Che cos'è un ETF?

Ci sono diversi modi per affrontare l'investimento nel mercato azionario.

Uno prevede l'investimento diretto in singoli titoli come The Home Depot o Walmart. Questo metodo prevede di investire in una società alla volta, con il prezzo del titolo che fluttua al variare delle prestazioni della società.

L'altro modo è acquistare un paniere di titoli, o una raccolta di titoli diversi, utilizzando fondi negoziati in borsa (ETF), che sono un po' come i fondi comuni di investimento e i fondi indicizzati, tranne che possono essere scambiati durante il giorno come altri titoli.

Continua a leggere per saperne di più su come funzionano gli ETF, le diverse tipologie di fondi disponibili, e i pro e i contro di aggiungerli al tuo portfolio.

Come funziona un ETF

Gli ETF replicano settori o indici di mercato specifici con l'obiettivo di aumentare i rendimenti degli investitori in base alla performance di quel gruppo di titoli (ad es. $SPIA, che segue l'indice azionario S&P 500).

Un altro esempio è l'ETF iShares U.S. Medical Devices ($IHI), che tiene traccia delle aziende che producono dispositivi medici come soluzioni di monitoraggio dei pazienti e valvole cardiache.

Quando investi in ETF di settore, stai investendo in molte società diverse contemporaneamente anziché in una sola istituzione. Il proprietario di un fondo istituisce un fondo sulla base di un'attività sottostante e quindi vende azioni ETF agli investitori tramite un'intermediazione.

Come investire in ETF

1. Apri un conto di investimento
2. Scegli un ETF specifico
3. Acquista l'ETF
4. Tieni traccia dei progressi
5. Essere pazientare

Ecco una ripartizione di come investire in ETF.

1. Apri un conto di investimento

La prima cosa che devi fare è aprire un conto di investimento tramite una società di broker-dealer come Fidelity o Schwab. Un brokeraggio è essenzialmente una società di investimento che facilita le negoziazioni.

Tieni presente che non tutte le società di brokeraggio offrono ETF, quindi dovrai ricontrollare prima di aprire un account.

Puoi investire in ETF tramite un conto di intermediazione tassabile o un conto pensionistico fiscalmente favorevole come un tradizionale IRA, Roth IRA, o 401(k).

Scopri di più:

• Quanto contribuire a un 401k
• Roth contro IRA tradizionali
• Come funziona un Roth IRA?

2. Scegli un ETF specifico

Il prossimo passo è scegliere un ETF specifico in cui vuoi investire. Se sei appena agli inizi, probabilmente vorrai evitare prodotti più complicati, come un ETF inverso e ETF con leva, e concentrati solo su fondi più o meno semplici.

Come scegliere un ETF

Chiave metrica

Guarda le varie metriche associate all'ETF, come emittente, rapporto di spesa, e del patrimonio in gestione. Assicurati che le metriche indichino una crescita solida e che il costo sia in linea con il tuo budget. Alcuni ETF sono molto costosi ma non producono grandi rendimenti.

Prova delle prestazioni

La prossima cosa da considerare è il benchmark del fondo. Un benchmark può essere l'indice S&P 500, il Dow Jones, o il Nasdaq Composite. Gli ETF possono anche monitorare alcuni settori come la tecnologia, blockchain, o metalli preziosi.

Assicurati di aver compreso il benchmark sottostante e come funziona. Il benchmark avrà un impatto diretto sulla performance del fondo in cui investirai.

Tracciamento della differenza

È anche importante valutare le prestazioni di monitoraggio dell'ETF, che è la differenza tra la performance del fondo e la performance dell'indice. Gli ETF non rispecchiano sempre la performance di un indice. A volte fanno meglio, e a volte fanno di peggio.

3. Acquista l'ETF

Una volta trovato un ETF che sembra una soluzione solida, il prossimo passo è accedere al tuo conto di intermediazione online ed effettuare un ordine.

Puoi acquistare un ETF in qualsiasi momento durante il giorno di negoziazione, nello stesso modo in cui compreresti un'azione. Gli ETF vengono scambiati durante il giorno, e i prezzi variano in base alla domanda e all'offerta.

4. Tieni traccia dei progressi

Gli ETF sono automatizzati. Una volta effettuato l'acquisto in un fondo, il tuo lavoro è finito. Detto ciò, Gli ETF non sono qualcosa che dovresti impostare e dimenticare. È importante effettuare regolarmente il check-in per valutare le prestazioni e assicurarsi che il fondo sia sulla buona strada.

Un broker solido dovrebbe fornirti una grande quantità di dati per tenere traccia dei tuoi ETF e visualizzare i progressi.

5. Sii paziente

Gli ETF sono progettati per fornire una crescita lenta e costante. Col tempo, la maggior parte produrrà un forte profitto. Però, questo potrebbe richiedere un po' di pazienza. Puoi andare per un periodo di tempo senza guadagni evidenti.

Assicurati di valutare la storia di ciascun ETF e cerca di avere un'idea di come andrà avanti.

