La Federal Reserve avverte che le valute digitali centralizzate estere potrebbero ridurre l'uso globale del dollaro

L'introduzione di nuove valute digitali centralizzate in altri paesi potrebbe portare a una diminuzione dell'uso del dollaro USA se ritenute più interessanti, ha avvertito la Federal Reserve.

In un libro bianco pubblicato giovedì, la Federal Reserve ha esaminato i pro ei contro di una potenziale valuta digitale della banca centrale statunitense (CBDC) e invita il pubblico a commentare il suo potenziale lancio.

La consultazione è vista come il primo passo in una discussione su se e come una CBDC potrebbe migliorare il sistema di pagamenti nazionali sicuro ed efficace del paese.

Uno dei vantaggi delineati è che potrebbe supportare il ruolo internazionale dominante del dollaro USA. Tuttavia, la Federal Reserve ha affermato che è importante considerare le implicazioni di un potenziale stato futuro in cui molti paesi stranieri e unioni valutarie potrebbero aver introdotto CBDC, avvertendo che erano più attraenti delle forme esistenti del dollaro USA, l'uso globale del il dollaro potrebbe diminuire. Tuttavia, ha aggiunto che una CBDC statunitense potrebbe aiutare a preservare il ruolo internazionale del dollaro.

Questo è importante in quanto il dollaro è la valuta più utilizzata al mondo per pagamenti e investimenti ed è la valuta di riserva mondiale. Ciò avvantaggia gli Stati Uniti riducendo i costi di transazione e di prestito per le famiglie, le imprese e il governo statunitensi. Il ruolo internazionale della valuta le consente di influenzare gli standard anche per il sistema monetario globale.

La Federal Reserve ha aggiunto che una CBDC offrirebbe al pubblico in generale un ampio accesso al denaro digitale che è esente da rischi di credito e liquidità e fornirebbe una base sicura per le innovazioni del settore privato per soddisfare le esigenze attuali e future dei servizi di pagamento. Tutte le opzioni per il denaro digitale privato, comprese le stablecoin e altre criptovalute, richiedono meccanismi per ridurre il rischio di credito e di liquidità.

Una CBDC può anche aiutare a livellare il campo di gioco nell'innovazione dei pagamenti per le imprese del settore privato di tutte le dimensioni e generare nuove capacità per soddisfare i requisiti in evoluzione di velocità ed efficienza dell'economia digitale. Potrebbe anche snellire i pagamenti transfrontalieri utilizzando nuove tecnologie, introducendo canali di distribuzione semplificati e creando ulteriori opportunità di collaborazione e interoperabilità intergiurisdizionali.

La Federal Reserve ha affermato che una CBDC potrebbe ridurre le barriere comuni all'inclusione finanziaria e ridurre i costi di transazione, il che potrebbe essere particolarmente utile per le famiglie a basso reddito, sebbene siano necessari ulteriori studi.

Tuttavia, è stato anche avvertito che una CBDC potrebbe cambiare radicalmente la struttura del sistema finanziario statunitense, alterando i ruoli e le responsabilità del settore privato e della banca centrale. La capacità di convertire rapidamente altre forme di denaro, compresi i depositi presso le banche commerciali, in CBDC potrebbe anche rendere più probabili o più gravi le corse alle società finanziarie.

Il rapporto ha evidenziato che qualsiasi CBDC dovrebbe trovare un equilibrio appropriato tra la tutela dei diritti alla privacy dei consumatori e la trasparenza necessaria per scoraggiare le attività criminali.

Infine, il rapporto avverte anche che le minacce ai servizi di pagamento esistenti, comprese le interruzioni operative e i rischi per la sicurezza informatica, si applicherebbero anche a una CBDC. La sua infrastruttura dovrebbe essere estremamente resiliente a tali minacce e la progettazione di difese appropriate per CBDC potrebbe essere particolarmente difficile, poiché una rete CBDC potrebbe avere più punti di ingresso rispetto ai servizi di pagamento esistenti.

"Non vediamo l'ora di impegnarci con il pubblico, i rappresentanti eletti e un'ampia gamma di parti interessate mentre esaminiamo i lati positivi e negativi di una valuta digitale della banca centrale negli Stati Uniti", ha affermato il presidente della Federal Reserve Jerome H. Powell.

Mentre gli Stati Uniti iniziano la consultazione sulla creazione di una CBDC, la Cina sta già implementando il proprio yuan digitale. Il Paese ha confermato mercoledì di essere pronto a fornire servizi di pagamento in yuan digitale ai visitatori delle Olimpiadi invernali di Pechino, come riportato da Reuters . Questa è la prima volta che presenterà a livello globale la sua valuta digitale e dal 4 gennaio è disponibile per il download nel paese una versione pilota della sua app per il portafoglio di yuan digitali.