Tipi di veicoli di copertura in valuta estera

Usando straniero copertura valutaria i veicoli possono essere un buon modo per affrontare il rischio che deriva dall'effettuare transazioni in valuta estera. Quando un'impresa intraprende transazioni con una parte straniera, c'è una certa quantità di rischio che deriva dal cambio di valuta estera. L'uso di un veicolo di copertura valutaria può mitigare questo rischio. Ecco alcuni dei diversi tipi di veicoli di copertura valutaria che è possibile utilizzare per affrontare il rischio.

Contratti spot

Un contratto spot è un tipo di contratto in cui accetti di acquistare o vendere un importo specifico di valuta estera al tasso di cambio corrente sul mercato. Quando fai questo, ti stai dando fino a due giorni per saldare la transazione. Questa è considerata una soluzione a brevissimo termine per la gestione delle valute estere. Hai solo due giorni per completare la transazione, ma blocca il tasso di cambio.

Contratti a termine

Un altro tipo di veicolo di copertura valutaria è un contratto a termine. Con questo tipo di contratto, accetti di acquistare o vendere una certa quantità di valuta estera a un prezzo specifico in una data futura. Questo è simile a un contratto spot, tranne per il fatto che accetti il ​​prezzo e hai anche più tempo per completare la transazione. Questo è un po' più ideale per i casi in cui hai bisogno di più tempo per lavorare.

Opzioni in valuta estera

Un'opzione in valuta estera consente di acquistare o vendere un importo specifico di valuta estera a un prezzo di esercizio entro una data specifica concordata da entrambe le parti. Devi pagare il denaro dell'opzione all'altra parte per garantire questo tipo di contratto. Se decidi di non adempiere al contratto, l'altra parte mantiene il premio dell'opzione. Questo contratto ti dà il diritto di acquistare o vendere, ma non sei obbligato se decidi di non farlo.

Opzioni sui tassi di interesse

Con le opzioni sui tassi di interesse, sei essenzialmente impegnato nello stesso tipo di contratto di un'opzione in valuta estera. Paghi un premio all'altro individuo per garantire l'opzione. L'unica differenza è che stai negoziando un contratto di tasso di interesse invece di una valuta estera.

Swap in valuta estera

Con uno scambio di valuta estera, accetti di scambiare una quantità uguale di valute estere con un'altra parte al tasso di cambio corrente sul mercato. Quindi, alla fine della transazione, scambi indietro in modo da poter avere la tua valuta nazionale originale.

Swap sui tassi di interesse

Con questo tipo di contratto, accetti di scambiare contratti di tasso di interesse con un'altra parte. Nella maggior parte dei casi, scambierai un tasso variabile con un tasso fisso con l'altra parte. In alcuni casi, scambierai un tasso fisso e riceverai un tasso fisso. Puoi anche scambiare un tasso variabile con un tasso variabile.