L'ultima cosa che vuoi fare è abbandonare un ETF poco dopo averlo ottenuto a causa delle prestazioni lente. Tienilo d'occhio. Ma non fare mosse affrettate senza capire perché il fondo si sta muovendo lentamente.

Quando si tratta di investire, praticamente nessuno si arricchisce dall'oggi al domani. Se il tuo obiettivo è la libertà finanziaria, dovrai fidarti del piano e rimanere paziente.

ETF vs. fondi comuni di investimento

Gli investitori spesso vogliono sapere se un ETF è un fondo comune di investimento. Si tratta di due diversi tipi di fondi.

Un ETF è in genere un investimento passivo, il che significa che tiene traccia semplicemente di un benchmark. Un fondo comune di investimento è gestito attivamente da un gestore di fondi, il che significa che è manipolato o modificato per battere un indice. Però, alcuni ETF sono gestiti attivamente, come i fondi ARK di Cathie Wood ($ARKK e $ARKW).

Parlando in generale, i fondi comuni di investimento tendono ad essere più costosi degli ETF, con commissioni più alte. Inoltre, non tendono a funzionare altrettanto bene degli ETF, che è uno dei vantaggi dell'investimento in ETF.

Scopri di più:

• ETF vs fondi comuni di investimento

I pro e i contro degli ETF

Come qualsiasi altro veicolo di investimento, ci sono pro e contro associati agli ETF. Come tale, è una buona idea avere una comprensione prima di iniziare a investire.

Vantaggi

Diversificazione

Gli ETF sono un ottimo modo per diversificare la tua asset allocation. Un singolo investimento può aprire le porte a molte società diverse in un determinato indice o settore.

Come tale, Gli ETF sono ottimi sia per gli investitori principianti che per gli investitori esperti. Se non sai cosa stai facendo, puoi investire in un ETF e acquistare azioni in un'ampia gamma di società, riducendo il rischio ed esponendoti a un potenziale di guadagno più elevato.

Efficienza fiscale

Mentre l'IRS tratta gli ETF e i fondi comuni di investimento allo stesso modo dal punto di vista fiscale (gli investitori devono pagare le tasse sulle plusvalenze e le tasse sui dividendi), Gli ETF sono più fiscali. Come tale, Gli ETF offrono vantaggi fiscali agli investitori, che finiscono per pagare meno quando vendono di quanto pagherebbero se vendessero un fondo comune di investimento comparabile.

Liquidità

Gli ETF sono abbastanza facili da liquidare, in quanto puoi venderli in qualsiasi momento durante il normale orario di negoziazione. Non devi preoccuparti di bloccare i tuoi soldi con le azioni ETF.

Svantaggi

Commissioni e commissioni

Gli ETF possono avere costi di negoziazione elevati, mangiare in profitti quando si effettuano operazioni. È necessario leggere il prospetto di ciascun fondo per capire esattamente cosa addebita il broker. Altrimenti, potresti avere un brusco risveglio quando vai a fare uno scambio e finisci con meno di quanto inizialmente pensavi di ricevere.

Volatilità

Gli ETF sono in genere un investimento meno rischioso rispetto alle azioni. Ma gli investitori sono ancora esposti alla volatilità del mercato. Non sono del tutto privi di rischi, e potresti potenzialmente perdere denaro investendo in ETF.

Allo stesso tempo, alcuni ETF sono molto più volatili di altri. Fai la dovuta diligenza prima di fare un investimento per assicurarti di assumerti un livello di rischio che puoi sopportare.

Stabilità del fondo

I fondi non durano per sempre. Se il fondo non può coprire i costi amministrativi, potrebbe spegnersi. Ciò potrebbe costringere gli investitori a vendere prematuramente... e possibilmente subire una perdita.

Suggerimenti per l'acquisto di ETF

Fai la tua ricerca

Assicurati di fare le tue ricerche prima di acquistare ETF ed evita di precipitarti senza capire l'investimento.

È fondamentale che tu comprenda il benchmark seguito dal fondo, nonché la storia del fondo e le prospettive lungimiranti. Dovresti anche dare un'occhiata all'ETF per scoprire quali azioni, nello specifico, stai acquistando fette di.

Non trascurare i fondi indicizzati

Un fondo indicizzato è simile a un ETF, in quanto sono entrambi gestiti passivamente e replicano indici e settori specifici. Le principali differenze sono il modo in cui vengono acquistati e venduti.

Gli ETF vengono acquistati e venduti durante il giorno come azioni, mentre i fondi indicizzati vengono acquistati e venduti in base al prezzo fissato alla fine della giornata di negoziazione.

Non trascurare i fondi indicizzati quando costruisci un portafoglio. La maggior parte degli investitori sceglie di combinare una sana varietà di fondi indicizzati ed ETF, insieme ad alcuni fondi comuni di investimento.

Ricorda che l'equilibrio è fondamentale quando si costruisce un portafoglio finanziario. È meglio evitare di andare troppo pesanti in un particolare tipo di investimento o fondo.

