Come fare trading con le azioni?

Il trading di azioni può sembrare affascinante, ma dietro le quinte in realtà è un sacco di duro lavoro e può comportare ricerche approfondite. Anche se non è sempre facile, i nuovi investitori possono intraprendere una serie di passaggi per iniziare a investire con successo, inclusa la ricerca di uno stile che funzioni per far crescere il proprio portafoglio nel tempo.

Se stai cercando di negoziare azioni, una delle prime cose da considerare prima di iniziare è capire che tipo di trader desideri essere:

• Sei un investitore che desidera acquistare e detenere azioni, potenzialmente per anni?
• Oppure stai cercando di scambiare azioni più frequentemente, forse in poche settimane o anche nel corso di una giornata (forse facendo di te un day trader)?

I trader sono quegli individui che sono sul mercato che cercano di trarre vantaggio dalle oscillazioni dei prezzi a breve termine e ottenere un profitto relativamente rapido, mentre gli investitori cercano di trarre profitto dal continuo successo della società dietro il titolo a lungo termine.

Come negoziare azioni:

Se sei pronto per iniziare a fare trading di azioni, ecco cinque passaggi essenziali per portarti dall'inizio alla fine:

1. Decidi che tipo di trader vuoi essere.
2. Identifica il tuo processo.
3. Configura il tuo conto di intermediazione.
4. Trova idee commerciali.
5. Eseguire il commercio.

Perché fare trading di azioni?

Le persone scambiano azioni per una ragione:fare soldi. Per trarre profitto, hanno bisogno che le azioni fluttuino e più si muovono, meglio è. Le azioni sono una delle attività più volatili nei mercati pubblici, molto più della classica classe di attività delle obbligazioni, quindi offrono un grande potenziale di movimento. I trader esperti possono guadagnare sia quando un'azione sale che quando scende.

Le azioni non sono volatili come le opzioni, però, e questo è uno dei motivi per cui anche le opzioni sono diventate una sicurezza molto popolare da scambiare. Però, le azioni perdonano di più. Questo è, a differenza delle opzioni che possono perdere tutto il loro valore in breve tempo, le azioni tendono a conservare gran parte del loro valore. Quindi le azioni hanno raggiunto un punto debole:movimento sufficiente per essere redditizio per il commercio, ma non troppo per essere del tutto rovinoso.

Panoramica:come negoziare azioni

1. Decidi che tipo di trader vuoi essere

Sei un trader che cerca di gestire attivamente la tua strada verso una maggiore ricchezza? O sei un investitore, stai cercando di trarre profitto dall'apprezzamento a lungo termine delle azioni? Certo, potresti fare un po' di entrambe le cose:mantenere la maggior parte del tuo portafoglio (diciamo il 90%) in azioni, mentre ne usi un po' per fare trading.

È importante determinare il tuo approccio in anticipo perché ciò determinerà il tipo di idee di borsa che stai cercando, il tuo periodo di detenzione, che tipo di broker ti servirà e le funzionalità che il broker dovrebbe offrire.

È anche importante notare che la maggior parte dei trader perde denaro, quindi devi avere una chiara comprensione dei tuoi obiettivi e del processo prima di iniziare. D'altra parte, gli investitori che acquistano e detengono un paniere di azioni ampiamente diversificato (come l'indice Standard &Poor's 500) possono godere dell'apprezzamento a lungo termine del mercato azionario con un lavoro minimo ogni anno.

2. Identifica il tuo processo

Quindi hai deciso di voler negoziare azioni:che tipo di strategie utilizzerai?

• Diventerai uno scalper, cercando di ottenere qualche centesimo su ogni operazione?
• Comprerai solo azioni o le venderai allo scoperto?
• A che punto taglierai le perdite e realizzerai guadagni?
• Hai intenzione di fare swing trading, stai cercando di fare un movimento più lungo verso l'alto o verso il basso in un'azione?
• O sarai un day trader, entrare e uscire da una posizione in un giorno o due?

Queste sono solo alcune delle tante domande che potresti voler porti quando inizi a fare trading. Molti approcci diversi possono funzionare, e dovrai trovarne uno che funzioni per te e il tuo temperamento.

L'elenco delle domande per chi vuole investire è più breve, però, e meno vario:

• Per quanto tempo vuoi essere investito? Hai bisogno di soldi presto?
• Con quale livello di rischio ti senti a tuo agio?
• Vuoi acquistare azioni (più rischiose) o fondi (generalmente meno rischiosi)?
• Quanti soldi vuoi investire e quanto puoi aggiungere nel tempo?

