Perché un ETF Bitcoin potrebbe essere il modo peggiore per entrare in criptovaluta?

A causa delle commissioni di negoziazione, rapporti di spesa, e le tasse sui guadagni a breve termine, ci sono modi migliori per acquistare criptovalute rispetto a un ETF Bitcoin.

Punti chiave

• Di venerdì, la SEC ha lanciato una domanda per un fondo negoziato in borsa (ETF) Bitcoin che avrebbe tenuto l'attuale risorsa digitale piuttosto che un contratto futures.
• Gli ETF basati su futures o spot offrono agli investitori la diversità di un fondo comune con la flessibilità di trading intraday di un'azione.
• Nonostante la loro popolarità, alcuni attributi degli ETF li rendono un pessimo modo per investire in criptovalute e Bitcoin.

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Di venerdì, la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha respinto la proposta di VanEck per un fondo negoziato in borsa di Bitcoin (ETF) che avrebbe tenuto la criptovaluta effettiva anziché solo i futures Bitcoin. Presentato a marzo, l'applicazione ha cercato di acquistare Bitcoin direttamente sul mercato "spot" e detenerlo in un ETF in cui gli investitori potrebbero quindi acquistare. Per chiarezza, un ETF basato su futures investe in contratti indiretti per acquistare o vendere un asset a una data prestabilita in futuro.

Motivazione della SEC per il rifiuto dell'ultimo ETF Bitcoin

Mentre la SEC ha consentito a due ETF basati su futures Bitcoin di iniziare a negoziare il mese scorso, non autorizzerebbe un ETF contenente Bitcoin effettivi, citando nel suo rapporto di 51 pagine le sue frequenti preoccupazioni di possibili manipolazioni e frodi, ecc all'interno del mercato delle criptovalute. Bitcoin è sceso a circa $ 62, 000 quando è arrivato l'annuncio della SEC, ma è rimbalzato a più di $ 64, 000 al momento della stesura di questo documento.

Sebbene a molti investitori piaccia la diversità di un ETF, con la sua flessibilità di negoziazione di un'azione, non è un ottimo modo per investire in Bitcoin o in qualsiasi tipo di criptovaluta. Ecco alcuni motivi:

Insidie ​​evitabili degli ETF Bitcoin

• Ogni volta che acquisti o vendi un titolo, devi pagare una commissione, e questo vale quando si effettuano transazioni con gli ETF. A seconda della frequenza con cui potresti negoziare un ETF, puoi accumulare commissioni di trading pesanti che intaccano i tuoi guadagni di investimento.
• Oltre alle commissioni, Gli ETF hanno rapporti di spesa. Un rapporto spese è una percentuale delle tue partecipazioni che il fondo ti addebita annualmente come pagamento per il privilegio di consentire loro di gestire i tuoi soldi. Linea di fondo, maggiore è il rapporto di spesa, minore è il rendimento del tuo investimento in ETF.
• Secondo le regole dell'IRS, le criptovalute sono classificate come proprietà personale, che sono tassati alle aliquote a breve e lungo termine in base alla durata in cui li detengono. Se possiedi una risorsa digitale per meno di un anno, si innescano guadagni a breve termine, che vanno dal 10% al 37% a seconda del reddito e dello stato di deposito nel 2020 - i tassi a lungo termine sono più bassi. È fondamentale sapere come e quando un ETF tratta gli esborsi di guadagno per evitare sorprese fiscali.
• Uno degli aspetti più eleganti delle criptovalute è che poiché non sono titoli, i titolari possono legalmente praticare la raccolta delle perdite fiscali. Quindi, se una criptovaluta sta attraversando un periodo particolarmente volatile, puoi venderlo in fondo a una goccia, registrare la perdita, e poi riacquista immediatamente ciò che hai appena venduto e rimontalo. La regola Wash-Sale non si applica alle criptovalute -- ancora. Tuttavia, perdi quella manovra di risparmio fiscale con un ETF.
• Anche, I regolamenti della SEC richiedono che gli ETF future su Bitcoin attualmente approvati detengano solo fino all'85% del valore patrimoniale netto del fondo in strumenti Bitcoin. Il saldo deve essere in un'altra attività diluitiva, permettendoti di diversificare il tuo investimento oltre la semplice criptovaluta.

La SEC ci ha fatto un favore

In definitiva, ci sono modi molto migliori per immergere le dita dei piedi nelle criptovalute con facili da usare, scelte a misura di consumatore come PayPal o Coinbase. L'ironia della decisione della SEC di rifiutare l'ETF spot di Bitcoin è completamente coerente e allineata con l'etica e i principi fondanti di Bitcoin. Bitcoin è stato creato per rimuovere i rapporti di spesa, commissioni, tasse nascoste, e intermediari da transazioni finanziarie, non iniettarli nel processo di acquisto di criptovalute. Quindi un caloroso "grazie" in risposta al più recente ETF negativo della SEC.

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