoli garantiti da ipoteca del governo e altro ancora.

Gli investitori all'avanguardia comprendono la saggezza degli investimenti passivi, e VBTLX potrebbero confermare questa saggezza nel 2021. In un anno in cui l'incertezza potrebbe incombere sui mercati dei capitali, avere un fondo indicizzato obbligazionario ampiamente diversificato per svanire tale incertezza sembra saggio.

Un fattore noto che influenzerà i mercati nel 2021 è l'impegno della Federal Reserve a mantenere la sua politica di tassi di interesse bassi fino al 2023. Poiché i tassi di interesse non dovrebbero salire molto, poi, un mix di obbligazioni con scadenze medie intermedie può essere più intelligente delle obbligazioni a lungo oa breve termine.

In breve, VBTLX dovrebbe essere un discreto deposito di sicurezza e fornire prestazioni modeste nel settore del reddito fisso.

Nota:questo fondo è disponibile anche come ETF:il Vanguard Total Bond Market ETF (BND), che addebita lo 0,035% annuo.

Scopri di più su VBTLX sul sito del provider Vanguard.

Kent Thune non deteneva posizioni in nessuno di questi fondi obbligazionari al momento della stesura di questo documento. Questo articolo è solo a scopo informativo, quindi in nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione specifica per l'acquisto o la vendita di titoli.