Anche se gli investitori potrebbero dover rispondere ad alcune altre domande, l'elenco è molto meno dettagliato rispetto a quello dei trader.

3. Configura il tuo conto di intermediazione

In base al tuo approccio, puoi selezionare un broker che soddisfi le tue esigenze. Per esempio, se fai trading, potresti prendere in considerazione broker che offrono funzionalità di creazione di grafici per aiutarti a individuare opportunità o quelli che hanno costi bassi, dal momento che probabilmente farai molti scambi.

Se stai investendo, potresti optare per un broker un po' più costoso, ma questo offre più ricerca, dal momento che vuoi trovare le migliori scelte a lungo termine. O se stai investendo in fondi, potresti voler trovare un broker che offra un'ampia selezione di ETF senza commissioni.

Se è la prima volta che crei un conto di intermediazione, potresti voler selezionare un broker noto per un alto livello di assistenza clienti. Un buon supporto clienti sarà in grado di guidarti attraverso varie domande, e alcuni broker offrono eccellenti risorse educative (articoli e video) sul loro sito che possono anche farti conoscere le funzionalità e gli strumenti del broker.

Quando apri un conto, vorrai avere a portata di mano le tue informazioni finanziarie, compresi i tuoi dati bancari. Il broker chiederà la tua fascia di reddito, le tue risorse complessive e altre domande personali. Dovresti essere in grado di aprire la maggior parte dei conti entro circa 15 minuti, e potrebbe anche non dover finanziare immediatamente il conto, anche se di solito è una buona idea.

Soprattutto, lascia che il tuo stile guidi l'intermediazione che scegli. Ecco i migliori broker per principianti.

4. Trova idee commerciali

Prima di fare uno scambio, devi prima sapere cosa scambiare. Una buona mediazione può aiutare in questo, così come qualsiasi numero di newsletter stock di abbonamento e persino alcuni siti gratuiti.

Se sei un commerciante, il tuo broker può fornire idee per te, oppure potresti dover fare le tue ricerche per trovare allestimenti interessanti. Ciò può significare analizzare molte situazioni di stock, Per esempio, azioni ai massimi o minimi di 52 settimane, per vedere se sembrano continuare a fare tendenza. Il tuo broker dovrebbe supportare il tuo approccio con capacità di creazione di grafici e altri studi tecnici.

Se sei un investitore, il broker può anche fornire ricerche, come rapporti sull'attività dell'azienda e sulle prospettive per il futuro. Ma puoi anche rivolgerti a ricerche di terze parti, alcuni dei quali hanno un eccellente track record. Avrai bisogno di sviluppare idee di investimento da solo, anche se il broker può fornire alcune idee per dare il via alla tua caccia alle ricchezze azionarie.

Che tu stia facendo trading o investendo, vorrai anche considerare quando potrebbe essere meglio vendere una posizione. Per i commercianti, venderai spesso quando il titolo raggiunge un certo prezzo, o un guadagno o una perdita. Potrebbe anche essere il caso degli investitori, sebbene possano anche detenere azioni a tempo indeterminato, cavalcando un titolo ad alto tasso di volo per decenni senza alcuna intenzione di vendere mai.

5. Esegui lo scambio

Una volta trovato ciò che intendi scambiare, allora è il momento di eseguire il commercio. Assicurati di conoscere i tipi di ordine di base, sebbene la maggior parte dei broker abbia opzioni più complesse di queste due:

• Ordine di mercato: Un ordine di mercato verrà eseguito al prezzo migliore al momento dell'ordine. Questo è, se effettui un ordine di mercato per acquistare un titolo, comprerai al prezzo più basso richiesto attualmente. Se effettui un ordine di mercato per vendere un titolo, venderai al prezzo di offerta più alto.
• Ordine limite: Con un ordine limite, specifichi al broker quale prezzo vuoi ottenere sull'operazione. Se il broker può ottenere quel prezzo o un prezzo migliore – un prezzo più alto per le vendite o un prezzo più basso per gli acquisti – allora l'operazione verrà eseguita.

Un punto importante da ricordare con questi tipi di ordini è che sei vincolato al mercato quando effettui un ordine di mercato. Otterrai qualunque sia il prezzo prevalente. Non è probabile che ti costi nulla in grande, titoli altamente liquidi, ma potresti spendere o perdere più soldi se usi un ordine di mercato per piccoli, scorte meno liquide.

