Il futuro delle criptovalute nel settore bancario

Criptovaluta e Blockchain

La criptovaluta e la sua tecnologia blockchain sottostante sembrano essere lentamente ma inesorabilmente accettate in molti settori che cercano velocità, commissioni basse, e una connessione con la generazione digitale. Grazie alla loro natura decentralizzata, le criptovalute danno potere all'individuo, garantire l'accesso a tutti (compresi gli unbanked), e concedere agli utenti il ​​controllo sul loro futuro digitale. Per la maggior parte degli adottanti, questi sono l'attrazione principale.

Ma questo non vuol dire che il viaggio sia stato tranquillo e navigato. Le valute digitali hanno avuto la loro giusta dose di sfide e fallimenti da quando bitcoin è stato lanciato nel 2009. Inoltre, la loro volatilità, esposizione alla manipolazione, e uso nel commercio illegale (droghe, pornografia illegale, trucchi, e furti, ecc.) costituiscono ancora un problema. Nonostante loro, però, molti credono ancora che le criptovalute abbiano un brillante futuro nel settore bancario.

Un sistema in evoluzione

L'evoluzione delle criptovalute ha il potenziale per essere rivoluzionaria. Le valute digitali sono viste in molti ambienti come aventi tutti gli ingredienti necessari per sfidare alcuni modelli di business più legacy nel settore bancario.

Alimentato dalla tecnologia blockchain, le transazioni di criptovaluta sono registrate in un sistema di registro verificato, che consente a privati ​​e organizzazioni finanziarie di trasferire fondi in modo sicuro e tracciabile. Di conseguenza, la loro applicazione nel settore bancario contribuirà a creare fiducia nell'arena dei servizi finanziari.

Mentre la maggior parte dei commenti sul futuro della criptovaluta ha enfatizzato la minaccia ai modelli bancari consolidati e come rimuoveranno la necessità di intermediari, vengono sviluppate nuove criptovalute per fungere da moneta regolare all'interno delle istituzioni finanziarie tradizionali.

Queste nuove “valute” non si comportano come bolle speculative o titoli. Anziché, ciò che gli sviluppatori stanno cercando di ottenere è far funzionare questi token come mezzo di scambio più o meno allo stesso modo della valuta fiat.

Un buon esempio di tali valute è il SOV, la criptovaluta delle Isole Marshall, che sarà distribuito come moneta a corso legale insieme al dollaro USA. Un rapporto su Reuters ha affermato che il SOV sarà emesso al pubblico di massa tramite un'offerta iniziale di monete (ICO).

Rilascio russo di  Cryptoruble

In uno sviluppo correlato, La Russia sta anche valutando il rilascio di Cryptorubble, una valuta digitale controllata dallo stato per fungere da strumento intermediario che faciliterà lo scambio di beni e servizi.

In Medio Oriente, le Banche Centrali degli Emirati Arabi Uniti e dell'Arabia Saudita stanno già adottando misure per sviluppare un scambio di criptovalute transfrontaliero per facilitare l'acquisto e la vendita di articoli tra i due paesi.

Token supportati da risorse per diventare mainstream

Nel frattempo, si ritiene che le banche possano utilizzare le valute digitali per acquistare, vendere, e commerciare beni sostenendo i token con beni reali in futuro. I token garantiti da attività offrono vantaggi come la cartolarizzazione di attività, liquidità, diritti di proprietà, volatilità ridotta delle criptovalute, tra gli altri.

The LendingCoin (TLC), un token di criptovaluta supportato da immobili, è un buon esempio di tali token. Gli investimenti in TLC “…sono assistiti dal rifinanziamento di immobili commerciali di comprovato valore, "secondo il prestito moneta sito web.

Oltre al rifinanziamento degli immobili, il Lending Coin si estenderà ad altri settori del mercato immobiliare come immobili residenziali, che potrebbe potenzialmente interrompere i pagamenti dei mutui tradizionali e il rifinanziamento della casa.

Al di fuori degli immobili, i token garantiti da attività avranno applicazioni in settori come l'arte, gioco, e contribuirà a garantire l'autosovranità dando agli individui il controllo completo delle proprie informazioni.