Scopri di più:

• Fondi indicizzati contro ETF
• Fondi indicizzati e azioni:una panoramica

Assicurati di essere in grado di investire

In qualità di investitore, è una buona idea valutare il tuo portafoglio complessivo prima di acquistare qualsiasi ETF e determinare se dovresti investire affatto.

Potresti non essere in grado di assumerti alcun rischio. O, potresti essere in una posizione ideale per farlo.

Ogni investitore è diverso, ecco perché è importante capire la tua situazione personale prima di tuffarti nel mercato.

ETF da monitorare per il 2021

Ora che hai una conoscenza di base di come funzionano gli ETF, ecco alcuni dei migliori fondi da considerare per il 2021.

Vanguard Growth ETF (VUG)

L'ETF Vanguard Growth, che segue l'indice di crescita delle large cap statunitensi, ha un rapporto spese dello 0,04% con un rendimento da dividendo dello 0,7% e un patrimonio in gestione di 70,6 miliardi di dollari al momento della stesura.

ETF immobiliare Vanguard (VNQ)

Vanguard offre anche il VNQ, un ETF incentrato sul settore immobiliare pieno di REIT statunitensi. Questo ha un rapporto di spesa più elevato dello 0,12%, ma ha un buon rendimento da dividendi del 3,77%.

Amplificare

ETF sulla condivisione dei dati trasformazionali (BLOK)

Amplify offre l'ETF BLOK, che investe circa l'80% del proprio patrimonio netto nell'uso e nello sviluppo della tecnologia blockchain. Così, se acquisti nell'hype che circonda la blockchain, questo è sicuramente qualcosa che vale la pena esaminare.

BLOK offre un rapporto di spesa dello 0,71%, con un dividend yield annuo dell'1,31%. Ha anche $ 1,2 miliardi di asset in gestione al momento della stesura.

Scopri di più:

• 11 migliori fondi all'avanguardia
• Azioni Blockchain:10 delle migliori azioni Blockchain su cui investire in questo momento

Domande frequenti

Gli ETF sono fiscalmente efficienti?

Gli ETF offrono efficienza fiscale rispetto ai fondi comuni di investimento. Sono anche estremamente efficienti dal punto di vista fiscale se utilizzati con un conto pensionistico fiscalmente favorevole come un'IRA.

Gli ETF sono costosi?

Gli ETF possono essere costosi a seconda di quali fondi stai guardando e di come sono strutturati. Come tale, è importante guardare il loro rapporto di spesa al momento dell'acquisto.

La regola generale con i coefficienti di spesa è evitare i fondi che superano l'1,5%. Qualcosa di meno è ragionevole.

In breve, un rapporto spese indica quanto del fondo va all'investitore rispetto ai costi amministrativi o di gestione. In poche parole, rapporti di spesa bassi sono migliori di rapporti alti. Questa è una delle metriche di prezzo più importanti per un ETF.

Quali sono i migliori tipi di ETF?

Ogni ETF è diverso. È importante esaminare il benchmark sottostante e le partecipazioni specifiche in ciascun conto. Per esempio, è possibile avere due diversi ETF basati su un benchmark simile che hanno partecipazioni completamente diverse. Analizza ciascun ETF e giudica ciascuno su base individuale.

Cosa sono gli ETF obbligazionari?

Gli ETF obbligazionari sono fondi negoziati in borsa che investono in titoli a reddito fisso. Per esempio, gli ETF obbligazionari possono investire in Treasury. Possono anche investire in obbligazioni societarie (ad es. $VTC).

Potresti anche voler esaminare gli ETF sulle materie prime, che tengono traccia di merci diverse (ad es. $SLV).

La linea di fondo

Se stai investendo nel mercato azionario statunitense, Gli ETF possono essere un'ottima strategia di investimento, e sono una delle classi di attività più popolari. Invece di acquistare in una società, compri in diversi, spargendo il rischio in giro. Tieni presente che di solito sono migliori per la crescita a lungo termine rispetto alla crescita a breve termine.

È anche una buona idea considerare di reinvestire i dividendi in modo da poter aumentare il numero di azioni nel tuo portafoglio. Questa è una buona idea soprattutto se stai investendo attraverso un conto pensionistico e sei concentrato sulla crescita a lungo termine.

Molti ETF sono a basso costo. Fai solo attenzione alle commissioni di gestione e fai del tuo meglio per afferrare gli ETF al miglior prezzo di mercato quando li acquisti (è qui che la strategia di media del costo in dollari può davvero ripagare). Dovrai anche assicurarti di avere una solida conoscenza dell'indice o del settore sottostante l'ETF.

Alla fine del giorno, devi determinare i tuoi obiettivi di investimento complessivi e investire in titoli che ti aiutino a raggiungere tali obiettivi. Inizia in piccolo e butta un po' di soldi in alcuni ETF e lascialo andare. Prima che tu lo sappia, scoprirai perché sempre più investitori esperti stanno riempiendo i loro portafogli di ETF.

Buon investimento!