Finalmente, una volta che possiedi le azioni, puoi stare attento a quando vuoi vendere, oppure puoi essere meno attento se miri a tenere il titolo per anni. Infatti, gli investitori potrebbero apprezzare quando un titolo scende perché può offrire un prezzo interessante per acquistare il titolo.

Cinque consigli per aiutarti a proteggere il tuo portafoglio

È difficile avere successo nel trading, perché ci sono molti modi per rovinare tutto. Che si tratti di trading o investimento, ecco alcuni suggerimenti importanti per impedirti di far saltare in aria il tuo portafoglio.

1. Gestire il rischio

Ogni volta che perdi soldi, è come una perdita di potenziali guadagni futuri, ed è per questo che è assolutamente vitale evitare di perdere denaro. Certo, molti mestieri saranno perdenti. I trader che vogliono vivere per fare trading un altro giorno dovrebbero sapere come gestire il rischio in modo da non perdere denaro quando fanno un cattivo commercio. Ecco perché una delle prime regole del trading è tagliare le perdite prima che si trasformino in grosse perdite e poi in perdite catastrofiche. Non otterrai una perdita catastrofica se vendi sempre quando sei in calo del 3%, Per esempio.

Prendendo una perdita in anticipo, puoi evitare che diventi paralizzante per il tuo portafoglio. In definitiva, ciò significa che potresti subire molte piccole perdite per prevenire quella massiccia perdita. Psicologicamente è difficile subire una perdita, anche piccola, ma la gestione del rischio è l'abilità più importante che un trader possa avere.

2. Diversifica le tue posizioni

La diversificazione è un'altra forma di gestione del rischio, e ha il potenziale per aumentare i tuoi rendimenti totali, pure. Che tu sia un trader o un investitore, è importante non avere tutti i tuoi soldi in uno o pochi investimenti. Diversificando su più investimenti - pensa 10 o 20 o più - riduci drasticamente la possibilità che una posizione danneggi il tuo portafoglio. Più, la diversificazione aiuta a livellare i tuoi rendimenti nel tempo rispetto a pochi titoli (volatili) che determinano i tuoi rendimenti.

3. Stai lontano dagli schemi di pump-and-dump

Quando inizi a fare trading o investire, vorrai diffidare dei venditori ambulanti che promettono ritorni rapidi. Spesso queste frodi pubblicheranno informazioni su alcuni penny stock sconosciuti su una bacheca di messaggi Internet, sperando di attirare i commercianti alle prime armi. Sfortunatamente, l'obiettivo di questi schemi è di far salire il prezzo delle azioni con un rapido scoppio di clamore seguito da addetti ai lavori che vendono le azioni per trarre vantaggio dalla rincorsa. Ecco perché sono chiamati schemi "pump-and-dump".

Il trading è un lavoro duro, e nessuno sa con certezza come andrà un'azione. Ma i commercianti possono semplificarsi la vita acquistando e vendendo solo società legittime.

4. Pratica il trading virtuale

Molti broker ti permettono di fare trading virtualmente o con “moneta cartacea, ” in modo che tu possa testare e affinare le tue abilità prima di entrare nel mercato con soldi veri. Puoi accedere al broker e fare trading esattamente come faresti normalmente, senza incorrere in sanzioni per aver sbagliato. Poi quando sei pronto per la cosa reale, puoi tornare indietro e provarci.

Mentre ti alleni, però, tieni traccia delle tue prestazioni in modo da avere un indicatore accurato di come faresti nella realtà, non fare affidamento solo sulla tua impressione soggettiva. Hai guadagnato o perso denaro sulle tue transazioni? Come hai reagito? E non dimenticare che probabilmente farai trading in modo molto diverso quando i tuoi soldi veri - e le tue emozioni - sono in gioco.

5. Concentrati sui costi bassi se fai molto trading

Le commissioni possono essere un costo enorme per i trader, soprattutto commercianti di giorno. Se stai effettuando molte operazioni, vorrai assicurarti di ridurre al minimo i costi, quindi cerca broker che scontano operazioni frequenti o operazioni ad alto volume. Commissioni basse possono ridurre il peso di un'operazione in perdita.

Linea di fondo

Quando inizi a fare trading o a investire per la prima volta, può sembrare opprimente all'inizio, ma il passo più grande è solo l'inizio. Quindi puoi trovare uno stile che si adatta a te e al tuo temperamento. Coloro che vogliono investire a lungo termine e dedicare meno sforzo ai propri investimenti possono praticare l'investimento buy-and-hold, mentre chi vive per uno scambio entusiasmante può diventare trader. Una cosa bella del mercato è che puoi scegliere lo stile che funziona per te e molti stili possono avere successo.